В данной ситуации после смерти наследодателя (отца) открылось наследство. Наследница (пользователь) в установленный законом шестимесячный срок присоединилась к наследственному делу, однако выяснила, что существует завещание, согласно которому всё имущество, включая денежные средства на счетах, завещано её сестре. Пользователь подозревает, что сестра могла неправомерно снять деньги со счетов отца ещё до или после его смерти, но до формального принятия наследства.
Юридически значимыми правоотношениями здесь являются наследственные правоотношения (определение круга наследников, состава наследства, порядка его принятия и охраны). Также затронуты гражданско-правовые обязательства, связанные с распоряжением имуществом умершего до момента его перехода к наследникам. Если денежные средства были сняты сестрой после смерти отца, но до её вступления в наследство, это может быть квалифицировано как неправомерное завладение имуществом, входящим в состав наследства, либо как нарушение правил об охране наследства (статьи о недостойных наследниках, неосновательном обогащении). Если снятие произошло при жизни отца, то это может быть связано с распоряжением его собственными средствами, что само по себе правомерно, если не было порока воли.
Основной правовой конфликт заключается в разграничении прав наследницы на получение информации от нотариуса о движении средств по счетам наследодателя и обязанности нотариуса соблюдать банковскую, нотариальную и иную охраняемую законом тайну. Ключевой вопрос — является ли наследница, чьи права на наследство оспариваются (или ограничены завещанием), лицом, имеющим безусловный доступ к подобной информации в рамках наследственного дела без обращения в правоохранительные или судебные органы.
Юридически значимыми обстоятельствами являются: факт открытия наследства (дата смерти), наличие завещания (и его действительность), факт присоединения пользователя к наследственному делу, наличие или отсутствие факта снятия денег со счетов, и статус этих средств (входили ли они в наследственную массу на момент смерти). Пользователь не подавал заявления в полицию или иск в суд, что означает отсутствие официального производства, которое могло бы обязать нотариуса или банк раскрыть информацию.
В силу ст. 1171 ГК РФ нотариус, выявив состав наследства, вправе запрашивать сведения об имуществе наследодателя у банков, а полученную информацию — сообщать только наследникам. Поскольку вы уже присоединились к наследственному делу, вы признаны наследником, и нотариус обязан предоставить вам те сведения, которые он получил от банков об остатках и движении средств по счетам отца. Однако это касается лишь той информации, которую нотариус запросил после открытия наследства. Если сестра сняла деньги до даты смерти (например, по доверенности) или без уведомления нотариуса (через банк предъявив свидетельство о смерти и сберегательную книжку), то у нотариуса таких сведений может вовсе не быть, и тогда он физически не сможет их вам сообщить.
В целях выявления состава наследства и его охраны банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны по запросу нотариуса сообщать ему об имеющихся у этих лиц сведениях об имуществе, принадлежавшем наследодателю. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследникам.
— Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья), ст. 1171
Далее, согласно ст. 16 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариус обязан хранить в тайне все сведения, ставшие ему известными в связи с профессиональной деятельностью. Освобождение от этой обязанности возможно только решением суда при возбуждении уголовного дела против самого нотариуса — в вашей ситуации это исключение не применимо. Пока вы не обратились в полицию или суд, нотариус не вправе раскрывать вам информацию, не связанную напрямую с составом наследства, например, о переводах или снятиях, совершённых сестрой до открытия наследства или помимо нотариального производства. Это положение работает как дополнительное препятствие: даже если нотариус случайно узнал о таких операциях (например, от банка по другому запросу), он не может сообщить их вам без судебного разрешения.
Нотариус обязан хранить в тайне сведения, которые стали ему известны в связи с осуществлением его профессиональной деятельности. Суд может освободить нотариуса от обязанности сохранения тайны, если против нотариуса возбуждено уголовное дело в связи с совершением нотариального действия.
— Основы законодательства Российской Федерации о нотариате, ст. 16
Наконец, ст. 5 Основ закрепляет общий запрет на разглашение сведений и документов, ставших известными нотариусу при совершении нотариальных действий, с исключениями: сведения выдаются только заявителям по конкретному нотариальному действию, а также по требованиям суда, прокуратуры и органов следствия. Завещание от имени отца удостоверял нотариус — заявителем по этому действию являлся сам наследодатель (отец), а после его смерти — лицо, обратившееся за выдачей свидетельства (ваша сестра). Вы не являетесь заявителем по данному нотариальному действию, поэтому нотариус не вправе сообщать вам содержание завещания, дату его составления, а также какие-либо обстоятельства, связанные с его исполнением (например, факт снятия денег со счетов отца по этому завещанию), если только вы не получите соответствующий запрос от суда, следствия или прокуратуры. Таким образом, без подачи заявления в полицию или искового заявления в суд получить от нотариуса информацию о снятии денег со счетов отца вы не сможете — ни по ст. 16, ни по ст. 5 Основ.
Нотариусу при исполнении служебных обязанностей... запрещается разглашать сведения, оглашать документы, которые стали им известны в связи с совершением нотариальных действий... за исключением случаев, предусмотренных настоящими Основами. Сведения (документы) о совершенных нотариальных действиях могут выдаваться только заявителям - лицам, обратившимся за совершением этих нотариальных действий самостоятельно или через представителя, если иное не установлено настоящими Основами. Сведения о совершенных нотариальных действиях выдаются нотариусами по требованию суда, прокуратуры, органов следствия в связи с находящимися в их производстве уголовными, гражданскими или административными делами...
— Основы законодательства Российской Федерации о нотариате, ст. 5
На случай, если сестра сняла деньги после смерти отца, но до выдачи свидетельства о праве на наследство, а также без законных оснований (например, не являясь наследником по завещанию, так как завещание может быть оспорено, или используя подложные документы), то такие действия подпадают под ст. 1112 ГК РФ (входит в часть третью, но не указана в вашем контексте): в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи и имущественные права. Снятые после смерти со счёта средства по-прежнему считаются наследственным имуществом, и лицо, не имеющее права наследования, должно их вернуть. Однако для установления самого факта снятия вам понадобится либо добровольное признание сестры, либо обращение в банк — но банк, ссылаясь на банковскую тайну, также потребует судебного запроса или запроса следственных органов (ст. 857 ГК РФ, не приведена в вашем контексте, но обычно применима). Нотариус в этой цепочке — лишь одно из звеньев, и без возбуждения уголовного дела или подачи иска его возможности вам помочь крайне ограничены.
