Положена ли пенсия по потере кормильца инвалиду 3 группы, если не проживал с умершим сыном, но он помогал материально

Мать-инвалид III группы — нетрудоспособный член семьи умершего сына (право на пенсию по СПК у неё есть)

Первое, что важно опровергнуть из «народного» мнения: наличие права на пенсию по случаю потери кормильца НЕ связано с тем, проживали вы с сыном вместе или раздельно. Закон вообще не называет совместное проживание условием.

1. Право на страховую пенсию по случаю потери кормильца имеют нетрудоспособные члены семьи умершего кормильца, состоявшие на его иждивении (за исключением лиц, совершивших уголовно наказуемое деяние, повлекшее за собой смерть кормильца и установленное в судебном порядке). Одному из родителей, супругу или другим членам семьи, указанным в пунктах 2 и 2 1 части 2 настоящей статьи, указанная пенсия назначается независимо от того, состояли они или нет на иждивении умершего кормильца. Семья безвестно отсутствующего кормильца приравнивается к семье умершего кормильца, если безвестное отсутствие кормильца удостоверено в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 29.05.2024 № 118-ФЗ ) 2.
   — пп. 3 п. 2 и п. 1 ст. 10 ФЗ № 400-ФЗ

Из прочитанного текста ст. 10 ФЗ № 400-ФЗ далее (п. 2 ч. 2) следует: к нетрудоспособным членам семьи умершего кормильца относятся, в частности, «родители и супруг умершего кормильца, если они достигли возраста 65 и 60 лет (соответственно мужчины и женщины) … либо являются инвалидами». Именно ваша ситуация: вы инвалид III группы, то есть признаётесь нетрудоспособным членом семьи сына независимо от возраста и от того, работаете вы или нет. Первое условие права на пенсию выполнено.

Второе условие — нахождение на иждивении — раскрывается в п. 3 ст. 10:

1. Члены семьи умершего кормильца признаются состоявшими на его иждивении, если они находились на его полном содержании или получали от него помощь, которая была для них постоянным и основным источником средств к существованию. 4. Иждивение детей умершего кормильца, детей умершего кормильца, достигших возраста 18 лет и завершивших обучение, предполагается и не требует доказательств, за исключением указанных детей, объявленных в соответствии с законодательством Российской Федерации полностью дееспособными или достигших возраста 18 лет (кроме детей, достигших возраста 18 лет, указанных в части 4 1 настоящей статьи) . (В редакции федеральных законов от 01.05.2022 № 136-ФЗ , от 29.05.2023 № 190-ФЗ ) 4 1 . Предполагается и не требует доказательств иждивение детей умершего кормильца, достигших возраста 18 лет, обучающихся по очной форме обучения по основным образовательным программам в организациях, осуществляющих образовательную деятельность, в том числе в иностранных организациях, расположенных за пределами территории Российской Федерации, до окончания ими такого обучения, но не дольше чем до достижения ими возраста 23 лет, при условии, что на день смерти кормильца они не осуществляли работу и (или) иную деятельность, в период которой они подлежат обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 года № 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации".
   — п. 3 ст. 10 ФЗ № 400-ФЗ

Это означает: для признания иждивения достаточно, чтобы помощь сына была для вас постоянным и основным источником средств к существованию. Формулировка закона не содержит требования совместного проживания или ведения общего хозяйства — деньги сын мог перечислять вам, живя отдельно. Таким образом, утверждение «не жили вместе — пенсия не положена» нормативно неверно: закон связывает право не с фактом совместного проживания, а с фактом регулярной (постоянной) и основной материальной помощи.

Вывод по вопросу 1. Вы как инвалид III группы относитесь к нетрудоспособным членам семьи умершего сына и вправе претендовать на пенсию по случаю потери кормильца независимо от вашего возраста и от того, что проживали с сыном раздельно, — при условии доказанности, что его помощь была для вас постоянным и основным источником средств к существованию.

Доказывание иждивения при раздельном проживании и наличии собственной пенсии по инвалидности

Здесь ключевой (и самый рискованный для вас) момент: наличие у вас собственной пенсии по инвалидности само по себе НЕ исключает признания иждивения, но именно соотношение ваших доходов и помощи сына будет решающим.

застрахованный оказывал нетрудоспособным лицам постоянную помощь, которая являлась для них постоянным и основным источником средств к существованию, несмотря на имеющийся у этих лиц собственный доход
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ от 10.03.2011 № 2

Позиция Верховного Суда: постоянная помощь может быть признана основным источником средств к существованию «несмотря на имеющийся у этих лиц собственный доход» — то есть сам факт получения вами пенсии по инвалидности не закрывает вопрос. Однако практика предъявляет жёсткое требование соразмерности:

ст. 264 ГПК РФ суд рассматривает дела об установлении факта нахождения на иждивении. Согласно пп. 2 и 3 ст. 1148 ГК РФ к наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в ст. 1142−1145 данного кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той 11 очереди, которая призывается к наследованию. При отсутствии других наследников по закону указанные в п. 2 этой статьи нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют самостоятельно в качестве наследников восьмой очереди. Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в подп. «в» п. 31 постановления от 29 мая 2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», находившимся на иждивении наследодателя может быть признано лицо, получавшее от умершего в период не менее года до его смерти − вне зависимости от родственных отношений − полное содержание или такую систематическую помощь, которая была для него постоянным и основным источником средств к существованию, независимо от получения им собственного заработка, пенсии, стипендии и других выплат. При оценке доказательств, представленных в подтверждение нахождения на иждивении, следует оценивать соотношение оказываемой наследодателем помощи и других доходов нетрудоспособного. Факт совместного проживания Г. с Я.
— п. 5 Обзора ВС РФ от 23.12.2020 № 4 (2020); ст. 264 ГПК РФ

Здесь Пленум ВС (п. 31 Постановления № 9 от 29.05.2012, на который ссылается обзор) прямо формулирует правило: иждивенцем признаётся лицо, получавшее полное содержание или систематическую помощь, которая была постоянным и основным источником средств к существованию, независимо от получения собственного заработка, пенсии, стипендии. И сразу же — определяющий критерий: «при оценке доказательств … следует оценивать соотношение оказываемой наследодателем помощи и других доходов нетрудоспособного».

И обратный пример, когда в иске отказывают:

не только нетрудоспособные лица, состоявшие на иждивении умершего застрахованного лица, но и нетрудоспособные лица, имевшие ко дню смерти застрахованного лица право на получение от него содержания. При этом право на страховые выплаты у нетрудоспособных лиц, имевших ко дню смерти застрахованного лица право на получение от него содержания, законом не поставлено в зависимость от того, получали они от застрахованного лица ко дню его смерти такое содержание фактически или нет. Нетрудоспособными применительно к отношениям в рамках обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний являются в том числе лица, достигшие возраста: женщины − 55 лет, мужчины − 60 лет, а также инвалиды I, II и III групп. Предоставление права на страховые выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний нетрудоспособным лицам, имевшим право на получение содержания от застрахованного лица ко дню 29 его смерти, обусловлено необходимостью поддержания стабильности их имущественного положения как лишившихся возможности компенсировать утрату такой помощи самостоятельно, за счет собственных усилий. Указанные нормативные положения судами первой и апелляционной инстанций к спорным отношениям не применены, вследствие чего спор по исковым требованиям Г. об установлении права на получение содержания от сына Ю. ко дню его смерти судебными инстанциями по существу разрешен не был.
— п. 8 Обзора ВС РФ от 10.11.2021 № 3 (2021)

Здесь суд отказал истцу именно потому, что размер её собственной пенсии (10 318,75 руб.) в три раза превышал размер помощи сына и был достаточным для проживания, — то есть помощь сына не была «основным» источником. Это главный риск вашего дела: если ваша пенсия по инвалидности была существенно больше или сопоставима с деньгами, которые присылал сын, СФР (и суд) могут посчитать, что его помощь не была основным источником средств к существованию.

Что вам нужно доказать. Регулярность и значимость помощи сына: банковские переводы (выписки по счёту, платёжные поручения, подтверждение денежных переводов), чеки, квитанции; свидетельские показания (родственники, соседи, знакомые, знающие о регулярной помощи); документы о совместных расходах, если сын оплачивал ваше жильё, лечение, продукты. Если суммарно помощь сына превышала ваш собственный доход либо составляла его значительную и регулярную часть, без которой ваш бюджет не сводился, — шансы на признание иждивения высоки.

Вывод по вопросу 2. Раздельное проживание не является препятствием, но вам придётся доказать, что регулярная денежная помощь сына была именно постоянным и основным источником ваших средств к существованию — то есть большую, чем ваш собственный доход по пенсии, либо без которой вы не могли обеспечивать жизненные потребности. Факт иждивения при отсутствии документов устанавливается в суде.

Одна пенсия по выбору: нельзя получать одновременно пенсию по инвалидности и пенсию по СПК

Важное ограничение, о котором надо знать заранее: если вам будет назначена страховая пенсия по случаю потери кормильца, вы, как правило, не сможете получать её вместе со своей страховой пенсией по инвалидности — придётся выбрать одну.

