Контрактник оформил завещание на племянницу на все выплаты и накопления: имеет ли она право на деньги, если есть мать и брат, и можно ли оспорить завещание

Племянница имеет ли право на наследство по завещанию? Действие завещания и обязательная доля матери/брата

Завещание, оформленное контрактником при жизни на племянницу, является действительным и подлежит исполнению в силу принципа свободы завещания:

Завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, включить в завещание иные распоряжения. Завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание в соответствии с правилами статьи 1130 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 18.12.2006 № 231-ФЗ) Свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве (статья 1149).
— ст. 1119 ГК РФ, п. 1

Наследование по завещанию имеет приоритет перед наследованием по закону:

Наследование осуществляется по завещанию , по наследственному договору и по закону. (В редакции Федерального закона от 19.07.2018 № 217-ФЗ) Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием
— ст. 1111 ГК РФ, п. 2

Таким образом, племянница как наследник по завещанию вправе принять всё имущество, которое входит в наследственную массу (личное имущество погибшего, его накопления на банковских счетах, денежные средства, не относящиеся к специальным выплатам по гибели военнослужащего).

Однако свобода завещания ограничена правилами об обязательной доле:

Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля), если иное не предусмотрено настоящей статьей.
— п. 1 ст. 1149 ГК РФ

Мать контрактника — наследник первой очереди по закону (ст. 1142 ГК РФ). Если она является нетрудоспособной (достигла пенсионного возраста — 55 лет / 60 лет для мужчин, или имеет инвалидность), она имеет право на обязательную долю — не менее половины той доли, которая причиталась бы ей при наследовании по закону. Если мать трудоспособна и не достигла пенсионного возраста — права на обязательную долю у неё нет, и завещание в пользу племянницы полностью исключает мать из наследства.

Брат как наследник второй очереди (ст. 1143 ГК РФ) права на обязательную долю не имеет, если только он не был нетрудоспособным иждивенцем наследодателя:

Граждане, относящиеся к наследникам по закону, указанным в статьях 1143 - 1145 настоящего Кодекса, нетрудоспособные ко дню открытия наследства, но не входящие в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, наследуют по закону вместе и наравне с наследниками этой очереди, если не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении, независимо от того, проживали они совместно с наследодателем или нет. 2. К наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в статьях 1142 - 1145 настоящего Кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той очереди, которая призывается к наследованию.
— п. 1 ст. 1148 ГК РФ

Брат признаётся нетрудоспособным иждивенцем только при одновременном соблюдении двух условий: (1) он нетрудоспособен (инвалидность или пенсионный возраст) на день открытия наследства и (2) он находился на иждивении погибшего не менее года до его смерти. Если брат трудоспособен или не был на иждивении погибшего — обязательная доля ему не положена.

Вывод: Племянница имеет право на всё наследственное имущество, за исключением той его части, которая причитается матери как нетрудоспособному родителю в качестве обязательной доли (½ от законной доли). Брат не имеет права на обязательную долю, кроме как в статусе нетрудоспособного иждивенца, находившегося на содержании погибшего не менее года.

Специальные выплаты в связи с гибелью военнослужащего — НЕ входят в наследство и распределяются только между членами семьи

Ключевая особенность ситуации: выплаты, связанные с гибелью военнослужащего при исполнении обязанностей, не входят в состав наследства, а выплачиваются непосредственно членам семьи в силу специальных законов — независимо от завещания. Племянница не является членом семьи для целей этих выплат.

1. Страховая сумма по обязательному государственному страхованию (ФЗ № 52-ФЗ) — 2 000 000 руб.

Выгодоприобретатели строго определены законом:

Выгодоприобретателями по обязательному государственному страхованию (далее - выгодоприобретатели) являются застрахованные лица, а в случае гибели (смерти) застрахованного лица следующие лица: супруга (супруг), состоявшая (состоявший) на день гибели (смерти) застрахованного лица в зарегистрированном браке с ним; родители (усыновители) застрахованного лица; дедушка и (или) бабушка застрахованного лица при условии, что они воспитывали и (или) содержали его не менее трех лет в связи с отсутствием у него родителей; отчим и (или) мачеха застрахованного лица при условии, что они воспитывали и (или) содержали его не менее пяти лет; несовершеннолетние дети застрахованного лица, дети застрахованного лица старше 18 лет, ставшие инвалидами до достижения ими возраста 18 лет, его дети в возрасте до 23 лет, обучающиеся в образовательных организациях , на день гибели (смерти) застрахованного лица, его дети в возрасте до 23 лет, прекратившие образовательные отношения с образовательной организацией и поступившие в год прекращения таких отношений в другую образовательную организацию, если гибель (смерть) застрахованного лица наступила в период между прекращением образовательных отношений с одной образовательной организацией и поступлением в другую образовательную организацию ; (В редакции Федерального закона от 13.07.2024 № 182-ФЗ) подопечные застрахованного лица; лицо, признанное фактически воспитывавшим и содержавшим застрахованное лицо в течение не менее пяти лет
— п. 3 ст. 2 ФЗ № 52-ФЗ (выгодоприобретатели)

Племянница в этом перечне отсутствует. Завещание не может изменить круг выгодоприобретателей по обязательному госстрахованию. Размер страховой суммы:

в случае гибели (смерти) застрахованного лица в период прохождения военной службы, службы или военных сборов либо до истечения одного года после увольнения с военной службы, со службы, после отчисления с военных сборов или окончания военных сборов вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных в период прохождения военной службы, службы или военных сборов, - 2 000 000 рублей выгодоприобретателям в равных долях;
— абз. 2 п. 2 ст. 5 ФЗ № 52-ФЗ

Страховка делится между выгодоприобретателями в равных долях. Мать (родитель) — прямой выгодоприобретатель. Брат — нет, если он не признан судом фактическим воспитателем.

2. Единовременное пособие 3 000 000 руб. (ч. 8 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ)

В случае гибели (смерти) военнослужащего или гражданина, призванного на военные сборы, наступившей при исполнении обязанностей военной службы, либо его смерти, наступившей вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных при исполнении обязанностей военной службы (далее - военная травма), до истечения одного года со дня увольнения с военной службы (отчисления с военных сборов или окончания военных сборов), гибели (смерти) гражданина, пребывающего в добровольческом формировании, предусмотренном Федеральным законом от 31 мая 1996 года № 61-ФЗ "Об обороне" (далее - добровольческие формирования), наступившей при исполнении обязанностей по контракту о пребывании в добровольческом формировании, либо его смерти, наступившей вследствие увечья (ранения, травмы, контузии) или заболевания, полученных при исполнении обязанностей по контракту о пребывании в добровольческом формировании, до истечения одного года со дня прекращения контракта о пребывании в добровольческом формировании, членам семьи погибшего (умершего) военнослужащего или гражданина, проходившего военные сборы, или гражданина, пребывавшего в добровольческом формировании, выплачивается в равных долях единовременное пособие в размере 3 000 000 рублей.
— ч. 8 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ

Круг членов семьи для этого пособия определён ч. 11 ст. 3 ФЗ № 306-ФЗ: супруг(а), родители, дети вне зависимости от иждивения и трудоспособности. Племянница туда не входит. Пособие делится в равных долях между членами семьи (мать и другие члены семьи по перечню). Мать как родитель получает это пособие независимо от завещания.

Вывод: Страховая выплата (2 млн) и единовременное пособие (3 млн) в наследственную массу не входят и по завещанию не передаются. Эти средства получат родители погибшего (мать) и иные лица, признаваемые членами семьи по специальным законам. Племянница права на эти выплаты не имеет.

Пенсионные накопления — правопреемники по заявлению или по закону

Средства пенсионных накоплений умершего, учтённые на его индивидуальном лицевом счёте, также не входят в наследственную массу и выплачиваются правопреемникам по особым правилам (ПП РФ № 711 от 30.07.2014):

в первую очередь - дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг) и родители (усыновители) (правопреемники по закону первой очереди); во вторую очередь - братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки (правопреемники по закону второй очереди); лица, указанные в пункте 4 настоящих Правил, в отношении остатка средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и результата их инвестирования, не выплаченного умершему застрахованному лицу в виде срочной пенсионной выплаты; "заявление о распределении средств пенсионных накоплений" - заявление застрахованного лица об определении лиц, которым в случае его смерти может быть произведена выплата средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части его индивидуального лицевого счета (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и результата их инвестирования), и о порядке распределения между ними указанных средств по форме согласно приложению N 1 ; "заявление о выплате средств пенсионных накоплений" - заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица, по форме согласно приложению N 2 ;
— п. 2, 5 Правил, утв. ПП РФ № 711 от 30.07.2014

Здесь возможны две ветки:

• Если погибший при жизни подал в ПФР заявление о распределении средств пенсионных накоплений (правопреемник «по заявлению»), он мог указать любое лицо, в том числе племянницу. В этом случае племянница получает эти средства.
• Если такого заявления нет — действует очередность по закону: 1-я очередь: дети, супруг(а), родители (мать получает); 2-я очередь: братья, сёстры, дедушки, бабушки, внуки. Племянница не входит ни в одну из очередей, и без специального заявления покойного право на пенсионные накопления у неё не возникает. Брат входит во вторую очередь и получит только если нет правопреемников первой очереди.

Срок обращения за выплатой — 6 месяцев со дня смерти застрахованного (п. 10 Правил № 711).

Вывод: Племянница получит пенсионные накопления погибшего, только если он при жизни прямо указал её в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений. В противном случае эти средства достанутся матери (родителю — 1-я очередь), а при её отсутствии — брату (2-я очередь).

Оспаривание завещания матерью или братом

Оспорить завещание можно только после открытия наследства (после смерти наследодателя):

Завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. Оспаривание завещания до открытия наследства не допускается.
— п. 2 ст. 1131 ГК РФ

Основания для оспаривания (ст. 1131 ГК РФ + общие основания недействительности сделок — ст. 177, 178, 179 ГК РФ):

• Пороки воли (ст. 177 ГК РФ): если наследодатель при составлении завещания не мог понимать значение своих действий или руководить ими (психическое заболевание, алкоголизм, наркомания). Требуется посмертная судебно-психиатрическая экспертиза.
• Обман, насилие, угроза (ст. 179 ГК РФ): если завещание составлено под влиянием обмана или угроз.
• Нарушение формы и порядка удостоверения (п. 1 ст. 1131 ГК РФ): завещание совершено не нотариально (без приравненного удостоверения) или без свидетеля, подписей и т.п.

Описки и незначительные нарушения не являются основанием для признания завещания недействительным (п. 3 ст. 1131 ГК РФ).

Кто может оспорить: Лицо, чьи права или законные интересы нарушены завещанием. Мать (если нетрудоспособна и имеет обязательную долю), брат (если был нетрудоспособным иждивенцем) — их права затронуты, у них есть право на иск. Если мать трудоспособна, а брат не иждивенец — их права завещанием не нарушены (завещатель вправе лишить наследства) и оспорить завещание по основанию обязательной доли они не могут.

Срок исковой давности: по общему правилу — 1 год для оспоримых сделок (п. 2 ст. 181 ГК РФ) со дня, когда лицо узнало или должно было узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для признания завещания недействительным. Для ничтожного завещания (порок формы) — 3 года.

Вывод: Оспорить завещание можно, но только при наличии конкретных фактических оснований (недееспособность, обман, пороки формы). Тот факт, что мать и брат остались без наследства при наличии завещания в пользу племянницы, сам по себе не является основанием для признания завещания недействительным — свобода завещания прямо позволяет лишать наследства родственников.

Процедура и сроки принятия наследства; выплаты, не полученные ко дню смерти

Срок для принятия наследства по завещанию — 6 месяцев со дня открытия наследства (со дня смерти):

Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства. В случае открытия наследства в день предполагаемой гибели гражданина (
— п. 1 ст. 1154 ГК РФ

Способ принятия: подача заявления нотариусу по месту открытия наследства (последнее место жительства погибшего — ст. 1115 ГК РФ) либо фактическое принятие (ст. 1153 ГК РФ).

Невыплаченные при жизни суммы (ст. 1183 ГК РФ): Денежное довольствие военнослужащего и иные средства к существованию, не выплаченные ко дню смерти, принадлежат не наследникам по завещанию, а проживавшим совместно с погибшим членам семьи и его нетрудоспособным иждивенцам:

Право на получение подлежавших выплате наследодателю, но не полученных им при жизни по какой-либо причине сумм заработной платы и приравненных к ней платежей, пенсий, стипендий, пособий по социальному страхованию, возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью, алиментов и иных денежных сумм, предоставленных гражданину в качестве средств к существованию, принадлежит проживавшим совместно с умершим членам его семьи, а также его нетрудоспособным иждивенцам независимо от того, проживали они совместно с умершим или не проживали.
— п. 1 ст. 1183 ГК РФ

Если совместно проживавшие члены семьи (мать/брат) не обратятся за этими суммами в течение 4 месяцев со дня открытия наследства, либо если такие лица отсутствуют — суммы включаются в наследство и переходят к наследнику по завещанию (племяннице) на общих основаниях (п. 3 ст. 1183 ГК РФ).

Вывод: Племяннице необходимо в течение 6 месяцев со дня смерти подать нотариусу заявление о принятии наследства по завещанию. Не полученные при жизни денежное довольствие и иные «средства к существованию» сначала предлагаются совместно проживавшим членам семьи (в 4-месячный срок), и только потом — наследникам по завещанию.