Здравствуйте, мне в банке сообщили, что счет и карта заблокированы по решению каких-то органов, вроде полиции и центрального банка, но причину не назвали. Как долго это может продлиться? Возможно, это связано с проверками по подозрению в отмывании денег или другими нарушениями, но точных деталей нет. Что мне делать в такой ситуации и есть ли сроки по закону?
НейроадвокатБлокировка банковского счета и карты может происходить по различным основаниям, связанным с противодействием легализации преступных доходов, финансированию терроризма или в рамках уголовного процесса.
Согласно представленным нормативным актам, блокировка может осуществляться по следующим основаниям:
"применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества... незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 7, пункт 1, подпункт 6)
"В целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества... следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество" (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 115)
Сроки блокировки зависят от основания:
При уголовно-процессуальных мерах:
"приостанавливает операции с денежными средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи... на срок не более 10 суток" (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 115.2)
"срок ареста, наложенного на имущество... может быть продлен в случае, если не отпали основания для его применения" (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 115.1)
При мерах по противодействию отмыванию денег:
"приостанавливают операцию с денежными средствами или иным имуществом... на пять рабочих дней" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 7, пункт 10)
Клиент имеет следующие права:
Право на получение информации:
"оператор по переводу денежных средств обязан в день такого приостановления или прекращения в порядке, установленном договором, предоставить клиенту информацию о приостановлении или прекращении использования электронного средства платежа с указанием причины" (Источник: Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ, статья 9, часть 9.2)
Право на обжалование:
"Действия (бездействие) и решения суда, прокурора, руководителя следственного органа, следователя, органа дознания... могут быть обжалованы в порядке, установленном настоящим Кодексом" (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 19)
"Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 15)
Конкретный порядок обжалования:
"клиент с учетом полученной от указанной организации... информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 7, пункт 13.4)
Запросите письменное объяснение у банка о причинах и основаниях блокировки с указанием конкретного государственного органа, принявшего решение.
Определите характер блокировки - является ли она мерой процессуального принуждения по уголовному делу или мерой по противодействию отмыванию денег.
Сроки блокировки могут варьироваться от 5-10 суток с возможностью продления при наличии оснований.
Подайте жалобу в соответствующий орган:
Обратитесь к адвокату для подготовки квалифицированных жалоб и представления ваших интересов в государственных органах и суде.
Имейте в виду, что банк обязан исполнять предписания государственных органов и не несет ответственности за блокировку, осуществленную по законным основаниям.
Рекомендую действовать оперативно, поскольку сроки обжалования могут быть ограничены, а длительная блокировка счетов может создать существенные затруднения в осуществлении финансовой деятельности.
Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение
