Может ли мама с деменцией, состоящая на учёте в психоневрологическом диспансере, но не лишённая дееспособности, написать завещание на сиделку и будет ли оно действительным?

Вправе ли мама совершить завещание, не будучи признанной недееспособной

Пока суд не признал маму недееспособной или ограниченно дееспособной в порядке ст. 29 ГК РФ, она юридически сохраняет полную дееспособность и вправе распорядиться имуществом на случай смерти. Сам факт диагноза «деменция», записи в медицинской выписке и постановки на учёт в психоневрологическом диспансере автоматически её этого права НЕ лишает — данные обстоятельства не отменяют презумпцию дееспособности и не заменяют судебное решение.

1. Гражданин, который вследствие психического расстройства не может понимать значения своих действий или руководить ими, может быть признан судом недееспособным в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством. Над ним устанавливается опека. 2. От имени гражданина, признанного недееспособным, сделки совершает его опекун, учитывая мнение такого гражданина, а при невозможности установления его мнения - с учетом информации о его предпочтениях, полученной от родителей такого гражданина, его прежних опекунов, иных лиц, оказывавших такому гражданину услуги и добросовестно исполнявших свои обязанности. (В редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ) 3. При развитии способности гражданина, который был признан недееспособным, понимать значение своих действий или руководить ими лишь при помощи других лиц суд признает такого гражданина ограниченно дееспособным в соответствии с пунктом 2 статьи 30 настоящего Кодекса. При восстановлении способности гражданина, который был признан недееспособным, понимать значение своих действий или руководить ими суд признает его дееспособным. На основании решения суда отменяется установленная над гражданином опека и в случае признания гражданина ограниченно дееспособным устанавливается попечительство. (Пункт в редакции Федерального закона от 30.12.2012 № 302-ФЗ) Статья 30. Ограничение дееспособности гражданина 1.
   — п. 1 ст. 29 ГК РФ

Для ответа на вопрос это означает: формального запрета для нотариуса удостоверить завещание по причине одного лишь наличия диагноза и учёта в ПНД нет — правоспособность и дееспособность мамы считаются сохранными, пока не вступило в силу судебное решение о признании её недееспособной. Соответственно, сама по себе возможность составления такого завещания юридически не исключена.

Однако закон требует, чтобы завещание было совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объёме:

1. Завещание может быть совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме. 3. Завещание должно быть совершено лично. Совершение завещания и заключение наследственного договора через представителя не допускаются . (В редакции Федерального закона от 19.07.2018 № 217-ФЗ) 4. Завещание может быть совершено одним гражданином, а также гражданами, состоящими между собой в момент его совершения в браке (совместное завещание супругов). К супругам, совершившим совместное завещание, применяются правила настоящего Кодекса о завещателе. В совместном завещании супругов они вправе по обоюдному усмотрению определить следующие последствия смерти каждого из них, в том числе наступившей одновременно: завещать общее имущество супругов, а равно имущество каждого из них любым лицам; любым образом определить доли наследников в соответствующей наследственной массе; определить имущество, входящее в наследственную массу каждого из супругов, если определение имущества, входящего в наследственную массу каждого из супругов, не нарушает прав третьих лиц; лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения; включить в совместное завещание супругов иные завещательные распоряжения, возможность совершения которых предусмотрена настоящим Кодексом.
   — п. 2 ст. 1118 ГК РФ

Ключевое слово — «в момент его совершения». Дееспособность в юридическом смысле (ст. 29 ГК, по которой лишает суд) здесь не равнозначна фактической способности понимать значение своих действий в конкретный момент. Поэтому определяющее значение имеет не отсутствие судебного решения, а фактическое психическое состояние мамы именно в день подписания завещания. Именно этот вопрос решается при последующем оспаривании (см. следующий блок). Формально завещание может быть удостоверено, но его судьба будет решаться в суде.

Оспоримость завещания, если в момент его совершения мама не понимала значения своих действий

Это центральная развилка дела. Даже если недееспособность мамы не устанавливалась судом и завещание формально удостоверено нотариусом, оно может быть признано недействительным как сделка, совершённая лицом, не способным в момент её совершения понимать значение своих действий или руководить ими. Деменция — прямое основание для такой квалификации.

1. Сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения. 2. Сделка, совершенная гражданином, впоследствии признанным недееспособным, может быть признана судом недействительной по иску его опекуна, если доказано, что в момент совершения сделки гражданин не был способен понимать значение своих действий или руководить ими. Сделка, совершенная гражданином, впоследствии ограниченным в дееспособности вследствие психического расстройства, может быть признана судом недействительной по иску его попечителя, если доказано, что в момент совершения сделки гражданин не был способен понимать значение своих действий или руководить ими и другая сторона сделки знала или должна была знать об этом. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 3. Если сделка признана недействительной на основании настоящей статьи, соответственно применяются правила, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 статьи 171 настоящего Кодекса. Статья 178. Недействительность сделки, совершенной под влиянием существенного заблуждения 1.
   — п. 1 ст. 177 ГК РФ

Завещание — односторонняя сделка, и применительно к нему правило п. 1 ст. 177 ГК действует в полной мере. Оно относится к оспоримым завещаниям (п. 2 ст. 1131 ГК): недействительность наступает только по решению суда по иску лица, права которого нарушены.

1. Завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. Оспаривание завещания до открытия наследства не допускается. Совместное завещание супругов может быть оспорено по иску любого из супругов при их жизни. После смерти одного из супругов, а также после смерти пережившего супруга совместное завещание супругов может быть оспорено по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ) 3. Не могут служить основанием недействительности завещания описки и другие незначительные нарушения порядка его составления, подписания или удостоверения, если судом установлено, что они не влияют на понимание волеизъявления завещателя. 4. Недействительным может быть как завещание в целом, так и отдельные содержащиеся в нем завещательные распоряжения. Недействительность отдельных распоряжений, содержащихся в завещании, не затрагивает остальной части завещания, если можно предположить, что она была бы включена в завещание и при отсутствии распоряжений, являющихся недействительными. 5. Недействительность завещания не лишает лиц, указанных в нем в качестве наследников или отказополучателей, права наследовать по закону или на основании другого, действительного, завещания. Статья 1132.
   — п. 2 ст. 1131 ГК РФ

Верховный Суд в п. 6 Обзора практики № 1/2020 прямо подтвердил применимость п. 1 ст. 177 ГК к завещаниям при пороке воли (психическом состоянии завещателя) и указал, что решающим доказательством является посмертная судебно-психиатрическая экспертиза:

В соответствии с положениями п. 1 ст. 177 ГК РФ сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения.
— п. 6 Обзора практики ВС РФ № 1/2020 (определение по делу об оспаривании завещания при пороке воли)

Для ситуации мамы это означает: такое завещание действительности лишено, если будет доказано, что при его подписании она не понимала значения своих действий — то есть действовала с пороком воли. Учитывая наличие диагноза деменции в выписке, «поездку» на учёт в ПНД и описанные последствия (не ест, не принимает лекарства, ходит в памперс — тяжёлая поздняя стадия), вероятность такого вывода по результатам посмертной экспертизы высока. Бремя доказывания неспособности понимать значение своих действий в момент совершения сделки возлагается на оспаривающего наследника (кто заявляет о недействительности по ст. 177, тот и должен представить доказательства).

Роль нотариуса: проверка дееспособности и возможность отказа в удостоверении завещания

Нотариус при удостоверении завещания обязан проверить дееспособность обратившегося и наличие его волеизъявления:

При удостоверении сделок нотариус осуществляет проверку дееспособности граждан и правоспособности юридических лиц, а также наличия волеизъявления заявителей. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) В случае, если за совершением нотариального действия обратился представитель заявителя, проверяются полномочия представителя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ ) В случае, если согласие на совершение сделки не полностью дееспособным лицом дает его родитель, усыновитель или попечитель, проверяются их полномочия. (Статья в редакции Федерального закона от 21.12.2013 № 379-ФЗ ) Статья 43. Проверка дееспособности граждан, правоспособности юридических лиц, наличия волеизъявления заявителей, а также полномочий представителей (Наименование в редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ) При удостоверении сделок нотариус осуществляет проверку дееспособности граждан и правоспособности юридических лиц, а также наличия волеизъявления заявителей. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ) В случае, если за совершением нотариального действия обратился представитель заявителя, проверяются полномочия представителя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 480-ФЗ) В случае, если согласие на совершение сделки не полностью дееспособным лицом дает его родитель, усыновитель или попечитель, проверяются их полномочия. (Статья в редакции Федерального закона от 21.12.2013 № 379-ФЗ) Статья 44.
— п. 1 ст. 43 Основ законодательства РФ о нотариате

