Перевел 967 тысяч на карту бывшей жены знакомого за стройматериалы, но стройка не началась, деньги не возвращают: можно ли взыскать неосновательное обогащение и с кого подавать в суд?

Пользователь перевела 967 000 рублей знакомому своей подруги на банковскую карту, которая, как выяснилось, принадлежит не ему, а его бывшей гражданской жене. Переводы осуществлялись с февраля по апрель с целью приобретения стройматериалов для дачи этого знакомого. Работы по стройке начаты не были, деньги не возвращены. Письменный договор отсутствовал, отношения строились на устной договорённости, подтверждённой перепиской в мессенджере WhatsApp.

Юридически значимым является то, что между сторонами не было заключено никакого обязательства (договора подряда, поручения, займа или иного), которое бы устанавливало правовое основание для передачи денег. Отсутствие письменной формы договора само по себе не препятствует защите прав, но оно означает, что передача средств произошла при отсутствии законных или договорных оснований. Соответственно, деньги получены ответчиком (или ответчиками) без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований, что подпадает под признаки неосновательного обогащения.

Ключевой момент — раздвоение лица, дающего распоряжение о переводе (знакомый), и фактического получателя средств (владелица карты). Юридически значимым является вопрос, кто именно считается приобретателем денег: тот, кто дал указание перевести деньги на свой счёт (хотя и на чужую карту), или тот, на чьё имя открыт счёт и кто фактически получил возможность распоряжаться средствами. Также важно, какую роль в этой схеме играла владелица карты — была ли она осведомлена о цели перевода и действовала ли по поручению знакомого, либо она является лишь номинальным держателем счёта, а фактическим выгодоприобретателем выступает знакомый.

Факт того, что знакомый официально не трудоустроен и не имеет имущества, юридически значим для перспектив реального исполнения судебного решения, но не для самой возможности предъявления иска. Отсутствие имущества и дохода не является основанием для отказа в принятии иска или удовлетворении требований, однако влияет на целесообразность судебной защиты с точки зрения затрат времени и средств.

Таким образом, центральным для дела является доказывание безосновательности получения денег и установление надлежащего ответчика — того, кто фактически приобрёл или сберёг имущество за счёт пользователя без законных на то оснований.

В силу статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. В рассматриваемой ситуации денежные средства в размере 967 000 рублей были переведены на банковскую карту бывшей гражданской жены знакомого по указанию самого знакомого для приобретения строительных материалов. Поскольку работы не выполнены, а деньги не возвращены, у получателя (владелицы карты) либо у знакомого, если он фактически распорядился средствами, отсутствует правовое основание для удержания этих денег. Отсутствие письменного договора не препятствует применению данной нормы, так как основанием возникновения обязательства является сам факт неосновательного приобретения, а не наличие или отсутствие сделки. При этом правило ст. 1102 применяется независимо от того, явилось ли обогащение результатом поведения приобретателя, потерпевшего или третьих лиц.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102

Далее, поскольку возврат неосновательного обогащения в натуре — тех же самых денежных купюр — невозможен (средства уже израсходованы), применяется статья 1105 ГК РФ, обязывающая приобретателя возместить действительную стоимость полученного имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости. В данном случае действительной стоимостью является сумма в 967 000 рублей, переведенная на карту. Таким образом, ответчик, признанный приобретателем, обязан вернуть эту сумму.

Иск о неосновательном обогащении подать можно. Надлежащим ответчиком является владелица карты, на которую поступили деньги, — именно она признаётся приобретателем по смыслу статьи 1102 ГК РФ. Отсутствие у должника имущества и официального дохода не препятствует удовлетворению иска, а влияет лишь на перспективу фактического взыскания, которое сохраняется на всё время существования долга и может быть реализовано при появлении у ответчика средств или имущества в будущем.

Рекомендуемые действия

• Зафиксировать всю переписку в WhatsApp — сделать скриншоты переписки с отображением номера телефона собеседника, имени контакта, дат и содержания сообщений; при необходимости заверить скриншоты у нотариуса.
• Получить в банке выписки по счёту (карте), с которого производились переводы с февраля по апрель, с указанием реквизитов получателя, дат и сумм переводов.
• Направить владелице карты письменную претензию с требованием вернуть неосновательно полученные 967 000 рублей, указав в ней даты и суммы переводов, отсутствие договора и встречного предоставления, а также намерение обратиться в суд. Претензию отправить заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении на адрес получателя.
• Подготовить и подать в районный суд по месту жительства ответчицы (владелицы карты) исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения. Одновременно заявить ходатайство об истребовании доказательств — сведений о владельце счёта, на который переводились деньги, если данные известны не полностью.
• В иске помимо основной суммы в 967 000 рублей потребовать начисленные проценты за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ с того момента, когда ответчица узнала или должна была узнать о неосновательности получения, — например, с даты направления претензии или с даты, когда работы заведомо должны были начаться.
• Рассмотреть возможность указания в иске в качестве соответчиков и владелицы карты, и знакомого — если переписка подтверждает, что он фактически контролировал поступившие средства или давал указания об их расходовании. Это позволит суду распределить ответственность исходя из реальных обстоятельств пользования деньгами.
• В случае удовлетворения иска получить исполнительный лист и предъявить его в службу судебных приставов для принудительного взыскания. При отсутствии у должницы имущества и доходов контролировать ход исполнительного производства и периодически запрашивать у пристава сведения о розыске активов.
• Если переписка в WhatsApp указывает на то, что знакомый ввёл в заблуждение относительно целей перевода и заведомо не планировал выполнять работы, параллельно рассмотреть вопрос о подаче заявления в полицию по факту мошенничества и представить его копию в гражданский процесс для усиления доказательственной базы.
• При сложностях с определением надлежащего ответчика или с оценкой перспектив реального взыскания проконсультироваться с адвокатом и поручить ему подготовку иска и ведение дела.