Блокировка переводов через СБП из-за включения в список по ФЗ-161
Анализ вашей ситуации
На основании предоставленной информации, ваша ситуация выглядит следующим образом:
- Вы осуществляли регулярные операции с криптовалютой через обменники
- Банк счел эти операции подозрительными и сообщил в Центральный банк
- Вас включили в перечень лиц по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ
- Все переводы через Систему быстрых платежей заблокированы
- Попытки досудебного урегулирования не увенчались успехом
Применимые правовые нормы
"Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: ... 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений..." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.1)
"Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие исключению из указанного перечня... обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.3)
"Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 226)
Выводы и рекомендации
1. Подготовка к судебному разбирательству
Поскольку досудебные попытки не принесли результата, вам действительно следует готовиться к судебному оспариванию. Вам необходимо:
- Собрать все возможные доказательства легальности операций (скриншоты операций, выписки, любые документы от обменников)
- Подготовить письменные пояснения о характере вашей деятельности
- Получить официальные отказы от Центрального банка и вашего банка
2. Доказывание в суде
В суде вам нужно будет доказать:
- Отсутствие причастности к экстремистской или террористической деятельности
- Легальный характер происхождения средств
- Отсутствие нарушений в ваших действиях
"Лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 62)
3. Налоговый аспект
Уплата налогов как самозанятого может быть дополнительным аргументом в вашу пользу, но сама по себе не гарантирует исключения из списка, поскольку перечень по ФЗ-115 связан с противодействием терроризму, а не с налоговыми правонарушениями.
4. Судебная перспектива
Вы можете обратиться в суд с административным исковым заявлением об оспаривании решения о включении в перечень. Суд будет проверять законность этого решения, и если вы докажете отсутствие оснований для включения в список, решение может быть отменено.
Рекомендую обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовом и административном праве, для подготовки качественного административного искового заявления и представительства в суде.
