Нужна ли публичная оферта при продаже онлайн-услуг через мессенджер без сайта и как оформить договор на оплату с чеком по 54-ФЗ

Обязательна ли публичная оферта и как договор заключается без сайта

ГК РФ не требует для возмездных услуг какой-то обязательной «публичной оферты» именно на сайте. Договор заключается офертой и акцептом, и форма может быть любой, в том числе перепиской и оплатой.

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. 2. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. 3. Сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (пункт 3 статьи 1). (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ)
— п. 1 ст. 432 ГК РФ

Это значит для вас следующее: чтобы договор об оказании услуг считался заключённым, достаточно достичь согласия по предмету услуги и цене. Предмет — что именно вы делаете, цена — сколько это стоит. Остальные условия вы вправе определить сами, и их несогласование не делает договор незаключённым.

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора. 2. Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом. Если извещение об отзыве оферты поступило ранее или одновременно с самой офертой, оферта считается не полученной.
— п. 1 ст. 435 ГК РФ

Отсюда ключевой вывод по вашему вопросу: то, что вы «скидываете клиенту в мессенджере перед оплатой», — это и есть оферта, если в сообщении достаточно определённо описаны услуга и цена и понятно намерение заключить договор. Она адресована конкретному лицу (конкретному клиенту), а не неопределённому кругу, поэтому это простая (не «публичная») оферта — и этого юридически достаточно.

Реклама и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, рассматриваются как приглашение делать оферты, если иное прямо не указано в предложении. 2. Содержащее все существенные условия договора предложение, из которого усматривается воля лица, делающего предложение, заключить договор на указанных в предложении условиях с любым, кто отзовется, признается офертой (публичная оферта)
— ст. 437 ГК РФ, п. 1

Пункт 2 той же статьи — про «публичную оферту», обращённую к неограниченному кругу лиц, — к вашей схеме «переписка в чате с конкретным клиентом» напрямую не применяется: у вас нет предложения, обращённого ко «всем желающим» через общедоступный ресурс. Публичная оферта нужна тогда, когда вы размещаете условия на общедоступной странице, канале или боте, куда приходит любой. В вашей же схеме каждая сделка индивидуальна.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.
— п. 3 ст. 438 ГК РФ

Оплата клиентом по присланной ссылке — это акцепт оферты конклюдентными действиями: он уплатил сумму, указанную в вашем сообщении. По сути, с момента получения оплаты договор считается заключённым.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 18.03.2019 № 34-ФЗ) 3. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса. 4. В случаях, предусмотренных законом или соглашением сторон, договор в письменной форме может быть заключен только путем составления одного документа, подписанного сторонами договора. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ)
— п. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ

Письменная форма при этом соблюдена: сообщение в мессенджере — это письменное предложение, принятое оплатой в порядке п. 3 ст. 438 ГК РФ. Отдельный подписанный договор на бумаге или файле не требуется.

Вывод по вопросу: отдельная «публичная оферта» для вашей схемы не обязательна — ГК её не требует. Юридически достаточно, что вы перед оплатой направляете в чате клиенту сообщение, содержащее предмет услуги, цену и порядок оказания, а клиент оплачивает по ссылке (акцепт конклюдентными действиями). «Публичная оферта» понадобится только если вы вынесете условия на общедоступный ресурс (канал, бот, страница) для неопределённого круга лиц. Вместе с тем «достаточно скинуть в чат» — верно лишь для гражданско-правового блока; потребительские и фискальные обязанности, разобранные ниже, надо исполнять дополнительно.

Информация, которую надо донести до клиента-потребителя до оплаты

Если ваши покупатели — физические лица, приобретающие услуги для личных нужд, то, помимо гражданско-правовых требований, на вас распространяется Закон о защите прав потребителей и обязанность довести до клиента информацию ещё до заключения договора.

Потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе (исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах, услугах). 2. Указанная в пункте 1 настоящей статьи информация в наглядной и доступной форме доводится до сведения потребителей при заключении договоров купли-продажи и договоров о выполнении работ (оказании услуг) способами, принятыми в отдельных сферах обслуживания потребителей
— п. 1 и 2 ст. 8 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1

Для вас это означает: без сайта и вывески вы обязаны иным «способом, принятым в сфере обслуживания», довести до клиента данные о себе — и переписка в чате для этого подходит: вы можете прислать клиенту блок информации в сообщении перед оплатой.

Изготовитель (исполнитель, продавец) обязан довести до сведения потребителя фирменное наименование (наименование) своей организации, место ее нахождения (адрес) и режим ее работы. Продавец (исполнитель) размещает указанную информацию на вывеске. (В редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ) Изготовитель (исполнитель, продавец) - индивидуальный предприниматель - должен предоставить потребителю информацию о государственной регистрации и наименовании зарегистрировавшего его органа
— п. 1 ст. 9 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1

Конкретно до оплаты клиент должен получить: фирменное наименование/ФИО (если вы ИП — сведения о госрегистрации и зарегистрировавшем органе), адрес, режим работы — а также сведения об услуге.

Изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавливаются Правительством Российской Федерации. 2. Информация о товарах (работах, услугах) в обязательном порядке должна содержать: наименование технического регламента или иное установленное законодательством Российской Федерации о техническом регулировании и свидетельствующее об обязательном подтверждении соответствия товара обозначение; (В редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ) сведения об основных потребительских свойствах товаров (работ, услуг), в отношении продуктов питания сведения о составе (в том числе наименование использованных в процессе изготовления продуктов питания пищевых добавок, биологически активных добавок, информация о наличии в продуктах питания компонентов, полученных с применением генно-инженерно-модифицированных организмов, в случае, если содержание указанных организмов в таком компоненте составляет более девяти десятых процента), пищевой ценности, назначении, об условиях применения и хранения продуктов питания, о способах изготовления готовых блюд, весе (объеме), дате и месте изготовления и упаковки (расфасовки) продуктов питания, а также сведения о противопоказаниях для их применения при отдельных заболеваниях. Перечень товаров (работ, услуг), информация о которых должна содержать противопоказания для их применения при отдельных заболеваниях, утверждается Правительством Российской Федерации; (В редакции федеральных законов от 21.12.2004 № 171-ФЗ; от 25.10.2007 № 234-ФЗ) цену в рублях и условия приобретения товаров (работ, услуг), в том числе при оплате товаров (работ, услуг) через определенное время после их передачи (выполнения, оказания) потребителю, полную сумму, подлежащую выплате потребителем, и график погашения этой суммы
— п. 1 и абз. 3 п. 2 ст. 10 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1

Из перечня ст. 10 критичны для вас: сведения об основных потребительских свойствах услуги (что именно и как будет оказываться), цена в рублях и условия приобретения — полная сумма к оплате. Всё это можно включить в то же сообщение в чате до отправки ссылки на оплату.

Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору. (Статья в редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ)
— ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1

Отдельно зафиксируйте важный момент: потребитель вправе отказаться от договора услуг в любой момент, оплатив лишь фактически понесённые расходы. Если в вашем сообщении об условиях услуги о праве на отказ/возврат ничего нет, клиент всё равно вправе отказаться — поэтому разумно сразу прописать в условиях, как происходит возврат, а для частично оказанных услуг определить, что считается «фактически понесёнными расходами».

Вывод по вопросу: «достаточно скинуть условия в чат» — верно при условии, что в этом сообщении до оплаты вы донесли до потребителя данные о себе (наименование/ФИО, ИП-реквизиты, адрес, режим работы) и сведения об услуге (потребительские свойства, цена и полная сумма). Если клиенты — предприниматели/компании (B2B), ЗоЗПП не применяется, и достаточно согласования предмета и цены по ГК РФ. Публичная оферта для этого не нужна, но информационные обязанности обязательны именно для потребителей.

Чек по 54-ФЗ при оплате по ссылке через платёжного агрегатора

Обязанность применять ККТ и выдавать чек лежит на том, кто является «пользователем» (продавцом/исполнителем) при расчёте, — не на клиенте и не автоматически на агрегаторе.

Контрольно-кассовая техника, включенная в реестр контрольно-кассовой техники, применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими расчетов, за исключением случаев, установленных настоящим Федеральным законом. (В редакции Федерального закона от 03.07.2018 № 192-ФЗ) 2. При осуществлении расчета пользователь обязан выдать кассовый чек или бланк строгой отчетности на бумажном носителе и (или) в случае предоставления покупателем (клиентом) пользователю до момента расчета абонентского номера либо адреса электронной почты направить кассовый чек или бланк строгой отчетности в электронной форме покупателю (клиенту) на предоставленные абонентский номер либо адрес электронной почты (при наличии технической возможности для передачи информации покупателю (клиенту) в электронной форме на адрес электронной почты), если иное не установлено настоящим Федеральным законом. (В редакции Федерального закона от 03.07.2018 № 192-ФЗ) В случаях, указанных в пункте 7 статьи 2 настоящего Федерального закона, пользователь обязан выдать покупателю (клиенту) кассовый чек или бланк строгой отчетности на бумажном носителе без его направления покупателю (клиенту) в электронной форме. (В редакции Федерального закона от 03.07.2018 № 192-ФЗ) 2 1 .
— п. 1 ст. 1.2 ФЗ от 22.05.2003 № 54-ФЗ

Это значит: организация или ИП (а также самозанятый, если он использует ККТ) обязаны обеспечить формирование чека. Если вы принимаете оплату через платёжного агрегатора, важно разграничить две схемы: (1) агрегатор выступает только техническим посредником (эквайринг/платёжная страница), а покупатель — у вас, тогда ККТ регистрируете и применяете вы сами; (2) агрегатор действует как платёжный агент по 103-ФЗ и сам является пользователем ККТ по вашим расчётам — тогда чек формирует он, но это должно быть зафиксировано в вашем договоре с агрегатором. Это ключевое, что надо проверить в договоре с агрегатором.

При осуществлении расчета пользователь обязан выдать кассовый чек или бланк строгой отчетности на бумажном носителе и (или) в случае предоставления покупателем (клиентом) пользователю до момента расчета абонентского номера либо адреса электронной почты направить кассовый чек или бланк строгой отчетности в электронной форме покупателю (клиенту) на предоставленные абонентский номер либо адрес электронной почты (при наличии технической возможности для передачи информации покупателю (клиенту) в электронной форме на адрес электронной почты), если иное не установлено настоящим Федеральным законом
— п. 2 ст. 1.2 ФЗ от 22.05.2003 № 54-ФЗ

При дистанционной оплате чек достаточно направить покупателю в электронной форме на абонентский номер или e-mail, который он предоставил до расчёта, — бумажный чек в интернете не обязателен.

кассовый чек - первичный учетный документ, соответствующий требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники, сформированный в электронной форме и (или) отпечатанный с применением контрольно-кассовой техники в момент расчета между пользователем и покупателем (клиентом), содержащий сведения о расчете и подтверждающий факт его осуществления
— п. 1 ст. 1.1 ФЗ от 22.05.2003 № 54-ФЗ (понятие «кассовый чек»)

Чек должен быть сформирован в момент расчёта и содержать сведения о расчёте, подтверждая факт его совершения.

дата, время и место (адрес) осуществления расчета (при расчете в зданиях и помещениях - адрес здания и помещения с почтовым индексом, при расчете в транспортных средствах - наименование и номер транспортного средства, адрес организации либо адрес регистрации индивидуального предпринимателя, при расчете в сети "Интернет" - адрес сайта пользователя
— абз. 4 п. 1 ст. 4.7 ФЗ от 22.05.2003 № 54-ФЗ

Для безналичной оплаты по ссылке в чеке нужно корректно указывать место расчёта: при расчёте в сети «Интернет» указывается адрес сайта пользователя. При отсутствии сайта (ваш случай) в реквизите места расчёта применяются правила для безналичных расчётов — указывается адрес места расчёта либо данные, определённые форматами фискальных документов; этот нюанс стоит уточнить при настройке ККТ у вашего оператора фискальных данных, так как отсутствие сайта не освобождает от заполнения реквизита места расчёта.

Вывод по вопросу: чек по 54-ФЗ при оплате по ссылке обязателен — вопрос лишь в том, кто его формирует: вы (если агрегатор — обычный эквайринг) или сам агрегатор (если он платёжный агент по вашему договору). Это определяется вашим договором с агрегатором, и это надо проверить в первую очередь. При самостоятельном применении ККТ чек направляется клиенту в электронном виде на номер/почту, предоставленные до расчёта; у самозанятых без ККТ (НПД) чек формируется через приложение «Мой налог». Отсутствие сайта не отменяет ни обязанности выдать чек, ни обязанности заполнить реквизит места расчёта.

Ответственность за нарушения и обработка персональных данных

Нарушение информационных обязанностей перед потребителем и неприменение ККТ — отдельные составы КоАП РФ.

Продажа товаров, выполнение работ либо оказание услуг организацией, а равно гражданином, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, при отсутствии установленной информации об изготовителе (исполнителе, продавце) либо иной информации, обязательность предоставления которой предусмотрена законодательством Российской Федерации, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи пятисот до двух тысяч рублей; на должностных лиц - от трех тысяч до четырех тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей. (В редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 239-ФЗ) 2. Неприменение контрольно-кассовой техники в установленных законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники случаях - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной четвертой до одной второй размера суммы расчета, осуществленного без применения контрольно-кассовой техники, но не менее десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от трех четвертых до одного размера суммы расчета, осуществленного без применения контрольно-кассовой техники, но не менее тридцати тысяч рублей. (В редакции Федерального закона от 20.07.2020 № 240-ФЗ) (Часть в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 290-ФЗ) 3.
— ч. 1, 2 и 6 ст. 14.5 КоАП РФ

Причём ч. 1 ст. 14.5 прямо касается вас: «оказание услуг при отсутствии установленной информации об исполнителе либо иной информации, обязательность предоставления которой предусмотрена законодательством» влечёт предупреждение или штраф. Если вы продаёте услуги потребителям, не доведя до них сведения о себе и услуге, — это самостоятельное правонарушение помимо спора с клиентом. Ч. 2 — за неприменение ККТ (штраф в доле от суммы расчёта), ч. 6 — за ненаправление чека в электронной форме.

Отдельный пласт — персональные данные. Переписка в мессенджере предполагает, что вы получаете имя, телефон, а при оплате — данные платёжного средства клиента.

Субъект персональных данных принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Согласие на обработку персональных данных должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным . Согласие на обработку персональных данных может быть дано субъектом персональных данных или его представителем в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме, если иное не установлено федеральным законом. Согласие на обработку персональных данных должно быть оформлено отдельно от иных информации и (или) документов, которые подтверждает и (или) подписывает субъект персональных данных
— п. 1 ст. 9 ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ

Для вас это означает: обрабатывая персональные данные клиента (хотя бы имя и номер телефона в чате), вы выступаете оператором ПД и должны получить согласие — конкретное и предметное, оформленное отдельно от условий сделки. На практике достаточно, чтобы клиент в чате явно подтвердил согласие на обработку ПД (например, отдельным сообщением или отдельной строкой), а не «молча» продолжил переписку. Одновременное использование контактов для рекламных рассылок без отдельного согласия (ст. 18 ФЗ «О рекламе») недопустимо.

Вывод по вопросу: при продаже услуг потребителям без исполнения информационных обязанностей вам грозит предупреждение или штраф по ч. 1 ст. 14.5 КоАП РФ, а за неприменение ККТ — штраф по ч. 2, причём самостоятельное заявление в налоговый орган и отправка чека коррекции могут освободить от ответственности (примечание к ст. 14.5 КоАП РФ). Хранение имени/телефона клиента требует согласия на обработку ПД по 152-ФЗ, оформляемого отдельно от условий договора.

Переписка в мессенджере как доказательство условий договора

Ваш вопрос частично сводится к тому, «выдержит» ли переписка в чате проверку в споре. По уже установленной в прежних ответах позиции, основанной на ст. 432, 434, 438 ГК РФ и Постановлении Пленума ВС РФ от 25.12.2018 № 49, договор признаётся заключённым через оферту и акцепт конклюдентными действиями, а переписка в мессенджере — письменное доказательство факта и условий сделки. В вашем случае это усиливается: не только переписка, но и сам кассовый чек фиксирует наименование услуги, цену и сумму расчёта.

кассовый чек - первичный учетный документ, соответствующий требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники, сформированный в электронной форме и (или) отпечатанный с применением контрольно-кассовой техники в момент расчета между пользователем и покупателем (клиентом), содержащий сведения о расчете и подтверждающий факт его осуществления
— п. 1 ст. 1.1 ФЗ от 22.05.2003 № 54-ФЗ (понятие «кассовый чек»)

Это значит, что чек по 54-ФЗ выполняет двойную функцию: с одной стороны, исполняет фискальную обязанность, с другой — является документом, подтверждающим факт и условия расчёта (наименование услуги, цену, сумму), то есть одновременно служит доказательством заключения договора на согласованных условиях, если в нём корректно указано наименование услуги.

