Могут ли требовать возврат денег, переведённых добровольно в отношениях, если они были подарком, а расписок нет

Долг это или подарок: квалификация переводов Ани

Деньги перечисляла Аня вам без вашей просьбы, без условия возврата и без расписки, а тратились они в том числе на её же подарки. Юридически такие добровольные переводы — дарение, а не заём.

По договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом. При наличии встречной передачи вещи или права либо встречного обязательства договор не признается дарением. К такому договору применяются правила, предусмотренные пунктом 2 статьи 170 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 572 ГК РФ

Дарение — это безвозмездная передача: критерий безвозмездности прямо раскрыт в ст. 423 ГК РФ.

Безвозмездным признается договор, по которому одна сторона обязуется предоставить что-либо другой стороне без получения от нее платы или иного встречного предоставления. 3. Договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает иное.
— ст. 423 ГК РФ, п. 2

Переводы Ани лишены какого-либо встречного предоставления с вашей стороны, а презумпция «договор предполагается возмездным» опровергается существом отношений: вы систематически получали суммы без обязанности вернуть и тут же тратили их на неё же. Это и есть предмет дарения, а не плата или заём.

Дарение, сопровождаемое передачей дара одаряемому, может быть совершено устно, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи. Передача дара осуществляется посредством его вручения, символической передачи (вручение ключей и т.п.) либо вручения правоустанавливающих документов.
— п. 1 ст. 574 ГК РФ

Из этого пункта следует, что дарение денег с одновременной передачей может быть устным — письменная форма нужна лишь когда дарит юрлицо на сумму свыше 3 000 ₽ либо дар обещан в будущем. Оба исключения к вам не относятся, значит, отсутствие договора и расписки не делает дарение недействительным.

договор дарения, сопровождаемый передачей дара одаряемому, может быть совершен устно, при этом исключений из данного случая, предусмотренных пп. 2 и 3 указанной статьи, по данному делу не имеется, пришел к выводу о том, что Е. при жизни выразила свою волю и безвозмездно передала деньги внучке М.М., следовательно, оснований для включения данной денежной суммы в наследственную массу после смерти Е. не имеется. Доказательств, наличия денежных средств во владении Е. на момент ее смерти, суду не представлено. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации отменила апелляционное определение и направила 14 дело на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции, указав следующее. Согласно п. 1 ст. 572 ГК РФ по договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом. В соответствии с п. 1 ст. 574 ГК РФ дарение, сопровождаемое передачей дара одаряемому, может быть совершено устно, за исключением случаев, предусмотренных пп. 2 и 3 данной статьи. Передача дара осуществляется посредством его вручения, символической передачи (вручение ключей и т.п.) либо вручения правоустанавливающих документов. Договор дарения движимого имущества должен быть совершен в письменной форме в случаях, когда: дарителем является юридическое лицо и стоимость дара превышает 3 тыс. руб.; договор содержит обещание дарения в будущем. В случаях, предусмотренных в данном пункте, договор дарения, совершенный устно, ничтожен (п. 2 ст. 574 ГК РФ). Таким образом, договор дарения, как реальный договор, заключаемый в устной форме, считается заключенным с момента непосредственной передачи дарителем
— п. 5 Обзора судебной практики ВС РФ от 10.06.2020 № 1/2020

Верховный Суд подтвердил: реальный договор дарения в устной форме считается заключённым с момента передачи денег. Перевод на карту и есть такая передача, и банковская выписка это фиксирует — то есть доказательство лежит в вашу пользу.

Даритель вправе отменить дарение, если одаряемый совершил покушение на его жизнь, жизнь кого-либо из членов его семьи или близких родственников либо умышленно причинил дарителю телесные повреждения. В случае умышленного лишения жизни дарителя одаряемым право требовать в суде отмены дарения принадлежит наследникам дарителя.
— п. 1 ст. 578 ГК РФ

Отменить дарение можно лишь в узких случаях — покушение на жизнь, умышленные телесные повреждения, угроза утраты особо ценной вещи. Разрыв отношений в этот перечень не входит, следовательно, требование вернуть подаренное после расставания законной опоры не имеет.

Вывод по вопросу: деньги, которые Аня сама и добровольно переводила вам без условия возврата, — это дарение, а не долг. Обязанность вернуть возникла бы только при доказательствах, что вы просили в долг или обещали вернуть (например, фразы «займу», «отдам до …» в переписке). При отсутствии таких доказательств возвращать нечего.

Альтернативная ветка: если Аня будет утверждать, что это был заём

Проверяем и защитную гипотезу в её пользу — что переводы были займом, раз судиться она может именно по этому основанию.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.
— п. 1 ст. 807 ГК РФ

Договор займа предполагает, что заёмщик обязуется возвратить полученное. Ваша позиция: такой обязанности вы на себя не принимали — переводились деньги «просто так», и обещания вернуть не было. Значит, и обязательства по ст. 807 ГК РФ не возникло.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. (В редакции Федерального закона от 26.07.2017 № 212-ФЗ ) 2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
— ст. 808 ГК РФ, п. 1

Закон отдельно подчёркивает: заём между гражданами на сумму свыше 10 000 ₽ должен быть письменным, а подтверждается он распиской или иным документом. Даже разовый перевод «побольше» уже выходит за эту сумму, а у вас несколько переводов — то есть письменная форма для займа была бы обязательна.

Заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).
— п. 1 ст. 812 ГК РФ

И даже если дело дойдёт до суда, вы вправе оспаривать заём по безденежности — то есть доказывать, что деньги не поступали в счёт долга. Это прямое право заёмщика по п. 1 ст. 812 ГК РФ, и им нужно пользоваться.

Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.
— п. 1 ст. 162 ГК РФ

А вот здесь норма работает в вашу защиту как процессуальное правило: несоблюдение простой письменной формы лишает стороны права ссылаться на свидетельские показания в подтверждение сделки и её условий. Практический смысл для вас: подруги и знакомые Ани, которых она приведёт «подтвердить, что вы обещали вернуть», судом во внимание приняты не будут — останутся только письменные и иные объективные доказательства.

Вывод по вопросу: даже в ветке «это был заём» — без письменного договора и расписки Аня лишена главного доказательства и не сможет опереться на свидетелей. Обязанность вернуть возникла бы только при наличии вашего письменного признания долга или документов с условием о возврате.

Ветка «неосновательное обогащение»: главный довод в вашу защиту

Иногда отказ от займа или дарения приводят к третьему основанию — «вы получили деньги без основания, верните как неосновательное обогащение».

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Да, по общему правилу полученное без установленных законом или сделкой оснований надо вернуть. Но в вашем случае основание есть — перевод был добровольной безвозмездной передачей (дарением), а не «ничем». Поэтому ст. 1102 ГК РФ к вам прямо не применяется уже только по этому признаку.

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— подп. 4 ст. 1109 ГК РФ

Но даже если допустить обратное, в ст. 1109 ГК РФ есть прямой запрет возврата: денежные суммы, переданные во исполнение несуществующего обязательства, не возвращаются, если приобретатель докажет, что передавший знал об отсутствии обязательства либо действовал безвозмездно. Аня сама переводила деньги без всякого обязательства и требования — значит, попала именно в этот запрет.

не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— п. 7 Обзора судебной практики ВС РФ от 26.04.2017 № 2/2017

Высшая судебная инстанция толкует этот пункт одинаково: сумма, предоставленная во исполнение несуществующего обязательства, не подлежит возврату в качестве неосновательного обогащения. Иными словами, ваш аргумент — не «я не обязан», а «сам закон эту сумму запрещает взыскивать».

Вывод по вопросу: требование о возврате по ст. 1102 ГК РФ к вам не применимо; напротив, ст. 1109 ГК РФ и практика Верховного Суда прямо запрещают возврат добровольных безвозмездных переводов. Этот довод стоит приводить в первую очередь в любом споре или возражении.

Если она пойдёт в суд: подсудность, форма обращения и сроки

Суд — реальный сценарий, поэтому важно заранее знать его порядок.

Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. 2. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. 3. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
— ч. 1 ст. 56 ГПК РФ

Работает базовое правило: каждая сторона доказывает обстоятельства, на которые ссылается (ч. 1 ст. 56 ГПК РФ). Бремя здесь лежит на Ане: именно она должна доказать, что передача денег была займом, а не подарком. Вам достаточно возражать и ссылаться на добровольность и безвозмездность её же переводов.

по имущественным спорам, за исключением дел о наследовании имущества и дел, возникающих из отношений по созданию и использованию результатов интеллектуальной деятельности, при цене иска, не превышающей пятидесяти тысяч рублей;
— п. 4 ч. 1 ст. 23 ГПК РФ

Иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по адресу организации. (Статья в редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
— ст. 28 ГПК РФ

Подсудность: по имущественному спору до 50 000 ₽ дело рассматривает мировой судья, свыше — районный суд; иск подаётся по месту жительства ответчика, то есть по вашему адресу (п. 4 ч. 1 ст. 23 и ст. 28 ГПК РФ). Если Аня захочет «подать поудобнее» у себя — это основание для возражения по подсудности.

требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме; требование основано на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте и недатировании акцепта; заявлено требование о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанное с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства) или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц; абзац; (Утратил силу - Федеральный закон от 08.03.2015 № 23-ФЗ ) заявлено требование о взыскании начисленных, но не выплаченных работнику заработной платы, сумм оплаты отпуска, выплат при увольнении и (или) иных сумм, начисленных работнику; (В редакции Федерального закона от 23.04.2012 № 35-ФЗ ) заявлено территориальным органом федерального органа исполнительной власти по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов требование о взыскании расходов, произведенных в связи с розыском ответчика, или должника, или ребенка; (В редакции федеральных законов от 30.06.2003 № 86-ФЗ ; от 02.10.2007 № 225-ФЗ ; от 03.12.2011 № 389-ФЗ ; от 05.05.2014 № 126-ФЗ ) заявлено требование о взыскании начисленной, но не выплаченной денежной компенсации за нарушение работодателем установленного срока соответственно выплаты заработной платы, оплаты отпуска, выплат при увольнении и (или) других выплат, причитающихся работнику;
— абз. 3 ст. 122 ГПК РФ

Судебный приказ — «ускоренная» процедура без разбирательства, но она возможна только когда требование основано на сделке, совершённой в простой письменной форме. Поскольку письменного договора займа у вас нет, оснований для приказа у Ани не будет.

Судья в пятидневный срок со дня вынесения судебного приказа высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения.
— ст. 128 ГПК РФ

При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное им требование может быть предъявлено в порядке искового производства.
— п. 1 ст. 129 ГПК РФ

Ключевое для защиты: если приказ всё-таки вынесен, вы в течение 10 дней со дня получения подаёте в суд возражения относительно его исполнения — и судья обязан приказ отменить и разъяснить взыскателю, что требование может быть предъявлено лишь в исковом порядке. Никаких причин указывать не нужно, факт возражения влечёт отмену.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса. 2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года № 35-ФЗ "О противодействии терроризму" и Федеральным законом от 30 ноября 2010 года № 327-ФЗ "О передаче религиозным организациям имущества религиозного назначения, находящегося в государственной или муниципальной собственности" . (В редакции федеральных законов от 02.11.2013 № 302-ФЗ, от 10.06.2026 № 167-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 196 ГК РФ

По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.
— п. 2 ст. 200 ГК РФ

Если требование когда-нибудь появится, иск можно парировать и сроком: общий срок исковой давности — три года, а по обязательству с неопределённым сроком он течёт со дня предъявления требования о возврате (ст. 196, 200 ГК РФ). Если Аня заявит, что требование возникло ещё при поступлении переводов, суд откажет в иске за пропуском срока.

Вывод по вопросу: спор о суммах до 50 000 ₽ — мировой судья, свыше — районный суд, всегда по вашему месту жительства. Приказ по такому спору маловероятен (нужна простая письменная форма), а если его вынесут — вы отменяете его возражениями в течение 10 дней. Доказывать свой долг обязана она, а срок в 3 года — ваш дополнительный щит.

Деньги и расходы при её проигрыше

Если дело дойдёт до суда и Аня проиграет, у неё есть цена «попытки», а у вас — компенсируемые издержки.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ

Проценты за пользование чужими деньгами (ст. 395, п. 2 ст. 1107 ГК РФ) начисляются только на «неосновательное» обогащение. Поскольку возврат в вашем случае запрещён (ст. 1109 ГК РФ), начислять проценты на эти суммы нельзя. А вот удержанные деньги — если бы суд что-то взыскал и вы добровольно не платили, — могли бы «обрасти» процентами, поэтому платить без решения суда смысла нет.

Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано. 2. Правила, изложенные в части первой настоящей статьи, относятся также к распределению судебных расходов, понесенных сторонами в связи с ведением дела в апелляционной, кассационной и надзорной инстанциях. (В редакции Федерального закона от 25.11.2008 № 223-ФЗ ) 3. В случае, если суд вышестоящей инстанции, не передавая дело на новое рассмотрение, изменит состоявшееся решение суда нижестоящей инстанции или примет новое решение, он соответственно изменяет распределение судебных расходов. (В редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ ) 4. Судебные издержки, понесенные третьими лицами, не заявляющими самостоятельных требований относительно предмета спора, участвовавшими в деле на стороне, в пользу которой принят судебный акт по делу, могут быть возмещены им, если их фактическое поведение как участников судебного процесса способствовало принятию данного судебного акта. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.11.2018 № 451-ФЗ ) 5.
— ч. 1 ст. 98 ГПК РФ

Распределение судебных расходов: стороне, в пользу которой принято решение, присуждаются все понесённые по делу расходы (ч. 1 ст. 98 ГПК РФ). Если иск Ани отклонён, суд возложит на неё ваши документально подтверждённые расходы — прежде всего пошлину, а при участии представителя — расходы на юриста, которые нужно подтвердить договором и платёжными документами.

Вывод по вопросу: проценты на эти суммы Аня требовать не может — они не подлежат возврату в принципе; при её отказе в иске суд взыщет судебные расходы с неё в вашу пользу. Сохраняйте чеки и квитанции на юридическую помощь — они станут доказательствами при компенсации.

