Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Миграционный учёт

Где взять бланк заявления на снятие 30 тысяч рублей в месяц с карты лицу из реестра контролируемых лиц

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Подайте в банк заявление в свободной форме на выдачу наличных до 30 000 руб. в месяц.descriptionЗаявление в банк о выдаче наличных денежных средств с карты лица, включенного в реестр контролируемых лиц, в пределах 30 000 рублей в месяц (свободная форма)
  2. 2
    Укажите в заявлении ФИО, реквизиты счёта, сумму и ссылку на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ.
  3. 3
    Потребуйте у банка его форму заявления; при отказе выдать — требуйте письменный ответ.
  4. 4
    При отказе в выдаче наличных в пределах лимита подайте письменную претензию в банк.descriptionПисьменная претензия в банк (свободная форма)
  5. 5
    При отказе банка подайте жалобу в интернет-приёмную Банка России.descriptionЖалоба в Банк России (свободная форма)
  6. 6
    Для полного снятия ограничения обжалуйте включение в реестр в вышестоящий орган МВД или суд.

Документы и доказательства

  • Форма (бланк) заявления, если её требует банк, — запрашивается в самом банке; отдельного утверждённого бланка законом нет.
  • Письменный ответ банка на ваше заявление либо отметка о его приёме с входящим номером и датой.
  • Выписка по счёту, подтверждающая статус счёта и операции.
  • Справка банка по операциям и счетам — выдаётся кредитной организацией вам как клиенту (ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»).
  • Копии заявления и ответа банка — для жалобы в интернет-приёмную Банка России или иска в суд.

  • Срочно: первые шаги

    • Потребуйте письменный ответ банка: если бланк не выдают, зафиксируйте отказ в приёме заявления.
    • Сохраните копию заявления и отметку о вручении — доказательство для жалобы в ЦБ РФ и суд.
    • Не просите третьих лиц снимать средства за вас — риск ответственности по ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ.

  • Чего не делать

    • Не обращайтесь в МВД или иной госорган за бланком заявления — его там не выдают.
    • Не просите третьих лиц снять деньги за вас — это риск ответственности по ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ.
    • Не требуйте от банка выдачи наличных сверх 30 000 рублей в месяц.
    • Не рассчитывайте снять ограничение полностью через заявление в банк — только через исключение из реестра.
    • Не соглашайтесь на устные отказы банка — требуйте письменный ответ с указанием причины.

  • Когда нужен адвокат

    • Банк отказывает в выдаче наличных в пределах 30 000 руб. в месяц — нужен адвокат для иска.
    • Банк не принимает заявление в свободной форме или не даёт письменный ответ — фиксируйте и консультируйтесь с адвокатом.
    • Требуется обжаловать включение в реестр контролируемых лиц в суде — без адвоката риск проиграть.
    • Готовите иск к банку о понуждении выдать наличные — сложный спор, нужен юрист.
    • Если банк или МВД инициирует привлечение по ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ: Есть риск административного выдворения по ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ — срочно нужен адвокат.

  • Альтернативные пути

    • Подайте в банк заявление в свободной письменной форме — утверждённого бланка законом нет.
    • Попросите у банка его внутреннюю форму заявления — банк обычно её предоставляет.
    • При отказе принять заявление требуйте письменный ответ с указанием причины.
    • Подайте жалобу в интернет-приёмную Банка России на отказ в пределах законного лимита.
    • Для полного снятия ограничения рассмотрите основания исключения из реестра по подп. 4 п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

Ситуация. Иностранный гражданин (или лицо без гражданства) включён в реестр контролируемых лиц в связи с применением к нему режима высылки. С даты внесения сведений в реестр к нему применяются ограничительные меры, предусмотренные п. 2 ст. 31.1 Федерального закона № 115-ФЗ, включая ограничение на осуществление банковских операций. Банк, получив сведения о статусе клиента через систему межведомственного электронного взаимодействия, заблокировал его банковскую карту. При этом закон сохраняет за контролируемым лицом право на получение наличных денежных средств в сумме не более 30 000 рублей в месяц (подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ). Клиент обращается в банк за реализацией этого права, однако банк требует подать заявление, не разъясняя, где взять его форму. Юридически значимо то, что право на снятие наличных в пределах лимита возникает непосредственно из закона, а не из разрешения какого-либо органа, поэтому заявление является внутренним обращением клиента к банку и составляется в свободной письменной форме.

Затронутые правоотношения:

  • Миграционно-правовые (режим высылки) — определяют сам статус контролируемого лица, момент возникновения ограничений (с даты внесения в реестр) и их объём. Именно этот режим является первопричиной блокировки карты и одновременно источником права на снятие до 30 000 руб. в месяц.

  • Банковско-правовые (договор банковского счёта) — регулируют отношения клиента и банка по распоряжению денежными средствами на счёте. Банк вправе ограничивать распоряжение средствами только по основаниям, прямо предусмотренным законом; таким основанием здесь выступает подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ, а в пределах установленного лимита отказ банка выдать наличные неправомерен.

  • Административно-надзорные (контроль за исполнением ограничений) — банк является пользователем сведений реестра контролируемых лиц и обязан соблюдать установленные законом ограничения. Это означает, что банк не может «снять» блокировку по заявлению клиента шире законного лимита, пока сведения о нём не исключены из реестра.

Юридически значимые обстоятельства, которые решают дело:

  1. Факт включения в реестр контролируемых лиц — с даты внесения сведений в реестр применяются все ограничительные меры режима высылки, включая банковские ограничения (п. 3 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ).

  2. Содержание законного исключения из банковского запрета — контролируемому лицу разрешены переводы на его счёт и выдача наличных в сумме не более 30 000 руб. в месяц (подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ). Это предельный объём наличных, а не отдельная выплата.

  3. Отсутствие нормативно утверждённого бланка заявления — законодательство не предусматривает отдельной формы заявления на снятие наличных в пределах лимита; заявление подаётся в банк в свободной письменной форме, а бланк (если он есть) предоставляет сам банк.

  4. Основания для полного снятия ограничения — ограничение действует до исключения сведений из реестра, которое возможно только при выезде из РФ, приобретении законных оснований для пребывания, отмене решения о режиме высылки или признании его судом незаконным (подп. 4 п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ). Заявление в банк расширить лимит не может.

  5. Пределы прав банка по договору счёта — банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом ограничения на распоряжение средствами клиента (п. 3 ст. 845 ГК РФ), поэтому в пределах 30 000 руб. в месяц отказ в выдаче наличных неправомерен и может быть обжалован в Банк России или в суд.

Какая норма ограничивает операции по карте и устанавливает лимит 30 000 руб.

Ограничение на банковские операции для контролируемого лица установлено подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ — это ограничительная мера режима высылки:

отказа в открытии банковского счета и осуществлении иных банковских операций, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счет контролируемого лица и выдачи наличных денежных средств контролируемому лицу в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
— подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ

Именно эта норма объясняет, почему банк заблокировал карту, но при этом оставил возможность получать наличные. Обратите внимание на содержание исключения: контролируемому лицу разрешены только два вида операций — (1) переводы денежных средств на уплату обязательных платежей и (2) переводы на его счёт, а также выдача (снятие) наличных в сумме не более 30 000 рублей в месяц. То есть это не «изъятие» 30 тысяч как некая социальная выплата, а предельный объём наличных, который вы вправе снимать со своего счёта (или получать переводом) в течение календарного месяца.

Законодательство не предусматривает отдельного «порядка» или «бланка заявления» на выдачу именно этой суммы: право на снятие наличных в пределах 30 000 руб. в месяц возникает у вас непосредственно из закона, а не по разрешению какого-либо органа. Поэтому заявление, о котором говорили в банке, — это внутреннее обращение в саму кредитную организацию, а не запрос в МВД или иной уполномоченный орган.

Вывод: бланк заявления на снятие до 30 000 руб. даёт сам банк — это форма обращения клиента к банку (в свободной письменной форме), а не документ, утверждаемый государственным органом. Отдельного скачиваемого бланка, утверждённого нормативным актом МВД или Правительством, не существует; требовать его в МВД не нужно.

Кто применяет ограничение и как банк узнаёт о вашем статусе

Ограничение вводится не банком по его усмотрению, а применяется как мера государственного контроля с даты включения в реестр:

В рамках режима высылки к контролируемому лицу применяются следующие меры федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции: 1) включение в реестр контролируемых лиц; 2) ограничение отдельных прав и свобод контролируемого лица в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;
— п. 1 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ

Ограничения, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, применяются с даты внесения сведений о контролируемом лице в реестр контролируемых лиц, предусмотренный статьей 31 2 настоящего Федерального закона, и продолжают действовать до исключения сведений о контролируемом лице из реестра контролируемых лиц.
— п. 3 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ

Так, ограничение действует с даты внесения сведений о вас в реестр контролируемых лиц и сохраняется до их исключения. Банк лишь исполняет этот запрет на открытие счёта и иные операции: по Положению о реестре (пост. Правительства РФ № 1899) банки и иные кредитные организации являются пользователями сведений реестра и получают информацию о вашем статусе через систему межведомственного электронного взаимодействия:

Пользователями сведений реестра контролируемых лиц являются государственные органы, органы, которые производят государственную регистрацию актов гражданского состояния, исполнительные органы субъектов Российской Федерации, уполномоченные на осуществление регионального государственного контроля (надзора) в области технического состояния и эксплуатации самоходных машин и других видов техники, юридические лица, в том числе банки и иные кредитные организации, а также физические лица.
— п. 3 Положения о реестре контролируемых лиц (пост. Правительства № 1899)

Это означает: блокировка карты — следствие вашего нахождения в реестре, а не произвольное решение банка. Пока сведения о вас в реестре не исключены, банк обязан соблюдать ограничение подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ и не может снять его «по заявлению» шире установленного законом лимита.

Вывод: чтобы банк снял ограничение полностью, нужно добиться исключения сведений о вас из реестра (выезд, приобретение законных оснований пребывания, отмена/признание судом незаконным решения о режиме высылки). Само по себе заявление в банк расширить лимит выше 30 000 руб. в месяц не может.

Что делать, если банк отказывает или не выдаёт бланк: обжалование и снятие ограничения

Ваше право на обжалование действий, нарушающих права контролируемого лица, прямо закреплено:

обжаловать решения (действия (бездействие) федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориального органа и их должностных лиц (далее - должностное лицо органа внутренних дел), принятые (совершенные) в связи с применением режима высылки, в том числе в связи с установлением ограничительных мер, и применением мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции в рамках режима высылки, и нарушающие права контролируемого лица, в вышестоящий орган, вышестоящему должностному лицу органа внутренних дел или в суд в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
— подп. 3 п. 4 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Если банк отказывает в выдаче наличных в пределах законного лимита 30 000 руб. в месяц или не предоставляет форму заявления, это действия самой кредитной организации, а не органа МВД. В таком случае обращаться следует: (1) письменно в службу поддержки/подразделение банка с требованием выдать наличные в пределах лимита со ссылкой на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ — заявление пишется в свободной форме с указанием ФИО, реквизитов счёта и суммы; (2) при отказе — с жалобой в интернет-приёмную Банка России (ЦБ РФ осуществляет надзор за соблюдением банками законодательства), а также в суд.

Отдельно: если вы считаете само включение в реестр незаконным, обжаловать решение о применении режима высылки нужно в территориальный орган МВД (вышестоящему должностному лицу) или в суд, поскольку именно отмена или судебное признание такого решения незаконным влечёт исключение сведений из реестра:

Сведения об иностранном гражданине исключаются из реестра контролируемых лиц в случае: 1) выезда иностранного гражданина из Российской Федерации; 2) приобретения иностранным гражданином законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, в том числе путем получения в порядке, предусмотренном статьей 5 2 настоящего Федерального закона, временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации; 3) отмены решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки; 4) признания судом незаконным решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки;
— подп. 4 п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ

Вывод: заявление в банк пишется в свободной форме (бланк предоставляет сам банк); при отказе банка в пределах лимита жалоба подаётся в Банк России и в суд; для полного снятия ограничения нужно оспорить основание применения режима высылки через МВД или суд.

Гражданско-правовая основа: право распоряжаться своим счётом и границы прав банка

По договору банковского счёта действует общее правило, ограничивающее свободу банка вводить ограничения на распоряжение средствами клиента:

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. 4. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту. 5. В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность).
— п. 3 ст. 845 ГК РФ

Из этой нормы следует важный для вашей ситуации момент: банк может ограничить выдачу наличных только на основании, прямо предусмотренном законом. Таким законным основанием как раз и является подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ (лимит 30 000 руб. в месяц). Иначе говоря: банк вправе не выдавать сверх лимита именно потому, что это предусмотрено федеральным законом о режиме высылки, а не по собственному усмотрению. Но в пределах этого лимита отказ банка выдать ваши собственные денежные средства более 30 000 руб. в месяц был бы нарушением, если он не мотивирован иными законными основаниями.

Вывод: право требовать наличные в сумме до 30 000 руб. в месяц основано на законе и на договоре банковского счёта; банк обязан исполнить такое распоряжение в пределах лимита, а сверх лимита вправе отказать со ссылкой на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ.

Ответственность за нарушение режима высылки (риски для контролируемого лица)

Соблюдение ограничений режима высылки — обязанность контролируемого лица, а их нарушение влечёт административную ответственность:

Нарушение иностранным гражданином или лицом без гражданства правил въезда в Российскую Федерацию либо режима пребывания (проживания) в Российской Федерации (Наименование в редакции федеральных законов от 25.10.2004 № 126-ФЗ; от 05.11.2006 № 189-ФЗ) 1. Нарушение иностранным гражданином или лицом без гражданства правил въезда в Российскую Федерацию либо режима пребывания (проживания) в Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 18.1 настоящего Кодекса, выразившееся в нарушении установленных правил въезда в Российскую Федерацию, в нарушении правил миграционного учета
— ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ

влечет наложение административного штрафа в размере от двух тысяч до пяти тысяч рублей с административным выдворением за пределы Российской Федерации или без такового. (В редакции федеральных законов от 09.05.2004 № 37-ФЗ; от 05.11.2006 № 189-ФЗ; от 22.06.2007 № 116-ФЗ) 1 1 . Нарушение иностранным гражданином или лицом без гражданства режима пребывания (проживания) в Российской Федерации, выразившееся в отсутствии документов, подтверждающих право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, или в случае утраты таких документов в неподаче заявления об их утрате в соответствующий орган либо в уклонении от выезда из Российской Федерации по истечении определенного срока пребывания, если эти действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, - (В редакции Федерального закона от 21.12.2013 № 376-ФЗ) влечет наложение административного штрафа в размере от двух тысяч до пяти тысяч рублей с административным выдворением за пределы Российской Федерации. (Дополнение частью - Федеральный закон от 23.07.2013 № 207-ФЗ) 2. Нарушение иностранным гражданином или лицом без гражданства правил въезда в Российскую Федерацию либо режима пребывания (проживания) в Российской Федерации, выразившееся в несоответствии заявленной цели въезда в Российскую Федерацию фактически осуществляемой в период пребывания (проживания) в Российской Федерации деятельности или роду занятий, - влечет наложение административного штрафа в размере от двух тысяч до пяти тысяч рублей с административным выдворением за пределы Российской Федерации или без такового.
— ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ

Для вас это означает два взаимосвязанных вывода. Во-первых, попытка обойти лимит 30 000 руб. (например, попросив кого-либо снять средства за вас или проводя операции через третьих лиц) сама по себе может расцениваться как нарушение режима высылки, а за нарушением режима следует административный штраф с возможным выдворением. Во-вторых, систематическое неисполнение обязанностей контролируемого лица (п. 6 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ) влечёт решение о депортации и помещение в специальное учреждение.

Вывод: правомерный способ получить свои средства — только снятие наличных в пределах 30 000 руб. в месяц через банк (по заявлению в свободной форме). Иные схемы получения денег в обход ограничения рискованны и могут привести к административному выдворению или депортации.

Отдельного утверждённого нормативным актом бланка заявления на снятие 30 000 рублей в месяц не существует; заявление можно подать в свободной письменной форме. Если банк требует свою форму — её обычно предоставляет сам банк, но обязанность банка выдавать бланк законом прямо не установлена.

Право на снятие наличных в пределах 30 000 рублей в месяц возникает у вас непосредственно из подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ, а не по разрешению какого-либо государственного органа. Обращаться в МВД или иной уполномоченный орган за таким бланком не нужно.

По существу вашего вопроса

1. Где взять бланк заявления

Если банк требует свою форму — её обычно предоставляет сам банк. Если сотрудники банка ссылаются на «какой-то порядок», но не выдают форму — требуйте письменный ответ. Заявление можно написать и в свободной форме: укажите ФИО, реквизиты счёта, сумму (в пределах 30 000 руб.) и ссылку на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ. Банк, получив такое заявление, должен рассмотреть его по существу, поскольку выдача наличных в пределах 30 000 руб. в месяц прямо разрешена подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ.

2. Почему карта заблокирована и что это за лимит

Блокировка — следствие вашего включения в реестр контролируемых лиц. Ограничение применяется с даты внесения сведений в реестр и действует до их исключения (п. 3 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ). Банк узнаёт о вашем статусе как пользователь сведений реестра (п. 3 Положения о реестре контролируемых лиц, утв. постановлением Правительства РФ № 1899) и обязан соблюдать ограничение.

Лимит 30 000 рублей — это не «выплата», а предельная сумма наличных, которую вы вправе снимать со своего счёта в течение календарного месяца. Сверх этой суммы банк вправе отказать со ссылкой на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ.

3. Если банк отказывает в выдаче наличных в пределах лимита

Банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом ограничения права клиента распоряжаться своими средствами (п. 3 ст. 845 ГК РФ). Отказ выдать наличные в пределах 30 000 руб. в месяц без законных оснований — нарушение. В этом случае подавайте письменную претензию в банк, а при отказе — жалобу в интернет-приёмную Банка России и в суд.

4. Как снять ограничение полностью

Полное снятие ограничения возможно только после исключения сведений о вас из реестра контролируемых лиц. Основания исключения перечислены в подп. 4 п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ: выезд из РФ, приобретение законных оснований для пребывания (проживания), отмена решения о режиме высылки либо признание судом такого решения незаконным. Если вы считаете включение в реестр незаконным — обжалуйте решение в вышестоящий орган МВД или в суд (подп. 3 п. 4 ст. 9.1 ФЗ № 115-ФЗ).

5. Чего делать не стоит

Попытка обойти лимит через третьих лиц (просить кого-то снять средства за вас) может быть расценена как нарушение режима высылки и повлечь административную ответственность по ч. 1 ст. 18.8 КоАП РФ — штраф от 2 000 до 5 000 рублей с административным выдворением или без такового.

Пошаговые действия

  1. Обратитесь в отделение банка с паспортом и реквизитами счёта. Устно или письменно потребуйте выдать наличные в пределах 30 000 руб. за текущий месяц со ссылкой на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ. Если банк требует заявление — напишите его в свободной форме (ФИО, реквизиты счёта, сумма, ссылка на норму закона).

  2. Если бланк не выдают или отказывают в приёме заявления — подайте письменную претензию через официальный канал банка (отделение, интернет-банк, служба поддержки). Зафиксируйте дату и входящий номер обращения.

  3. При отказе банка в выдаче наличных в пределах законного лимита — подайте жалобу в интернет-приёмную Банка России (ЦБ РФ), приложив копии заявления и ответа банка (либо доказательства отсутствия ответа).

  4. Если отказ не устранён — обращайтесь в суд с иском к банку о понуждении исполнить распоряжение о выдаче наличных в пределах 30 000 руб. в месяц, ссылаясь на подп. 7 п. 2 ст. 31.1 ФЗ № 115-ФЗ и п. 3 ст. 845 ГК РФ.

  5. Для полного снятия ограничения — если вы считаете решение о применении режима высылки незаконным, обжалуйте его в вышестоящий орган МВД (вышестоящему должностному лицу) или в суд. После отмены решения либо признания его судом незаконным сведения о вас подлежат исключению из реестра (подп. 4 п. 7 ст. 31.2 ФЗ № 115-ФЗ), и банк снимет ограничения.