Иконка поиска
Логотип Все адвокаты

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Подайте административный иск об оспаривании включения в перечень, приложив все имеющиеся доказательства.
  2. 2
    Заявите ходатайство о возложении на банк и Центральный банк обязанности доказать законность включения в список.
  3. 3
    Подготовьте письменные пояснения о легальном происхождении средств и отсутствии связи с экстремизмом или терроризмом.descriptionОбъяснительная записка в банк о происхождении денежных средств (по ФЗ-161) с приложением подтверждающих документов (свободная форма)
  4. 4
    Приложите к иску официальные отказы Центрального банка и банка об исключении из перечня.
  5. 5
    Рассмотрите уплату налогов как самозанятого для подтверждения легальности доходов, но помните, что это не гарантирует исключение.
  6. 6
    Привлеките адвоката по финансовым и административным спорам для ведения дела в суде.

Документы и доказательства

  • Соберите скриншоты и подтверждения всех операций с обменниками за три месяца.
  • Запросите в банке письменный отказ с обоснованием блокировки и обращения в ЦБ.
  • Получите в Центральном банке письменный ответ об отказе исключить вас из списка.
  • Подготовьте письменные пояснения о легальном происхождении средств и целях переводов.
  • Зафиксируйте отсутствие жалоб клиентов и обращений правоохранительных органов.
  • Оформите документы о готовности уплатить налоги как самозанятый задним числом.

  • Срочно: первые шаги

    • Зафиксируйте письменно отказы банка и ЦБ — они станут основой иска.
    • Соберите все скриншоты и выписки операций с обменниками до их удаления.
    • Запросите у обменников любые подтверждения переводов, даже неформальные.
    • Подготовьте пояснения о легальном происхождении средств для суда.
    • Уплата налогов самозанятым — аргумент, но не гарантия исключения из списка.
    • Готовьте административный иск об оспаривании включения в перечень.

  • Сроки и риски

    • Готовьтесь к судебному оспариванию: досудебные попытки исчерпаны, банк и ЦБ отказали.
    • Соберите доказательства легальности операций: скриншоты, выписки, документы от обменников.
    • Без подтверждения источника средств риск отказа в иске высок — оцените доказательную базу с адвокатом.

  • Чего не делать

    • Не пытайтесь удалиться из списка через суд без адвоката, специализирующегося на спорах с ЦБ и банками.
    • Не рассчитывайте, что уплата налогов задним числом сама по себе исключит вас из перечня по ФЗ-115.
    • Не скрывайте от суда факт отсутствия документов от обменника — это ухудшит вашу позицию.
    • Не заявляйте в суде, что операции были «просто переводами», — это противоречит вашим же пояснениям о криптообмене.
    • Не подавайте административный иск, не получив письменные отказы от банка и Центрального банка.
    • Не утверждайте в суде, что не обязаны доказывать происхождение средств, — бремя доказывания лежит на вас.

  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату по финансовому и административному праву для ведения судебного процесса.
    • Адвокат подготовит административный иск об оспаривании решения о включении в перечень.
    • Без юриста высок риск проиграть из-за сложности доказывания легальности средств.
    • Цена ошибки — сохранение блокировки всех переводов через СБП на неопределенный срок.
    • Судебный процесс требует профессиональной аргументации по нормам КАС и ФЗ-115.
    • Адвокат обеспечит представительство в суде и сбор доказательств вашей добросовестности.

  • Альтернативные пути

    • Запросите в банке полное досье с детализацией операций, направленных в ЦБ.
    • Подайте в ЦБ письменное заявление о пересмотре решения с описью всех переводов.
    • Приложите к заявлению скриншоты операций обменника и переписок с его поддержкой.
    • Оформите статус самозанятого задним числом и подайте уточненные декларации.
    • Предложите банку провести совместную комплаенс-проверку происхождения средств.
    • Заручитесь письменным подтверждением банка об отсутствии претензий к операциям.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Блокировка переводов через СБП из-за включения в список по ФЗ-161

Анализ вашей ситуации

На основании предоставленной информации, ваша ситуация выглядит следующим образом:

  1. Вы осуществляли регулярные операции с криптовалютой через обменники
  2. Банк счел эти операции подозрительными и сообщил в Центральный банк
  3. Вас включили в перечень лиц по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  4. Все переводы через Систему быстрых платежей заблокированы
  5. Попытки досудебного урегулирования не увенчались успехом

Применимые правовые нормы

"Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: ... 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений..." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.1)

"Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие исключению из указанного перечня... обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.3)

"Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 226)

Выводы и рекомендации

1. Подготовка к судебному разбирательству

Поскольку досудебные попытки не принесли результата, вам действительно следует готовиться к судебному оспариванию. Вам необходимо:

  • Собрать все возможные доказательства легальности операций (скриншоты операций, выписки, любые документы от обменников)
  • Подготовить письменные пояснения о характере вашей деятельности
  • Получить официальные отказы от Центрального банка и вашего банка

2. Доказывание в суде

В суде вам нужно будет доказать:

  • Отсутствие причастности к экстремистской или террористической деятельности
  • Легальный характер происхождения средств
  • Отсутствие нарушений в ваших действиях

"Лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 62)

3. Налоговый аспект

Уплата налогов как самозанятого может быть дополнительным аргументом в вашу пользу, но сама по себе не гарантирует исключения из списка, поскольку перечень по ФЗ-115 связан с противодействием терроризму, а не с налоговыми правонарушениями.

4. Судебная перспектива

Вы можете обратиться в суд с административным исковым заявлением об оспаривании решения о включении в перечень. Суд будет проверять законность этого решения, и если вы докажете отсутствие оснований для включения в список, решение может быть отменено.

Рекомендую обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовом и административном праве, для подготовки качественного административного искового заявления и представительства в суде.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение