Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Социальные права и льготы

Мошеннические звонки с требованием личных данных и попытками оформить кредиты

Ситуация такая: моему мужу позвонили якобы из налогового органа, говорили о какой-то задолженности, он работает официально по найму и еще у него самозанятость открыта, попросили назвать ИНН и какой-то код из личного кабинета. Потом звонили типа с портала государственных услуг, сообщили об утечке данных и что ничего с этим сделать не могут, связали как бы с сотрудником центрального банка, который вел переписку и видеообщение в мессенджере, он подтвердил слив данных и сказал, что уже были попытки мошенников оформить на мужа кредиты, он вроде поставил какой-то запрет, и чтобы снова не попытались, начал склонять оформить кредит с целью сразу же его погасить, говорил, что из-за низкой зарплаты мужа ему больше миллиона кредит не дадут, и взяв кредит и сразу погасив, он будто этот лимит исчерпает и все дальше будет нормально. Перед этим взяли с него заявление о неразглашении, где указаны паспортные данные: ФИО, адрес проживания, серия и номер. Муж под его руководством сам заходил в банковские приложения и пробовал оформить кредиты, в одном банке отказали, в другом заявку отправили и осталось дождаться ответа, но так как поздно уже было, то псевдо-представитель центрального банка договорился созвониться утром и продолжить решение вопроса. После разговора со мной он понял, что это мошенник, сразу через портал государственных услуг подал заявку на самозапрет выдачи кредитов. Но заявка пока в обработке, а в том заявлении о неразглашении есть все паспортные данные. В банках через официальные приложения никаких оформленных кредитов пока нет. Нужна консультация, в какой последовательности нам поступать в такой ситуации, особенно с учетом того, что данные уже утекли и есть риск мошеннических действий с кредитами.

Вопрос №20994Ответы: 110.11.2025

Нейроадвокат

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Проверьте статус заявки на самозапрет на портале госуслуг, при необходимости подайте повторно через МФЦ.
  2. 2
    Направьте в банки, где подавались заявки, письменное заявление о мошенничестве с требованием приостановить операции.descriptionЗаявление в банк о мошеннических действиях и приостановлении выдачи кредита (свободная форма)
  3. 3
    Подайте заявление в полицию по факту мошенничества, указав все известные данные звонивших.descriptionЗаявление о преступлении в полицию или Следственный комитет (свободная форма)
  4. 4
    Подайте жалобу в Роскомнадзор на неправомерную обработку персональных данных.descriptionЖалоба в Роскомнадзор о нарушении законодательства о персональных данных (свободная форма)
  5. 5
    Запросите бесплатный кредитный отчет для контроля и немедленно оспаривайте подозрительные записи.
  6. 6
    Обратитесь к адвокату для подготовки к оспариванию кредитов в суде как совершенных под обманом.

Документы и доказательства

  • Детализация звонков с номеров мошенников
  • Скриншоты переписок и видеообщения в мессенджере
  • Заявление о неразглашении, подписанное мужем
  • Скриншоты заявок на кредиты из банковских приложений
  • Подтверждение подачи заявления о самозапрете через госуслуги
  • Копии заявлений в полицию и банки о мошенничестве

  • Срочно: первые шаги

    • Срочно направьте письменные заявления во все банки, где подавались заявки, о мошенничестве и приостановке операций.
    • Зафиксируйте и сохраните все доказательства: переписки, записи звонков и видеообщения с мошенниками.
    • Подайте жалобу в Роскомнадзор о неправомерной обработке персональных данных.

  • Сроки и риски

    • Немедленно проверьте статус самозапрета на кредиты в личном кабинете госуслуг, при необходимости продублируйте заявление через МФЦ.
    • Подайте письменное заявление в банк, где заявка еще на рассмотрении, о мошенничестве и отзыве согласия на кредит.
    • Подайте заявление в полицию о мошенничестве, приложив все доказательства, для фиксации факта преступления.
    • Направьте жалобу в Роскомнадзор о неправомерном использовании персональных данных и требуйте их блокировки.
    • Запросите кредитный отчет в БКИ через госуслуги для контроля: не оформлены ли чужие кредиты.
    • Риск: при одобрении кредита банк может требовать выплаты — оспаривайте сделку в суде как совершенную под обманом.

  • Чего не делать

    • Не сообщайте больше никому коды из личного кабинета, ИНН и данные паспорта по телефону или в мессенджерах.
    • Не погашайте и не оформляйте новые кредиты по указаниям «сотрудников» банка или госорганов — это мошенники.
    • Не подписывайте и не отправляйте никаких новых заявлений или документов по требованию звонивших.
    • Не удаляйте переписку, записи разговоров и историю звонков — они нужны для доказательств обмана.
    • Не пытайтесь самостоятельно оспорить самозапрет или снять его, следуя инструкциям псевдосотрудников.
    • Не скрывайте от банков факт мошенничества при получении отказа или одобрения заявки на кредит.

  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату, если мошенники оформят кредит: оспорить его можно только через суд как сделку под влиянием обмана.
    • Адвокат нужен для представления ваших интересов в полиции и банках при сборе доказательств мошенничества.
    • Без юриста высок риск пропустить сроки и процессуальные нюансы при оспаривании кредитных договоров.
    • Привлеките адвоката для оценки перспектив дела и подготовки иска о признании сделок недействительными.
    • Если банк откажется признать кредит мошенническим, адвокат поможет обжаловать его действия в суде.
    • Консультация адвоката необходима для верной квалификации действий мошенников и защиты от их новых попыток.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Защита от мошеннических действий с использованием персональных данных

Анализ ситуации

Ваш муж стал жертвой мошенников, действовавших по отработанной схеме с имитацией представителей государственных органов. Передача паспортных данных, ИНН и кодов доступа создает серьезные риски финансовых потерь и незаконного использования персональной информации.

Применимые правовые нормы

Блокировка мошеннических операций с кредитами

"Субъект кредитной истории - физическое лицо вправе устанавливать запрет, а также снимать запрет посредством внесения сведений о запрете (снятии запрета) в кредитную историю." (Источник: Федеральный закон "О кредитных историях", статья 8)

"Субъект кредитной истории - физическое лицо вправе бесплатно получить сведения о запрете (снятии запрета), запросив их из всех квалифицированных бюро кредитных историй с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг" (Источник: Федеральный закон "О кредитных историях", статья 8)

Защита персональных данных

"Субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке." (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 17)

"В случае выявления неправомерной обработки персональных данных при обращении субъекта персональных данных или его представителя оператор обязан осуществить блокирование неправомерно обрабатываемых персональных данных" (Источник: Федеральный закон "О персональных данных", статья 21)

Оспаривание потенциально мошеннических сделок

"Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего." (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 179)

"Сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения" (Источник: Гражданский кодекс РФ, статья 178)

Рекомендуемый порядок действий

Немедленные действия (первые 24 часа)

  1. Подтверждение самозапрета

    • Отслеживайте статус заявки на самозапрет через портал госуслуг
    • При необходимости подайте заявление повторно или через МФЦ

  2. Уведомление банков

    • Направьте письменные заявления во все банки, где предпринимались попытки получения кредита
    • Уведомите о мошеннических действиях и попросите приостановить любые операции

  3. Обращение в правоохранительные органы

    • Подайте заявление в полицию по факту мошенничества
    • Укажите всех известных участников, номера телефонов, реквизиты для перевода средств

Защита персональных данных

  1. Обращение в Роскомнадзор

    • Подайте жалобу на неправомерную обработку персональных данных
    • Требуйте принять меры по блокированию использования ваших данных

  2. Отзыв согласия на обработку данных

    • Направьте требования операторам, которые могут обрабатывать ваши данные
    • Зафиксируйте факт отправки таких требований

Мониторинг и пресечение

  1. Контроль кредитной истории

    • Используйте право на бесплатное получение кредитного отчета 2 раза в год
    • Немедленно оспаривайте любую подозрительную информацию

  2. Банковские операции

    • Установите дополнительные ограничения на операции в банковских приложениях
    • Включите SMS-информирование о всех операциях

Выводы и рекомендации

  1. Самозапрет, установленный через портал госуслуг, является эффективным механизмом защиты, но требует времени на обработку. Параллельно необходимо предпринимать другие меры.

  2. Подписанное заявление о неразглашении не имеет юридической силы в данной ситуации, поскольку было получено под влиянием обмана.

  3. Все потенциально оформленные кредиты могут быть оспорены в суде как совершенные под влиянием обмана.

  4. Рекомендуется обратиться к адвокату для комплексной защиты прав, особенно если мошенникам удастся оформить кредиты.

  5. Сохраняйте все доказательства: записи разговоров, скриншоты переписок, квитанции об обращении в государственные органы.

Своевременные и последовательные действия помогут минимизировать негативные последствия и восстановить нарушенные права.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение