Как составить документ, чтобы при гибели на СВО выплаты достались мужчине и сыну, а не бывшему мужу, и средства были под контролем до совершеннолетия

Каким документом распределить наследство между сыном и партнёром и исключить бывшего мужа

Единственный инструмент, которым гражданка может по своему усмотрению распределить собственность на случай гибели, — завещание, удостоверенное нотариусом. Оно позволяет назначить наследниками любых лиц — и сына, и партнёра (не супруга), а бывшего мужа лишить наследства.

Завещатель может совершить завещание в пользу одного или нескольких лиц (статья 1116), как входящих, так и не входящих в круг наследников по закону. 2. Завещатель может указать в завещании другого наследника (подназначить наследника) на случай, если назначенный им в завещании наследник или наследник завещателя по закону умрет до открытия наследства, либо одновременно с завещателем, либо после открытия наследства, не успев его принять, либо не примет наследство по другим причинам или откажется от него, либо не будет иметь право наследовать или будет отстранен от наследования как недостойный. Статья 1122. Доли наследников в завещанном имуществе 1. Имущество, завещанное двум или нескольким наследникам без указания их долей в наследстве и без указания того, какие входящие в состав наследства вещи или права кому из наследников предназначаются, считается завещанным наследникам в равных долях. 2. Указание в завещании на части неделимой вещи (статья 133), предназначенные каждому из наследников в натуре, не влечет за собой недействительность завещания. Такая вещь считается завещанной в долях, соответствующих стоимости этих частей. Порядок пользования наследниками этой неделимой вещью устанавливается в соответствии с предназначенными им в завещании частями этой вещи. В свидетельстве о праве на наследство в отношении неделимой вещи, завещанной по частям в натуре, доли наследников и порядок пользования такой вещью при согласии наследников указываются в соответствии с настоящей статьей.
— п. 1 ст. 1121 ГК РФ

Это значит, что партнёр — лицо, не входящее в круг наследников по закону — может быть назначен наследником по завещанию (п. 1 ст. 1121 ГК). Бывший муж не является ни супругом, ни наследником первой очереди после развода, поэтому законных прав на наследство не имеет вовсе — он получает долю только если она завещана ему или при наследовании по закону (а он к наследникам не относится). Чтобы исключить его и любые сомнения, прямо указать в завещании наследников и их доли.

Завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, включить в завещание иные распоряжения. Завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание в соответствии с правилами статьи 1130 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 18.12.2006 № 231-ФЗ) Свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве (статья 1149). 2. Завещатель не обязан сообщать кому-либо о содержании, совершении, об изменении или отмене завещания. Статья 1120. Право завещать любое имущество Завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение о любом имуществе, в том числе о том, которое он может приобрести в будущем. Завещатель может распорядиться своим имуществом или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний. Статья 1121. Назначение и подназначение наследника в завещании 1. Завещатель может совершить завещание в пользу одного или нескольких лиц (статья 1116), как входящих, так и не входящих в круг наследников по закону. 2.
— ст. 1119 ГК РФ, п. 1

Свобода завещания даёт право лишить наследства всех наследников по закону и завещать имущество кому угодно, единственное ограничение — обязательная доля (ст. 1149), которая защищает несовершеннолетнего сына (см. следующий блок). Завещание должно быть удостоверено нотариусом лично; для военнослужащих и добровольцев действует также порядок удостоверения должностными лицами (командиром части) по ст. 1127 ГК — он доступен и для СВО.

Вывод: оформить нотариально удостоверенное завещание, назначив наследниками сына и партнёра с указанием их долей и исключив бывшего мужа. Бывший муж в число наследников по закону после развода не входит, поэтому без завещания он наследства не получит в любом случае; завещание же гарантирует, что имущество достанется именно сыну и партнёру.

Обязательная доля несовершеннолетнего сына — защитить его от завещания

Несмотря на свободу завещания, несовершеннолетний сын имеет право на обязательную долю — он не может быть лишён наследства полностью, даже если завещание составлено в пользу партнёра.

Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля), если иное не предусмотрено настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 259-ФЗ) 2. Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - из той части имущества, которая завещана. 3. В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа. 4.
— п. 1 ст. 1149 ГК РФ

Из этой нормы прямо следует для фактов клиентки: сын — несовершеннолетний ребёнок наследодателя, поэтому независимо от содержания завещания он наследует не менее половины доли, которая причиталась бы ему при наследовании по закону. По закону дети — наследники первой очереди (п. 1 ст. 1142 ГК), поэтому доля сына по закону определяется числом наследников первой очереди, а обязательная доля — половина от неё. Если, например, наследников первой очереди двое (сын и живая мать клиентки), обязательная доля сына составит четверть наследства.

Вывод: завещание в пользу партнёра не лишает сына обязательной доли — завещатель может лишить его наследства по завещанию (ст. 1119), но не может устранить обязательную долю, гарантированную ст. 1149 ГК (не менее половины законной доли). Минимальный размер доли сына зависит от числа наследников первой очереди.

Государственные выплаты при гибели добровольца: получит ли партнёр свою долю

Критическое ограничение: единовременная выплата в 5 млн рублей и иные социальные выплаты при гибели распределяются законом между членами семьи и не входят в наследственную массу, поэтому завещанием на их распределение повлиять нельзя.

в случае гибели (смерти) военнослужащих, лиц, проходящих службу в войсках национальной гвардии Российской Федерации и имеющих специальное звание полиции, принимавших участие в специальной военной операции, военнослужащих, выполнявших специальные задачи на территории Сирийской Арабской Республики, либо смерти указанных военнослужащих и лиц до истечения одного года со дня их увольнения с военной службы (службы), наступившей вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных ими при исполнении обязанностей военной службы (службы), членам их семей осуществляется единовременная выплата в размере 5 млн. рублей в равных долях. При этом учитывается единовременная выплата, осуществленная в соответствии с подпунктом "б" настоящего пункта. Категории членов семей определяются в соответствии с частью 12 статьи 12 Федерального закона от 19 июля 2011 г. № 247-ФЗ "О социальных гарантиях сотрудникам органов внутренних дел Российской Федерации и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и частью 11 статьи 3 Федерального закона от 7 ноября 2011 г. № 306-ФЗ "О денежном довольствии военнослужащих и предоставлении им отдельных выплат". При отсутствии членов семей единовременная выплата осуществляется в равных долях совершеннолетним детям указанных военнослужащих и лиц либо в случае отсутствия совершеннолетних детей полнородным и неполнородным братьям и сестрам указанных военнослужащих и лиц;
— подп. «а» п. 1 Указа Президента РФ № 98 от 05.03.2022

Членами семьи военнослужащего, гражданина, призванного на военные сборы, гражданина, пребывавшего в добровольческом формировании, или инвалида вследствие военной травмы, гражданина, ставшего инвалидом вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных в связи с исполнением обязанностей по контракту о пребывании в добровольческом формировании , имеющими право на получение единовременного пособия, предусмотренного частью 8 настоящей статьи, и ежемесячной денежной компенсации, установленной частями 9 и 10 настоящей статьи, независимо от нахождения на иждивении погибшего (умершего, пропавшего без вести) кормильца или трудоспособности считаются: (В редакции федеральных законов от 22.10.2014 № 310-ФЗ, от 04.11.2022 № 419-ФЗ) 1) супруга (супруг), состоящая (состоящий) на день гибели (смерти, признания безвестно отсутствующим или объявления умершим) военнослужащего, гражданина, призванного на военные сборы, гражданина, пребывавшего в добровольческом формировании, или инвалида вследствие военной травмы, гражданина, ставшего инвалидом вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных в связи с исполнением обязанностей по контракту о пребывании в добровольческом формировании, в зарегистрированном браке с ним.
— п. 11 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ

Пункт 11 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ (на него прямо ссылается Указ № 98) относит к членам семьи, имеющим право на пособие и компенсацию, только: супруга «в зарегистрированном браке» (подп. 1), родителей (подп. 2), детей (подп. 3) и фактического воспитателя (подп. 4). Партнёр клиентки, с которым она не успела расписаться, ни к одной из этих категорий не отнесён, поэтому по букве нормы на госвыплаты при гибели не претендует; сын же как несовершеннолетний ребёнок свой статус получателя сохраняет.

Вывод: распределение соцвыплат при гибели через завещание невозможно — они не входят в наследство и делятся законом только между лицами из перечня п. 11 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ. Для включения партнёра в круг получателей выплат требуется, чтобы он приобрёл статус супруга, то есть зарегистрированный брак, заключённый до убытия на службу, — тогда он войдёт в категорию «супруг» (подп. 1 п. 11 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ) и получит долю выплат наравне с сыном. Личное же имущество и вклады клиентки партнёр получает по завещанию (см. блок 1).

Как гарантировать, что средства сына не будут сняты наличными и потрачены только на него

Двоякая защита: (1) закон ограничивает законного представителя (в данном случае отца) в распоряжении средствами ребёнка, (2) сам завещатель усиливает контроль инструментами наследственного планирования.

Законные рамки для отца как законного представителя сына:

Опекун или попечитель распоряжается доходами подопечного, в том числе доходами, причитающимися подопечному от управления его имуществом, за исключением доходов, которыми подопечный вправе распоряжаться самостоятельно, исключительно в интересах подопечного и с предварительного разрешения органа опеки и попечительства. Суммы алиментов, пенсий, пособий, возмещения вреда здоровью и вреда, понесенного в случае смерти кормильца, а также иные выплачиваемые на содержание подопечного средства, за исключением доходов, которыми подопечный вправе распоряжаться самостоятельно, подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем в соответствии с главой 45 настоящего Кодекса, и расходуются опекуном или попечителем без предварительного разрешения органа опеки и попечительства. Опекун или попечитель предоставляет отчет о расходовании сумм, зачисляемых на отдельный номинальный счет, в порядке, установленном Федеральным законом "Об опеке и попечительстве" . Случаи, при которых опекун вправе не предоставлять отчет о расходовании сумм, зачисляемых на отдельный номинальный счет, устанавливаются Федеральным законом "Об опеке и попечительстве" . (В редакции федеральных законов от 30.12.2012 № 302-ФЗ; от 29.12.2017 № 459-ФЗ) 2.
— абз. 1 п. 1 ст. 37 ГК РФ

Суммы, причитающиеся ребенку в качестве алиментов, пенсий, пособий, поступают в распоряжение родителей (лиц, их заменяющих) и расходуются ими на содержание, воспитание и образование ребенка. Суд по требованию родителя, обязанного уплачивать алименты на несовершеннолетних детей, вправе вынести решение о перечислении не более пятидесяти процентов сумм алиментов, подлежащих выплате, на счета, открытые на имя несовершеннолетних детей в банках. 3. Ребенок имеет право собственности на доходы, полученные им, имущество, полученное им в дар или в порядке наследования, а также на любое другое имущество, приобретенное на средства ребенка. Право ребенка на распоряжение принадлежащим ему на праве собственности имуществом определяется статьями 26 и 28 Гражданского кодекса Российской Федерации . При осуществлении родителями правомочий по управлению имуществом ребенка на них распространяются правила, установленные гражданским законодательством в отношении распоряжения имуществом подопечного (статья 37 Гражданского кодекса Российской Федерации ). 4. Ребенок не имеет права собственности на имущество родителей, родители не имеют права собственности на имущество ребенка. Дети и родители, проживающие совместно, могут владеть и пользоваться имуществом друг друга по взаимному согласию. 5. В случае возникновения права общей собственности родителей и детей их права на владение, пользование и распоряжение общим имуществом определяются гражданским законодательством. ГЛАВА 12.
— п. 2 ст. 60 СК РФ

Для фактов клиентки: отец — законный представитель сына, а суммы, причитающиеся ребёнку (включая причитающуюся ему часть выплат при гибели кормильца, пенсий, пособий), «поступают в распоряжение родителей и расходуются ими на содержание, воспитание и образование ребёнка» (п. 2 ст. 60 СК — цитата выше). При управлении имуществом ребёнка на родителя распространяются правила ст. 37 ГК: доходы расходуются только в интересах ребёнка, а отчуждение имущества ребёнка (в т.ч. снятие крупных сумм с его счёта) требует предварительного разрешения органа опеки и попечительства (п. 2 ст. 37 ГК). Дополнительно банк может контролировать целевое использование средств через номинальный счёт:

Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу-бенефициару. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару. Номинальный счет может открываться для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким лицам-бенефициарам, за исключением случаев, установленных законом. В случаях, предусмотренных законом, владелец счета может быть одновременно одним из нескольких бенефициаров, при этом в отношениях с банком такое лицо обязано всякий раз указывать, что действует в качестве владельца счета или в качестве бенефициара. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2020 № 528-ФЗ) 2. Существенным условием договора номинального счета является указание бенефициара либо порядка получения информации от владельца счета о бенефициаре или бенефициарах, а также основание их участия в отношениях по договору номинального счета. 3. Законом или договором номинального счета с участием бенефициара на банк может быть возложена обязанность контролировать использование владельцем счета денежных средств в интересах бенефициара в пределах и в порядке, которые предусмотрены законом или договором. (Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 26.07.2017 № 212-ФЗ)
— п. 1 ст. 860.1 ГК РФ

Здесь средства принадлежат сыну (бенефициару), а банку договором может быть вменена обязанность контролировать их использование (п. 3 ст. 860.1 ГК). Но законодательство не даёт завещателю инструмента, который напрямую запирал бы счёт ребёнка от родителя-законного представителя до 18 лет: родитель вправе распоряжаться средствами ребёнка в его интересах (п. 2 ст. 60 СК), а неограниченное «замораживание» обеспечивается не завещанием, а связкой номинального счёта + контроля органа опеки + душеприказчика (ст. 1134, 1137 ГК).

Вывод: полностью и безусловно запретить отцу снятие наличных со счёта сына до его совершеннолетия одним документом нельзя, поскольку родитель как законный представитель по п. 2 ст. 60 СК вправе расходовать средства ребёнка на его содержание. Реальная защита достигается сочетанием: номинальный счёт на имя сына с банковским контролем назначения средств, предварительное разрешение органа опеки на отчуждение крупных сумм (ст. 37 ГК), назначение в завещании исполнителя-душеприказчика для контроля расходования и отчётности (ст. 1134 ГК).

Завещательное распоряжение на банковском вкладе и порядок оформления

Отдельным удобным инструментом для денежных средств на банковских счетах (вкладах) является завещательное распоряжение, оформляемое непосредственно в банке, — оно не требует нотариуса и имеет силу нотариально удостоверенного завещания в отношении средств на счёте.

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 - 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. 2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации. 3. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса. 4.
— ст. 1128 ГК РФ (ч. 1)

Для фактов клиентки: если у неё есть вклады или счета в банке, она может каждым банком оформить завещательное распоряжение — указать, кому и в какой доле достанутся эти средства (сыну и партнёру), исключив бывшего мужа. Такое распоряжение необходимо для каждого банка отдельно, подписывается собственноручно и удостоверяется служащим банка.

Вывод: для денежных средств на счетах проще и быстрее всего оформить завещательные распоряжения в самом банке (в отношении каждого счёта), распределив их между сыном и партнёром. Для остального имущества — нотариальное завещание. Оба документа должны согласованно распределять доли с учётом обязательной доли сына и не входить в противоречие (п. 6 ст. 1130 ГК: завещательное распоряжение отменяет только завещательное распоряжение в соответствующем банке).