Заявление о выплате по страхованию жизни

Заявление о выплате по договору страхования жизни в связи со смертью застрахованного лица адресуют страховщику по этому договору. Его составляет назначенный выгодоприобретатель либо наследник, если иной выгодоприобретатель не назначен. Документ позволяет изложить просьбу о выплате, указать основание обращения и подтверждающие сведения. Предусмотрено также заполнение заявления наследником через представителя.

Начните с выбора основания, по которому заявитель обращается за выплатой. Если он назначен выгодоприобретателем, укажите соответствующее условие договора или документ о назначении. Для варианта обращения наследника предусмотрены документы, подтверждающие его статус. Эти варианты важно различать при заполнении: сведения о заявителе и подтверждения должны соответствовать выбранному основанию требования.

Для наследника можно указать свидетельство о праве на наследство, судебное решение или иные документы, подтверждающие статус наследника застрахованного лица. Подача заявления о принятии наследства сама по себе не удостоверяет наследственные права. Состав подтверждений уточняется по договору и правилам страхования. При заполнении называйте имеющиеся документы точно, чтобы из текста было понятно, чем подтверждается статус обратившегося лица.

В сведения о страховании внесите номер договора страхования жизни, дату заключения и срок действия. Если номер неизвестен, укажите другие сведения, позволяющие найти договор. Далее заполните ФИО застрахованного лица, дату его смерти и реквизиты документа о смерти: наименование, номер, дату выдачи и выдавший орган. Проверьте совпадение ФИО и дат в заявлении с документами, на которые вы ссылаетесь.

Отдельное внимание уделите причитающейся заявителю доле страховой суммы. В форме предусмотрено описание самой доли и основания её определения: условий договора и подтверждающих документов. Если доля требует расчёта страховщика, это можно прямо указать в соответствующем поле. Заявление должно отражать требование о выплате доли заявителя; право на доли других получателей в нём заявлять не следует.

В данных сторон укажите наименование страховщика и адрес компании или уполномоченного подразделения, затем полные ФИО заявителя, почтовый адрес и контакты. Дополнительные персональные сведения заполняют, когда они нужны для рассмотрения обращения. Если действует представитель, предусмотрены его ФИО, дата доверенности и номер при наличии. Выбранный подписант должен соответствовать тому, кто будет подписывать подготовленный документ.

При выборе перечисления выплаты на счёт понадобятся получатель, номер банковского счёта, банк, БИК и корреспондентский счёт. Указывают счёт заявителя для его страховой выплаты; номер банковской карты номер счёта не заменяет. Если выбран иной предусмотренный способ получения средств, опишите его в дополнительных просьбах и добавьте необходимые сведения. Банковские реквизиты нужны именно для варианта перечисления на счёт.

Если обращения к страховщику уже были, их можно описать в дополнительных обстоятельствах. Укажите по порядку, когда и кем было направлено обращение и какой ответ получен, придерживаясь фактов. Дополнительные просьбы вносят отдельно, начиная каждую с новой строки и с глагола, например «предоставить» или «рассмотреть». Повторять основной текст заявления в этих полях не требуется. Перечень приложений должен содержать только фактически прилагаемые документы или копии.

Завершая заполнение, укажите дату документа и подходящий способ получения ответа с учётом порядка обращения. Можно выразить просьбу об ответе по электронной почте или почтовому адресу либо оставить способ без отдельного указания. Перед скачиванием готового заявления сверьте данные договора, сведения о смерти, основание обращения и долю выплаты. Документы о назначении выгодоприобретателя или статусе наследника должны соответствовать выбранному варианту заявления.

Когда пригодится

• После смерти застрахованного за выплатой по договору страхования жизни обращается назначенный выгодоприобретатель.
• Иной выгодоприобретатель не назначен, и наследник с подтверждённым статусом обращается за выплатой после смерти застрахованного.
• После смерти застрахованного нужно запросить у страховщика расчёт причитающейся вам доли выплаты по договору страхования жизни.
• Наследник, имеющий право на страховую выплату после смерти застрахованного, обращается к страховщику через представителя по доверенности.