Иконка поиска

Сомнения в двухэтапной схеме мошенничества и дальнейшие действия после утечки персональных данных

Добрый день. У нас произошла неприятная история: вечером супруге позвонили неизвестные, представились сотрудниками какой-то компании, и из-за невнимательности она передала им данные для доступа к порталу государственных услуг. После этого на почту пришли письма: сначала о восстановлении аккаунта и входе с чужого устройства, потом о том, что был установлен самозапрет на оформление кредитов (к счастью, жена успела это сделать до блокировки), затем уведомления о выгрузке личных данных и окончательной блокировке аккаунта. В конце разговора на фоне явно слышался мужской голос, который говорил 'оператору' задержать нас еще минут на 15. Сразу после супруга позвонила на официальную горячую линию портала госуслуг, с ней быстро соединилась оператор, они долго общались, и её перевели на человека, который назвался сотрудником банковского регулятора. Мы написали заявления о неразглашении и прочее, это было вечером, нам сказали, что дело в работе, и мы должны следовать инструкциям, чтобы мошенники не оформили кредиты. Дальше общение пошло через мессенджер, где нас просили присылать все чеки по покупкам, а утром договорились о совместных действиях. Но сегодня утром я начал подозревать, что это всё те же мошенники. Эта 'оператор' позвонила, прислала сведения, что злоумышленники пытались взять кредиты в разных банках, где-то получили одобрение, где-то нет. Потом нас направили в ближайшее отделение банка оформить обычную дебетовую карту. Пока оформляли, я заметил, что письма приходили с разных адресов: одно о самозапрете было с одного ящика, а остальные — с другого, и они даже помечались как спам. Супруга звонила по номеру из тех спам-писем, а я потом погуглил и выяснил, что официально на госуслуги дозвониться можно только по двум номерам, и этот не совпадал. Теперь я в растерянности: это действительно хитрая двухэтапная афера или же регулятор так пытается нас защитить? У супруги нет больших сбережений, после оформления карты в банке мы зашли в личный кабинет — заявок на кредиты нет, хотя в присланной информации этот банк фигурировал как выдавший кредит. Сейчас супруга поехала в МФЦ менять паспорт, возможно, там уже по-настоящему заблокируют госуслуги. Подскажите, что ещё можно сделать в такой ситуации, куда обращаться и как обезопасить себя от возможных последствий?

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Немедленно прекратите все контакты с лицами, представляющимися сотрудниками регулятора или госуслуг через мессенджер.
  2. 2
    Подайте письменное заявление в полицию о мошенничестве и неправомерном доступе к компьютерной информации.descriptionЗаявление о преступлении в полицию или Следственный комитет (свободная форма)
  3. 3
    Направьте во все банки, где есть счета, письменное заявление о несогласии на заключение кредитных договоров.descriptionЗаявление в банк о запрете на заключение кредитных договоров без личного присутствия заемщика (свободная форма)
  4. 4
    Запросите кредитные отчеты из бюро кредитных историй для проверки незаконных заявок.
  5. 5
    Обратитесь в Роскомнадзор с жалобой на нарушение законодательства о персональных данных.descriptionЖалоба в Роскомнадзор о нарушении законодательства о персональных данных (свободная форма)
  6. 6
    Сохраните все доказательства: записи разговоров, скриншоты переписок, копии писем.

Документы и доказательства

  • Детализация звонков с номеров мошенников и «регулятора»
  • Скриншоты переписки в мессенджере с «сотрудником регулятора»
  • Письма с портала госуслуг о восстановлении, входе, выгрузке и блокировке
  • Если заявление в полицию будет подано и принято: Заявление в полицию с отметкой о принятии (талон-уведомление)
  • Копии заявлений о неразглашении, поданных на горячую линию
  • Срочно: первые шаги

    • Немедленно прекратите все контакты с «сотрудниками регулятора» в мессенджере — это продолжение мошеннической схемы.
    • Срочно обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве и неправомерном доступе к аккаунту.
    • Зафиксируйте и сохраните все доказательства: переписку, письма о входе и выгрузке данных, детализацию звонков.
    • Направьте во все банки, где есть счета, письменное заявление о несогласии на выдачу кредитов.
    • Подайте жалобу в Роскомнадзор на незаконную передачу и обработку персональных данных.
  • Сроки и риски

    • Подайте письменное заявление в полицию о мошенничестве и неправомерном доступе к аккаунту, сохранив копию с отметкой о принятии.
    • Направьте во все банки, где есть счета, письменные заявления о несогласии на выдачу кредитов без вашего личного присутствия.
    • Риск: при подтверждении оформления кредита мошенниками банк вправе отказать в его списании, если докажет вашу неосмотрительность.
    • Риск: затягивание с обращением в полицию и банки увеличивает вероятность невозможности оспорить мошеннические операции.
  • Чего не делать

    • Не продолжайте общение с «сотрудниками регулятора» в мессенджере — это мошенники.
    • Не переводите деньги, не сообщайте коды из СМС и данные карт по их указаниям.
    • Не отправляйте им чеки, фото документов и иную личную информацию.
    • Не пытайтесь самостоятельно восстановить доступ к аккаунту до обращения в полицию.
    • Не скрывайте факт передачи данных от банков — сообщите им о мошенничестве.
    • Не удаляйте переписку и историю звонков — это доказательства для полиции.
  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату для оценки перспектив взыскания убытков с банков, если мошенники оформят кредиты.
    • Адвокат поможет составить заявление в полицию по ст. 159.6 и ст. 272 УК РФ.
    • Привлеките юриста для представления интересов в суде при оспаривании кредитных договоров.
    • Консультация адвоката нужна для подготовки иска о компенсации морального вреда.
    • Юрист проверит действия банков на соблюдение обязанности противодействовать мошенническим кредитам.
    • Адвокат обеспечит защиту при возможном уголовном преследовании, если мошенники использовали ваши данные.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Мошеннический доступ к аккаунту госуслуг и последующие противоправные действия

Анализ ситуации

На основании вашего описания можно сделать вывод, что вы столкнулись с многоэтапной мошеннической схемой. Ключевые признаки этого:

  1. Изначальный звонок от неизвестных лиц с получением доступа к аккаунту госуслуг
  2. Последующие действия в аккаунте (восстановление, вход с чужого устройства, блокировка)
  3. Продолжение контакта через мессенджер под видом "сотрудника регулятора"
  4. Несовпадение номеров телефонов с официальными контактами госуслуг
  5. Противоречивая информация о кредитах

Применимые правовые нормы

Мошеннические действия

"Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 159.6)

"Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации" (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 272)

Защита персональных данных

"Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом" (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 7)

"Субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке" (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 17)

Ответственность банков

"При предоставлении потребительских кредитов кредитная организация обязана реализовывать мероприятия по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием" (Источник: Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", статья 24.2)

Рекомендации и план действий

Немедленные действия

  1. Прекратите все контакты с лицами, представляющимися сотрудниками регулятора или госуслуг через мессенджер
  2. Обратитесь в официальную поддержку госуслуг только по подтвержденным номерам для окончательной блокировки аккаунта
  3. Напишите заявление в полицию о мошенничестве (ст. 159.6 УК РФ) и неправомерном доступе к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ)

Защита от финансовых последствий

  1. Направьте письменные заявления во все банки, где у вас есть счета, о несогласии на заключение кредитных договоров
  2. Запросите кредитные отчеты из бюро кредитных историй для проверки возможных незаконных заявок
  3. Мониторьте выписки по банковским счетам на предмет несанкционированных операций

Восстановление прав

  1. Обратитесь в Роскомнадзор с жалобой на нарушение законодательства о персональных данных
  2. Сохраните все доказательства: записи разговоров, скриншоты переписок, копии писем
  3. Проконсультируйтесь с адвокатом для подготовки искового заявления о возмещении морального вреда

Выводы

Ваша ситуация имеет явные признаки многоэтапного мошенничества. Действия "сотрудников регулятора" через мессенджер являются продолжением первоначального мошеннического сценария. Смена паспорта через МФЦ - правильный шаг, но недостаточный для полной защиты ваших прав. Необходимо официальное обращение в правоохранительные органы и принятие дополнительных мер по защите финансовых интересов.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение