Мне отравили перевод 5000 евро из Испании: просят комиссии и налоги после оплаты 5% — законно ли это?

Квалификация действий — мошенничество и неосновательное обогащение

Ваша ситуация — классическая мошенническая схема «предоплаты за перевод». Лицо, «приславшее» перевод, не выдаёт его, а бесконечно требует новые «комиссии» и «налоги», пользуясь тем, что вы уже перечислили 5% и вложились в «услугу».

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ
   Это означает: действия лица подпадают под ч. 1 ст. 159 УК — хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. Обман заключается в уверении, что переводу мешают «комиссии»/«налоги», которые нужно оплатить заранее, тогда как никакого реального намерения передать 5000 евро нет.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ
   Перечисленные вами суммы получены без установленных законом, иными актами или сделкой оснований — вы заплатили за услугу «перевода», которая так и не оказана, договора с лицом нет. Ст. 1102 обязывает возвратить неосновательно полученное.

Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
— ст. 1109 ГК РФ
Проверка защитных доводов мошенника: ст. 1109 перечисляет случаи, когда обогащение не возвращается (исполнение реального обязательства, истечение срока, средства к существованию, благотворительность). Ни один из них не относится к вашей ситуации — деньги уплачены за несуществующую услугу не в благотворительных целях, что исключает применение ст. 1109.

Вывод: Действия лица — мошенничество (ч. 1 ст. 159 УК РФ). Все перечисленные вами суммы являются неосновательным обогащением и подлежат возврату.

Возврат уплаченных денег и проценты

Помимо возврата самих сумм, вы вправе получить проценты за то время, пока мошенник пользовался вашими деньгами.

1. Лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения. 2. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — п. 1, 2 ст. 1107 ГК РФ
   Со дня, когда приобретатель (мошенник) узнал или должен был узнать о неосновательности получения денег (то есть с момента их зачисления ему), на сумму неосновательного обогащения начисляются проценты.

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
   — п. 1 ст. 395 ГК РФ
   Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, и начисляются по день фактического возврата денег.

Вывод: Вы вправе взыскать с получившего ваши деньги лица всю сумму неосновательного обогащения (5% + все комиссии) и проценты по ст. 395 ГК РФ с момента их получения. Это гражданско-правовой механизм, действующий наряду с уголовным преследованием.

Незаконность требования «налога» за перевод

Требование оплатить «налог» за получение перевода — фикция. НК РФ не предусматривает взимания какого-либо налога «компанией денежных переводов» до выдачи средств.

1. физические лица, получающие от физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, доходы в денежной и натуральной формах в порядке дарения, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 18 1 статьи 217 настоящего Кодекса, когда такие доходы не подлежат налогообложению; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 24.07.2007 № 216-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 26.11.2008 № 224-ФЗ) 8) физические лица, получающие доходы в виде денежного эквивалента недвижимого имущества и (или) ценных бумаг, переданных на пополнение целевого капитала некоммерческих организаций в порядке, установленном Федеральным законом от 30 декабря 2006 года № 275-ФЗ "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", за исключением случаев, предусмотренных абзацем третьим пункта 52 статьи 217 настоящего Кодекса;
   — п. 1 ст. 228 НК РФ
   Норма прямо устанавливает: если вы получаете доход в порядке дарения от физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем (а перевод от лица из Испании — это дарение/доход), то налог исчисляет и уплачивает сам получатель через налоговую декларацию (ст. 228 НК), а не «компания перевода». Существует лишь освобождение от налога, когда даритель и одаряемый — члены семьи или близкие родственники (п. 18.1 ст. 217 НК).

Это означает: даже если налог на полученный доход и мог бы возникнуть, он уплачивается вами в налоговый орган самостоятельно по итогам года (подача 3-НДФЛ), а не перечисляется «компании переводов» до выдачи денег. Требование мошенника «оплатить налог ему заранее» — чистый обман, прикрывающий хищение.

Вывод: «Налог за перевод» вы не обязаны платить лицу, приславшему перевод, и тем более заранее. НДФЛ (если он вообще подлежит уплате) декларируется и уплачивается вами лично в бюджет. Требование о его предварительной оплате мошеннику — признак преступления.

Порядок обращения в полицию

Поскольку действия содержат признаки мошенничества, немедленно подайте заявление о преступлении — это одновременно фиксирует состав преступления и создаёт основу для возмещения ущерба.

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1
   Заявление можно подать в устной или письменной форме; письменное должно быть подписано вами. К заявлению приложите все скриншоты, квитанции и переписку — они являются доказательствами.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ
   Орган дознания/следствия обязан принять и проверить сообщение о преступлении и принять решение не позднее 3 суток со дня поступления (с возможностью продления до 10 и до 30 суток). Заявителю выдаётся документ о принятии сообщения. Отказ в возбуждении уголовного дела можно обжаловать прокурору или в суд (ст. 124, 125 УПК).

Вывод: Подайте заявление в полицию (письменное, подписанное) с приложением всех скриншотов и квитанций. Полиция обязана принять и рассмотреть его в срок до 3 суток. Параллельно можно взыскать ущерб в гражданском порядке (ст. 1102 ГК). Дальнейшие переводы мошеннику категорически прекратите.

Если полиция откажет в возбуждении дела — обжалование

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ
   Срок проверки сообщения о преступлении — не позднее 3 суток с продлением до 10 и 30 суток. По результатам проверки орган принимает решение о возбуждении дела либо об отказе в возбуждении.

Отказ в возбуждении уголовного дела (а также отказ в приёме самого заявления) не является окончательным: он подлежит обжалованию прокурору или в суд — такой порядок прямо закреплён в ч. 5 ст. 144 УПК РФ, а судебное обжалование решений и действий должностных лиц осуществляется по ст. 125 УПК РФ.

Вывод: если вам откажут в возбуждении уголовного дела, вы вправе обжаловать отказ прокурору либо в районный суд (по месту производства проверки). Гражданский иск о возврате неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК) можно заявить независимо от исхода уголовного дела — это два параллельных механизма защиты.

Риски продолжения перечислений

Продолжение перечислений мошеннику несёт единственный, и при этом гарантированный, результат — увеличение ваших потерь. Никакой перевод в 5000 евро вы не получите: схема построена так, что после каждой оплаты возникает «новая» причина для следующего платежа.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ
   Каждый новый платёж лишь увеличивает сумму хищения (ч. 1 ст. 159 УК РФ) и, соответственно, сумму неосновательного обогащения, которую в теории можно взыскать, но фактически с мошенника взыскать почти нечего — ваша задача прежде всего прекратить переводы и зафиксировать ущерб, а не дожидаться очередных «комиссий» и «налогов».

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ
   Уже перечисленные суммы возвращаются только как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК) с процентами (ст. 1107, 395 ГК). Новые переводы лишь увеличивают объём потерь, но не приближают получение «денег из Испании», которых не существует.

Вывод: продолжать перечислять деньги — категорически нельзя. Это гарантированно умножает ущерб без каких-либо шансов получить перевод. Немедленно остановитесь, сохраните все скриншоты и квитанции, обратитесь в полицию.