Нотариус отказывает в совершении нотариального действия, если: совершение такого действия противоречит закону; действие подлежит совершению другим нотариусом; с просьбой о совершении нотариального действия обратился недееспособный гражданин либо представитель, не имеющий необходимых полномочий; сделка, совершаемая от имени юридического лица, противоречит целям, указанным в его уставе или положении; сделка не соответствует требованиям закона; документы, представленные для совершения нотариального действия, не соответствуют требованиям законодательства; факты, изложенные в документах, представленных для совершения нотариального действия, не подтверждены в установленном законодательством Российской Федерации порядке при условии, что подтверждение требуется в соответствии с законодательством Российской Федерации; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.03.2015 № 67-ФЗ) у нотариуса отсутствует возможность обеспечения сохранности движимых вещей, передаваемых нотариусу на депонирование на основании статьи 88 1 настоящих Основ; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.05.2018 № 119-ФЗ) отсутствует технологическая возможность преобразования электронного документа посредством изменения его формата; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 27.12.2019 № 480-ФЗ) не устранены причины, послужившие основанием для отложения совершения нотариального действия удаленно в случае, предусмотренном частью шестой статьи 41 настоящих Основ.
— ст. 48 Основ законодательства РФ о нотариате (отказ при недееспособности), п. 2, пп. 1

Если нотариус усомнится в том, что мама осознаёт значение своих действий (диагноз деменции у него на глазах, поведение явно неадекватное), он обязан отказать в совершении нотариального действия, так как удостоверение завещания недееспособным лицом противоречит и закону, и задачам нотариата — ст. 48 Основ прямо запрещает совершать действия при обращении недееспособного гражданина.

Для практики это означает: нотариус, к которому приведут маму в состоянии, когда она не понимает, что происходит, скорее всего вообще откажет в удостоверении, а не удостоверит завещание. Если же завещание всё-таки будет удостоверено, это само по себе не защищает его от оспаривания — удостоверение нотариусом не является доказательством психической дееспособности в момент сделки и не лишает наследников права оспорить завещание по п. 1 ст. 177 ГК в суде.

Следует также учесть: одно лишь прижизненное признание недееспособности в суде по ст. 29 ГК, если оно последует, закрывает вопрос полностью — сделки, совершённые после вступления такого решения, ничтожны по ст. 171 ГК, а до вынесения решения применяется оспаривание по п. 1 ст. 177 и п. 2 ст. 177 ГК (когда гражданин впоследствии признан недееспособным). Вопрос требует обращения наследников в суд после открытия наследства.

Права наследников на оспаривание и возможная обязательная доля сына

Сын (автор вопроса) — наследник первой очереди по закону (ст. 1142 ГК), и завещание в пользу постороннего лица (сиделки) напрямую затрагивает его права. Правовой интерес в оспаривании у наследника первой очереди признаётся Верховным Судом:

Согласно пп. 1, 2 ст. 1142 ГК РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя. Внуки наследодателя и их потомки наследуют по праву представления. В соответствии с п. 1 ст. 1146 ГК РФ доля наследника по закону, умершего до открытия наследства или одновременно с наследодателем (п. 2 ст. 1114), переходит по праву представления к его потомкам в случаях, предусмотренных п. 2 ст. 1142, п. 2 ст. 1143 и п. 2 ст. 1144 названного кодекса, и делится между ними поровну. Исходя из приведенных правовых норм наследниками первой очереди по закону после смерти наследодателя Л.Н. являются ее сын Л.В. и внук Л.Ю. по праву представления. Таким образом, Л.Ю. имеет правовой интерес в оспаривании завещания и договора дарения, поскольку их признание недействительными повлечет за собой возникновение у него права на долю в наследстве по закону.
— п. 6 Обзора практики ВС РФ № 1/2020 (правовой интерес наследника в оспаривании завещания)

Для полноты следует учитывать, что по праву представления долю, причитавшуюся наследнику по закону, умершему до открытия наследства (например, если бы ещё один ребёнок мамы умер раньше неё), могли бы замещать внуки:

1. Доля наследника по закону, умершего до открытия наследства или одновременно с наследодателем (пункт 2 статьи 1114), переходит по праву представления к его соответствующим потомкам в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 1142, пунктом 2 статьи 1143 и пунктом 2 статьи 1144 настоящего Кодекса, и делится между ними поровну. (В редакции Федерального закона от 30.03.2016 № 79-ФЗ) 2. Не наследуют по праву представления потомки наследника по закону, лишенного наследодателем наследства (пункт 1 статьи 1119). 3. Не наследуют по праву представления потомки наследника, который умер до открытия наследства или одновременно с наследодателем (пункт 2 статьи 1114) и который не имел бы права наследовать в соответствии с пунктом 1 статьи 1117 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 30.03.2016 № 79-ФЗ) Статья 1147. Наследование усыновленными и усыновителями 1. При наследовании по закону усыновленный и его потомство с одной стороны и усыновитель и его родственники - с другой приравниваются к родственникам по происхождению (кровным родственникам). 2. Усыновленный и его потомство не наследуют по закону после смерти родителей усыновленного и других его родственников по происхождению, а родители усыновленного и другие его родственники по происхождению не наследуют по закону после смерти усыновленного и его потомства, за исключением случаев, указанных в пункте 3 настоящей статьи. 3.
   — п. 1 ст. 1146 ГК РФ (наследование по праву представления)

Однако применительно к данному делу наследование по праву представления само по себе не является основанием спора: автор вопроса — сын, наследник первой очереди напрямую, и его правовой интерес в оспаривании вытекает из ст. 1142, а не из ст. 1146.

Пункт 2 ст. 1131 ГК не допускает оспаривание завещания до открытия наследства, поэтому наследники конкурируют за долю мамы только после её смерти. Срок оспаривания оспоримого завещания — один год:

1. Срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной. (Статья в редакции Федерального закона от 21.07.2005 № 109-ФЗ) Глава 9 1 . Решения собраний (Дополнение главой - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ) Статья 181 1 . Основные положения 1. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются, если законом или в установленном им порядке не предусмотрено иное. 2. Решение собрания, с которым закон связывает гражданско-правовые последствия, порождает правовые последствия, на которые решение собрания направлено, для всех лиц, имевших право участвовать в данном собрании (участников юридического лица, сособственников, кредиторов при банкротстве и других - участников гражданско-правового сообщества), а также для иных лиц, если это установлено законом или вытекает из существа отношений. Статья 181 2 . Принятие решения собрания 1. Решение собрания считается принятым, если за него проголосовало большинство участников собрания и при этом в заседании участвовало не менее пятидесяти процентов от общего числа участников соответствующего гражданско-правового сообщества.
   — п. 2 ст. 181 ГК РФ (годичный срок по оспоримым сделкам)

Течение срока начинается со дня, когда наследник узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для признания завещания недействительным (то есть, как правило, после открытия наследства, когда появилось само завещание в пользу сиделки).

Отдельная ветка — обязательная доля. Если сын (автор вопроса) является нетрудоспособным (получает пенсию по инвалидности либо достиг пенсионного возраста и не работает), он независимо от содержания завещания сохраняет право минимум на 1/2 доли, которая причиталась бы ему при наследовании по закону:

1. Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля), если иное не предусмотрено настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 259-ФЗ) 2. Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - из той части имущества, которая завещана. 3. В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа. 4.
   — п. 1 ст. 1149 ГК РФ

Применительно к наследственной массе: доля мамы в квартире — это 1/2 всей квартиры. При наследовании по закону доля мамы делится между наследниками первой очереди в равных долях (помимо сына никто из наследников не назван). Если других наследников первой очереди нет, сын унаследовал бы её 1/2 целиком. Оспорив завещание на сиделку, он восстанавливает право на эту долю (присоединяя к своей собственной 1/2 — итого вся квартира). Если сын нетрудоспособен, у него и без оспаривания есть обязательная доля, защищающая минимум от полного лишения наследства.

