Звонки от неустановленного лица с угрозами уголовного преследования при взыскании задолженности
Ваша ситуация, к сожалению, является распространенной и содержит признаки серьезных нарушений законодательства. Действия звонящего лица, которое скрывает свою личность, угрожает уголовной ответственностью и отказывается предоставить информацию о долге, являются незаконными. Рассмотрим ситуацию детально.
Квалификация действий звонящего
1. Нарушения порядка взыскания задолженности
Действия по возврату долгов регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности...". Этот закон предъявляет четкие требования к лицам, взыскивающим долги.
Звонящее лицо грубо нарушает эти требования.
Первое и главное нарушение — отказ идентифицировать себя и кредитора. При начале любого телефонного разговора, инициированного взыскателем, должнику обязаны сообщить:
"1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие...; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер." (Источник: Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ, статья 7, часть 4)
Ни одно из этих требований не соблюдено.
Второе нарушение — это сами угрозы привлечения к уголовной ответственности за мошенничество (статья 159 УК РФ) при отсутствии предоставления каких-либо документов. Это прямо запрещено законом как введение в заблуждение. Недопустимы действия, связанные с:
"введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: ... б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;" (Источник: Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ, статья 6, часть 2, пункт 5, подпункт «б»)
В целом, такие методы являются грубым психологическим давлением, что также запрещено:
"Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: ... 4) оказанием психологического давления на должника... использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника;" (Источник: Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ, статья 6, часть 2, пункт 4)
2. Ложные обвинения в мошенничестве
Угроза привлечь вас к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ (Мошенничество) в данном контексте безосновательна и сама по себе может быть преступлением.
Для состава мошенничества необходимо хищение чужого имущества "путем обмана или злоупотребления доверием" (УК РФ, ст. 159, ч. 1). Неисполнение гражданско-правового обязательства по займу, если вы действительно брали деньги и не отдаете, само по себе не образует состава этого преступления, здесь отсутствует умысел на безвозмездное изъятие имущества в момент получения займа. Для возбуждения уголовного дела нужно доказать, что вы изначально не собирались возвращать долг. Споры о возврате долга — это гражданско-правовая сфера, и угроза уголовным преследованием используется как незаконный рычаг давления.
Более того, если звонящий попытается реализовать свою угрозу и подаст заведомо ложное заявление в полицию о мошенничестве, его действия могут быть квалифицированы как преступление:
"Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей... либо лишением свободы на срок до двух лет." (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации", Статья 306, часть 1)
3. Признаки уголовно наказуемых деяний в действиях звонящего
Сами по себе действия звонящего, сопряженные с угрозами, также могут образовывать состав преступления.
Поскольку вам угрожают привлечением к уголовной ответственности, чтобы вынудить заплатить деньги, это может быть квалифицировано как вымогательство:
"Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества... под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких..." (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации", Статья 163, часть 1)
Обвинение в мошенничестве (уголовном преступлении) — это безусловно позорящие сведения, способные причинить существенный вред вашим правам.
Кроме того, Уголовный кодекс содержит специальную статью за незаконные методы взыскания долгов:
"Совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц и сопряженных с угрозой... распространением заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство потерпевшего... наказывается штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей... либо лишением свободы на срок до пяти лет..." (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации", Статья 172.4, часть 1)
Рекомендации и алгоритм действий
Вам нужно действовать активно и комплексно.
1. Фиксация доказательств
Это самый важный шаг.
- Записывайте разговоры. В начале разговора вы можете предупредить звонящего о записи, но это не обязательно. Файлы с записями сохраните. Они являются ключевым доказательством.
- Фиксируйте номера телефонов. Ведите таблицу со всеми входящими номерами, датами и временем звонков. Делайте скриншоты экрана телефона.
- Если звонящий пришлет СМС или сообщения в мессенджеры, сохраняйте и их.
2. Обращение в правоохранительные органы
Собрав первичные доказательства (записи разговоров, распечатку звонков), обращайтесь с заявлениями в полицию и прокуратуру.
- Полиция: Подайте заявление о совершенном преступлении. Опишите в нем факты угроз, анонимности, требований денег, укажите, что вам не сообщают реквизиты договора и сумму долга. Попросите проверить действия неустановленных лиц на наличие признаков составов преступлений, предусмотренных статьями 163 УК РФ (Вымогательство), 172.4 УК РФ (Незаконное взыскание) и 330 УК РФ (Самоуправство). Самоуправство — это "самовольное, вопреки установленному законом... порядку совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред" (ст. 330 УК РФ). Отказ раскрыть информацию и психологические угрозы — это действия вопреки порядку, установленному 230-ФЗ.
- Прокуратура: Направьте жалобу в прокуратуру о нарушении ваших прав. Прокуратура осуществляет надзор за исполнением законов и даст указание полиции провести проверку.
3. Обращение в Федеральную службу судебных приставов (ФССП)
Именно ФССП является уполномоченным органом, который контролирует деятельность профессиональных взыскателей, кредитных и микрофинансовых организаций в сфере возврата долгов.
"Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью... профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций... в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом." (Источник: Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ, Статья 18, часть 1)
Вы можете подать жалобу в ФССП, приложив все зафиксированные доказательства. В ней укажите на нарушения статьи 7 (несообщение сведений о взыскателе и долге) и статьи 6 (психологическое давление, введение в заблуждение) Федерального закона № 230-ФЗ. Для юридических лиц за такие нарушения предусмотрен штраф от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей по статье 14.57 КоАП РФ.
4. Практические действия при звонках
- При очередном звонке твердо и спокойно, под запись, потребуйте назвать: ФИО звонящего, полное наименование кредитора, реквизиты договора займа (дата, номер), точную сумму задолженности.
- Объясните, что отказываетесь от дальнейшего общения до предоставления этой информации в письменном виде.
- Предупредите, что все разговоры записываются и будут переданы в полицию и ФССП.
- После этого кладите трубку и не вступайте в дальнейшие дискуссии.
Выводы
Действия звонящего носят заведомо незаконный характер. Они нарушают не только административное законодательство о взыскании долгов, но и содержат признаки ряда уголовных преступлений. Простая гражданская просрочка по займу (даже если она и существует) не является мошенничеством, а угрозы привлечь вас к уголовной ответственности — это инструмент противоправного давления.
Ваша главная задача — не поддаваться панике, тщательно фиксировать все контакты и передавать материалы в контролирующие и правоохранительные органы. Если ситуация вызывает у вас сильный стресс и вы чувствуете давление, консультация с адвокатом поможет выработать наиболее эффективную стратегию защиты и правильно составить все заявления.
