Неправомерные действия финансового управляющего при банкротстве: снятие и неполный возврат денег с личного счета

Банкротство гражданина: действия финансового управляющего по списанию денежных средств без предоставления отчетности

Анализ ситуации

Вы столкнулись с ситуацией, когда финансовый управляющий, назначенный судом в деле о Вашем банкротстве, списывает денежные средства с Вашего счета, возвращает их не в полном объеме, ссылаясь на расходы по ведению дела, и отказывается предоставлять документы, подтверждающие обоснованность этих расходов. Это нарушает Ваши права как должника и установленный законом порядок проведения процедуры банкротства.

Полномочия и обязанности финансового управляющего в отношении денежных средств

С даты признания гражданина банкротом и введения реализации имущества гражданина все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина. В частности, финансовый управляющий:

"распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 213.25)

Однако эти полномочия не являются безграничными. Финансовый управляющий обязан:

"разумно и обоснованно осуществлять расходы, связанные с исполнением возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 20.3)

"Обязанность доказывать неразумность и необоснованность осуществления таких расходов возлагается на лицо, обратившееся с соответствующим заявлением в арбитражный суд" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 20.3)

Порядок возмещения расходов и привлечения третьих лиц

Расходы на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, осуществляются за счет средств должника, однако их состав и порядок возмещения строго регламентированы. В частности:

"Оплата услуг лиц, привлеченных внешним управляющим или конкурсным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, составляет..." (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 20.7)

Важнейшее ограничение касается привлечения третьих лиц:

"Финансовый управляющий вправе привлекать за счет имущества должника других лиц в целях обеспечения осуществления своих полномочий только на основании определения арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Арбитражный суд выносит определение о привлечении других лиц и об установлении размера оплаты их услуг по ходатайству финансового управляющего при условии, что финансовым управляющим доказаны обоснованность их привлечения и обоснованность размера оплаты их услуг, а также при согласии гражданина" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 213.9)

Это означает, что списание средств на оплату услуг третьих лиц без судебного определения является незаконным.

Обязанность финансового управляющего по отчетности

Финансовый управляющий несет обязанности по предоставлению отчетности:

"Финансовый управляющий обязан: ... направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 213.9)

Хотя прямо в данной норме не указана обязанность предоставлять отчет должнику, Вы как лицо, участвующее в деле о банкротстве, имеете право на информацию о ходе процедуры.

Выявленные нарушения

На основании описанной ситуации можно предположить следующие нарушения со стороны финансового управляющего:

1. Отсутствие документального обоснования расходов — управляющий не предоставляет документов, подтверждающих необходимость и размер понесенных расходов.
2. Возможное превышение установленных лимитов расходов — списанные суммы (3000 и 6000 рублей) могут не соответствовать установленным законом нормам или не быть санкционированы судом.
3. Нарушение порядка привлечения третьих лиц — если расходы связаны с оплатой услуг привлеченных лиц, это должно быть санкционировано судебным определением.
4. Игнорирование запросов должника — не предоставление информации о произведенных расходах.

Порядок обжалования действий финансового управляющего

У Вас есть несколько законных способов защиты своих прав.

1. Обращение в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве

Вы вправе обратиться в суд с заявлением о разногласиях, возникших между Вами и финансовым управляющим:

"Заявления и ходатайства, в том числе о разногласиях, возникших между арбитражным управляющим, кредиторами и (или) должником, жалобы кредиторов на нарушение их прав и законных интересов, жалобы на действия (бездействие) арбитражных управляющих ... рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через один месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 60)

В заявлении Вы можете потребовать:

• Обязать финансового управляющего предоставить полный отчет о произведенных расходах с приложением подтверждающих документов.
• Признать расходы необоснованными и обязать управляющего вернуть незаконно удержанные суммы.
• Рассмотреть вопрос о законности привлечения третьих лиц (если такие привлекались).

2. Жалоба в саморегулируемую организацию (СРО) арбитражных управляющих

Финансовый управляющий является членом СРО, которая обязана контролировать его деятельность:

"Саморегулируемая организация арбитражных управляющих обязана: ... рассматривать жалобы на действия члена саморегулируемой организации, исполняющего обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 22)

"Саморегулируемая организация осуществляет следующие основные функции: ... рассматривает жалобы на действия членов саморегулируемой организации и дела о нарушении ее членами требований стандартов и правил саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации" (Источник: Федеральный закон от 01.12.2007 N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях", статья 6)

СРО может применить к управляющему меры дисциплинарного воздействия, включая предписание об устранении нарушений, предупреждение, штраф или даже рекомендацию об исключении из СРО.

3. Заявление об оспаривании действий финансового управляющего в судебном порядке

Вы также вправе обратиться в арбитражный суд с самостоятельным заявлением:

"Граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности" (Источник: Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ, Статья 198)

4. Требование о возмещении убытков

В случае установления факта причинения убытков необоснованными действиями управляющего:

"Арбитражный управляющий обязан возместить должнику, кредиторам и иным лицам убытки, которые причинены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве и факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда" (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 20.4)

Выводы и рекомендации

1. Не медлите с обращением — промедление может привести к дальнейшему незаконному списанию средств.

2. Подготовьте письменное обращение к финансовому управляющему — направьте ему заказное письмо с уведомлением, в котором потребуйте в строго определенный срок (например, 10 рабочих дней) предоставить полный отчет о произведенных расходах с приложением всех подтверждающих документов, а также копии судебных определений (если таковые были), санкционирующих привлечение третьих лиц и расходы. Сохраните доказательства отправки и получения.

3. Одновременно подготовьте жалобу в СРО — узнайте, в какой саморегулируемой организации состоит Ваш финансовый управляющий (эта информация есть в материалах дела и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве). Направьте в СРО подробную письменную жалобу с приложением копий Ваших обращений к управляющему и ответов на них (если есть).

4. Подайте заявление в арбитражный суд — подготовьте и подайте в арбитражный суд, рассматривающий дело о Вашем банкротстве, заявление о разногласиях с финансовым управляющим (по статье 60 ФЗ "О несостоятельности"). В заявлении укажите:

   • Конкретные суммы, списанные и не возвращенные (3000 и 6000 рублей).
   • Отсутствие документов, подтверждающих обоснованность расходов.
   • Факт игнорирования Ваших запросов.
   • Требования: предоставить отчет, вернуть незаконно удержанные средства, при необходимости — отстранить управляющего.

5. Рассмотрите вопрос о привлечении адвоката — учитывая сложность процедуры банкротства и необходимость грамотного оформления процессуальных документов, целесообразно обратиться к адвокату, специализирующемуся на делах о банкротстве.

6. Имейте в виду сроки — на рассмотрение заявления по статье 60 ФЗ "О несостоятельности" суду отводится не более месяца. Для обращения в суд с заявлением о признании действий незаконными установлен трехмесячный срок с момента, когда Вы узнали о нарушении.

Финансовый управляющий не вправе бесконтрольно распоряжаться Вашими средствами под предлогом "расходов на ведение дела". Закон устанавливает четкие рамки и процедуры, которые обязательны для соблюдения. Ваши активные действия помогут восстановить законность в ходе процедуры банкротства.