Заморозка брокерского счета с требованием привлечения третьих лиц: законность действий

Внезапная блокировка брокерского счета и требования о привлечении третьих лиц: законность и ваши действия

Описанная вами ситуация содержит в себе признаки как стандартных действий брокера в рисковой ситуации, так и потенциально противоправных, в том числе мошеннических, действий. Давайте разберемся по порядку.

1. Анализ ситуации: когда блокировка счета и требования денег законны

Сама по себе блокировка операций по счету с маржинальным плечом (маржинальная торговля) может быть законной. Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг», сделки, совершаемые с использованием денег или ценных бумаг, предоставленных брокером в заем, называются маржинальными сделками. Ваш счет и активы на нем служат обеспечением этого займа.

"В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах."
(Источник: Федеральный закон "О рынке ценных бумаг", Статья 3, пункт 4)

Это означает, что если стоимость ваших активов (обеспечения) упала до критического уровня (ситуация, называемая «margin call»), брокер имеет право в одностороннем порядке продать часть ваших ценных бумаг, чтобы погасить задолженность. Это стандартная практика. В рамках урегулирования такой ситуации брокер может потребовать от вас довнести средства для восстановления уровня обеспечения.

2. Юридическая оценка требования о привлечении третьих лиц

Требование брокера о привлечении неких «третьих лиц» для разблокировки счета — это главный «красный флаг». Данное требование с высокой долей вероятности является незаконным и не соответствует ни стандартной деловой практике, ни профильному законодательству.

Проанализируем это требование через призму возможных нарушений:

• Ничтожность условий договора. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» прямо устанавливает:

  "Условия заключаемых с инвесторами договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, являются ничтожными."
  (Источник: Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", Статья 4, пункт 2)

  Законодательство не предусматривает обязанности инвестора искать третьих лиц для исполнения своих обязательств перед брокером. Условие, навязывающее такую обязанность, прямо ограничивает ваши права и является ничтожным, даже если оно каким-то образом оказалось прописано в договоре.

• Признаки мошенничества. Если под видом «третьих лиц» вам предлагают оформить займы в конкретных организациях, перевести деньги на счета физлиц или оплатить некие «услуги» для разблокировки, это классическая схема обмана. Такие действия могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ:

  "Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием..."
  (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации", Статья 159, часть 1)

• Признаки вымогательства. Ситуация, когда ваш счет заблокирован, а для его разблокировки требуют совершить действия имущественного характера (привлечь третьих лиц, что подразумевает несение вами дополнительных расходов или обязательств), подпадает под признаки вымогательства. Угроза здесь заключается в том, что без выполнения этого требования вы не получите доступ к своему имуществу.

  "Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой... уничтожения или повреждения чужого имущества... либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего..."
  (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации", Статья 163, часть 1)

  В вашем случае угроза заключается в удержании ваших активов на заблокированном счете, что наносит существенный вред вашим имущественным интересам.

• Злоупотребление полномочиями. Если блокировка и предъявление незаконных требований являются инициативой конкретных недобросовестных менеджеров брокера, в их действиях могут усматриваться признаки злоупотребления полномочиями, если они действуют вопреки интересам компании и с целью навредить клиенту.

3. Выводы и рекомендации

Ваши сомнения в законности требований брокера абсолютно обоснованны. Действия по блокировке счета и особенно по требованию привлечь третьих лиц с высокой вероятностью являются неправомерными. Не вносите дополнительные деньги и не привлекайте третьих лиц до полного выяснения обстоятельств.

Вам следует действовать по следующему алгоритму:

1. Зафиксируйте все требования письменно. Ваша задача — получить официальный, мотивированный ответ от брокера. Для этого:

   • Направьте официальное обращение на юридический адрес брокера и на адрес его электронной почты. Обязанность брокера рассматривать обращения закреплена законом.

     "Профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан рассмотреть обращение физического лица... и обеспечить прием обращений, направленных посредством почтовой связи... по адресу в пределах места нахождения... а также направленных на адрес электронной почты профессионального участника рынка ценных бумаг."
     (Источник: Федеральный закон "О рынке ценных бумаг", Статья 15.10, пункт 1)

   • В обращении потребуйте: 1) указать конкретную причину блокировки счета со ссылками на пункты договора и нормы законодательства; 2) дать письменное обоснование необходимости привлечения третьих лиц с указанием нормы закона, которая предусматривает такую процедуру; 3) предоставить расчет вашей текущей задолженности (если она есть).
   • На ответ законодательство отводит 15 рабочих дней.

     "Профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан рассмотреть обращение и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения..."
     (Источник: Федеральный закон "О рынке ценных бумаг", Статья 15.11, пункт 2)

2. Если ответ не получен или он невразумителен, а требования не отозваны:

   • Обратитесь с жалобой в Банк России. Это основной регулятор рынка ценных бумаг. К жалобе приложите копии вашего обращения к брокеру и все документы, которыми располагаете. Банк России имеет широкие полномочия, в том числе право своим предписанием запретить или ограничить операции профучастника на срок до шести месяцев, если его действия создают угрозу правам инвесторов.

     "В случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов профессиональным участником или в случае, если совершаемые профессиональным участником действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов, Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев."
     (Источник: Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", Статья 11, пункт 2)

   • Подайте заявление в правоохранительные органы. Если в действиях брокера явно просматриваются признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ), вымогательства (ст. 163 УК РФ) или самоуправства, необходимо подать заявление в полицию. Опишите всю ситуацию, укажите, что путем обмана или угроз вас принуждают к необоснованным тратам для получения доступа к вашему же имуществу.

3. Обратитесь к адвокату. Для подготовки юридически грамотных обращений, жалоб, а в перспективе и судебного иска, крайне желательно заручиться поддержкой специалиста. Рынок ценных бумаг — специфическая сфера, и квалифицированная помощь значительно повысит ваши шансы на успешное разрешение конфликта и возврат доступа к вашему счету и активам.