2025 году, в феврале закончился условный срок, 2026 году, в феврале закончилось ЗЗД (занятие запрещённой деятельностью). Когда росфинмониторинг должен сделать исключение из перечня, что бы разблокировать банковские услуги. Через год после погашения условного наказания или через год после ЗЗД?
НейроадвокатВы столкнулись с ситуацией, когда после отбытия наказания (условный срок истек в феврале 2025 года, дополнительное наказание в виде запрета заниматься определенной деятельностью — в феврале 2026 года) ваши банковские счета остаются заблокированными из-за нахождения в перечне Росфинмониторинга. Разберем основные вопросы.
Это ключевой момент, поскольку именно погашение судимости является одним из оснований для исключения вас из перечня. Поскольку основное наказание вам было назначено условно, применяется специальное правило.
Согласно Уголовному кодексу РФ:
"в отношении лиц, условно осужденных, — по истечении испытательного срока" судимость погашается (Источник: Уголовный кодекс РФ, Статья 86, часть 3, пункт "а").
Также УК РФ определяет:
"Судимость погашается: ... б) в отношении лиц, осужденных к более мягким видам наказаний, чем лишение свободы, — по истечении одного года после отбытия или исполнения наказания" (Источник: Уголовный кодекс РФ, Статья 86, часть 3).
Однако закон дает разъяснение относительно того, как исчисляются сроки при комбинации основного и дополнительного наказаний:
"Если осужденный в установленном законом порядке был досрочно освобожден от отбывания наказания или неотбытая часть наказания была заменена более мягким видом наказания, то срок погашения судимости исчисляется исходя из фактически отбытого срока наказания с момента освобождения от отбывания основного и дополнительного видов наказаний" (Источник: Уголовный кодекс РФ, Статья 86, часть 4).
Эта норма говорит о том, что для окончательного снятия всех правовых последствий учитывается отбытие не только основного, но и дополнительного наказания. Однако для условного осуждения есть специальное правило. Поскольку лишение права заниматься определенной деятельностью при условном осуждении исчисляется с момента вступления приговора в законную силу:
"В случае назначения этого вида наказания в качестве дополнительного... при условном осуждении его срок исчисляется с момента вступления приговора суда в законную силу" (Источник: Уголовный кодекс РФ, Статья 47, часть 4).
Таким образом, дополнительное наказание в виде ЗЗД исполнялось параллельно с испытательным сроком или имело собственное исчисление. Судимость по основному наказанию была погашена в феврале 2025 года, когда истек испытательный срок. Это принципиальный момент для дальнейшего анализа.
Закон о противодействии легализации доходов (115-ФЗ) прямо предусматривает, что основанием для исключения из перечня является:
"наличие документально подтвержденных данных о погашении или снятии судимости с лица, осужденного за совершение преступлений, предусмотренных [список конкретных статей] ...либо иных преступлений, совершенных по мотивам, указанным в пункте 'е' части первой статьи 63 Уголовного кодекса Российской Федерации" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 6, пункт 2.2, подпункт 8).
Важно: в предоставленном контексте не указан срок, в течение которого Росфинмониторинг должен автоматически исключить лицо из перечня после погашения судимости, а также не содержится информации о какой-либо обязательной "временной задержке" в один год. Это означает, что при наличии факта погашения судимости у вас появляется право требовать исключения из перечня. Никакой дополнительной отсрочки после погашения судимости контекст из НПА не предусматривает.
Закон предусматривает заявительный порядок:
"Организации и физические лица... подлежащие исключению из указанного перечня... но не исключенные из указанного перечня, обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 6, пункт 2.3).
Это означает, что Росфинмониторинг не обязан автоматически исключать вас из перечня сразу после погашения судимости. Для этого требуется ваша инициатива.
После получения вашего заявления уполномоченный орган:
"в течение десяти рабочих дней, следующих за днем получения заявления, рассматривает его и принимает одно из следующих мотивированных решений: об исключении организации или физического лица из указанного перечня; об отказе в удовлетворении заявления" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 6, пункт 2.3).
Если Росфинмониторинг откажет в удовлетворении заявления, закон предоставляет вам право на судебную защиту:
"Решение уполномоченного органа может быть обжаловано заявителем в судебном порядке" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 6, пункт 2.3).
Дополнительно:
"Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке" (Источник: Статья 15 Федерального закона).
Учитывая, что ваша судимость погашена в феврале 2025 года (по истечении испытательного срока при условном осуждении), и дополнительное наказание также истекло в феврале 2026 года, вы должны были быть исключены из перечня Росфинмониторинга на основании погашения судимости. Поскольку автоматического исключения не произошло, необходимо:
Подать письменное мотивированное заявление в Росфинмониторинг с приложением документов, подтверждающих погашение судимости (справка о погашении судимости, копия приговора с отметкой о его исполнении и истечении испытательного срока, а также подтверждение истечения срока ЗЗД).
Дождаться решения в течение 10 рабочих дней. Если решение положительное, информация об исключении будет размещена на официальном сайте Росфинмониторинга, что приведет к разблокировке ваших банковских услуг.
В случае отказа – готовьтесь к обжалованию в судебном порядке. Учитывая, что основания для исключения у вас имеются, отказ должен быть мотивированным, и вы сможете оспорить его.
Рекомендую обратиться к адвокату для подготовки заявления и, при необходимости, судебного иска, поскольку правильное оформление документов и аргументация существенно влияют на скорость и результат рассмотрения.
Таким образом, ключевая дата для исключения из перечня — это февраль 2025 года, когда погасилась ваша судимость. С этого момента вы имели право требовать исключения из перечня, и с учетом истечения дополнительного наказания в феврале 2026 года это право в настоящее время реализовано в полном объеме. Действуйте, подавайте заявление и добивайтесь разблокировки своих банковских услуг.
Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение
