Риски покупки квартиры у ООО с долгами и детскими долями: как проверить продавца и подстраховаться нотариальными документами

Согласно пункту 1 статьи 2 Федерального закона «Об обществах с ограниченственной ответственностью», участники общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков лишь в пределах стоимости принадлежащих им долей. Это означает, что банкротство самого ООО-продавца напрямую не влечёт ответственности его учредителя как физического лица, однако риск оспаривания сделки купли-продажи может возникнуть при банкротстве самого общества.

1. Обществом с ограниченной ответственностью (далее - общество) признается созданное одним или несколькими лицами хозяйственное общество, уставный капитал которого разделен на доли; участники общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале общества.
   — Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», ст. 2

При оценке вероятности признания сделки недействительной в деле о банкротстве ООО первостепенное значение имеют нормы главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Пункт 1 статьи 61.2 позволяет оспорить сделку, совершенную в течение одного года до принятия заявления о банкротстве, при неравноценном встречном исполнении. Поскольку компания по состоянию на 2022 год имеет убыток и отсутствие активов, продажа квартиры по рыночной цене может рассматриваться как неравноценная, если цена существенно ниже рыночной, или, напротив, если полученные средства не были направлены на погашение долгов, что может свидетельствовать о цели причинения вреда кредиторам в трёхлетний период по пункту 2 той же статьи. Факт нулевых активов делает любую сделку по отчуждению имущества потенциально подозрительной, так как балансовая стоимость активов на последнюю отчётную дату равна нулю, и цена квартиры, скорее всего, превышает один процент от этой величины, что исключает применение защитной оговорки для сделок в обычной хозяйственной деятельности (статья 61.4).

1. Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).
   — Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.2

1. Сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
   — Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.4

Дополнительным основанием для оспаривания может стать предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими (статья 61.3 Закона о банкротстве). Если у ООО имеются другие кредиторы, а полученные от покупателя деньги направлены, например, на погашение ипотеки учредителя, а не на расчёты с кредиторами, сделка может быть признана недействительной как оказавшая предпочтение. При этом статья 61.1 распространяет правила об оспаживании на любые действия, направленные на исполнение обязательств.

1. Сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сд
   — Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.3

1. Сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
   — Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.1

Если дело о банкротстве будет возбуждено в отношении ООО, заявление об оспаривании сделки вправе подать арбитражный управляющий, конкурсный кредитор или уполномоченный орган (статья 61.9). При этом суд может отказать в признании сделки недействительной, если стоимость имущества, приобретённого должником в результате оспариваемой сделки, превышает то, что может быть возвращено в конкурсную массу (статья 61.7), но в вашем случае возврат квартиры в конкурсную массу, скорее всего, будет более выгоден для кредиторов, чем оставление денег, полученных от вас.

Статья 61.9 определяет, что заявление об оспаривании сделки должника может быть подано арбитражным управляющим, конкурсным кредитором или уполномоченным органом при определенных условиях. Это релевантно для оценки рисков оспаривания сделки купли-продажи в случае банкротства ООО-продавца.
— Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.9

Арбитражный суд может отказать в признании сделки недействительной в случае, если стоимость имущества, приобретенного должником в результате оспариваемой сделки, превышает стоимость того, что может быть возвращено в конкурсную массу в результате оспаривания сделки, или если приобретатель по недействительной сделке вернул все исполненное в конкурсную массу.
— Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.7

Существенное значение имеет квалификация учредителя (одного из двух) как контролирующего должника лица. Поскольку он владеет долей в уставном капитале, превышающей 50%, действует презумпция, что он имел возможность определять действия общества (пункт 4 статьи 61.10). Если сделка будет признана причинившей существенный вред имущественным правам кредиторов, на контролирующее лицо может быть возложена субсидиарная ответственность (статья 61.11). Однако эта ответственность наступает перед кредиторами общества, а не перед покупателем, и не затрагивает напрямую действительность самой сделки.

Статья 61.10. Контролирующее должника лицо: 1. ...под контролирующим должника лицом понимается физическое или юридическое лицо, имеющее либо имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства... право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий. 2. Возможность определять действия должника может достигаться: ... 4. Пока не доказано иное, предполагается, что лицо являлось контролирующим должника лицом, если это лицо: ... 2) имело право самостоятельно либо совместно с заинтересованными лицами распоряжаться пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества, или более чем половиной долей уставного капитала общества
— Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.10

Статья 61.11 устанавливает субсидиарную ответственность контролирующих должника лиц за невозможность полного погашения требований кредиторов, в том числе при причинении существенного вреда имущественным правам кредиторов в результате совершения сделок (п.2 ч.2). Это может быть релевантно для оценки рисков оспаривания сделки при банкротстве ООО-продавца.
— Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 61.11

Что касается риска банкротства самого учредителя как физического лица, то в силу статьи 213.32 Закона о банкротстве сделка должника-гражданина может быть оспорена финансовым управляющим по тем же основаниям (статьи 61.2 и 61.3). Если учредитель в течение трёх лет до своего банкротства получит от ООО деньги (например, в виде дивидендов или в счёт погашения займов), а затем направит их на покупку квартиры, такая сделка может быть оспорена при наличии признаков неравноценности или предпочтения. Однако прямая связь между продажей квартиры ООО и личным банкротством учредителя менее вероятна, если средства от продажи не поступили ему лично.

Статья 213.32. Особенности оспаривания сделки должника-гражданина (введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ) 1. Заявление об оспаривании сделки должника-гражданина по основаниям, предусмотренным статьей 61.2 или 61.3 настоящего Федерального закона, может быть подано финансовым управляющим по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, а также конкурсным кредитором или уполномоченным органом, если размер его кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более десяти процентов общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его заинтересованных лиц . 2. Право на подачу заявления об оспаривании
— Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 213.32

По вопросу получения от нотариуса сведений о финансовом состоянии ООО или его учредителя (выписки по счетам, кредитная история) следует обратиться к статье 54 Основ законодательства о нотариате. Она возлагает на нотариуса обязанность разъяснить сторонам смысл и значение сделки и проверить её соответствие закону, но не предусматривает полномочий по самостоятельному сбору финансовой информации о контрагенте. Нотариус не запрашивает банковские выписки или кредитные истории по собственной инициативе; такие документы могут быть представлены сторонами добровольно, однако нотариус не вправе их требовать. Поэтому полагаться на получение подобных сведений от нотариуса не приходится.

Нотариус обязан разъяснить сторонам смысл и значение представленного ими проекта сделки и проверить, соответствует ли его содержание действительным намерениям сторон и не противоречит ли требованиям закона.
— Основы законодательства Российской Федерации о нотариате, ст. 54

В части обязательства выделить доли детям в другой квартире после погашения ипотеки. В предоставленном контексте отсутствуют специальные нормы Семейного кодекса РФ или Федерального закона «Об опеке и попечительстве», регулирующие порядок исполнения такого обязательства. Однако общие положения гражданского законодательства о недействительности сделок применимы: согласно статье 166 ГК РФ сделка может быть оспорена, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица. Если условие о выделении долей детям включено в договор купли-продажи или в отдельное обязательство, его неисполнение может быть квалифицировано как существенное нарушение договора, дающее покупателю право требовать расторжения сделки и возмещения убытков. Вместе с тем, само по себе отсутствие в контексте специальных норм не означает, что вы не можете запросить нотариальное обязательство. Напротив, в силу статьи 54 Основ нотариус при удостоверении сделки или отдельного обязательства разъяснит сторонам его юридические последствия, что придаст обязательству большую надёжность и облегчит доказывание в суде.

1. Сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

1. Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия.

— Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая), ст. 166

Таким образом, наиболее действенными инструментами защиты являются: обязательное получение нотариально удостоверенного обязательства продавца (ООО или учредителя) о выделении долей детям с указанием конкретных сроков и условий, а также включение в договор купли-продажи условия о праве покупателя на односторонний отказ от договора или взыскание неустойки в случае неисполнения этого обязательства. Что касается финансовых рисков, необходимо провести независимую проверку контрагента, включая анализ бухгалтерской отчётности, наличие исполнительных производств и признаков банкротства, а также согласование сделки как крупной в порядке статьи 46 Закона об ООО (если стоимость квартиры превышает 25% активов общества), что снизит риск оспаривания по корпоративным основаниям.