Документы

Заявление в банк о разблокировке счета подруги, пострадавшей от мошеннических действий, с приложением доказательств обмана

Заявление в банк с просьбой снять ограничение по операциям на счёте владельца карты, который пострадал от действий мошенников. В документе излагаются обстоятельства обмана и перечисляются приложения, подтверждающие, что перевод был совершён под влиянием обмана, а не по доброй воле клиента.

Начните прямо здесь

Ответьте кнопками или Опишите своими словами

С чем вы обращаетесь?

Так будет выглядеть готовый документГотовый документ

В Наименование банка (или подразделения)

Подразделение или должностное лицо

Адрес подразделения: Адрес подразделения

от ФИО заявителя

Адрес заявителя: Адрес заявителя

Телефон и электронная почта: Телефон и электронная почта

ЗАЯВЛЕНИЕ

О снятии ограничения по банковскому счёту и разблокировке карты

Я являюсь владельцем банковского счёта Номер счёта или карты, открытого в Наименование банка (или подразделения), и по счёту были ограничены операции. Ограничение введено Когда ограничили операции по причине того, что совершённый мной перевод был расценен банком как подозрительный. Перевод я совершил(а) под влиянием обмана: мне сообщили недостоверные сведения о якобы оформляемом на меня кредите и убедили перевести средства на указанные собеседником реквизиты. Реквизиты и обстоятельства перевода: Реквизиты перевода. В подтверждение обмана у меня сохранились документы и переписка, которые я прилагаю.

Дополнительные сведения

Прошу снять ограничение по операциям с моим счётом Номер счёта или карты и восстановить доступ к распоряжению денежными средствами на нём, а также сообщить мне о принятом решении по адресу для ответа: Адрес заявителя.

Приложения:

Приложения

Зелёное — предзаполнено Сиреневое — уточним в конструкторе

Любое поле можно отредактировать — и в чате, и прямо в предпросмотре

Оплата — после того, как проверите готовый документ

Банк может ограничить операции по карте, если перевод показался ему подозрительным. Для клиента это означает замороженные деньги и невозможность распоряжаться своим счётом — иногда в самый неподходящий момент. Отдельная сложность в том, что ограничение нередко накладывается именно тогда, когда человек уже стал жертвой обмана: мошенники получили перевод, а доступ к собственным средствам потерял пострадавший.

В такой ситуации банку нужно объяснить, что произошло. Заявление составляется от имени владельца счёта: в нём последовательно описываются обстоятельства обмана, указывается, какие операции вызвали вопросы, и приводится перечень документов, которые подтверждают версию клиента. Чем понятнее и полнее изложена история и чем аккуратнее собраны приложения, тем проще сотруднику банка разобраться в ситуации.

Шаблон подойдёт, когда ограничение наложено на счёт владельца карты и нужно добиться возобновления операций. Если обращение адресовано не банку, а в территориальный орган внутренних дел, либо речь идёт о требовании к получателю перевода о возврате средств, это другие документы с другим адресатом и предметом — их стоит готовить отдельно.

Перед подачей проверьте, что в заявлении нет противоречий с приложениями, и сохраните подтверждение того, что обращение принято: это пригодится, если вопрос придётся решать дальше.

Что регулирует документ

Банк ограничил операции по карте после подозрительного перевода, и нужно вернуть доступ к счёту
Перевод был совершён под влиянием мошенников, и это нужно объяснить банку
Требуется приложить к обращению доказательства обмана: переписку, скриншоты, чеки, выписки
Нужно зафиксировать дату и содержание обращения в банк для дальнейших шагов
Ограничение затронуло счёт, которым пользуется владелец карты, и заявление подаёт он сам