Сестра умершей, завещание на постороннего человека: могу ли я получить деньги со счетов, не указанных в завещании?

Охватывают ли завещание «всё остальное имущество» денежные средства на счетах, не упомянутые отдельно

Формулировка завещания «завещаю квартиру, а также всё остальное имущество, которое окажется принадлежащим мне ко дню моей смерти, в чём бы оно ни заключалось и где бы ни находилось» представляет собой завещание на всё имущество наследодателя. Денежные средства на банковских счетах входят в состав наследства как «иное имущество», а потому охватываются общей формулой.

В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.
— п. 1 ст. 1112 ГК РФ

Денежные средства на счетах — это имущественные права наследодателя, которые принадлежали ему на день открытия наследства и потому входят в наследственную массу. Само по себе отсутствие прямого упоминания счетов в завещании роли не играет, поскольку закон прямо допускает распоряжение любым имуществом, в том числе тем, которое завещатель может приобрести в будущем или не конкретизировал.

Завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение о любом имуществе, в том числе о том, которое он может приобрести в будущем. Завещатель может распорядиться своим имуществом или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний.
— п. 1 ст. 1120 ГК РФ

При толковании завещания нотариусом, исполнителем завещания или судом принимается во внимание буквальный смысл содержащихся в нем слов и выражений. В случае неясности буквального смысла какого-либо положения завещания он устанавливается путем сопоставления этого положения с другими положениями и смыслом завещания в целом. При этом должно быть обеспечено наиболее полное осуществление предполагаемой воли завещателя.
— ст. 1132 ГК РФ

Буквальный смысл общего завещания «на всё имущество» не оставляет неясности: воля наследодателя направлена на передачу наследнику по завещанию всего его имущества, включая средства на счетах. Поэтому отдельное перечисление каждого счета для перехода денег к наследнику по завещанию не требуется.

Важно отметить специальное правило: даже если бы сестра умершей совершила отдельное завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке (ст. 1128 ГК РФ), последующее завещание на всё имущество её отменяет в части этих средств, если из содержания завещания следует, что его предметом являлись и права на соответствующие денежные средства.

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 - 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. 2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации. 3. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса. 4.
— п. 1 ст. 1128 ГК РФ

завещанием может быть отменено либо изменено прежнее завещание, а также завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке, если из содержания нового завещания следует, что его предметом являлись и права на соответствующие денежные средства (например, в новом завещании в качестве предмета наследования указаны все имущество наследодателя или его часть, включающая денежные средства, или только денежные средства, внесенные во вклад (вклады) или находящиеся на другом счете (других счетах) в банке (банках), в том числе без конкретизации номера счета и наименования банка, или непосредственно те денежные средства, в отношении прав на которые было совершено завещательное распоряжение в банке); завещательным распоряжением правами на денежные средства в банке может быть отменено либо изменено завещательное распоряжение правами на денежные средства в этом же банке, филиале банка (пункт 6 статьи 1130 ГК РФ), а также прежнее завещание – в части, касающейся прав на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в этом банке. Завещательное распоряжение в банке, как и завещание, может быть отменено посредством распоряжения о его отмене (пункты 4 и 6 статьи 1130 ГК РФ). 24.
— п. 23 Постановления Пленума ВС РФ № 9 от 29.05.2012

Пленум Верховного Суда РФ прямо подтверждает: завещание, в котором в качестве предмета указано «всё имущество наследодателя», охватывает и права на денежные средства на счетах в банках — как вклад, так и любой другой счёт, — и такое завещание отменяет прежнее завещательное распоряжение в банке. Средства выдаются наследнику на основании свидетельства о праве на наследство.

Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса. 4. Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан , а также к Банку России, который осуществляет открытие и ведение счетов цифрового рубля . Порядок совершения завещательных распоряжений цифровыми рублями определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 339-ФЗ)
— п. 3 ст. 1128 ГК РФ

Вывод: денежные средства на счетах сестры переходят к наследнику по завещанию (постороннему лицу) вместе с квартирой и прочим имуществом. Родная сестра не вправе претендовать на них по завещанию — её возможные притязания могут основываться лишь на праве на обязательную долю (если она нетрудоспособна и/или находилась на иждивении умершей), что рассматривается отдельно.

Право родной сестры на обязательную долю в наследстве

Родная сестра умершей является наследником второй очереди по закону (ст. 1143 ГК РФ). Однако при наличии завещания на постороннее лицо она призывается к наследованию лишь в исключительных случаях, главный из которых — право на обязательную долю нетрудоспособных наследников.

