Отказали в процедуре внесудебного банкротства посчитав всю сумму долга вместе с штрафами, пенями и иными санкциями. Что делать?

Отказ во включении в реестр требований кредиторов из-за учета штрафов и пеней при расчете общей суммы долга

Анализ ситуации

Вы, как кредитор, предъявили требования к должнику на сумму 996 000 рублей (основной долг с процентами). Однако с учетом начисленных штрафов, пеней и иных санкций общая сумма превысила 1 000 000 рублей, что послужило основанием для отказа во включении в реестр требований кредиторов. Ключевой вопрос — правомерность учета штрафных санкций при определении соответствия пороговому значению.

Применимые правовые нормы

1. Критерии для включения в реестр требований и учет штрафных санкций

Согласно законодательству о банкротстве, при определении размера требований для целей, связанных с установлением признаков банкротства и, как следствие, для процедур включения в реестр, действует специальный порядок расчета.

"размер обязательных платежей без учета установленных законодательством Российской Федерации штрафов (пеней) и иных финансовых санкций. Подлежащие применению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, подлежащие возмещению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей, не учитываются при определении наличия признаков банкротства должника." (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 4, пункт 2)

Вывод по данному пункту: Закон прямо исключает штрафы, пени и иные финансовые санкции из расчета общего размера денежных обязательств для целей, связанных с банкротством. Следовательно, для определения соответствия пороговому значению (которое, судя по отказу, составляет 1 000 000 рублей) должна учитываться только сумма основного долга с установленными законом или договором процентами (в вашем случае — 996 000 рублей), но не штрафные санкции. Отказ, основанный на превышении лимита за счет пеней и штрафов, является спорным и может быть оспорен.

2. Механизмы оспаривания и дальнейшие действия кредитора

Отказ во включении требований в реестр является судебным актом (определением арбитражного суда), который можно обжаловать.

"Определения арбитражного суда, вынесенные по результатам рассмотрения арбитражным судом разногласий, заявлений, ходатайств и жалоб, а также при разрешении иных обособленных споров в деле о банкротстве, могут быть обжалованы в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение одного месяца со дня их вынесения в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации." (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 61, пункт 1)

"Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов вступает в силу немедленно и может быть обжаловано." (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 71, пункт 5)

Процедура рассмотрения таких споров также урегулирована:

"Заявления и ходатайства, в том числе о разногласиях, возникших между арбитражным управляющим, кредиторами и (или) должником, жалобы кредиторов на нарушение их прав и законных интересов... рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через один месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб..." (Источник: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статья 60, пункт 1)

Что касается механизмов уменьшения штрафных санкций: В предоставленном контексте содержатся нормы Налогового кодекса о смягчении ответственности (ст. 112, 114 НК РФ). Однако они относятся specifically к налоговым правонарушениям. Если ваш долг возник не из налоговых обязательств, а, например, из договора займа, эти нормы напрямую не применимы. В гражданско-правовых отношениях уменьшение неустойки (штрафов, пеней) возможно по статье 333 Гражданского кодекса РФ, если она явно несоразмерна последствиям нарушения. Данная норма в предоставленном контексте отсутствует, поэтому для её применения потребуется отдельная правовая оценка.

Выводы и рекомендации

1. Правовая оценка отказа: Отказ, основанный на превышении суммы в 1 000 000 рублей за счет включения штрафов и пеней, с высокой долей вероятности не соответствует положениям закона о банкротстве, который прямо исключает такие санкции из расчета для целей процедуры.

2. Рекомендуемые действия:

   • Обжалование определения: Вам необходимо подготовить и подать апелляционную жалобу на определение арбитражного суда об отказе во включении требований в реестр. Срок для обжалования — один месяц со дня вынесения определения.
   • Правовая позиция: В жалобе следует сослаться на пункт 2 статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и настаивать на том, что для целей включения в реестр должна учитываться только сумма основного долга с процентами (996 000 руб.), которая не превышает указанный в отказе лимит.
   • Сбор доказательств: Приложите к жалобе документы, подтверждающие размер основного долга и начисленных процентов, отдельно — расчет штрафных санкций.

3. Оспаривание размера неустойки: Если вы хотите также оспорить размер самих штрафов и пеней как несоразмерный (например, для уменьшения общей задолженности), этот вопрос может быть рассмотрен в рамках отдельного обособленного спора в деле о банкротстве. Для этого потребуется подать соответствующее заявление в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, обосновав несоразмерность.

4. Обращение к специалисту: Учитывая специфику банкротного процесса и короткие сроки обжалования, для подготовки мотивированной жалобы и эффективного представительства в суде настоятельно рекомендуется обратиться за помощью к адвокату, специализирующемуся на делах о банкротстве.