Что делать, если у гражданки Кыргызстана заблокировали банковские счета и карты в России по решению МВД

Что означает надпись «вам запрещены финансовые операции, обратитесь в МВД»

Такая формулировка — автоматический сигнал о том, что лицо включено в реестр контролируемых лиц МВД. Отказ в открытии счёта и проведении операций предусмотрен как ограничительная мера режима высылки.

1. отказа в открытии банковского счета и осуществлении иных банковских операций, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счет контролируемого лица и выдачи наличных денежных средств контролируемому лицу в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
   — подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в РФ»

Эта норма прямо объясняет ситуацию подруги: по ней действует ограничительная мера в виде отказа в банковских операциях. Исключения: сохраняются переводы в уплату обязательных платежей, переводы на счёт контролируемого лица и выдача наличных до 30 000 руб. в месяц — абсолютного запрета нет.

Реестр ведётся по строго установленным основаниям:

1. Учет иностранных граждан, находящихся в Российской Федерации и не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, осуществляется путем внесения сведений о них, в том числе персональных данных, в реестр контролируемых лиц.
   — п. 1 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ

1. Сведения об иностранном гражданине, указанном в пункте 1 настоящей статьи, вносятся в реестр контролируемых лиц: 1) со дня, следующего за днем истечения срока временного пребывания, разрешения на временное проживание, разрешения на временное проживание в целях получения образования или вида на жительство; 2) с даты выявления федеральным органом исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориальным органом факта въезда
   — п. 2 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ

1. Режим высылки применяется к иностранному гражданину со дня внесения сведений о нем в реестр контролируемых лиц, предусмотренный статьей 31 2 настоящего Федерального закона.
   — п. 1 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ

Вывод по вопросу: ограничение операций по счетам — предусмотренная законом мера режима высылки (подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ), применяемая к иностранцу, включённому в реестр контролируемых лиц. Первопричина почти всегда — истечение срока временного пребывания (подп. 1 п. 2 ст. 31.2). Даже в этом режиме обязаны выдавать наличными до 30 000 руб. в месяц. Нужно точно установить наличие сведений в реестре и основание.

Как официально узнать основание и заставить МВД ответить

1. получать по его запросу от территориальных органов федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел, их должностных лиц информацию, которая содержит основания применения режима высылки и предоставление которой не запрещено федеральными законами; 2) знакомиться с принятыми территориальными органами федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел, их должностными лицами в отношении его решениями о применении в рамках режима высылки мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции; 3) обжаловать решения (действия (бездействие) федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориального органа и их должностных лиц (далее - должностное лицо органа внутренних дел), принятые (совершенные) в связи с применением режима высылки, в том числе в связи с установлением ограничительных мер, и применением мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции в рамках режима высылки, и нарушающие права контролируемого лица, в вышестоящий орган, вышестоящему должностному лицу органа внутренних дел или в суд в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
   — п. 4 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ

Эта норма — рычаг против «отшивания»: подруга вправе письменно запросить в территориальном органе МВД информацию о основаниях режима высылки, знакомиться с решениями и обжаловать действия/бездействие в вышестоящий орган МВД или суд.

1. Письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в соответствии с их компетенцией, рассматривается в течение 30 дней со дня регистрации письменного обращения, за исключением случая, указанного в части 1 1 настоящей статьи. (В редакции Федерального закона от 24.11.2014 № 357-ФЗ ) 1 1 . Письменное обращение, поступившее высшему должностному лицу субъекта Российской Федерации (руководителю высшего исполнительного органа государственной власти субъекта Российской Федерации) и содержащее информацию о фактах возможных нарушений законодательства Российской Федерации в сфере миграции, рассматривается в течение 20 дней со дня регистрации письменного обращения. (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.11.2014 № 357-ФЗ ) 2. В исключительных случаях, а также в случае направления запроса, предусмотренного частью 2 статьи 10 настоящего Федерального закона, руководитель государственного органа или органа местного самоуправления, должностное лицо либо уполномоченное на то лицо вправе продлить срок рассмотрения обращения не более чем на 30 дней, уведомив о продлении срока его рассмотрения гражданина, направившего обращение. Статья 13. Личный прием граждан 1. Личный прием граждан в государственных органах, органах местного самоуправления проводится их руководителями и уполномоченными на то лицами. Информация о месте приема, а также об установленных для приема днях и часах доводится до сведения граждан. 2.
   — ч. 1 ст. 12 ФЗ № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан РФ»

Письменное обращение рассматривается в течение 30 дней со дня регистрации; в исключительных случаях срок может быть продлён не более чем на 30 дней с уведомлением гражданина. Отдельный сокращённый срок (20 дней) действует только для обращений, направленных высшему должностному лицу субъекта РФ (руководителю высшего исполнительного органа) о нарушениях в сфере миграции — к обычному запросу в территориальный орган МВД он не применяется.

1. При поступлении в Министерство внутренних дел Российской Федерации в отношении иностранного гражданина, сведения о котором включены в реестр контролируемых лиц, информации о наличии оснований для исключения сведений об иностранном гражданине из реестра контролируемых лиц, предусмотренных пунктом 7 статьи 31 2 Федерального закона "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" , сведения о таком иностранном гражданине в автоматизированном режиме исключаются из реестра контролируемых лиц с использованием государственной информационной системы миграционного учета не позднее одного рабочего дня со дня поступления такой информации.
   — п. 8 Положения о реестре контролируемых лиц (утв. Постановлением Правительства РФ № 1899 от 26.12.2024)

Вывод по вопросу: подать письменный запрос в территориальный орган МВД о выдаче сведений об основаниях применения режима высылки (п. 4 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ). Срок рассмотрения — 30 дней со дня регистрации (ч. 1 ст. 12 ФЗ № 59-ФЗ). Отсутствие ответа или отказ — основание для жалобы в вышестоящий орган МВД, прокуратуру и для административного иска.

Как снять ограничение: исключение из реестра и обжалование в суде

Ограничение действует не бессрочно — есть закрытый перечень оснований исключения из реестра.

1. Сведения об иностранном гражданине исключаются из реестра контролируемых лиц в случае: 1) выезда иностранного гражданина из Российской Федерации; 2) приобретения иностранным гражданином законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, в том числе путем получения в порядке, предусмотренном статьей 5 2 настоящего Федерального закона, временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации; 3) отмены решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки; 4) признания судом незаконным решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки; 5) смерти иностранного гражданина или объявления его судом умершим. (Дополнение статьей - Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ)
   — п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ

Рабочие пути подруги: (1) восстановить законные основания пребывания (продлить срок по трудовому договору) — подп. 2 п. 7 ст. 31.2; (2) оспорить решение, послужившее основанием включения в реестр (подп. 4); (3) выехать из РФ (подп. 1).

1. При поступлении в Министерство внутренних дел Российской Федерации в отношении иностранного гражданина, сведения о котором включены в реестр контролируемых лиц, информации о наличии оснований для исключения сведений об иностранном гражданине из реестра контролируемых лиц, предусмотренных пунктом 7 статьи 31 2 Федерального закона "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" , сведения о таком иностранном гражданине в автоматизированном режиме исключаются из реестра контролируемых лиц с использованием государственной информационной системы миграционного учета не позднее одного рабочего дня со дня поступления такой информации.
   — п. 8 Положения о реестре контролируемых лиц (утв. Постановлением Правительства РФ № 1899 от 26.12.2024)

1. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров. 2.
   — ч. 1 ст. 218 КАС РФ

Вывод по вопросу: снять ограничение можно восстановив законные основания пребывания, оспорив первоначальное решение МВД в районном суде по гл. 22 КАС РФ либо выехав из РФ. При восстановлении оснований или отмене решения судом сведения исключаются из реестра в течение одного рабочего дня (п. 8 Положения № 1899). Порядок обжалования — районный суд по гл. 22 КАС РФ; до суда — вышестоящий орган МВД и прокуратура.

Деньги на счетах: обязан ли банк вернуть и можно ли взыскать проценты

ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.
— п. 1 ст. 858 ГК РФ

1. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
   — п. 3 ст. 845 ГК РФ

То есть ограничение допускается только в предусмотренных законом случаях (режим высылки — такой случай), и банк не вправе сам устанавливать не предусмотренные законом ограничения. Деньги принадлежат клиентке:

1. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту. 5. В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность). В случае, когда договор банковского счета заключен клиентами-супругами, права на денежные средства, находящиеся на совместном счете, являются общими правами клиентов-супругов (статья 256), если иное не предусмотрено брачным договором, о заключении которого клиенты-супруги уведомили банк. 6.
   — п. 4, п. 3 ст. 845 ГК РФ

В случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.
— ст. 856 ГК РФ

При невыполнении указаний клиента о выдаче/перечислении банк уплачивает проценты (ст. 856 ГК РФ — в порядке ст. 395 ГК РФ). При расторжении договора остаток выдаётся/переводится:

1. В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России.
   — п. 6 ст. 859 ГК РФ

Вывод по вопросу: деньги принадлежат подруге. При режиме высылки она вправе ежемесячно получать наличными до 30 000 руб. Если ограничение неправомерно (нет реестра) либо банк не выполняет разрешённые операции — взыскиваются проценты по ст. 856 и ст. 395 ГК РФ и компенсация. Нужно письменно потребовать у банка основание ограничения и обеспечить разрешённые выплаты.

Если блокировка НЕ связана с реестром контролируемых лиц (защитная ветка)

Факты подруги (действующая регистрация на год, дактилоскопия, медкомиссия, многолетний трудовой договор, отсутствие выездов) не исключают, что банк сослался на МВД ошибочно либо заблокировал операции по иным причинам.

ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.
— п. 1 ст. 858 ГК РФ

1. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
   — п. 3 ст. 845 ГК РФ

Если законное основание отсутствует — ограничение незаконно. Разграничение веток:

• Ветка А (рейстр есть). Ограничения законны (подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ, > 7) отказа в открытии банковского счета и осуществлении иных банковских операций, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счет контролируемого лица и выдачи наличных денежных средств контролируемому лицу в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.

— подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в РФ»); путь — восстановление законных оснований пребывания либо оспаривание решения МВД в районном суде по гл. 22 КАС РФ; до 30 000 руб. в месяц банк обязан выдавать.

• Ветка Б (реестра нет). Банк нарушил договор: > ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

— п. 1 ст. 858 ГК РФ и > 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
— п. 3 ст. 845 ГК РФ — ограничение по инициативе самого банка незаконно. Требовать письменное основание, разрешённые операции, а при отказе — иск к банку о выдаче средств и процентах по ст. 856 ГК РФ.

Вывод по вопросу: исход зависит от наличия сведений в реестре. Если она в реестре — ограничения законны, надо восстанавливать основания пребывания или оспаривать решение МВД по КАС РФ. Если нет — блокировка незаконна, деньги с процентами взыскиваются с банка (п. 1 ст. 858, п. 3 ст. 845 ГК РФ). Немедленный шаг — письменно получить от банка основание ограничения и проверить реестр.

Какие документы получить для фиксации основания блокировки

От банка письменно запросить: основание и дату ограничения операций по каждому счёту, выписку о состоянии счёта и ограничениях, реквизиты документа/ресурса, на основании которого введён запрет. Деньги и права по счёту принадлежат клиентке — > 4. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту. 5. В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность). В случае, когда договор банковского счета заключен клиентами-супругами, права на денежные средства, находящиеся на совместном счете, являются общими правами клиентов-супругов (статья 256), если иное не предусмотрено брачным договором, о заключении которого клиенты-супруги уведомили банк. 6.

— п. 4, п. 3 ст. 845 ГК РФ, а при необоснованном отказе в операциях возникает право на проценты — > В случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.
— ст. 856 ГК РФ.

От МВД письменно запросить информацию об основании режима высылки — прямое право по > 1) получать по его запросу от территориальных органов федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел, их должностных лиц информацию, которая содержит основания применения режима высылки и предоставление которой не запрещено федеральными законами; 2) знакомиться с принятыми территориальными органами федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел, их должностными лицами в отношении его решениями о применении в рамках режима высылки мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции; 3) обжаловать решения (действия (бездействие) федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориального органа и их должностных лиц (далее - должностное лицо органа внутренних дел), принятые (совершенные) в связи с применением режима высылки, в том числе в связи с установлением ограничительных мер, и применением мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции в рамках режима высылки, и нарушающие права контролируемого лица, в вышестоящий орган, вышестоящему должностному лицу органа внутренних дел или в суд в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

— п. 4 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ. Ответ фиксирует наличие/основание включения в реестр; при отказе/молчании становится предметом оспаривания (ч. 1 ст. 218 КАС РФ) и рассмотрения обращения (ч. 1 ст. 12 ФЗ № 59-ФЗ).

Сведения в реестре контролируемых лиц проверяются бесплатно через Единый портал госуслуг.

Дополнительно собрать: трудовой договор и уведомления работодателя в МВД, действующую регистрацию, миграционную карту, документы о дактилоскопии и медкомиссии.

Вывод по вопросу: первым шагом получить письменные документы — запрос в банк об основании и состоянии счёта, письменный запрос в МВД об основаниях режима высылки (срок ответа 30 дней) и выгрузку сведений из реестра через «Госуслуги». Эти документы определяют ветку защиты и являются доказательствами в суде.