Пришло судебное письмо о долге 16000 рублей фирме, которой нет в интернете: что делать и как оспорить, если я ничего не брала

Что это за документ и как установить, действительно ли он исходит от суда

По описанию (только сумма, номер договора и дата, без внятного наименования и адреса) бумага ближе всего к судебному приказу, который выносит мировой судья. Судебный приказ — это судебный акт, выносимый без вызова сторон и без разбирательства, только по документам взыскателя:

1. Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и проведения судебного разбирательства. Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о вынесении судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов. (Часть в редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
   — ч. 2 ст. 126 ГПК РФ

Именно поэтому в приказе может не быть подробного описания, кто и что вам давал, — судья проверяет лишь формальный набор. Но приказ обязан содержать конкретные реквизиты взыскателя, и требование к его содержанию жёстко установлено:

1. В судебном приказе указываются: 1) номер дела и дата вынесения приказа; (В редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ ) 2) наименование суда, фамилия и инициалы судьи, вынесшего приказ; 3) сведения о взыскателе: для гражданина-взыскателя - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения); для взыскателя, являющегося юридическим лицом, - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика; (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 4) сведения о должнике, содержащиеся в заявлении о вынесении судебного приказа: для гражданина-должника - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно), один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения); для организации-должника - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер;
   — ч. 1 ст. 127 ГПК РФ

Из этой нормы следует практический вывод: если наименования и адреса взыскателя (для фирмы — наименование, адрес, ИНН) в бумаге действительно нет, документ либо не является подлинным судебным приказом, либо составлен с нарушением. Первое, что нужно сделать, — не догадываться, а получить достоверные сведения из суда: по номеру дела, указанному в бумаге, проверить на сайте мирового судьи/районного суда по вашему адресу, есть ли такое дело, и ознакомиться с материалами. Если документ — судебное извещение, в нём должен быть указан судебный участок и номер дела; именно туда и надо обращаться.

Также важно отличить судебный приказ от досудебного (коллекторского) письма: если на бумаге нет ни наименования суда, ни номера дела, ни подписи судьи, а только «вы должны фирме X» — это, скорее всего, досудебная претензия, которая сама по себе никаких правовых последствий не создаёт и исполнять её немедленно вы не обязаны.

Вывод: прежде чем что-либо оспаривать, необходимо установить юридическую природу полученного документа. Если это судебный приказ — реагировать нужно в срок по правилам приказного производства (блок 2). Если это досудебное требование неизвестной фирмы без реквизитов — правовых оснований платить по нему нет, а игнорировать следует лишь до момента, пока не поступит официальный судебный документ; при этом разумно сразу собрать доказательства (сохранить конверт, письмо, переписку).

Отмена судебного приказа и восстановление срока на возражения

Главный и самый быстрый инструмент защиты — возражения относительно исполнения судебного приказа. Если пропустить 10-дневный срок, приказ вступит в силу и станет исполнительным документом. Срок установлен так:

Статья 128. Извещение должника о вынесении судебного приказа Судья в пятидневный срок со дня вынесения судебного приказа высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
— ст. 128 ГПК РФ

Возражения отменяют приказ без какого-либо разбирательства по существу долга — достаточно того, что должник возражает:

Статья 129. Отмена судебного приказа 1. При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное им требование может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения. 2. Возражения должника, поступившие в суд по истечении установленного статьей 128 настоящего Кодекса срока, не рассматриваются судом и возвращаются лицу, которым они были поданы, за исключением случая, если это лицо обосновало невозможность представления возражений в установленный срок по независящим от него причинам, на что должно быть указано в определении об отмене судебного приказа. На это определение может быть подана частная жалоба по мотиву отсутствия уважительных причин представления должником возражений по истечении установленного срока. 3. В случае отмены судебного приказа о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей и удовлетворения требований взыскателя в порядке искового производства такие требования удовлетворяются за период, в течение которого алименты подлежали взысканию согласно судебному приказу. При этом за период, предшествующий подаче заявления о вынесении судебного приказа, алименты могут быть присуждены в соответствии с пунктом 2 статьи 107 Семейного кодекса Российской Федерации .
— ч. 1 ст. 129 ГПК РФ

Обратите внимание: закон не требует обосновывать возражения — судья отменяет приказ самим фактом поступления возражений в срок. Для вас это ключевой момент: не нужно доказывать, что долг не ваш; достаточно подать возражения, и приказ отменят, после чего взыскатель, если захочет, пойдёт в обычный иск, где уже будет обязан доказывать долг (блок 4).

Если 10 дней уже прошли (например, письмо пришло давно и вы его поздно заметили), закон допускает восстановление срока — но только при уважительной причине:

ч. 2 ст. 129 ГПК РФ: «Возражения должника, поступившие в суд по истечении установленного статьей 128 настоящего Кодекса срока, не рассматриваются судом и возвращаются лицу, которым они были поданы, за исключением случая, если это лицо обосновало невозможность представления возражений в установленный срок по независящим от него причинам, на что должно быть указано в определении об отмене судебного приказа.»

Для вашей ситуации это означает: если вы не получали приказ вовремя (письмо пришло по «неверному» адресу, позже даты, указанной на конверте, или вручено не вам) — это и есть независящая от вас причина, которую следует прямо указать в возражениях. В возражениях просите и отменить приказ, и восстановить срок, ссылаясь на то, что копия приказа своевременно вам не вручалась.

Подаются возражения мировому судье, вынесшему приказ (по номеру дела из бумаги), в письменной форме; форма строго не установлена — достаточно заявления с указанием номера дела и фразы о несогласии с исполнением приказа. Подать можно через канцелярию судебного участка, почтой (ценным письмом с описью вложения) или через портал «Госуслуги»/ГАС «Правосудие», если такой канал доступен.

Вывод: при подтверждении, что получен судебный приказ, надо в течение 10 дней со дня получения подать мировому судье возражения относительно его исполнения; обосновывать их не требуется. При пропуске срока — заявить в тех же возражениях о его восстановлении со ссылкой на то, что копия приказа своевременно не вручалась. Это действие повлечёт отмену приказа и перенесёт спор в обычное исковое производство.

Если судебный приказ вступил в силу: что оспаривать и что происходит с уже удержанными деньгами

Если приказ вынесен, вы его не отменили и он уже передан приставам (или в банк), защита переходит на другие основания. Тогда предметом проверки становится сам факт существования долга и правомерность взыскания, и здесь помогают пересмотр/обжалование приказа, в том числе по мотивам подлога или несуществующего договора. При отмене приказа исполнение немедленно прекращается и исполнительный документ возвращается:

не подлежат исполнению требования исполнительного документа, если не вступил в законную силу или отменен судебный акт, на основании которого этот документ выдан, а применительно к судебному приказу – если не вступил в силу или отменен судебный приказ (пункт 7 части 1 статьи 31, пункт 4 части 2 статьи 43 Закона об исполнительном производстве). 30 В рассматриваемом случае судебный приказ, на основании которого банк приступил к обращению взыскания на денежные средства, впоследствии был отменен судом в связи с поступлением от должника возражений. Следовательно, с момента поступления в банк документа, подтверждающего отмену судебного приказа, в том числе представленного должником, обращение взыскания на денежные средства подлежит прекращению, а судебный приказ – возвращению применительно к пункту 4 части 2 статьи 43 Закона об исполнительном производстве. Судами апелляционной и кассационной инстанций решение суда оставлено без изменения.
— п. 19 Обзора судебной практики ВС РФ от 16.06.2021

Это прямо применимо к вашему случаю: как только суд отменит приказ (после ваших возражений), банк и приставы обязаны прекратить взыскание и вернуть приказ — достаточно представить им подтверждение отмены.

Что касается возврата уже удержанных денег — по требованиям о взыскании долга действует общее правило о повороте исполнения при отмене судебного акта, а ограничения поворота установлены лишь для узких категорий (алименты, трудовые суммы, возмещение вреда), к которым задолженность по займу не относится:

В случае отмены судом апелляционной инстанции решения суда по делу о взыскании алиментов поворот исполнения решения суда допускается только в тех случаях, если отмененное решение суда было основано на сообщенных истцом ложных сведениях или представленных им подложных документах (абзац первый части 3 статьи 445 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации). В случае отмены в кассационном или надзорном порядке решений суда по делам о взыскании денежных сумм по требованиям, вытекающим из трудовых отношений, о взыскании вознаграждения за использование прав на произведения науки, литературы и искусства, исполнения, открытия, изобретения, полезные модели, промышленные образцы, о взыскании алиментов, о возмещении вреда, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья либо смертью кормильца, поворот исполнения решения допускается, если отмененное решение суда было основано на сообщенных истцом ложных сведениях или представленных им подложных документах (абзац второй части 3 статьи 445 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).
— п. 22 Обзора судебной практики ВС РФ от 23.12.2015

Практически это значит: если деньги с вас уже списали по отменённому впоследствии приказу, вы вправе требовать их возврата. Если же «фирма» получила или списала деньги вовсе без судебного акта и без договора (самостоятельным переводом), их можно истребовать как неосновательное обогащение:

Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение 1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Вывод: при вступившем в силу приказе защита строится на его отмене (восстановление срока на возражения либо пересмотр при подлоге/несуществующем договоре). После отмены исполнение прекращается, приказ возвращается, а уже удержанные суммы подлежат возврату — в порядке поворота исполнения, а при отсутствии законного основания — как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ.

Кто должен доказывать долг и что делать с исковой давностью

Если после отмены приказа взыскатель пойдёт в обычный иск, бремя доказывания долга лежит на нём, а не на вас:

Статья 56. Обязанность доказывания 1. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. 2. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. 3. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
— ч. 1 ст. 56 ГПК РФ

Это ключевая защита от ситуации «я не помню такого долга»: не вы должны доказывать, что ничего не брали, — истец обязан представить суду заключённый договор, доказательства выдачи денег (перевод, расходный кассовый ордер) и расчёт. Если в иске будет лишь номер «какого-то договора» без подписанного вами документа и без следа перечисления денег, — истец своё требование не доказал. В судебном заседании заявляйте об этом прямо: «прошу истца доказать заключение договора и передачу денежных средств».

Второй самостоятельный аргумент — исковая давность:

Статья 196. Общий срок исковой давности 1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса. 2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года № 35-ФЗ "О противодействии терроризму" и Федеральным законом от 30 ноября 2010 года № 327-ФЗ "О передаче религиозным организациям имущества религиозного назначения, находящегося в государственной или муниципальной собственности" . (В редакции федеральных законов от 02.11.2013 № 302-ФЗ, от 10.06.2026 № 167-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 196 ГК РФ

Момент начала течения срока определяется так:

Статья 200. Начало течения срока исковой давности 1. Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. 2. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства. 3. По регрессным обязательствам течение срока исковой давности начинается со дня исполнения основного обязательства. (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 200 ГК РФ

И применяется давность только при вашем заявлении до вынесения решения:

Статья 199. Применение исковой давности 1. Требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности. 2. Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске. 3. Односторонние действия, направленные на осуществление права (зачет, безакцептное списание денежных средств, обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке и т.п.), срок исковой давности для защиты которого истек, не допускаются. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 2 ст. 199 ГК РФ

Для ваших фактов это означает: если дата «какого-то договора» в бумаге — старая (три года уже прошли с момента, когда по условиям договора должен был быть возврат займа и пошла просрочка), вы до вынесения решения судом заявляете о применении исковой давности — и суд обязан отказать в иске полностью, даже если долг формально существует. Это заявление делается только в исковом процессе; в приказном производстве оно смысла не имеет (там достаточно возражений). Обратите внимание: в самой бумаге с суммой и номером договора нужно посмотреть именно дату договора и дату предполагаемого последнего платежа — от них считается срок.

Вывод: в исковом производстве вы не обязаны доказывать отсутствие долга — доказывать долг должен взыскатель (договор, факт выдачи денег, расчёт). Дополнительно до вынесения решения заявляйте о применении трёхлетней исковой давности: если с даты, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло более трёх лет, суд откажет в иске.

Фирма без лицензии (реестра МФО) и правомерность уступки долга третьему лицу

Ваше наблюдение, что у фирмы «нет лицензии», само по себе не лишает её права требовать долг, но сильно сужает круг тех, кто законно может требовать возврат потребительского займа. Микрофинансовая организация вправе выдавать микрозаймы только со статусом, приобретаемым через государственный реестр:

1. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. 3. Приобрести статус микрофинансовой организации вправе юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, хозяйственного общества или товарищества. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется после его государственной регистрации в качестве юридического лица. 4. Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций на основании заявления и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования к которым установлены нормативным актом Банка России. Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления и прилагаемых к нему документов. (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ ) 5. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ ) 6.
   — ч. 2 ст. 5 ФЗ № 151-ФЗ

При выдаче займа МФО обязана была проинформировать вас о включении в реестр и подтвердить это документом:

5 1 ) проинформировать лицо, подавшее заявление в микрофинансовую организацию на предоставление микрозайма, до получения им микрозайма о том, что данная микрофинансовая организация включена в государственный реестр микрофинансовых организаций, и по его требованию предоставить копию документа, подтверждающего внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ ) (В редакции Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ ) 5 2 ) обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.07.2015 № 231-ФЗ ) 5 3 ) соблюдать экономические нормативы, установленные настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ ) 5 4 ) соблюдать установленные Банком России макропруденциальные лимиты, предусмотренные статьей 45 6 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 06.12.2021 № 398-ФЗ ) 6) нести иные обязанности в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России, учредительными документами и условиями заключенных договоров микрозайма.
— п. 5.1 ч. 2 ст. 9 ФЗ № 151-ФЗ

Это даёт вам линию защиты: если «фирма», требующая деньги, никогда не состояла в государственном реестре микрофинансовых организаций, то заём она, возможно, выдавала вне рамок закона, а сама «задолженность» может быть следствием недобросовестной схемы (в том числе подложного договора). Проверить это можно по реестру МФО Банка России по наименованию и ИНН взыскателя — именно по реквизитам из приказа/иска, а не по «названию в интернете».

Отдельно проверьте, законна ли передача долга именно этой фирме. Уступка по потребительскому займу ограничена:

1. Кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) только юридическому лицу, осуществляющему профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности, специализированному финансовому обществу или физическому лицу, указанному в письменном согласии заемщика, полученном кредитором после возникновения у заемщика просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), если запрет на осуществление уступки не предусмотрен федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами. (В редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 554-ФЗ ) 2. При уступке прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) кредитор вправе передавать персональные данные заемщика и лиц, предоставивших обеспечение по договору потребительского кредита (займа), в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных. 3.
   — ч. 1 ст. 12 ФЗ № 353-ФЗ

Из этого следует: если ваш заём изначально был у банка или МФО, а теперь деньги требует не профессиональный займодавец, не коллекторская организация (для которой возврат долгов — основной вид деятельности), не специализированное финансовое общество и не указанное вами в письменном согласии лицо, — уступка данному лицу неправомерна, и такая «фирма» не является надлежащим взыскателем. Заемщик при любой уступке сохраняет все права, которые у него были перед первоначальным кредитором.

Дополняют картину общие нормы о добросовестности и способах защиты права:

1. Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются. (Статья в редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ) Статья 11. Судебная защита гражданских прав 1. Защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляет суд, арбитражный суд или третейский суд (далее - суд) в соответствии с их компетенцией. (В редакции Федерального закона от 18.07.2019 № 177-ФЗ) 2. Защита гражданских прав в административном порядке осуществляется лишь в случаях, предусмотренных законом. Решение, принятое в административном порядке, может быть оспорено в суде. (В редакции Федерального закона от 18.12.2006 № 231-ФЗ) Статья 12. Способы защиты гражданских прав Защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным решения собрания; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2012 № 302-ФЗ) признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения;
   — п. 5 ст. 10 ГК РФ

Недобросовестное поведение (требование по несуществующему договору, использование подложных документов, взыскание без права) позволяет ставить вопрос об отказе в защите такого «права» и о взыскании убытков (п. 1–2 ст. 10 ГК РФ).

Вывод: если фирма, требующая деньги, не состоит в государственном реестре микрофинансовых организаций, а долг передан ей не из числа разрешённых законом получателей (профзаймодавец, коллектор, СФО, лицо из вашего письменного согласия), — она не является надлежащим взыскателем потребзайма. Это самостоятельное и сильное возражение, которое нужно заявлять и при отмене приказа, и в исковом процессе.

Ветка «это не мой долг»: подлог и мошеннические действия в отношении вас

Если вы действительно никогда не заключали договора, а по нему требуют деньги, речь может идти о хищении у вас либо об использовании ваших данных. Когда неизвестные лица под видом «фирмы» требуют деньги по выдуманному договору, квалификация действий — мошенничество:

Статья 159. Мошенничество 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Это основание для вашего заявления в полицию о преступлении: вы сообщаете, что договор с указанной «фирмой» не заключали, деньги не получали, а от имени организации вам предъявлено требование. Нельзя путать две разные ситуации:

• если вас обманывают (требуют по несуществующему долгу, используют подложные документы) — заявление подаёте вы, как потерпевшая;
• если бы вы сами, зная об отсутствии долга, требовали вернуть деньги или заявляли о несуществующем преступлении, риски были бы иными, включая ответственность за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ). Поэтому в заявлении описывайте только то, что можете подтвердить: «договор не заключала, денег не получала, подпись не моя» — и просите проверить.

Здесь же делает работу правило о добросовестности: пока взыскатель не доказал существование долга, закон исходит из добросовестности участников (п. 5 ст. 10 ГК РФ — «добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются»). Это означает, что «я не помню и не могу найти фирму» — не признание долга, а позиция, которую вы вправе занимать, пока он не доказан.

Вывод: при полном отсутствии вашего участия в договоре подаётся заявление в полицию о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) с описанием только проверяемых фактов; параллельно в судебном процессе вы заявляете о недоказанности долга и при необходимости о подложности документов. Это не исключает гражданских возражений по блокам 4 и 5 — оба трека идут одновременно.