Если она давит, угрожает или поднимет вокруг вас шум

Ваш вопрос «как быть, если опять начнёт давить» — это уже не спор о деньгах, а защита от недобросовестных действий.

Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).
— п. 1 ст. 10 ГК РФ

Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются. (Статья в редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ)
— п. 5 ст. 10 ГК РФ

Осуществление права исключительно с намерением причинить вред другому — это злоупотребление правом, и суд отказывает в защите такого права полностью или частично. При этом добросовестность участников предполагается: Ане придётся доказывать, что её требования основаны на реальном долге, а не на желании наказать вас за разрыв.

требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, - наказывается ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового. (В редакции федеральных законов от 08.12.2003 № 162-ФЗ; от 27.12.2009 № 377-ФЗ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Вымогательство, совершенное: а) группой лиц по предварительному сговору; б) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ) в) с применением насилия; (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) г) в крупном размере, - (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
— п. 1 ст. 163 УК РФ

Статья 163 УК РФ (вымогательство) — уголовно наказуемое требование передачи имущества под угрозой насилия, уничтожения имущества или распространения порочащих сведений. Если давление перейдёт в угрозы «расскажу всем», «испорчу репутацию» и подобное — это уже не гражданский спор, и вы можете обратиться в полицию с заявлением. Обычные настойчивые звонки и сообщения без угроз состава вымогательства не образуют, но создают доказательства её недобросовестности.

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
— п. 1 ст. 306 УК РФ

Статья 306 УК РФ — заведомо ложный донос о преступлении. Если она подаст заявление в полицию с необоснованным обвинением вас в хищении или мошенничестве, сама она может стать фигурантом уголовного дела. Это важный сдерживающий фактор и ответная мера, если заявление было заведомо ложным и вы можете это доказать.

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. (В редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 142-ФЗ) При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред. (В редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 142-ФЗ)
— ст. 151 ГК РФ

То, что вам стало плохо (давление, сердце) — это ваше телесное и нравственное страдание, но юридически моральный вред по ст. 151 ГК РФ взыскивается за действия, нарушающие личные неимущественные права или посягающие на нематериальные блага. Требование возврата денег само по себе таким посягательством не является; компенсация возможна только если давление сопровождалось угрозами, оскорблениями, распространением порочащих сведений. Медицинские документы о госпитализации стоит сохранить — они помогут связать требуемые ими действия с ухудшением здоровья.

Гражданин вправе требовать по суду опровержения порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию сведений, если распространивший такие сведения не докажет, что они соответствуют действительности. Опровержение должно быть сделано тем же способом, которым были распространены сведения о гражданине, или другим аналогичным способом.
— п. 1 ст. 152 ГК РФ

Если она начнёт распространять о вас недостоверные порочащие сведения (например, будет писать знакомым, что вы вор или мошенник), вы вправе требовать по суду опровержения — доказывать достоверность обязана она, а не вы (п. 1 ст. 152 ГК РФ). Клевета в публичном высказывании может тянуть и уголовную ответственность.

Вывод по вопросу: обычное требование денег — это не преступление и не влечёт морального вреда; но если появятся угрозы, шантаж распространением сведений, ложное заявление в полицию или публичная клевета — каждый такой факт нужно фиксировать (сохранять сообщения, аудио, скриншоты) и при необходимости обращаться в полицию, а по порочащим сведениям — в суд по ст. 152 ГК РФ. Копите всю переписку: она одновременно и щит от её притязаний, и доказательство давления.

Значение трат на её собственные подарки

Отдельный довод в вашу пользу — вы тратили полученные деньги на подарки самой Ане (духи, серёжки, платье, мелочи). Это снимает «выгоду» с вашей стороны как таковую.

Суть в том, что конструкция неосновательного обогащения (обязанности вернуть полученное без основания) работает только в отношении того, что безвозмездно приобретено и осталось у приобретателя. Деньги, которые вы не присвоили, а передали обратно ей же в виде подарков, не образуют у вас «обогащения» в том смысле, который вкладывает в это понятие п. 1 ст. 1102 ГК РФ: вы не обогатились, а по сути вернули эквивалент самой дарительнице.

Кроме того, расходование полученных средств на неё же — это сильное доказательство безвозмездности и отсутствия у вас намерения получить чужое: человек, который «должен», не покупает на «занятые» деньги подарки займодавцу. В совокупности с добровольностью переводов это подтверждает, что речь шла о подарках, а не о займе (квалификация по п. 1 ст. 572, п. 1 ст. 574 ГК РФ), и исключает возврат по ст. 1109 ГК РФ.

Вывод по вопросу: факт траты полученных денег на подарки Ане дополнительно разрушает как конструкцию долга, так и конструкцию неосновательного обогащения. В возражениях на её требования это стоит указывать прямо: у вас не возникло ни долга, ни выгоды, не было и «встречного обязательства» вернуть.