Уведомление в банк о мошенничестве

Уведомление в банк о мошеннической операции и компрометации персональных данных нужно, чтобы письменно сообщить о произошедшем и сформулировать обращение к банку. В документе описывают спорную операцию или раскрытие данных, указывают связанные со случившимся обстоятельства и выбранную просьбу. Уведомление составляет клиент банка: гражданин, индивидуальный предприниматель или организация.

Шаблон предусматривает несколько вариантов обращения. Можно попросить приостановить использование карты или другого электронного средства платежа, вернуть списанные деньги либо включить обе просьбы. Вариант выбирают по содержанию обращения. Например, после мошеннического звонка в уведомлении можно описать разговор и последующие события, а затем сформулировать просьбы о приостановлении использования средства платежа и возврате средств.

Чтобы заполнить шаблон онлайн, подготовьте наименование и почтовый адрес банка, сведения об отправителе, номер счёта, карты или договора. В описании операции укажите дату, время, сумму с валютой, известного получателя и идентификатор операции. Если точное время или получатель неизвестны, отразите это прямо. Не дополняйте описание предположениями, которые могут выглядеть как установленные обстоятельства.

Отдельное внимание уделите моменту обнаружения операции. В конструкторе предусмотрены дата и время, когда клиенту стало о ней известно, а также вопрос о получении уведомления банка. Если сообщение банка поступало, укажите момент его получения; при необходимости добавьте часовой пояс. Эти сведения описывают разные обстоятельства, поэтому их нужно заполнить отдельно, даже когда обнаружение операции совпало с получением сообщения.

Если третьим лицам стали известны персональные данные или данные доступа, выберите вариант с сообщением об их раскрытии. Укажите именно виды данных: например, паспортные данные, номер карты, пароль или одноразовый код. Сами пароли, PIN-коды, CVV и одноразовые коды в уведомление не включайте. Если сведений о раскрытии нет, для этого предусмотрен отдельный вариант ответа, позволяющий отразить известные клиенту обстоятельства.

События и действия клиента изложите связно, полными предложениями. Сообщите, что произошло, когда это стало известно и к какому счёту, карте или договору относится обращение. При необходимости добавьте отдельную просьбу к банку. Для гражданина или ИП используйте форму «прошу», для организации — «просим». Сопоставьте это обращение с выбранным требованием, чтобы описание событий и просьба передавали один и тот же смысл.

В зависимости от статуса отправителя заполните ФИО или наименование, почтовый адрес, контактные и регистрационные сведения. Если уведомление подписывает руководитель организации, предусмотрены его ФИО и должность. При подписании представителем укажите его ФИО, дату доверенности и номер, если он присвоен. Документ о полномочиях включают в перечень приложений, когда его фактически направляют банку вместе с уведомлением.

Перед скачиванием укажите дату документа и исходящий номер, если он используется. При желании добавьте просьбу направить ответ по электронной почте или почтовому адресу; можно выбрать вариант без такой строки. Способ вручения выбирается с учётом требований к конкретному уведомлению: предусмотрены личная передача, почта, передача через нотариуса и допустимый электронный способ. Приложения перечисляйте по фактическому составу с количеством листов и экземпляров. Проверьте реквизиты операции, время обнаружения и окончательную формулировку просьбы перед направлением готового документа.

Когда пригодится

• Обнаружена мошенническая операция, и нужно потребовать от банка возврата списанных средств
• Данные карты или доступа раскрыты третьим лицам, и нужно попросить банк приостановить использование карты
• После мошеннического звонка нужно заявить о списании и попросить банк приостановить использование карты и вернуть средства
• Мошенническая операция сопровождалась раскрытием персональных данных, и нужно сообщить банку об обоих обстоятельствах