Если нет наследников первой очереди, наследниками второй очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери. 2. Дети полнородных и неполнородных братьев и сестер наследодателя (племянники и племянницы наследодателя) наследуют по праву представления.
— п. 1 ст. 1143 ГК РФ

Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля), если иное не предусмотрено настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 259-ФЗ) 2. Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - из той части имущества, которая завещана. 3. В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа. 4.
— п. 1 ст. 1149 ГК РФ

Обязательная доля в размере не менее половины той доли, которая причиталась бы при наследовании по закону, полагается, среди прочих, нетрудоспособным иждивенцам наследодателя. Родная сестра (наследник второй очереди) может получить обязательную долю, если она одновременно: (1) нетрудоспособна ко дню открытия наследства (достигла пенсионного возраста — 60 лет для женщин, либо является инвалидом) и (2) не менее года до смерти сестры находилась на её иждивении. При этом совместное проживание не обязательно.

Граждане, относящиеся к наследникам по закону, указанным в статьях 1143 - 1145 настоящего Кодекса, нетрудоспособные ко дню открытия наследства, но не входящие в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, наследуют по закону вместе и наравне с наследниками этой очереди, если не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении, независимо от того, проживали они совместно с наследодателем или нет. 2. К наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в статьях 1142 - 1145 настоящего Кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той очереди, которая призывается к наследованию. 3. При отсутствии других наследников по закону указанные в пункте 2 настоящей статьи нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют самостоятельно в качестве наследников восьмой очереди.
— п. 1 ст. 1148 ГК РФ

Важно: обязательная доля удовлетворяется в первую очередь из оставшейся незавещанной части, а при её недостаточности — из завещанного имущества (поскольку всё имущество завещано, доля будет удовлетворяться именно из завещанного, в том числе из денежных средств на счетах). Следовательно, если сестра отвечает признакам нетрудоспособного иждивенца, она вправе претендовать на свою обязательную долю, включая соответствующую часть денежных средств на счетах, несмотря на завещание на постороннее лицо.

Вывод: если родная сестра является нетрудоспособной (пенсионного возраста или инвалид) и не менее года до смерти находилась на иждивении умершей — она вправе получить обязательную долю не менее половины причитавшейся бы ей по закону доли, в том числе из денежных средств на счетах сестры. Если она не отвечает этим признакам — на денежные средства по завещанию она не вправе претендовать, они достаются наследнику по завещанию.

Сроки и порядок реализации наследственных прав сестры

Для реализации любых наследственных прав (в том числе обязательной доли) сестра обязана принять наследство в установленный законом срок — шесть месяцев со дня открытия наследства (ст. 1154 ГК РФ).

Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства. В случае открытия наследства в день предполагаемой гибели гражданина (
— п. 1 ст. 1154 ГК РФ

Если этот срок пропущен, закон предусматривает возможность восстановления срока в судебном порядке.

По заявлению наследника, пропустившего срок, установленный для принятия наследства (статья 1154), суд может восстановить этот срок и признать наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил этот срок по другим уважительным причинам и при условии, что наследник, пропустивший срок, установленный для принятия наследства, обратился в суд в течение шести месяцев после того, как причины пропуска этого срока отпали. По признании наследника принявшим наследство суд определяет доли всех наследников в наследственном имуществе и при необходимости определяет меры по защите прав нового наследника на получение причитающейся ему доли наследства (
— п. 1 ст. 1155 ГК РФ

Суд восстановит срок и признает наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства либо пропустил срок по другим уважительным причинам, и при этом обратился в суд в течение шести месяцев после того, как причины пропуска отпали.

Порядок действий сестры: (1) в пределах 6-месячного срока подать нотариусу по месту открытия наследства заявление о принятии наследства и заявить о праве на обязательную долю (если есть основания — нетрудоспособность/иждивение); (2) представить документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении), нетрудоспособность (пенсионное/справку об инвалидности) и факт нахождения на иждивении. В случае отказа нотариуса или если наследник по завещанию уже получил свидетельство — обращаться в суд с иском о восстановлении срока/признании права на обязательную долю, а также о признании свидетельства частично недействительным.

Вывод: сестре необходимо принять наследство в течение 6 месяцев со дня открытия наследства (подать заявление нотариусу). При пропуске срока — восстановить его в суде по ст. 1155 ГК РФ. Основание обязательной доли подлежит подтверждению документами.

Доказательства и альтернативные основания притязаний сестры

Доказательства. Для заявления о праве на обязательную долю сестре потребуется подтвердить: (1) родство — свидетельство о рождении, подтверждающее общих родителей (сестра умершей); (2) нетрудоспособность — трудовая/пенсионная книжка, удостоверение/справка об инвалидности, либо достижение пенсионного возраста; (3) факт нахождения на иждивении — справки о получении материальной помощи, переводы, выписки по счетам, показания свидетелей, документы о совместном ведении хозяйства. Без подтверждения нетрудоспособности и нахождения на иждивении основание для обязательной доли отсутствует.

Альтернативные основания. Если сестра не отвечает признакам нетрудоспособного иждивенца, её притязания на денежные средства и квартиру возможны лишь при оспаривании самого завещания. Закон допускает признание завещания недействительным по иску лица, чьи права или законные интересы нарушены этим завещанием (например, при совершении завещания под влиянием обмана, заблуждения, угроз, при недееспособности завещателя, нарушении формы).

Завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. Оспаривание завещания до открытия наследства не допускается. Совместное завещание супругов может быть оспорено по иску любого из супругов при их жизни. После смерти одного из супругов, а также после смерти пережившего супруга совместное завещание супругов может быть оспорено по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ) 3. Не могут служить основанием недействительности завещания описки и другие незначительные нарушения порядка его составления, подписания или удостоверения, если судом установлено, что они не влияют на понимание волеизъявления завещателя. 4. Недействительным может быть как завещание в целом, так и отдельные содержащиеся в нем завещательные распоряжения. Недействительность отдельных распоряжений, содержащихся в завещании, не затрагивает остальной части завещания, если можно предположить, что она была бы включена в завещание и при отсутствии распоряжений, являющихся недействительными. 5. Недействительность завещания не лишает лиц, указанных в нем в качестве наследников или отказополучателей, права наследовать по закону или на основании другого, действительного, завещания.
— п. 2 ст. 1131 ГК РФ

Однако оспаривание завещания — сложная ветка: требуется доказать порок воли или формы завещания, тогда как сам по себе факт того, что сестра лишена наследства в пользу постороннего лица, основанием для недействительности не является (завещатель свободен в выборе наследников). Описки и незначительные нарушения порядка составления, не влияющие на понимание волеизъявления, недействительность не влекут (п. 3 ст. 1131 ГК РФ).

Вывод: стратегия сестры строится на двух независимых основаниях: (а) правo на обязательную долю как нетрудоспособного иждивенца — требует подтверждения нетрудоспособности и нахождения на иждивении; (б) признание завещания недействительным — требует доказательства порока воли или нарушений формы. При отсутствии обоих оснований денежные средства и квартира переходят к наследнику по завещанию, и сестра не вправе на них претендовать.

Если нотариус уже выдал свидетельство на счета постороннему лицу — судебное оспаривание

Если нотариус уже выдал свидетельство о праве на наследство постороннему лицу (наследнику по завещанию) на все счета, а сестра обоснованно претендует на обязательную долю или на восстановление срока принятия наследства, её защита осуществляется в судебном порядке. При вынесении решения о восстановлении срока и признании наследника принявшим наследство суд вправе признать ранее выданные свидетельства недействительными.

суд обязан определить доли всех наследников в наследственном имуществе и принять меры по защите прав нового наследника на получение причитающейся ему доли наследства (при необходимости), а также признать недействительными ранее выданные свидетельства о праве на наследство (в соответствующих случаях – лишь в части). Восстановление пропущенного срока принятия наследства и признание наследника принявшим наследство исключает для наследника необходимость совершения каких-либо других дополнительных действий по принятию наследства. 42. Если при принятии наследства после истечения установленного срока с соблюдением правил статьи 1155 ГК РФ возврат наследственного имущества в натуре невозможен из-за отсутствия у наследника, своевременно принявшего наследство, соответствующего имущества независимо от причин, по которым наступила невозможность его возврата в натуре, наследник, принявший наследство после истечения установленного срока, имеет право лишь на денежную компенсацию своей доли в наследстве (при принятии наследства по истечении установленного срока с согласия других наследников – при условии, что иное не предусмотрено заключенным в письменной форме соглашением между наследниками). В этом случае действительная стоимость наследственного имущества оценивается на момент его приобретения, то есть на день открытия наследства (статья 1105 ГК РФ). 43.
— п. 41 Постановления Пленума ВС РФ № 9 от 29.05.2012

Это означает: при восстановлении срока по ст. 1155 ГК РФ и признании сестры принявшей наследство суд обязан заново определить доли всех наследников (включая обязательную долю сестры) и признать ранее выданные нотариусом свидетельства недействительными — полностью или в соответствующей части. Тем самым ранее выданное свидетельство на счета постороннему лицу подлежит оспариванию и корректировке.

Оспаривание самого завещания (если сестра идёт по ветке недействительности) также производится в суде по иску заинтересованного лица (п. 2 ст. 1131 ГК РФ), и при признании завещания недействительным свидетельство, выданное на его основании, также утрачивает силу.

Вывод: если постороннее лицо уже получило свидетельство о праве на наследство на счета, сестре для защиты своих прав необходимо обратиться в районный суд по месту нахождения наследственного имущества (или по месту открытия наследства) с иском о восстановлении срока принятия наследства и/или о признании права на обязательную долю; суд вправе признать ранее выданные свидетельства недействительными (в части). Споры о признании права на наследство и признании свидетельств недействительными рассматриваются районным судом.