Должен ли нотариус запрашивать справку о здоровье или направлять на экспертизу при оформлении генеральной доверенности от пожилого человека после тяжёлой болезни

Обязан ли нотариус требовать справку о здоровье или направлять на экспертизу при удостоверении доверенности пожилому человеку

Закон прямо не обязывает нотариуса запрашивать медицинские документы или направлять гражданина на психиатрическую экспертизу. Перечень того, что нотариус обязан сделать при удостоверении доверенности, ограничен: установить личность, проверить дееспособность и наличие волеизъявления, зачитать текст, разъяснить смысл и значение документа.

При удостоверении сделок нотариус осуществляет проверку дееспособности граждан и правоспособности юридических лиц, а также наличия волеизъявления заявителей. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ) В случае, если за совершением нотариального действия обратился представитель заявителя, проверяются полномочия представителя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ) В случае, если согласие на совершение сделки не полностью дееспособным лицом дает его родитель, усыновитель или попечитель, проверяются их полномочия. (Статья в редакции Федерального закона от 21.12.2013 № 379-ФЗ) Статья 43. Проверка дееспособности граждан, правоспособности юридических лиц, наличия волеизъявления заявителей, а также полномочий представителей (Наименование в редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) При удостоверении сделок нотариус осуществляет проверку дееспособности граждан и правоспособности юридических лиц, а также наличия волеизъявления заявителей. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) В случае, если за совершением нотариального действия обратился представитель заявителя, проверяются полномочия представителя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) В случае, если согласие на совершение сделки не полностью дееспособным лицом дает его родитель, усыновитель или попечитель, проверяются их полномочия. (Статья в редакции Федерального закона от 21.12.2013 № 379-ФЗ )
— ч. 1 ст. 43 Основ законодательства РФ о нотариате

Нотариус при удостоверении удостоверяет правосубъектность гражданина, но сам он не врач: «проверка дееспособности» означает, что он должен убедиться, что перед ним дееспособный гражданин (не признанный судом недееспособным), а волеизъявление — насколько это возможно для неспециалиста — соответствует его намерениям. Для удостоверения доверенности от совершеннолетнего лица, не признанного недееспособным, справка о психическом здоровье законом не предусмотрена и не является обязательным документом.

Нотариус обязан разъяснить сторонам смысл и значение представленного ими проекта сделки и проверить, соответствует ли его содержание действительным намерениям сторон и не противоречит ли требованиям закона.
— ст. 54 Основ законодательства РФ о нотариате

То, что вы описываете — нотариус поговорил с дедом, разъяснил последствия, убедился, что он отвечает на вопросы и понимает, что подписывает — это и есть выполнение нотариусом его обязанностей по разъяснению смысла и значения сделки. Направлять на экспертизу нотариус вправе, но не обязан, лишь если у него возникнут обоснованные сомнения в способности гражданина понимать значение своих действий.

Содержание нотариально удостоверяемой сделки, а также заявления и иных документов должно быть зачитано вслух участникам. Документы, оформляемые в нотариальном порядке, подписываются в присутствии нотариуса. Если гражданин вследствие физических недостатков, болезни или по каким-либо иным причинам не может лично расписаться, по его поручению, в его присутствии и в присутствии нотариуса сделку, заявление или иной документ может подписать другой гражданин с указанием причин, в силу которых документ не мог быть подписан собственноручно гражданином, обратившимся за совершением нотариального действия. Правила настоящей статьи не применяются при совершении нотариального действия удаленно и при регистрации уведомления о залоге движимого имущества, направленного нотариусу в электронной форме. (Дополнение частью - Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ ) (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) Статья 44. Порядок подписи нотариально удостоверяемой сделки, заявления и иных документов Содержание нотариально удостоверяемой сделки, а также заявления и иных документов должно быть зачитано вслух участникам. Документы, оформляемые в нотариальном порядке, подписываются в присутствии нотариуса.
— ч. 1 ст. 44 Основ законодательства РФ о нотариате

Требование зачитать текст вслух и подписать в присутствии нотариуса дополнительно фиксирует, что гражданин лично воспринял и одобрил содержание доверенности. По вашей ситуации дед пришёл сам, в сознании, отвечает на вопросы — это признаки того, что процедура была соблюдена.

Вывод: нотариус НЕ был обязан запрашивать справку о здоровье и направлять деда на экспертизу. Достаточно того, что лицо дееспособно, лично явилось, понимает, что подписывает, а нотариус разъяснил последствия. Возраст и перенесённая болезнь сами по себе не обязывают нотариуса требовать медицинские документы.

Когда и на каком основании доверенность такого лица может быть оспорена

Главный риск оспаривания — не сам факт отсутствия справки, а возможный порок воли деда в момент подписания. Доверенность дееспособного гражданина может быть признана недействительной только если доказано, что в момент её совершения он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими.

Сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения. 2. Сделка, совершенная гражданином, впоследствии признанным недееспособным, может быть признана судом недействительной по иску его опекуна, если доказано, что в момент совершения сделки гражданин не был способен понимать значение своих действий или руководить ими. Сделка, совершенная гражданином, впоследствии ограниченным в дееспособности вследствие психического расстройства, может быть признана судом недействительной по иску его попечителя, если доказано, что в момент совершения сделки гражданин не был способен понимать значение своих действий или руководить ими и другая сторона сделки знала или должна была знать об этом. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 3. Если сделка признана недействительной на основании настоящей статьи, соответственно применяются правила, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 статьи 171 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 177 ГК РФ

Для вашей ситуации определяющее значение имеет п. 1 ст. 177 ГК РФ: дед дееспособен (не признан судом недееспособным — это видно из того, что нотариус удостоверил доверенность, а иначе отказал бы по ст. 48 Основ), поэтому речь идёт именно об оспоримой сделке, а не о ничтожной. Значит, доверенность действительна, пока суд не признает её недействительной, и оспорить её может сам дед либо лицо, чьи права нарушены (например, заинтересованный наследник).

Нотариус отказывает в совершении нотариального действия, если: совершение такого действия противоречит закону; действие подлежит совершению другим нотариусом; с просьбой о совершении нотариального действия обратился недееспособный гражданин либо представитель, не имеющий необходимых полномочий; сделка, совершаемая от имени юридического лица, противоречит целям, указанным в его уставе или положении; сделка не соответствует требованиям закона;
— абз. 2, 4, 5 ст. 48 Основ законодательства РФ о нотариате

Это подтверждает, что у нотариуса был предусмотренный законом отказ лишь при обращении недееспособного гражданина: раз он удостоверил доверенность, значит, оснований сомневаться в дееспособности деда у него не возникло. Оспорить доверенность по мотиву «был стар и болел» без доказательств того, что дед реально не понимал значение действий, нельзя: бремя доказывания этого факта лежит на том, кто оспаривает.

Обратите внимание на ключевое различие двух возможных позиций оспаривающего лица — от него зависит бремя доказывания:

Ветка А — дед дееспособен и адекватен (ваша версия). Тогда применима ст. 177 ГК: оспаривающему придётся доказать состояние неспособности понимать значение действий именно в момент подписания — как правило, только через судебную экспертизу (в том числе посмертную, по меддокументации). Пока не доказано — доверенность в силе.

Ветка Б — оспаривающий заявит, что дед фактически уже недееспособен. Тогда доверенность не «автоматически» ничтожна: он должен сначала добиться признания деда недееспособным (ст. 29 ГК), а уже после этого требовать недействительности по ст. 177 (п. 2). Пока решения суда о недееспособности нет, доверенность сохраняет силу.

Гражданин, который вследствие психического расстройства не может понимать значения своих действий или руководить ими, может быть признан судом недееспособным в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством. Над ним устанавливается опека. 2. От имени гражданина, признанного недееспособным, сделки совершает его опекун, учитывая мнение такого гражданина, а при невозможности установления его мнения - с учетом информации о его предпочтениях, полученной от родителей такого гражданина, его прежних опекунов, иных лиц, оказывавших такому гражданину услуги и добросовестно исполнявших свои обязанности. (В редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ) 3. При развитии способности гражданина, который был признан недееспособным, понимать значение своих действий или руководить ими лишь при помощи других лиц суд признает такого гражданина ограниченно дееспособным в соответствии с пунктом 2 статьи 30 настоящего Кодекса. При восстановлении способности гражданина, который был признан недееспособным, понимать значение своих действий или руководить ими суд признает его дееспособным. На основании решения суда отменяется установленная над гражданином опека и в случае признания гражданина ограниченно дееспособным устанавливается попечительство. (Пункт в редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ)
— п. 1 ст. 29 ГК РФ

Вывод: отсутствие справки о здоровье не делает доверенность уязвимой саму по себе. Недействительной её можно признать только при доказанном пороке воли (ст. 177 ГК) либо после признания деда недееспособным (ст. 29 ГК) — и то лишь если будет доказано непонимание значения действий в момент подписания. Простое опасение «потом оспорят из-за возраста» без экспертного подтверждения суд не удовлетворит.

Как усилить защиту от оспаривания и ограничить риск злоупотребления полномочиями

Чтобы снизить риск будущего спора, важно правильно оформить саму доверенность и зафиксировать состояние деда на момент её выдачи.

Обязательность нотариальной формы и конкретизация полномочий. Для распоряжения недвижимостью и подачи заявлений о регистрации прав доверенность должна быть нотариально удостоверена — «простым» документом тут не обойтись.

Доверенность на совершение сделок, требующих нотариальной формы, на подачу заявлений о государственной регистрации прав или сделок, а также на распоряжение зарегистрированными в государственных реестрах правами должна быть нотариально удостоверена, за исключением случаев, предусмотренных законом. 2. К нотариально удостоверенным доверенностям приравниваются: 1) доверенности военнослужащих и других лиц, находящихся на излечении в госпиталях, санаториях и других военно-лечебных учреждениях, которые удостоверены начальником такого учреждения, его заместителем по медицинской части, а при их отсутствии старшим или дежурным врачом; 2) доверенности военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, соединений, учреждений и военно-учебных заведений, где нет нотариальных контор и других органов, совершающих нотариальные действия, также доверенности работников, членов их семей и членов семей военнослужащих, которые удостоверены командиром (начальником) этих части, соединения, учреждения или заведения; 3) доверенности лиц, находящихся в местах лишения свободы, которые удостоверены начальником соответствующего места лишения свободы; 4) доверенности совершеннолетних дееспособных граждан, проживающих в стационарных организациях социального обслуживания, которые удостоверены руководителями (их заместителями) таких организаций . (В редакции федеральных законов от 28.03.2017 № 39-ФЗ, от 03.04.2023 № 101-ФЗ) 3.
— п. 1 ст. 185.1 ГК РФ

Чем конкретнее доверенность, тем меньше оснований для спора и тем меньше риск злоупотребления. «Генеральная» доверенность с неограниченным объёмом полномочий — максимально уязвимый вариант: лучше перечислить конкретные действия (получение справок, пенсии, оплата коммунальных услуг, представительство в конкретных органах, при необходимости — отчуждение конкретной квартиры на конкретных условиях). Срок действия желательно указать явно.

Если в доверенности не указан срок ее действия, она сохраняет силу в течение года со дня ее совершения. (В редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) Доверенность, в которой не указана дата ее совершения, ничтожна. 2. Удостоверенная нотариусом доверенность, предназначенная для совершения действий за границей и не содержащая указание о сроке ее действия, сохраняет силу до ее отмены лицом, выдавшим доверенность.
— п. 1 ст. 186 ГК РФ

Если срок не указать, доверенность действует лишь год — это «предохранитель», но для длительных отношений лучше определить срок и при желании запретить передоверие.

Лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если уполномочено на это доверенностью, а также если вынуждено к этому силою обстоятельств для охраны интересов выдавшего доверенность лица и доверенность не запрещает передоверие. 2. Лицо, передавшее полномочия другому лицу, должно известить об этом в разумный срок выдавшее доверенность лицо и сообщить ему необходимые сведения о лице, которому переданы полномочия. Неисполнение этой обязанности возлагает на передавшее полномочия лицо ответственность за действия лица, которому оно передало полномочия, как за свои собственные. 3. Доверенность, выдаваемая в порядке передоверия, должна быть нотариально удостоверена. Правило о нотариальном удостоверении доверенности, выдаваемой в порядке передоверия, не применяется к доверенностям, выдаваемым в порядке передоверия юридическими лицами, руководителями филиалов и представительств юридических лиц. 4. Срок действия доверенности, выданной в порядке передоверия, не может превышать срок действия доверенности, на основании которой она выдана. 5. Передоверие не допускается в случаях, предусмотренных пунктом 3 статьи 185 1 настоящего Кодекса. 6. Если иное не указано в доверенности или не установлено законом, представитель, передавший полномочия другому лицу в порядке передоверия, не утрачивает соответствующие полномочия. 7.
— п. 1 ст. 187 ГК РФ

Запрет передоверия исключает передачу полномочий третьим лицам, что особенно важно, когда представляемый — пожилой и ослабленный человек.

Запрет на сделки в пользу представителя. Прямо предупреждает риск, что по доверенности вы оформите имущество деда на себя, — такие сделки оспоримы и с презумпцией нарушения интересов представляемого.

Представитель не может совершать сделки от имени представляемого в отношении себя лично, а также в отношении другого лица, представителем которого он одновременно является, за исключением случаев, предусмотренных законом. Сделка, которая совершена с нарушением правил, установленных в абзаце первом настоящего пункта, и на которую представляемый не дал согласия, может быть признана судом недействительной по иску представляемого, если она нарушает его интересы. Нарушение интересов представляемого предполагается, если не доказано иное. (Пункт в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 4. Не допускается совершение через представителя сделки, которая по своему характеру может быть совершена только лично, а равно других сделок, указанных в законе.
— п. 3 ст. 182 ГК РФ

Из этого следует важное практическое правило: если в доверенность планируется включить право отчуждать имущество деда в вашу пользу, нотариус не вправе запретить это заранее, но именно такие сделки чаще всего оспариваются. Поэтому «генеральную» доверенность с неограниченным правом отчуждения стоит заменить на узкие полномочия либо оформить передачу имущества отдельной сделкой (дарение с согласия супруга, завещание), а доверенность ограничить представительскими и бытовыми вопросами.

Фиксация состояния деда. Чтобы в будущем подтвердить, что дед понимал значение действий, стоит: попросить нотариуса использовать видеофиксацию (нотариус вправе её применять), указать в тексте доверенности, что дееспособность проверена; при желании — сохранить свежую выписку из медкарты об отсутствии психиатрического диагноза (но это ваше право, а не обязанность; нотариус её не требовал правомерно).

Вывод: чтобы минимизировать риск оспаривания, оформляйте не «генеральную», а конкретную доверенность с указанием срока, запретом передоверия и без неограниченного права отчуждения в вашу пользу; зафиксируйте состояние деда (видеофиксация у нотариуса, разъяснение вслух). При таком оформлении доверенность будет устойчива к оспариванию, а у оспаривающего не будет преимущества от отсутствия справки.

Сроки, процедура и последствия оспаривания; смежные инструменты защиты деда

Срок давности. Оспаривание доверенности по ст. 177 ГК — спор об оспоримой сделке, для которого установлен сокращённый срок давности.

Срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной. (Статья в редакции Федерального закона от 21.07.2005 № 109-ФЗ) Глава 9 1 . Решения собраний (Дополнение главой - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 2 ст. 181 ГК РФ

Срок начинает течь со дня, когда истец узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием недействительности. В споре о пороке воли пожилого лица этот момент суды связывают с получением экспертного заключения либо с иными обстоятельствами, когда состояние стало очевидным.

Последствия признания недействительной. Если доверенность признают недействительной, по абз. 2 и 3 п. 1 ст. 171 ГК (применяемым к ст. 177 через её п. 3) каждая сторона возвращает полученное, а дееспособная сторона возмещает реальный ущерб, если знала или должна была знать о неспособности понимать значение действий. Это значит, что все совершённые по доверенности сделки (продажа, дарение имущества) рискуют быть признаны недействительными с возвратом имущества — вот реальная цена «генеральной» доверенности при последующем споре.

Ничтожна сделка, совершенная гражданином, признанным недееспособным вследствие психического расстройства. Каждая из сторон такой сделки обязана возвратить другой все полученное в натуре, а при невозможности возвратить полученное в натуре - возместить его стоимость. (В редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) Дееспособная сторона обязана, кроме того, возместить другой стороне понесенный ею реальный ущерб, если дееспособная сторона знала или должна была знать о недееспособности другой стороны. 2. В интересах гражданина, признанного недееспособным вследствие психического расстройства, совершенная им сделка может быть по требованию его опекуна признана судом действительной, если она совершена к выгоде этого гражданина.
— п. 1 ст. 171 ГК РФ

Если дед перестанет понимать значение действий. В этом случае доверенность прекратится, а дальнейшее представительство уже не по доверенности, а по закону возможно только через опеку, а для дееспособного, но физически ослабленного человека — через патронаж.

Над совершеннолетним дееспособным гражданином, который по состоянию здоровья не способен самостоятельно осуществлять и защищать свои права и исполнять свои обязанности, может быть установлен патронаж. 2. В течение месяца со дня выявления совершеннолетнего дееспособного гражданина, который по состоянию здоровья не может самостоятельно осуществлять и защищать свои права и исполнять свои обязанности, ему назначается органом опеки и попечительства помощник. Помощник может быть назначен с его согласия в письменной форме, а также с согласия в письменной форме гражданина, над которым устанавливается патронаж. Работник организации, осуществляющей социальное обслуживание совершеннолетнего дееспособного гражданина, нуждающегося в установлении над ним патронажа, не может быть назначен помощником такого гражданина. 3. Помощник совершеннолетнего дееспособного гражданина совершает действия в интересах гражданина, находящегося под патронажем, на основании заключаемых с этим лицом договора поручения, договора доверительного управления имуществом или иного договора. 4. Орган опеки и попечительства обязан осуществлять контроль за исполнением помощником совершеннолетнего дееспособного гражданина своих обязанностей и извещать находящегося под патронажем гражданина о нарушениях, допущенных его помощником и являющихся основанием для расторжения заключенных между ними договора поручения, договора доверительного управления имуществом или иного договора. 5.
— п. 1, 3 ст. 41 ГК РФ

Патронаж прямо подходит под описанную вами ситуацию (дееспособный, но по состоянию здоровья не может сам защищать права): помощник действует по договору поручения, доверительного управления или иному договору — это легальная альтернатива «генеральной» доверенности, находящаяся под контролем органа опеки.

Отметим и рамку: доверенность прекращается смертью доверителя либо признанием его недееспособным.

Действие доверенности прекращается вследствие: 1) истечения срока доверенности; 2) отмены доверенности лицом, выдавшим ее, или одним из лиц, выдавших доверенность совместно, при этом отмена доверенности совершается в той же форме, в которой была выдана доверенность, либо в нотариальной форме; (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 332-ФЗ) 3) отказа лица, которому выдана доверенность, от полномочий; 4) прекращения юридического лица, от имени которого или которому выдана доверенность, в том числе в результате его реорганизации в форме разделения, слияния или присоединения к другому юридическому лицу; 5) смерти гражданина, выдавшего доверенность, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим; 6) смерти гражданина, которому выдана доверенность, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим; 7) введения в отношении представляемого или представителя такой процедуры банкротства, при которой соответствующее лицо утрачивает право самостоятельно выдавать доверенности. (Пункт в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 2. Лицо, которому выдана доверенность, во всякое время может отказаться от полномочий, а лицо, выдавшее доверенность, может отменить доверенность или передоверие, за исключением случая, предусмотренного статьей 188 1 настоящего Кодекса. Соглашение об отказе от этих прав ничтожно.
— подп. 2, 5 п. 1, п. 2 ст. 188 ГК РФ

Для гарантий на случай смерти деда имущественные вопросы, которые вы хотите решать по доверенности, стоит параллельно оформить завещанием (отдельный нотариальный акт, доверенностью не заменяется): доверенность на отчуждение имущества не переносит право собственности и не заменяет завещание.

Вывод: срок давности на оспаривание доверенности — 1 год; при признании её недействительной совершённые по ней сделки возвращаются к исходному состоянию (реституция). Для долгосрочной защиты деда надёжнее патронаж (если он дееспособен, но беспомощен) либо конкретная узкая доверенность, а имущественное преемство — решать завещанием, а не «генеральной» доверенностью.