Может ли брат умершей получить ее накопительную пенсию, если сын по завещанию не оформил наследство и пропустил срок

Кто является правопреемником средств накопительной пенсии и имеет ли брат право на них

Средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица выплачиваются не по общим правилам наследования ГК РФ, а в особом порядке правопреемства, установленном страховым законодательством. Ключевая норма — ст. 7 Закона о накопительной пенсии:

В случае, если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной пенсии или до корректировки ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений в соответствии с частью 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования, выплачиваются правопреемникам умершего застрахованного лица в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. При этом застрахованное лицо вправе в любое время посредством подачи заявления о распределении средств пенсионных накоплений страховщику, у которого застрахованное лицо формирует пенсионные накопления, определить конкретных лиц из числа лиц, указанных в части 7 настоящей статьи, или из числа других лиц, которым может быть произведена такая выплата, а также установить, в каких долях следует распределить между ними указанные средства. Такое заявление может быть представлено в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Правительством Российской Федерации и который передается страховщику с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", включая федеральную государственную информационную систему "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)". При отсутствии указанного заявления средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, подлежащие выплате родственникам умершего застрахованного лица, указанным в части 7 настоящей статьи, распределяются между ними в равных долях. Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляется при условии обращения за указанной выплатой к страховщику, у которого формировались средства пенсионных накоплений на дату смерти застрахованного лица, в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица. Срок обращения за выплатой правопреемникам умершего застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника умершего застрахованного лица, пропустившего указанный срок
— ч. 6 ст. 7 ФЗ № 424-ФЗ «О накопительной пенсии»

Эта норма прямо устанавливает: застрахованное лицо (сестра) было вправе подать заявление о распределении средств пенсионных накоплений и определить конкретных лиц, которым будет произведена выплата. «Завещание», на которое ссылается клиент, в контексте накопительной пенсии и есть такое заявление о распределении средств — именно поэтому банк уведомил сына как назначенного правопреемника.

Ч. 7 ст. 7 Закона определяет приоритет правопреемников по заявлению над правопреемниками по закону:

В случае, предусмотренном частью 6 настоящей статьи, правопреемникам умершего застрахованного лица из числа лиц, указанных в заявлении застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица либо определенных в договоре об обязательном пенсионном страховании, осуществляется выплата этих средств. В случае отсутствия указанного заявления застрахованного лица либо определения правопреемников в договоре об обязательном пенсионном страховании выплата осуществляется правопреемникам умершего застрахованного лица из числа родственников, к которым относятся его дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг), родители (усыновители), братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки независимо от возраста и состояния трудоспособности, в следующей последовательности: 1) в первую очередь - детям, в том числе усыновленным, супруге (супругу) и родителям (усыновителям); 2) во вторую очередь - братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам
— ч. 7 ст. 7 ФЗ № 424-ФЗ «О накопительной пенсии»

Для ситуации клиента это решающая норма: раз сестра указала сына в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений (назвав это «завещанием»), выплата производится именно ему. Брат как правопреемник второй очереди по закону (братья, сёстры) получает средства только при отсутствии заявления о распределении — а оно есть, и в нём указан сын.

Даже если допустить, что заявления о распределении нет (ветка защиты брата), сын является правопреемником первой очереди (ребёнок), а вторая очередь (братья, сёстры) призывается только при отсутствии первой — это закреплено ч. 8 ст. 7 Закона:

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам умершего застрахованного лица одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица, только при отсутствии родственников первой очереди. В случае отсутствия у застрахованного лица родственников, указанных в части 7 настоящей статьи, эти средства учитываются в составе резерва страховщика по обязательному пенсионному страхованию. При этом специальная часть индивидуального лицевого счета застрахованного лица или пенсионный счет накопительной пенсии закрывается
— ч. 8 ст. 7 ФЗ № 424-ФЗ «О накопительной пенсии»

Таким образом, в обеих развилках брат юридически не является правопреемником умершей сестры: либо он вытеснен правопреемником по заявлению (сыном), либо — за отсутствием заявления — вытеснен правопреемником первой очереди (сыном как ребёнком).

Круг заявителей, которым выплачиваются средства, подтверждается и Административным регламентом СФР:

Круг заявителей. Правопреемники: 1) лица, указанные в заявлении застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений; 2) лица, являющиеся правопреемниками по закону: в первую очередь - дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг) и родители (усыновители); во вторую очередь - братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки
— п. 2 Административного регламента, утв. Постановлением Правления ПФР № 59п от 19.04.2022

Вывод. Муж клиента (брат умершей) не вправе получить накопительную пенсию сестры, поскольку правопреемником по заявлению о распределении средств (завещанию) является её сын, а правопреемники по закону второй очереди (братья, сёстры) призываются только при отсутствии указанного заявления и при отсутствии родственников первой очереди. Судебное обращение брата за выплатой не имеет правовых перспектив, так как он не является правопреемником умершей.

Куда направляются средства накопительной пенсии, если правопреемник (сын) не обращается за выплатой и не восстанавливает срок

Срок обращения правопреемника за выплатой средств пенсионных накоплений составляет шесть месяцев со дня смерти (ч. 6 ст. 7 ФЗ-424, процитирована выше). Восстановить пропущенный срок может только сам правопреемник — в судебном порядке по собственному заявлению (ч. 6 ст. 7 ФЗ-424).

Если правопреемник (сын) не обратился в шестимесячный срок и не восстановил его в суде, средства не переходят автоматически другим родственникам, а учитываются в составе резерва СФР/НПФ — п. 4 ст. 36.21 Закона о НПФ:

1. В случае отсутствия обращений правопреемников в течение срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования) учитываются в составе резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию
   — п. 4 ст. 36.21 ФЗ № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»

Это означает, что невостребованные сыном средства пойдут в резерв страховщика по обязательному пенсионному страхованию, а не брату умершей. Брат не может «перехватить» их в суде: правопреемником он не является, а правопреемник по заявлению (сын) существует и просто пользуется либо не пользуется своим правом.

Ключевой момент: тот факт, что сын не довёл дело до конца, не открывает дорогу брату. Право на восстановление срока принадлежит только правопреемнику, а правопреемником является сын. Брат, не будучи правопреемником, не обладает даже процессуальным интересом для иска о восстановлении срока или взыскании средств.

Вывод. Единственный, кто может получить накопительную пенсию сестры, — назначенный ею правопреемник (сын), и восстановить пропущенный срок вправе также только он сам. Если сын не воспользуется этим правом, средства будут учтены в составе резерва СФР (или НПФ) по обязательному пенсионному страхованию. Брат умершей не вправе ни получить эти средства, ни восстановить срок вместо сына.

Сравнение с общими правилами наследования: вариант, если «завещание» сестры относится к наследству по ГК РФ

Если речь идёт не о средствах пенсионных накоплений, а о наследственном имуществе сестры, завещанном сыну, — применяются общие нормы ГК РФ об очередности наследования. Очередность наследников по закону установлена п. 1 ст. 1141 ГК РФ:

Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей, то есть если наследники предшествующих очередей отсутствуют, либо никто из них не имеет права наследовать, либо все они отстранены от наследования (статья 1117), либо лишены наследства (
— п. 1 ст. 1141 ГК РФ

Брат является наследником второй очереди, наследником первой очереди здесь выступает ребёнок умершей (сын). Ст. 1143 ГК РФ прямо относит братьев и сестёр наследодателя ко второй очереди:

Если нет наследников первой очереди, наследниками второй очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери
— п. 1 ст. 1143 ГК РФ

В отличие от средств накопительной пенсии (где правопреемство регулируется специальным законом), при наследовании по ГК брат всё же является наследником-кандидатом. Однако и здесь наследники каждой последующей очереди призываются только при отсутствии наследников предшествующих очередей (п. 1 ст. 1141), а сын — наследник первой очереди, присутствует и от наследства не отказался. Поэтому и по общим правилам ГК РФ брат не сможет получить наследство, пока жив и не отказался наследник первой очереди (сын).

Отдельно отмечаем: средства накопительной пенсии, не выплаченные умершей, не наследуются по ГК РФ на общих основаниях — для них действует специальный порядок выплаты правопреемникам по ч. 6–8 ст. 7 ФЗ-424 (изложен в предыдущих блоках). Норма ст. 1183 ГК РФ о невыплаченных суммах, предоставленных как средства к существованию, в данном случае не применяется, так как накопительная пенсия не была назначена и не подлежала выплате сестре при жизни.

Вывод (по обеим веткам). Независимо от того, является ли документ сестры заявлением о распределении средств пенсионных накоплений (специальное правопреемство) либо завещанием на наследство по ГК РФ, брат умершей не вправе получить накопительную пенсию сестры: правопреемником/наследником является её сын (в специальном порядке — правопреемник по заявлению; в общем порядке — наследник первой очереди). Пока сын не отказался от своих прав и ему не отказано в их восстановлении, у брата нет ни материального, ни процессуального основания для обращения в суд за этими средствами.

Процессуальный порядок: кто и в какой суд вправе обращаться за восстановлением срока

Право на восстановление пропущенного шестимесячного срока принадлежит самому правопреемнику и реализуется исключительно в судебном порядке по его заявлению (ч. 6 ст. 7 ФЗ-424 — процитирована в блоке 1). Аналогичный механизм для наследников по общим правилам ГК РФ закреплён в п. 1 ст. 1155 ГК РФ:

По заявлению наследника, пропустившего срок, установленный для принятия наследства (статья 1154), суд может восстановить этот срок и признать наследника принявшим наследство
— п. 1 ст. 1155 ГК РФ

Применение этой нормы к ситуации клиента показательно: по общим правилам наследственного права восстановить срок в суде может только наследник, пропустивший срок (здесь — сын), а не третье лицо, претендующее на получение имущества вместо него. Для средств накопительной пенсии действует то же правило — восстановить срок в судебном порядке может только правопреемник умершего (ч. 6 ст. 7 ФЗ-424). Брат таковым не является.

Что касается суда, споры о средствах пенсионных накоплений (включая восстановление срока) рассматриваются судом общей юрисдикции, поскольку это гражданско-правовые споры, не отнесённые к компетенции арбитражных судов:

Суды рассматривают и разрешают: 1) исковые дела с участием граждан, организаций, органов государственной власти, органов местного самоуправления о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых, жилищных, земельных, экологических и иных правоотношений
— п. 1 ч. 1 ст. 22 ГПК РФ

Однако даже при формальной возможности обратиться в суд общей юрисдикции иск брата был бы бесперспективным по существу: у него отсутствует материальное право на средства (он не правопреемник), а следовательно и процессуальный интерес. Суд отказал бы в иске по основанию отсутствия у брата статуса правопреемника.

Вывод. Идти в суд за восстановлением срока и взысканием средств накопительной пенсии вправе только назначенный умершей правопреемник — её сын (при пропуске срока — п. 1 ст. 1155 ГК РФ по аналогии; при действующем сроке — ч. 6 ст. 7 ФЗ-424). Муж клиента, не являясь правопреемником, не вправе ни восстановить срок, ни требовать выплаты; судебное обращение с его стороны не даст результата, так как он не обладает ни материальным правом на средства, ни соответствующим процессуальным интересом (спор рассматривается судом общей юрисдикции — п. 1 ч. 1 ст. 22 ГПК РФ).