Документы

Письменные пояснения (объяснительная записка) в банк о происхождении перевода, поступившего мелкими суммами от третьих лиц, при блокировке счета по 161-ФЗ

Письменные пояснения в банк о происхождении денег, поступивших на счёт несколькими небольшими переводами от разных людей. Документ помогает объяснить банку природу зачислений и связь отправителей с вами, когда банк запросил подтверждение по операциям и ограничил доступ к счёту.

Начните прямо здесь

Ответьте кнопками или Опишите своими словами

С чем вы обращаетесь в банк?

Так будет выглядеть готовый документГотовый документ

В Наименование банка

Подразделение банка, куда подаётся документ: Подразделение банка, куда подаётся документ

Должностное лицо банка: Должностное лицо банка

Адрес банка для подачи: Адрес банка для подачи

от ФИО заявителя

Адрес заявителя: Адрес заявителя

Контакт для связи: Контакт для связи

ОБЪЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

О происхождении денежных средств, поступивших на счёт несколькими переводами

Обращаюсь в Наименование банка в связи с тем, что по моему счёту № Номер счёта или карты введены ограничения распоряжения денежными средствами, о чём мне стало известно Дата ограничения по счёту. Банк запросил у меня подтверждение происхождения зачисления, поступившего на счёт, — запрос датирован Дата запроса банка. Общая сумма зачисления составила Общая сумма поступивших средств, при этом средства поступали в течение Период поступлений несколькими переводами от разных плательщиков, а не одним платежом. Источник поступления средств: Источник происхождения средств. Поясняю это обстоятельство письменно, поскольку представить банку первичные документы от каждого плательщика не имею возможности.

Что ещё важно сообщить

Прошу принять настоящие письменные пояснения и учесть их при рассмотрении вопроса об операциях по счёту № Номер счёта или карты. Прошу также сообщить мне, какие именно сведения и документы о происхождении зачисления банк считает достаточным подтверждением, и направить ответ по адресу: Адрес заявителя, либо связаться со мной по контактным данным: Контакт для связи.

Приложения:

Зелёное — предзаполнено Сиреневое — уточним в конструкторе

Любое поле можно отредактировать — и в чате, и прямо в предпросмотре

Оплата — после того, как проверите готовый документ

Банк может запросить пояснения по зачислениям, если операции показались ему нетипичными: например, деньги пришли не одной суммой, а множеством небольших переводов от разных людей. В такой ситуации банк просит подтвердить, что это за средства, кто их отправил и почему поступления были раздроблены. Ответ удобно дать одним письменным документом — объяснительной запиской, где вы последовательно излагаете историю зачислений.

В записке описывают источник денег и основание каждого поступления, поясняют, кем приходятся отправители и в связи с чем перечисляли средства, а также объясняют, почему суммы поступали частями. К документу прикладывают подтверждения: переписку, договоры, расписки, чеки, скриншоты — всё, что связывает вас с отправителями и раскрывает природу денег.

Пояснения подают вместе с обращением о снятии ограничения по счёту и восстановлении доступа к средствам. Если банк рассмотрел записку и всё равно оставил ограничение, документ становится основой для дальнейшего спора — обращения к финансовому уполномоченному или в надзорный орган: из него видно, какие сведения вы уже раскрыли банку и как он на них ответил.

Шаблон подходит и для личных переводов от знакомых, и для расчётов, связанных с подработкой, продажей вещей или возвратом долга. Формулировки в нём нейтральные: вы излагаете факты и прикладываете доказательства, а оценку операций даёт банк.

Что регулирует документ

Банк запросил подтверждение по зачислению, которое собралось из множества мелких переводов от разных людей
Нужно объяснить, что это за деньги, кто отправители и почему суммы поступали частями
Пояснения подаются вместе с требованием снять ограничение по счёту и вернуть доступ к деньгам
Банк рассмотрел пояснения, но отказался снимать ограничение — нужен документ для спора с уполномоченным или надзорным органом
Требуется единый письменный ответ вместо разрозненных сообщений в поддержку банка
Нужно зафиксировать, какие сведения и подтверждения вы уже раскрыли банку