Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Корпоративное и предпринимательское право

Риски мошенничества при оформлении ИП для трудоустройства и защита персональных данных

Здравствуйте, мне предложили работу в IT-сфере, но для трудоустройства потребовали зарегистрировать самозанятость и ИП через их ссылку в банке. Я все зарегестрировал, получил расчетный счёт, отправил им ИНН, ОГРН и номер счёта на их сайте. После тестирования меня не приняли, прислали письмо, что можно попробовать снова через три месяца. Это мошенники? Что мне делать дальше – закрыть ИП? И что они могут сделать с моими данными по ИП, которые я им отправил, например, использовать для открытия дополнительных счетов или других операций?

Вопрос №15953Ответы: 124.10.2025

Нейроадвокат

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Срочно подайте заявление о прекращении деятельности ИП в налоговый орган по месту регистрации.descriptionФорма Р26001 - новый бланк в 2026 году
  2. 2
    Подайте заявление о снятии с учета как самозанятого через приложение или налоговый орган.descriptionЗаявление о снятии с учета в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход (в налоговый орган) (свободная форма)
  3. 3
    Направьте организации письменное требование об уничтожении ваших персональных данных и реквизитов.descriptionПисьменное требование о уничтожении персональных данных и реквизитов ИП (свободная форма)
  4. 4
    Регулярно проверяйте выписку из ЕГРИП и банковские операции по счету на предмет подозрительной активности.
  5. 5
    При обнаружении незаконных операций с вашими данными обратитесь к адвокату для подготовки заявлений в правоохранительные органы.

Документы и доказательства

  • Скриншоты переписки и письма об отказе с предложением через три месяца
  • Скриншоты требований зарегистрировать ИП и самозанятость через их ссылку
  • Документы о регистрации ИП и постановке на учет как самозанятого
  • Выписка по расчетному счету ИП с момента открытия
  • Подтверждение отправки им ИНН, ОГРН и номера счета на их сайте
  • Выписка из ЕГРИП для контроля статуса и отсутствия изменений

  • Срочно: первые шаги

    • Прекратите статус самозанятого через приложение «Мой налог».
    • Запросите в банке информацию об операциях по вашему расчетному счету.
    • Проверьте выписку из ЕГРИП, чтобы убедиться в отсутствии изменений.
    • Зафиксируйте переписку и документы от организации для возможного обращения в полицию.

  • Сроки и риски

    • Одновременно подайте заявление о снятии с учета в качестве самозанятого через приложение банка или ФНС.
    • Риск использования ваших данных ограничен: для открытия счетов и операций нужно личное присутствие или нотариальная доверенность.
    • При обнаружении неправомерного использования данных обратитесь к адвокату для подготовки заявления в правоохранительные органы.
    • Учитывайте, что требование регистрации ИП для трудовых отношений — признак мошеннической схемы, будьте бдительны.

  • Чего не делать

    • Не пытайтесь повторно трудоустроиться к этим лицам через три месяца.
    • Не передавайте им дополнительные документы, коды из банка или доступы.
    • Не оставляйте ИП и статус самозанятого активными без необходимости.
    • Не подписывайте и не отправляйте им никакие новые документы или согласия.
    • Не игнорируйте письма и уведомления от налоговой и банка по вашему ИП.
    • Не соглашайтесь на аналогичные схемы регистрации для трудоустройства в будущем.

  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату, если обнаружите, что от вашего имени ИП совершаются сделки или открываются счета.
    • Адвокат нужен для подготовки заявлений в правоохранительные органы о неправомерном использовании ваших данных.
    • Консультация адвоката оправдана при попытках банков или контрагентов взыскать с вас долги по чужим операциям.
    • Привлеките адвоката, если налоговая предъявит претензии по деятельности ИП, которую вы не вели.
    • Юрист необходим, если вы решите оспаривать отказ работодателя или доказывать факт трудовых отношений.
    • Обратитесь к адвокату при получении требований от кредиторов или государственных органов по обязательствам ИП.

  • Альтернативные пути

    • Рассмотрите обращение в банк с заявлением о блокировке счёта и усиленном контроле операций по нему.
    • Проверяйте регулярно выписку из ЕГРИП и кредитную историю на предмет несанкционированных действий.
    • Направьте организации официальный запрос о целях обработки ваших данных и требовании их уничтожить.
    • При обнаружении следов использования ваших данных — зафиксируйте это и обратитесь к адвокату.
    • Рассмотрите вариант смены банка для будущей деятельности, чтобы исключить связь с этой схемой.
    • Сохраните всю переписку и документы от «работодателя» — они могут стать доказательствами.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Анализ ситуации с трудоустройством через регистрацию ИП и передачей реквизитов

Оценка действий потенциального работодателя

На основании анализа представленной ситуации и нормативной базы можно сделать следующие выводы:

"Заключение гражданско-правовых договоров, фактически регулирующих трудовые отношения между работником и работодателем, не допускается." (Источник: Трудовой кодекс Российской Федерации, статья 15)

"Заемный труд запрещен. Заемный труд - труд, осуществляемый работником по распоряжению работодателя в интересах, под управлением и контролем физического лица или юридического лица, не являющихся работодателем данного работника." (Источник: Трудовой кодекс Российской Федерации, статья 56.1)

Требование о регистрации ИП или статуса самозанятого для выполнения трудовой функции является признаком схемы уклонения от оформления трудовых отношений. Это может свидетельствовать о попытке обойти гарантии, предусмотренные трудовым законодательством.

Риски, связанные с передачей реквизитов ИП

Возможности использования переданных данных

"Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом." (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 7)

С переданными реквизитами (ИНН, ОГРН, номер счета) мошенники могут:

  1. Совершать неправомерные действия с использованием данных ИП:

    • Предоставлять ваши данные как гарантии при заключении договоров
    • Использовать для создания фиктивных документов

  2. Риски финансовых операций:

    "Приобретение документа, удостоверяющего личность, или использование персональных данных, полученных незаконным путем, если эти деяния совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц либо единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о подставном лице" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 173.2)

    Однако важно отметить, что для открытия дополнительных счетов или совершения большинства банковских операций требуется личное присутствие или нотариально заверенная доверенность.

Рекомендуемые действия

1. Немедленные меры

Закрытие ИП и прекращение статуса самозанятого:

"Государственная регистрация при прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в связи с принятием им решения о прекращении данной деятельности осуществляется на основании представляемых в регистрирующий орган следующих документов..." (Источник: Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", статья 22.3)

Порядок закрытия ИП:

  • Подать заявление о прекращении деятельности ИП в налоговый орган
  • Уплатить государственную пошлину
  • Предоставить документ об уплате государственной пошлины
  • Подать налоговую декларацию при необходимости

2. Защита персональных данных

"Субъект персональных данных имеет право на получение информации, касающейся обработки его персональных данных" (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 14)

Вы можете:

  • Направить запрос организации о целях использования ваших данных
  • Требовать уничтожения переданных данных
  • Обратиться в Роскомнадзор при нарушении правил обработки персональных данных

3. Мониторинг возможных последствий

  • Регулярно проверять выписки из ЕГРИП
  • Контролировать банковские операции по счету
  • Проверять кредитную историю

Выводы

  1. Действия организации имеют признаки мошеннической схемы - требование регистрации ИП для трудовых отношений нарушает трудовое законодательство.

  2. Риски использования переданных данных существуют, но ограничены - для серьезных финансовых операций обычно требуется дополнительное подтверждение.

  3. Рекомендуется срочно закрыть ИП и прекратить статус самозанятого для минимизации налоговых обязательств и рисков.

  4. Следует проявлять повышенную бдительность при трудоустройстве и не соглашаться на схемы, уводящие от официальных трудовых отношений.

Если вы обнаружите факты неправомерного использования ваших данных, рекомендую обратиться к адвокату для подготовки соответствующих заявлений в правоохранительные органы.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение