Документы

Письменное заявление в банк о неправомерности требования нотариального заверения скриншотов личного кабинета криптобиржи при проверке по 115-ФЗ

Письменное заявление в банк для ситуации, когда операции по счёту приостановлены, а банк в рамках проверки требует нотариально заверенные скриншоты личного кабинета криптобиржи, договор с биржей и сведения о движении средств. Документ помогает заявить, что нотариальная форма таких материалов не предусмотрена, предложить банку принять их в простой письменной форме и потребовать возобновления операций и доступа к средствам.

Начните прямо здесь

Ответьте кнопками или Опишите своими словами

Что банк требует от вас по проверке операции и что вы хотите от него добиться?

Так будет выглядеть готовый документГотовый документ

В Наименование банка

Подразделение банка: Подразделение банка

Адрес подразделения банка: Адрес подразделения банка

от ФИО заявителя

Адрес заявителя: Адрес заявителя

Контакт для связи: Контакт для связи

ЗАЯВЛЕНИЕ

О неправомерности требования нотариального заверения документов и возобновлении операций по счёту

Я являюсь клиентом Наименование банка и владельцем счёта Номер счёта или карты. По счёту были приостановлены операции, и банк сообщил, что проверка проводится в связи с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов. В рамках этой проверки у меня запрошены материалы: Какие документы требует банк. Среди запрошенного — нотариально заверенные копии страниц личного кабинета на криптобирже, договора с биржей и сведений о движении средств по аккаунту. Нотариальная форма таких материалов законодательством не предусмотрена: сведения, формируемые в электронном виде в личном кабинете, не относятся к документам, копии которых подлежат нотариальному удостоверению, а сам нотариус отказал в совершении такого действия — Отказ нотариуса в заверении. При этом банк не разъяснил, какие именно сведения и в какой форме необходимы, ограничившись общей формулировкой. Ранее по этому вопросу я обращался в банк: Предыдущие обращения в банк. Готов представить имеющиеся материалы в простой письменной форме, в том числе распечатки страниц личного кабинета, выписки по операциям и договор с биржей, а также дать письменные пояснения об источниках средств.

Дополнительно

Прошу считать требование о нотариальном заверении копий страниц личного кабинета криптобиржи, договора с биржей и сведений о движении средств по аккаунту не основанным на законе; принять указанные материалы в простой письменной форме и учесть мои письменные пояснения при проведении проверки; письменно сообщить конкретный перечень сведений и документов, которые необходимы банку, с указанием того, какие из них могут быть представлены в форме электронного документа или простой письменной копии.

Приложения:

Приложения

Зелёное — предзаполнено Сиреневое — уточним в конструкторе

Любое поле можно отредактировать — и в чате, и прямо в предпросмотре

Оплата — после того, как проверите готовый документ

Банк может приостановить операции по счёту и запросить подтверждающие документы, если операции вызывают вопросы по внутреннему контролю. В таких запросах нередко появляется требование заверить у нотариуса скриншоты личного кабинета криптобиржи, копии договора с биржей и сведения о движении средств. На практике получить такие документы в нотариальной форме затруднительно, а иногда и невозможно, при этом деньги и доступ к операциям остаются заблокированными.

Шаблон заявления помогает письменно изложить банку свою позицию: указать, что нотариальная форма для подобных материалов не предусмотрена, и предложить принять их в простой письменной форме — например, распечатки страниц личного кабинета, выгрузки и иные подтверждения, которые у вас есть. Заявление также позволяет потребовать возобновить операции по счёту и вернуть доступ к средствам, если проверка затягивается, а автоплатежи и обязательные платежи не проходят.

Если обращения в банк не дают результата и сроки проверки не называются, заявление становится письменным следом вашей позиции: его можно приложить к жалобе на действия и бездействие банка в надзорный орган. Документ составлен продуктовым языком и подходит как для первичного обращения, так и для повторного — когда нужно напомнить о себе и зафиксировать, что вопрос не решён.

Что регулирует документ

Банк требует нотариально заверенные скриншоты личного кабинета криптобиржи и копии договора с биржей
Нужно заявить, что нотариальная форма таких материалов не предусмотрена, и предложить простую письменную форму
Операции приостановлены: не проходят переводы, автоплатежи и платежи по кредиту
Хотите потребовать возобновления операций и доступа к своим средствам
Сроки проверки не называются, обращения в банк не дают результата
Нужно зафиксировать позицию для жалобы в надзорный орган