Влияние отказа банка в обслуживании по Федеральному закону № 115-ФЗ на трудоустройство в органы государственной безопасности
Анализ ситуации
Вы проходите отбор для поступления на службу (работу) в органы федеральной службы безопасности (которые относятся к органам государственной безопасности). В отношении вас ранее кредитная организация применила меры, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: банк отказал в обслуживании, квалифицировав ваши операции как подозрительные, и выдал справку, в которой вы указаны как лицо с сомнительными операциями. Вы опасаетесь, что этот факт создаст неустранимое препятствие для приёма на службу.
Для ответа необходимо уяснить, какие именно ограничения и запреты установлены законодательством при приёме в органы федеральной службы безопасности и при оформлении допуска к государственной тайне (поскольку доступ к таким сведениям является стандартным условием службы), а также может ли информация о применении к вам мер «антиотмывочного» законодательства служить безусловным основанием для отказа.
Применимые нормы и их значение
1. Требования и запреты для приёма на службу в органы федеральной службы безопасности
Закон «О федеральной службе безопасности» в части 3 статьи 16 устанавливает исчерпывающий перечень оснований, по которым граждане не могут быть приняты на военную службу по контракту, на федеральную государственную гражданскую службу или на работу в органы федеральной службы безопасности. В него включены, в частности:
– отказ от прохождения обязательных процедур (проверки, оформления допуска к государственной тайне и др.);
– наличие судимости (в том числе снятой или погашенной, а также прекращение уголовного преследования по нереабилитирующим основаниям);
– непредставление документов либо представление подложных документов или заведомо ложных сведений;
– наличие зарегистрированного за рубежом права собственности на имущество (если это не обусловлено задачами оперативно-служебной деятельности);
– членство в политических партиях и иных общественных объединениях, преследующих политические цели, и участие в их деятельности;
– употребление наркотических средств или психотропных веществ без назначения врача;
– признание иностранным агентом.
«Граждане Российской Федерации не могут быть приняты на военную службу по контракту, федеральную государственную гражданскую службу или на работу в органы федеральной службы безопасности, а военнослужащие, проходящие военную службу по контракту, и гражданский персонал органов федеральной службы безопасности могут быть уволены со службы или с работы… в случае: …»
(Федеральный закон от 03.04.1995 № 40-ФЗ «О федеральной службе безопасности», статья 16, часть 3)
Как видно, факт отказа банка в обслуживании по основаниям Федерального закона № 115-ФЗ в данном перечне не упоминается. Следовательно, сам по себе такой факт не является прямым, формально определённым законодательством препятствием для приёма на службу.
2. Допуск к государственной тайне и основания для отказа в нём
Для выполнения обязанностей в органах федеральной службы безопасности, как правило, требуется доступ к сведениям, составляющим государственную тайну. Поэтому в отношении кандидата проводится процедура оформления допуска, включающая проверочные мероприятия, а решение принимается с учётом оснований, перечисленных в статье 22 Закона РФ «О государственной тайне».
Основаниями для отказа в допуске к государственной тайне могут являться:
– признание недееспособным или ограниченно дееспособным;
– наличие определённых судимостей (непогашенных/неснятых) или определённого статуса обвиняемого (подсудимого) по уголовному делу;
– медицинские противопоказания;
– постоянное проживание за границей и (или) наличие иностранного гражданства (подданства) либо вида на жительство;
– включение в реестр иностранных агентов;
– выявление в результате проверочных мероприятий действий, создающих угрозу безопасности Российской Федерации;
– уклонение от проверочных мероприятий и (или) сообщение заведомо ложных анкетных данных;
– нарушение требований законодательства о государственной тайне.
«Основаниями для отказа должностному лицу или гражданину в допуске к государственной тайне могут являться: … выявление в результате проверочных мероприятий действий оформляемого лица, создающих угрозу безопасности Российской Федерации…»
(Закон РФ от 21.07.1993 № 5485-1 «О государственной тайне», статья 22)
Таким образом, информация о применении к вам мер по 115-ФЗ может быть учтена только в контексте оценки потенциальной угрозы безопасности и лишь в том случае, если проверочные мероприятия установят, что ваши действия действительно создают (или создавали) такую угрозу. Обычный отказ банка в совершении операций или в обслуживании, не сопряжённый с возбуждением уголовного дела или с установленными фактами легализации преступных доходов, финансирования терроризма, сам по себе угрозой безопасности признан быть не может.
Кроме того, законодатель прямо подчёркивает, что само по себе наличие сведений в информационных системах не должно влечь ограничение прав граждан:
«Наличие в информационных системах сведений о физических и юридических лицах не является основанием для принятия органами федеральной службы безопасности мер, ограничивающих права указанных лиц.»
(Федеральный закон «О федеральной службе безопасности», статья 20)
Однако эта норма защищает от прямых ограничений прав (например, от задержания, запрета на выезд и т.п.) исключительно на основании наличия информации в системах, но не аннулирует возможность учёта такой информации при решении вопроса о приёме на службу, где проводится оценка профессиональной пригодности и надёжности кандидата.
3. Какие сведения о вас могут быть проверены и какова процедура
При приёме в органы федеральной службы безопасности законодательством предусмотрены:
– проверка, связанная с обеспечением собственной безопасности органов (пункт «в» части 1 статьи 16.2 Закона «О федеральной службе безопасности»);
– процедура оформления допуска к государственной тайне, включающая проверочные мероприятия (статья 21 Закона «О государственной тайне»);
– психофизиологические исследования и иные испытания (пункт «а» части 1 статьи 16.2 Закона «О федеральной службе безопасности»).
«Граждане Российской Федерации, … поступающие … в органы федеральной службы безопасности, … проходят: … в) проверку, которая связана с обеспечением собственной безопасности органов федеральной службы безопасности, в том числе с использованием технических и иных средств…»
(Федеральный закон «О федеральной службе безопасности», статья 16.2)
«Оформление допуска … предусматривает: … проведение в отношении его полномочными органами проверочных мероприятий … в целях выявления оснований, предусмотренных статьей 22 настоящего Закона…»
(Закон «О государственной тайне», статья 21)
В ходе таких проверок уполномоченные органы вправе запрашивать и анализировать сведения, характеризующие личность кандидата, в том числе информацию о его финансовой дисциплине и операциях по счетам. Сведения об отказах банка, направленных в Росфинмониторинг на основании пункта 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, могут находиться в распоряжении правоохранительных органов или самого Росфинмониторинга.
Более того, при наличии достаточных оснований полагать, что операция связана с легализацией доходов или финансированием терроризма, Росфинмониторинг направляет соответствующие материалы в правоохранительные органы, включая органы федеральной службы безопасности:
«При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов … или с финансированием терроризма … уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы…»
(Федеральный закон № 115-ФЗ, статья 8)
Если такое направление имело место, это повышает риск того, что соответствующие сведения будут известны проверяющим и могут повлиять на выводы о вашей благонадёжности.
4. Является ли факт «115-ФЗ» безусловным препятствием?
Из совокупности приведённых норм следует, что прямого и безусловного законодательного запрета на трудоустройство в органы государственной безопасности в связи с отказом банка по № 115-ФЗ не существует. В то же время:
- Если вследствие внутренней проверки банка в правоохранительные органы была направлена информация и имеются возбуждённые дела или иные документально подтверждённые факты, указывающие на вашу причастность к криминальным доходам, это может быть расценено как обстоятельство, создающее угрозу безопасности, и стать основанием для отказа в допуске к государственной тайне (статья 22 Закона «О государственной тайне»), а значит – и для отказа в приёме на службу, предполагающую такой допуск.
- Если же информация ограничивается только внутренней оценкой банка, которая не получила продолжения в виде уголовного преследования или иных установленных государственными органами фактов, то препятствие не столь категорично, но может приниматься во внимание как фактор риска при итоговом решении руководителя.
«Решение об отказе должностному лицу или гражданину в допуске к государственной тайне принимается руководителем … в индивидуальном порядке с учетом результатов проверочных мероприятий.»
(Закон «О государственной тайне», статья 22)
Таким образом, негативная информация о вас действительно может всплыть, но окончательное решение принимается на основе всей совокупности данных, включая ваши пояснения, и не предопределено автоматически.
Выводы и рекомендации
Есть ли шанс? Да, шанс есть, поскольку формальных безусловных оснований для отказа в приёме на службу только из-за факта отказа банка по 115-ФЗ закон не предусматривает. Однако игнорировать эту ситуацию нельзя: в ходе проверочных мероприятий ей будет уделено внимание, и она способна повлиять на общую оценку вашей благонадёжности и допустимости к государственной тайне.
Что делать сейчас?
-
Оспорить действия банка и (или) скорректировать статус. Федеральный закон № 115-ФЗ предоставляет физическому лицу право представить в банк документы, опровергающие наличие оснований для отказа. Если банк не изменит решение, вы вправе обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (процедура предусмотрена пунктами 13.4–13.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) либо обжаловать действия в суд (статья 15 этого же Закона). Если в результате будет установлено отсутствие оснований для применения мер, информация о сомнительности ваших операций должна быть скорректирована, что существенно улучшит ваше положение.
-
Собрать документы, подтверждающие законность источников доходов и характер операций. Это могут быть справки о доходах, договоры, налоговые декларации и пр. – всё, что позволит при проверке аргументированно доказать отсутствие противоправной составляющей.
-
Честно изложить ситуацию. Если в анкете или в ходе опроса будут заданы вопросы о взаимоотношениях с банками и о подобных случаях – предоставьте правдивую информацию, приложите собранные пояснительные материалы. Сокрытие может быть расценено как представление ложных сведений, что является самостоятельным основанием для отказа как в приёме на службу, так и в допуске к государственной тайне.
-
При необходимости обратиться за квалифицированной помощью. Для оценки основательности применённых банком мер, сбора доказательств и представления интересов на стадии обжалования целесообразно привлечь адвоката, специализирующегося на спорах с кредитными организациями и вопросах «антиотмывочного» законодательства. Адвокат поможет выстроить стратегию минимизации рисков до начала проверочных процедур.
Таким образом, имеющийся у вас факт «115-ФЗ» не означает автоматического отказа в трудоустройстве, но настоятельно требует активных действий с вашей стороны – в первую очередь по пересмотру статуса сомнительного клиента и формированию доказательственной базы, опровергающей подозрения в неправомерном характере ваших операций. Это повысит вероятность успешного прохождения проверки и получения допуска к государственной тайне.
