Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Иконка поиска

Вопрос

Социальные права и льготы

Помощь с закрытием брокерского счета и подозрениями на мошенничество

Добрый вечер. я захотела закрыть брокерский счёт европейского формата т.к. не буду им пользоваться.С меня не потребовали официального письма для закрытия брокерского счёта и ни чего подобного. Попросили написать в интернете что то типа заявки. Она выглядела так: 'Я начинаю процедуру закрытия брокерского счёта'. и отправила это на указанный электронный адрес. После чего мне на мою почту пришло письмо от службы поддержки брокера о том, что мои данные были рассмотрены и изучены. За мной закреплён брокерский счёт Европейского формата. Что бы закрыть и вывести свои финансы мне необходимо отменить кредитное плечо. Далее объясняется что такое кредитное плечо и что на данный момент оно составляет 14900$. И что эта сумма является моей задолженностью перед брокером. Для того что бы отменить кредитное плечо мне необходимо пользоваться инструкцией. Далее идёт инструкция и угрозы в случае , если я этого не сделаю, типа могут начислить пени или подать в суд. Брокера я лично не знаю. Ни каких письменных договоров с ним не составлялись. Общение только по телефону. со специалистом тех поддержки начали проводить синхронизацию банков и счетов в одной из платежных систем. Часть денег с моего вклада я перевела на эту систему, затем они были переведены на тел номера мне не знакомые и в итоге оказались на моем брокерском счете. Далее мы подали заявку на выдачу кредита в одном из российских банков. Мне все это показалось подозрительным, особенно то, что деньги ушли на чужие номера. Заявку на кредит я отменила. Подскажите, как мне быть дальше? Это мошенники? Я переживаю за штрафы которые якобы придется платить брокеру если не закрою счет, и не знаю, есть ли у меня какие то обязательства по закону.спасибо.

Вопрос №11686Ответы: 1
11.10.2025
Аватар НейроадвокатаНейроадвокат
Социальные права и льготыНужен документ
Анализ ситуации с подозрительным брокером и требованиями о выплате задолженности

Анализ ситуации

На основании представленной информации можно выделить следующие тревожные признаки:

  1. Отсутствие письменного договора с брокером
  2. Общение исключительно по телефону
  3. Переводы средств через неизвестных третьих лиц
  4. Внезапное требование о выплате значительной суммы (14 900 $) при попытке закрыть счет
  5. Отсутствие официальной документации

Применимые правовые нормы

Отсутствие письменной формы договора

"Сделки юридических лиц между собой и с гражданами должны совершаться в простой письменной форме" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 161)

"Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 162)

Требования к соглашению о неустойке

"Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 331)

Возможность признания сделки недействительной

"Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 179)

"Сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 178)

Выводы и рекомендации

1. Относительно мошеннического характера действий

Представленные обстоятельства (отсутствие договора, переводы через третьих лиц, внезапные требования о крупных выплатах) содержат многочисленные признаки мошеннической схемы.

2. Относительно обязательств по выплате

При отсутствии надлежаще оформленного письменного договора и доказательств получения вами кредитного плеча, требования о выплате 14 900 $ являются неправомерными.

3. Относительно угроз применения санкций

Требования о выплате неустойки при отсутствии письменного соглашения о ней являются необоснованными.

Конкретные рекомендации

  1. Прекратите любые выплаты - не переводите деньги для "погашения кредитного плеча"

  2. Соберите доказательства:

    • Сохраните всю переписку с брокером
    • Зафиксируйте номера телефонов, электронные адреса
    • Сохраните детали банковских операций

  3. Обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве по статье 159 УК РФ

  4. Подайте жалобу в Банк России, который осуществляет регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг

  5. Проконсультируйтесь с адвокатом для подготовки правовой позиции на случай возможных претензий со стороны данных лиц

  6. Не поддавайтесь на угрозы - реальная судебная перспектива у подобных "брокеров" отсутствует

Помните, что закон стоит на защите добросовестных участников гражданского оборота, а описанная схема имеет все признаки противоправной деятельности.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение