Блокировка счетов после работы в криптообменнике и обращение в Банк России

Блокировка банковских счетов после работы с обменником криптовалют

Анализ ситуации

Вы осуществляли операции по получению денежных средств на свой банковский счет с последующим их переводом третьим лицам в рамках деятельности, связанной с обменом криптовалютой. После того как Вы самостоятельно прекратили эту деятельность, Ваши банковские счета были заблокированы.

Правовая квалификация действий

Возможные нарушения законодательства

"Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 172)

"Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 174)

Добровольный отказ от противоправной деятельности

"Добровольным отказом от преступления признается прекращение лицом приготовления к преступлению либо прекращение действий (бездействия), непосредственно направленных на совершение преступления, если лицо осознавало возможность доведения преступления до конца. Лицо не подлежит уголовной ответственности за преступление, если оно добровольно и окончательно отказалось от доведения этого преступления до конца" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 31)

Порядок обращения в Банк России

Процедура разблокировки счетов

"Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке" (Источник: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 15)

"Поступившее в Банк России обращение физического лица о нарушении кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, бюро кредитных историй его прав, свобод и законных интересов либо прав, свобод и законных интересов других лиц в течение семи рабочих дней со дня регистрации в Банке России направляется для рассмотрения по существу в финансовую организацию" (Источник: Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статья 79.3)

Возможные последствия обращения

Риски привлечения к ответственности

Обращение в Банк России с заявлением о разблокировке счетов может привести к следующим последствиям:

1. Банк России может выявить признаки преступления:

"В случае обоснованного предположения о наличии в действиях должностных лиц некредитной финансовой организации признаков преступлений, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, Банк России обязан в течение 10 рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить заявления и материалы в следственные органы" (Источник: Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статья 76.8)

1. Возможность освобождения от ответственности:

"Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 75)

Выводы и рекомендации

Основные выводы

1. Ваши действия потенциально могут квалифицироваться как незаконная банковская деятельность или легализация доходов, полученных преступным путем
2. Добровольный отказ от дальнейшего осуществления данной деятельности является положительным фактором
3. Обращение в Банк России может привести к выявлению признаков преступления и направлению материалов в правоохранительные органы

Рекомендации

1. Проконсультируйтесь с адвокатом перед любыми действиями по разблокировке счетов

2. Рассмотрите возможность добровольной явки с повинной при наличии оснований полагать, что Вы участвовали в противоправной деятельности

3. Подготовьте документальное подтверждение того, что:

   • Вы действовали добросовестно, не зная о противоправном характере деятельности
   • Самостоятельно прекратили участие в сомнительных операциях
   • Не получали значительного незаконного дохода от этой деятельности

4. Учтите, что в случае доказательства Вашей добросовестности и малозначительности нарушения возможно освобождение от ответственности:

"При малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием" (Источник: Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, статья 2.9)

Важно: Указанные рекомендации носят общий характер и не заменяют персональной консультации адвоката с изучением всех обстоятельств Вашего дела.