Попал в реестр из-за перевода денег за границу с включенным VPN: что делать и как убрать из реестра?

Пользователь перевел денежные средства на счет за границей, при этом во время операции было активно средство обхода блокировок (VPN). В результате он был внесен в реестр – наиболее вероятно, в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (реестр Росфинмониторинга), либо в иной контрольный список, формируемый уполномоченными органами в рамках финансового мониторинга и противодействия легализации доходов.

Юридически значимым является факт совершения валютной операции (перевод денежных средств нерезиденту) с использованием технических средств, позволяющих скрыть или исказить информацию о месте нахождения пользователя или о самой операции. Это могло быть расценено как попытка обхода валютного контроля или как признак сомнительной операции, связанной с риском финансирования незаконной деятельности. Пользователь не знал о существовавших ограничениях и не имел умысла на нарушение, однако для целей внесения в реестр субъективная сторона (незнание закона) в ряде случаев юридического значения не имеет – достаточно объективных признаков операции.

Таким образом, затронуты правоотношения в сфере валютного регулирования (контроль за перемещением средств за рубеж), финансового мониторинга (противодействие отмыванию доходов) и, возможно, административного права (если действия пользователя будут квалифицированы как нарушение). Ключевое значение имеет установление: 1) точного наименования реестра, в который включен пользователь; 2) основания включения (подозрение в финансировании экстремизма, нарушение порядка валютных операций, непредоставление документов); 3) статуса пользователя на момент операции (знал/не знал, имел возможность узнать о запрете). Юридически значимым является и вопрос, был ли сам по себе перевод запрещен законом, а также была ли операция проведена с валютными ценностями, подлежащими обязательному контролю.

Применимое право

В рассматриваемой ситуации центральное место занимает вопрос о правомерности включения пользователя в реестр (предположительно, Росфинмониторинга или иной реестр, связанный с валютным контролем) и о возможности обжалования такого включения. Поскольку сам факт перевода денежных средств за границу с использованием VPN может быть квалифицирован как административное правонарушение, необходимо разобрать нормы, регулирующие как основания для включения в реестр (через призму допущенного нарушения), так и порядок оспаривания решений государственных органов.

Включение в реестр на основании единичного денежного перевода с технически активным VPN, при отсутствии доказательств умысла на финансирование запрещенной деятельности или систематического нарушения валютного законодательства, является юридически уязвимым и может быть оспорено. Вы вправе требовать исключения из реестра, поскольку объективные признаки состава правонарушения по ст. 15.25 КоАП РФ требуют оценки характера операции, а не факта использования VPN-соединения. В то же время до момента исключения вы рискуете столкнуться с блокировкой счетов, отказом в проведении банковских операций и усиленным контролем финансовых организаций, поэтому действовать необходимо немедленно.

Рекомендуемые действия

• Установить точное наименование реестра и орган, принявший решение: запросить у своего банка письменное уведомление об отказе в операции или блокировке с указанием причины и реквизитов решения Росфинмониторинга либо направить официальный запрос в территориальный орган Росфинмониторинга через портал госуслуг.
• Подготовить письменное заявление на имя руководителя органа, включившего вас в реестр, с требованием об исключении и приложением документов: копии самого перевода с назначением платежа, подтверждающего его разовый и частный характер (помощь родственнику, оплата услуг), письменных объяснений о том, что VPN использовался по незнанию и для повседневных нужд, а не для сокрытия операции.
• При получении отказа или при отсутствии ответа в течение 30 дней подать административное исковое заявление в суд общей юрисдикции по месту нахождения ответчика в порядке главы 22 КАС РФ с требованиями: признать решение о включении в реестр незаконным и обязать исключить вас из реестра. В иске указать на отсутствие в вашем поведении признаков легализации или финансирования терроризма, а также на разовый характер операции и добросовестность.
• В случае применения к вам мер административной ответственности по ст. 15.25 КоАП РФ (штраф) обжаловать постановление, доказывая отсутствие умысла и малозначительность деяния (ст. 2.9 КоАП РФ), так как состав нарушения требует, чтобы перевод был заведомо незаконным, а вы, напротив, указываете, что не знали о запретах и не пытались обойти закон.
• Направить копии судебного решения или досудебного обращения в банк с требованием о разблокировке счёта и прекращении ограничений, если таковые были наложены в связи с включением в реестр.
• При возникновении сложностей с определением основания включения или при привлечении вас параллельно к административной ответственности немедленно начать взаимодействие с адвокатом, специализирующимся на валютном и административном праве, чтобы исключить риск обвинения в финансировании экстремизма, где незнание закона не смягчает последствий.

Сроки и риски

У вас есть три месяца с момента получения информации о включении в реестр для подачи административного иска в суд. Пропуск этого срока без уважительных причин может лишить вас права на судебную защиту. Пока данные находятся в реестре, банки обязаны отказывать вам в обслуживании и сообщать о подозрительных операциях, что может привести к полной финансовой изоляции. При квалификации ваших действий по ст. 15.25 КоАП РФ размер штрафа составит от 75 до 100 процентов суммы незаконной операции, что является значительным финансовым риском.