Требование в банк вернуть деньги клиента

Требование в банк о возврате денежных средств, списанных без согласия клиента, используют для оспаривания списания или перевода и запроса возврата суммы. Его составляет владелец счёта: гражданин, индивидуальный предприниматель или организация. Документ адресуют банку, действия которого описывают в требовании.

При заполнении важно выбрать, как совершена спорная операция. Шаблон предусматривает перевод самим заявителем под влиянием обмана, использование посторонними электронного средства платежа без согласия клиента и необоснованное списание банком без распоряжения клиента. Опишите предшествующие события: кто оформлял и подтверждал перевод, какие действия совершали третьи лица, какие данные или коды были сообщены.

Для описания спорных операций понадобятся номер счёта или последние цифры карты, дата списания и общая сумма. По каждой операции укажите получателя, назначение, сумму и время. Если оспариваете несколько переводов или списаний, изложите сведения о каждом отдельно, чтобы было понятно, из каких операций складывается запрашиваемая к возврату сумма. В соответствующем поле внесите номер и дату договора банковского обслуживания.

Отдельно восстановите последовательность уведомлений и обращений. Укажите, когда обнаружили операцию, когда получили сообщение банка и когда уведомили банк о несогласии. Для электронного средства платежа важны точные дата и время получения банком уведомления. Если обращения уже были, внесите способ связи, номер обращения и ответ банка. При первом обращении в этом поле можно указать «настоящее требование».

В описании нарушения банка приведите конкретные обстоятельства и подтверждающие сведения. Это может быть отсутствие основания для списания или уведомления об операции, своевременное сообщение банку о несогласии, операция после блокировки либо нарушение антифрод-проверки. Выбирайте только обстоятельства своей ситуации. Если заявление в полицию подано, предусмотрены поля для даты обращения и номера КУСП; наличие такого заявления не предполагается для всех случаев.

Затем определите содержание просьбы к банку: вернуть сумму, вернуть её и провести проверку либо вернуть сумму и уплатить проценты. Для варианта с процентами укажите период, сумму и расчёт. Дополнительные требования вносят при необходимости, с описанием их обстоятельств и оснований. Каждый такой пункт начинайте с глагола в неопределённой форме, например «выдать» или «устранить».

Внесите полное наименование и адрес банка, сведения о владельце счёта и контакты заявителя. Состав реквизитов зависит от того, кто обращается: гражданин, ИП или организация. Выберите подписанта. Для представителя предусмотрены ФИО, дата и номер доверенности; если номер не присвоен, можно указать «б/н». При подписании от имени организации уполномоченным руководителем укажите его ФИО и должность.

При необходимости добавьте перечень фактически прилагаемых документов или копий. Если требование подписывает представитель, укажите документ о его полномочиях. Отдельно выберите, куда просите направить ответ: на электронную почту или по почтовому адресу заявителя. Можно оставить документ без строки об ответе. При выборе электронной почты проверьте введённый адрес.

В шаблоне можно указать срок исполнения требования, срок ответа или обойтись без отдельной строки о сроке. Вводимый срок запишите в родительном падеже. Запрашиваемый срок не меняет срок, установленный законом или договором. Перед скачиванием готового документа проверьте дату, исходящий номер при его использовании, суммы, время операций и соответствие выбранных требований описанным событиям.

Когда пригодится

• Банк списал деньги без распоряжения клиента, и нужно предъявить требование об их возврате
• Посторонние воспользовались электронным средством платежа без согласия клиента
• Клиент сам перевёл деньги под влиянием обмана и требует возмещения, ссылаясь на конкретное нарушение банка
• Вместе с возвратом спорной суммы нужно потребовать от банка проверки обстоятельств операции