Документы

Заявление в страховую компанию о возврате излишне удержанного НДФЛ при выплате (расторжении) по договору страхования жизни

Заявление в страховую компанию с требованием вернуть налог, излишне удержанный из выплаты по договору страхования жизни или из возвращённых при расторжении взносов. Подойдёт, если вы считаете удержание неправильным и хотите получить удержанную сумму обратно от страховщика, а не ждать перерасчёта.

Начните прямо здесь

Ответьте кнопками или Опишите своими словами

С чем вы обращаетесь по налогу, удержанному при выплате по договору страхования жизни?

Так будет выглядеть готовый документГотовый документ

В Наименование страховой компании или налогового органа

Должностное лицо (если известно)

Адрес адресата: Адрес адресата

от ФИО заявителя

Адрес заявителя: Адрес заявителя

Контакт для связи: Контакт для связи

ЗАЯВЛЕНИЕ

О возврате излишне удержанного налога на доходы физических лиц при выплате по договору страхования жизни

Я являюсь страхователем (застрахованным лицом) по договору страхования жизни, заключённому со страховой организацией Наименование страховщика, номер договора (полиса) Номер договора страхования. По этому договору я уплачивал(а) страховые взносы, а при наступлении страхового случая либо при досрочном расторжении договора мне была произведена выплата (возврат) в сумме Сумма выплаты по договору Дата выплаты или расторжения договора. Из указанной суммы страховщик удержал налог на доходы физических лиц в размере Удержанная сумма налога, что отражено в выданной мне справке о доходах. Считаю удержание неправомерным, поскольку обязанность по исчислению и удержанию налога в отношении таких выплат у страховщика отсутствовала, и удержанная сумма подлежит возврату мне как излишне удержанная.

Дополнительные пояснения

Прошу вернуть излишне удержанный из страховой выплаты налог на доходы физических лиц в размере Удержанная сумма налога, перечислив указанную сумму по следующим реквизитам: Реквизиты для перечисления возврата. О принятом решении прошу сообщить мне письменно по адресу Адрес заявителя либо по контактным данным Контакт для связи.

Приложения:

Приложения

Зелёное — предзаполнено Сиреневое — уточним в конструкторе

Любое поле можно отредактировать — и в чате, и прямо в предпросмотре

Оплата — после того, как проверите готовый документ

Страховщик, выплачивая сумму по договору страхования жизни или возвращая взносы при его расторжении, может удержать из выплаты налог. Если вы считаете такое удержание неправильным — например, выплата не должна была облагаться или налог посчитан не с той базы, — удержанную сумму можно потребовать обратно у самой страховой компании. Для этого и нужен этот шаблон: он помогает изложить требование письменно, со ссылкой на договор и на обстоятельства выплаты, и передать его страховщику.

Шаблон подходит и для второй ситуации: если страховая получила ваше обращение, но отказала или не отвечает, вопрос об излишне удержанном налоге заявляется уже в налоговый орган по месту учёта. Заявление в страховую в этом случае остаётся подтверждением того, что вы пытались урегулировать вопрос напрямую.

В шаблоне есть места для реквизитов сторон, данных договора и выплаты, описания обстоятельств удержания и вашего требования. Конкретные правовые основания, размеры и порядок возврата зависят от вашей ситуации и вида договора — их стоит сверить с актуальными нормами или уточнить у специалиста перед подачей.

Что регулирует документ

Из выплаты по договору страхования жизни удержали налог, и вы считаете удержание неправильным
При расторжении договора вернули взносы, но удержали из них налог
Хотите потребовать возврат удержанного напрямую у страховой компании, а не через налоговую
Страховщик уже отказал в возврате — нужно письменное обращение для дальнейших шагов
Страховая не отвечает на обращение, и требуется подтвердить попытку досудебного урегулирования
Нужен документ с реквизитами договора, выплаты и описанием обстоятельств удержания