Риск вашей схемы — не в отсутствии оферты как таковой, а в возможной неполноте фиксации условий: если в чате перед оплатой не зафиксированы предмет (что именно входит в услугу) и цена, а в чеке услуга названа обезличенно («услуга», «консультация» без детализации), при споре о составе услуги доказать согласованный объём будет труднее. Поэтому практическая рекомендация — коротким сообщением перед отправкой ссылки фиксировать: предмет, объём, цену, срок/порядок оказания, порядок возврата. Это сообщение + чек и образуют достаточный доказательственный комплекс.

Вывод по вопросу: переписка в мессенджере и кассовый чек в совокупности достаточны как письменные доказательства заключения и условий договора; отдельная публичная оферта для этого не требуется. Уязвимость в том, что при неполном описании услуги и цены в чате/чеке доказывать согласованный объём будет сложнее, поэтому условия стоит фиксировать текстом перед каждой оплатой.

Сроки, денежные последствия, действия при отказе агрегатора и порядок исполнения

Сроки. Чек формируется и направляется клиенту в момент расчёта (ст. 1.1, 1.2 54-ФЗ) — то есть обязанность возникла с момента получения оплаты; отложить формирование чека нельзя. Возврат при отказе потребителя производится исполнителем после предъявления требования (ст. 31, 32 Закона о защите прав потребителей), а сумма ограничена фактически понесёнными расходами.

Деньги. При нарушении информационных обязанностей потребителю — предупреждение или штраф по ч. 1 ст. 14.5 КоАП (для ИП как должностного лица от 3 до 4 тыс. руб., для юрлица от 30 до 40 тыс. руб., для самозанятого-физлица от 1,5 до 2 тыс. руб.). За неприменение ККТ — штраф в доле от суммы расчёта по ч. 2 ст. 14.5 (для должностных лиц от ¼ до ½ суммы расчёта, но не менее 10 тыс. руб.; для юрлиц от ¾ до размера суммы расчёта, но не менее 30 тыс. руб.).

Если агрегатор откажется формировать чек или ссылается, что ККТ применяете вы. Тогда по п. 1 ст. 1.2 54-ФЗ пользователем ККТ по расчёту с вашим клиентом остаётесь вы: зарегистрируйте ККТ на себя, подключите ОФД и либо встройте онлайн-кассу в платёжный сценарий, либо формируйте чек при поступлении оплаты. Если же по договору агрегатор — платёжный агент (103-ФЗ), именно он пользователь ККТ, и чек должен выдавать он; в споре с ФНС решающим будет текст вашего договора с агрегатором.

Если клиент-потребитель жалуется (Роспотребнадзор / ФНС). Добровольное устранение до постановления по делу и (по ККТ) направление чека коррекции либо заявление в налоговый орган до выявления нарушения освобождают от ответственности — прямое основание в примечании к ст. 14.5 КоАП РФ (см. блок № 4). По потребительской претензии — вернуть уплаченное за вычетом фактически понесённых расходов, подтвердив их.

Порядок исполнения (практическая сводка):

1. Перед отправкой ссылки на оплату фиксируйте в чате одним сообщением: предмет и объём услуги, цену и полную сумму, срок/порядок оказания, порядок и сроки возврата, данные о себе (наименование/ФИО, для ИП — реквизиты регистрации, адрес, режим работы) — это закрывает и оферту по ГК, и информационные обязанности по ЗоЗПП.
2. Согласие на обработку ПД получайте отдельным подтверждением клиента (отдельная строка/сообщение), не смешивая с условиями сделки.
3. Проверьте договор с агрегатором: кто пользователь ККТ (вы или агент) — от этого зависит, кто выбивает чек.
4. При самостоятельном применении ККТ настройте с ОФД корректное заполнение реквизита места расчёта для безналичной оплаты без сайта (форматы фискальных документов), а чек направляйте клиенту в электронном виде на предоставленные до расчёта номер/почту.

Вывод по вопросу: все сроки привязаны к моменту расчёта (чек — сразу) и к моменту требования клиента (возврат — по факту обращения, в сумме фактически понесённых расходов); ответственность — по ч. 1 и 2 ст. 14.5 КоАП РФ с освобождением при добровольном устранении/чеке коррекции; при отказе агрегатора обязанность применять ККТ остаётся на вас либо на нём в зависимости от роли по договору (эквайринг vs платёжный агент по 103-ФЗ), что и есть первый документ для проверки.