Документы

Объяснительная записка в банк о происхождении денежных средств от продажи криптовалюты на бирже (для физического лица, при блокировке счета по 115-ФЗ)

Объяснительная записка в банк о происхождении денежных средств от продажи криптовалюты на бирже — документ для физического лица, столкнувшегося с запросом банка по операциям зачисления и ограничением по счету. Помогает изложить источник средств, приложить подтверждающие материалы и попросить банк принять пояснения в простой письменной форме. Подходит и для ситуации, когда спор идёт о самих требованиях банка, и для обращения в надзорные органы.

Начните прямо здесь

Ответьте кнопками или Опишите своими словами

С чем вы обращаетесь в банк?

Так будет выглядеть готовый документГотовый документ

В Наименование банка

Подразделение банка: Подразделение банка

Наименование надзорного органа: Наименование надзорного органа

от ФИО заявителя

Адрес заявителя: Адрес заявителя

Телефон и электронная почта: Телефон и электронная почта

ОБЪЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Об объяснении происхождения денежных средств, поступивших на счёт от продажи криптовалюты, и о снятии ограничений по счёту

Я являюсь клиентом Наименование банка и обслуживаюсь в Подразделение банка, где у меня открыт счёт Номер счёта или карты. Банк ограничил распоряжение денежными средствами по счёту Дата введения ограничений и запросил у меня пояснения и документы по операциям зачисления: Реквизиты требования банка. Средства, вызвавшие вопросы банка, получены мной от продажи криптовалюты на платформе Наименование криптобиржи, которой я пользовался(ась) в течение Период приобретения криптовалюты. Общая сумма поступлений составила Общая сумма зачислений, зачисления произведены Даты и суммы зачислений. Иных источников у этих средств нет: это мои личные накопления, а не расчёты по сделкам с третьими лицами и не предпринимательская деятельность. Подтвердить происхождение средств я могу документами, которые имеются у меня в электронном виде и в личном кабинете платформы, без обращения к нотариусу.

Дополнительные сведения

Прошу принять настоящие пояснения и прилагаемые документы о происхождении денежных средств в простой письменной форме, признать источник поступлений подтверждённым и снять ограничения по счёту Номер счёта или карты, обеспечив возможность распоряжения денежными средствами и проведения регулярных платежей.

Приложения:

Приложения

Зелёное — предзаполнено Сиреневое — уточним в конструкторе

Любое поле можно отредактировать — и в чате, и прямо в предпросмотре

Оплата — после того, как проверите готовый документ

Банк может запросить пояснения по операциям зачисления и ограничить распоряжение счетом, если источник поступлений ему неочевиден. Для человека, который продал криптовалюту на бирже и получил деньги на карту, такая ситуация обычно решается письменными пояснениями: нужно описать, откуда пришли средства, и приложить то, что это подтверждает.

Шаблон объяснительной записки помогает изложить историю операций последовательно и спокойно: что за активы были проданы, как проходили сделки, как средства оказались на банковском счете. К записке прикладываются доступные подтверждения — выписки с биржи, история сделок, сведения о переводах. В тексте формулируется просьба принять пояснения и документы в простой письменной форме и снять ограничения по счету.

Отдельный сценарий — спор о самих требованиях банка. Если банк настаивает на форме подтверждения, которую невозможно выполнить, и не дает письменного перечня необходимых документов, шаблон позволяет попросить выдать мотивированный перечень требований и принять документы в простой письменной форме.

Третий сценарий — обращение в надзорные органы и суд, когда документы банку уже поданы, но не рассматриваются или ограничения сохраняются. Здесь меняется адресат: вместо банка документ направляется в надзорный орган с просьбой проверить действия банка и обязать устранить нарушения. Шаблон адаптируется под конкретную ситуацию и заполняется своими данными.

Что регулирует документ

Банк запросил пояснения по зачислениям от продажи криптовалюты на бирже
Нужно описать источник средств и приложить выписки с биржи и историю сделок
Банк ограничил распоряжение счетом и требуется просьба снять ограничения
Банк требует форму подтверждения, которую невозможно выполнить, и не дает письменного перечня документов
Документы банку поданы, но не рассматриваются или ограничения сохраняются
Нужно обратиться в надзорный орган или суд с жалобой на действия банка