1. Лицам, имеющим право на одновременное получение страховых пенсий различных видов, в соответствии с настоящим Федеральным законом устанавливается одна пенсия по их выбору. 2. В случаях, предусмотренных Федеральным законом от 15 декабря 2001 года № 166-ФЗ "О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации", допускается одновременное получение пенсии по государственному пенсионному обеспечению, установленной в соответствии с указанным Федеральным законом , и страховой пенсии в соответствии с настоящим Федеральным законом. 3. Назначение и выплата страховой пенсии производятся независимо от назначения накопительной пенсии в соответствии с Федеральным законом "О накопительной пенсии" . 4. Обращение за назначением страховой пенсии может осуществляться в любое время после возникновения права на страховую пенсию без ограничения каким-либо сроком.
   — п. 1 ст. 5 ФЗ № 400-ФЗ

1. Гражданам, имеющим одновременно право на различные пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, устанавливается одна пенсия по их выбору, если иное не предусмотрено федеральным законом.
   — п. 2 ст. 3 ФЗ № 166-ФЗ

Правило едино в обоих законах: лицу, имеющему одновременно право на несколько пенсий, устанавливается одна пенсия по его выбору. Значит, в вашей ситуации будет выбор: либо оставить страховую пенсию по инвалидности, либо перейти на страховую пенсию по случаю потери кормильца — и выбрать стоит ту, что по размеру выше.

Возможность получать две пенсии одновременно предусмотрена только для узких, прямо перечисленных в законе категорий (в основном — инвалиды вследствие военной травмы, участники боевых действий, пострадавшие от радиационных катастроф и т.п.). Родитель умершего сына — «обычного» гражданина, не относящегося к этим категориям, к числу лиц, имеющих право на две пенсии, не входит. Поэтому рассчитывать на одновременное получение пенсии по инвалидности и пенсии по СПК в вашем случае не следует.

Вывод по вопросу 3. Пенсия по СПК назначается вместо пенсии по инвалидности (по выбору, если размер выше). Одновременно две пенсии вы получать не вправе, за исключением случая, когда ваш сын относился к особой категории (например, погиб при прохождении военной службы — тогда порядок иной, по ФЗ № 166-ФЗ).

Порядок и сроки: куда обращаться и с какой даты назначается пенсия

Назначение пенсии по СПК носит заявительный характер — нужно подать заявление в Социальный фонд России (СФР) с документами: паспорт, справка об инвалидности (МСЭ), свидетельство о смерти сына, свидетельство о вашем родстве с ним (его свидетельство о рождении), а также документы, подтверждающие иждивение (переводы, справки о ваших доходах и т.п.).

Срок назначения пенсии напрямую зависит от того, как быстро вы обратитесь после смерти сына:

1. страховая пенсия по случаю потери кормильца - со дня смерти кормильца, если обращение за указанной пенсией последовало не позднее чем через 12 месяцев со дня его смерти, а при превышении этого срока - на 12 месяцев раньше того дня, когда последовало обращение за указанной пенсией.
   — пп. 3 п. 5 ст. 22 ФЗ № 400-ФЗ

Это означает: если обратиться в СФР не позднее 12 месяцев со дня смерти сына, пенсия по СПК будет назначена со дня его смерти (то есть за прошедшее время вам доплатят). Если обратиться позже — только за 12 месяцев, предшествующих дню обращения. Поэтому тянуть с подачей заявления невыгодно.

Если СФР откажет в назначении пенсии со ссылкой на отсутствие подтверждения иждивения (что при раздельном проживании вероятно), факт нахождения на иждивении устанавливается в судебном порядке:

ст. 264 ГПК РФ суд рассматривает дела об установлении факта нахождения на иждивении. Согласно пп. 2 и 3 ст. 1148 ГК РФ к наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в ст. 1142−1145 данного кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той 11 очереди, которая призывается к наследованию. При отсутствии других наследников по закону указанные в п. 2 этой статьи нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют самостоятельно в качестве наследников восьмой очереди. Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в подп. «в» п. 31 постановления от 29 мая 2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», находившимся на иждивении наследодателя может быть признано лицо, получавшее от умершего в период не менее года до его смерти − вне зависимости от родственных отношений − полное содержание или такую систематическую помощь, которая была для него постоянным и основным источником средств к существованию, независимо от получения им собственного заработка, пенсии, стипендии и других выплат. При оценке доказательств, представленных в подтверждение нахождения на иждивении, следует оценивать соотношение оказываемой наследодателем помощи и других доходов нетрудоспособного. Факт совместного проживания Г. с Я.
— п. 5 Обзора ВС РФ от 23.12.2020 № 4 (2020); ст. 264 ГПК РФ

То есть при споре вы вправе обратиться в районный суд с заявлением об установлении факта нахождения на иждивении (особое производство по ст. 264 ГПК РФ), представив доказательства регулярной и основной материальной помощи сына (переводы, показания свидетелей). После вступления решения суда в силу оно представляется в СФР, и пенсия назначается.

Вывод по вопросу 4. Обращайтесь в СФР с заявлением о назначении страховой пенсии по СПК как можно скорее (желательно в пределах 12 месяцев со дня смерти сына, чтобы пенсию назначили со дня смерти). При отказе в связи с недоказанностью иждивения факт нахождения на иждивении устанавливается через районный суд в порядке особого производства.