Для сохранения доказательств крайне важно зафиксировать нынешнее состояние мамы: медицинские документы о деменции, заключения психиатров из ПНД (диспансерное наблюдение), характеристика её поведения (не ест, не принимает лекарства, неконтролируемые отправления — свидетельство глубокой стадии), показания свидетелей. Эти материалы позже станут основой посмертной судебно-психиатрической экспертизы, решающей для исхода спора.

Если нотариус откажет в удостоверении завещания из-за сомнений в дееспособности мамы

Отказ в совершении нотариального действия может быть обжалован в судебном порядке:

Заинтересованное лицо, считающее неправильным совершенное нотариальное действие или отказ в совершении нотариального действия, вправе подать об этом жалобу в районный суд по месту нахождения государственной нотариальной конторы (нотариуса, занимающегося частной практикой). (В редакции Федерального закона от 29.12.2006 № 258-ФЗ) Возникший между заинтересованными лицами спор о праве, основанный на совершенном нотариальном действии, рассматривается судом или арбитражным судом в порядке искового производства.
— ст. 49 Основ законодательства РФ о нотариате (обжалование отказа в районный суд)

Однако для описанной ситуации обжалование отказа — путь малоперспективный и зачастую не нужный стороне, оспаривающей завещание (сыну). Если нотариус отказывается удостоверить завещание в пользу сиделки именно из-за очевидной неспособности мамы понимать значение своих действий, то этот отказ, напротив, фиксирует фактическое состояние и упрощает последующее доказывание порока воли. Подсудность — районный суд по месту нахождения нотариуса; споры о праве на основе нотариального действия рассматриваются в порядке искового производства тем же районным судом.

Важное практическое следствие: если завещание всё же удостоверено (другим нотариусом, к которому маму отвели в «светлый» момент или при поверхностной проверке), обжалование нотариального действия не является обязательной предпосылкой оспаривания завещания. Наследник вправе напрямую подать иск о признании завещания недействительным по п. 1 ст. 177 ГК в районный суд после открытия наследства, не проходя через обжалование нотариального действия — это самостоятельный способ защиты.

Доказательства, решающие при оспаривании завещания по ст. 177 ГК

Оспаривание по п. 1 ст. 177 ГК строится на установлении фактической неспособности завещателя понимать значение своих действий в момент совершения завещания. Поскольку к моменту спора мама уже умерла, ключевое доказательство — посмертная судебно-психиатрическая экспертиза по медицинской документации. Верховный Суд в п. 6 Обзора практики № 1/2020 прямо строил вывод о пороке воли именно на заключениях посмертной комиссионной судебно-психиатрической экспертизы:

В соответствии с положениями п. 1 ст. 177 ГК РФ сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения.
— п. 6 Обзора практики ВС РФ № 1/2020 (определение по делу об оспаривании завещания при пороке воли)

Для её назначения и убедительного результата решающую роль играют прижизненно зафиксированные медицинские и свидетельские доказательства:

• медицинская документация: выписка из стационара с записью о деменции и направлением к психиатру, карта диспансерного наблюдения в ПНД (факт и период постановки на учёт, диагноз, динамика, назначенное лечение);
• документально засвидетельствованное состояние в быту (не ест самостоятельно, не принимает лекарства, ходит в памперс — признаки глубокой стадии), что можно зафиксировать актами/заключениями врачей или социальной службы;
• показания свидетелей (родственников, соседей, участкового терапевта, социального работника, самой сиделки) о поведении мамы в период, охватывающий дату завещания.

Для автора вопроса (сына) задача — уже сейчас бережно собирать и сохранять эти документы: они, а не доводы сторон, определят, признает ли суд завещание в пользу сиделки недействительным. Противоположная сторона (сиделка или призванный по завещанию наследник) может ссылаться на отсутствие судебного решения о недееспособности и на удостоверение нотариусом, однако эти возражения не блокируют применение п. 1 ст. 177 ГК, поскольку для него достаточно доказанности фактического состояния в момент сделки, а не юридического лишения дееспособности.