Здравствуйте. Я пытался вывести деньги с биржи через банковский перевод, вроде как не вышло, и сейчас эта операция висит. Мне написали, что есле я не предоставлю данные кого-то, кому доверяю, чтобы перевести средства на его счет, то начнут начислять пени ежедневно. Сумма около 100 тысяч, прошло уже дней десять. Такое возможно по закону? Или это незаконно и можно оспорить?
НейроадвокатНа основании предоставленной информации, ваша ситуация характеризуется следующими обстоятельствами:
Требование биржи о предоставлении данных доверенного лица для перевода средств на его счет не находит правового обоснования в предоставленном контексте. Согласно гражданскому законодательству:
"Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 309)
"По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 845, пункт 1)
Биржа не вправе изменять односторонне условия исполнения обязательства, требуя перевода средств на счет третьего лица.
Начисление пеней за отказ предоставить данные третьего лица является неправомерным:
"Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 330, пункт 1)
"Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 330, пункт 2)
Поскольку требование о предоставлении данных третьего лица не основано на законе или договоре, начисление пеней за его невыполнение неправомерно.
"Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 849)
10-дневная задержка выполнения операции явно превышает установленные законом сроки.
Единственным законным основанием для приостановки операции могут быть требования законодательства о противодействии отмыванию доходов:
"Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей" (Источник: Федеральный закон №115-ФЗ, статья 6, пункт 1.7)
Однако даже в этом случае биржа должна уведомить о проведении проверки, а не требовать перевода на счет третьего лица.
Требование биржи неправомерно - предоставление данных третьего лица для перевода средств на его счет не предусмотрено законом и не может быть условием выполнения вашего распоряжения.
Угроза начисления пеней незаконна - поскольку отсутствуют правовые основания для такого требования, начисление санкций за его невыполнение неправомерно.
Задержка выполнения операции нарушает закон - 10-дневный срок превышает установленные законом периоды выполнения банковских операций.
Направьте бирже письменную претензию с требованием исполнить ваше распоряжение о переводе средств на ваш счет в установленные законом сроки.
Требуйте письменного обоснования причин задержки операции и правовых оснований для требования о предоставлении данных третьего лица.
В случае отказа или дальнейшего бездействия обращайтесь:
Сохраняйте всю переписку и документы, подтверждающие факт обращения и бездействие биржи.
Для подготовки официальных обращений и представления ваших интересов в государственных органах и суде рекомендую обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовых спорах.
Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение
