Мошенничество при инвестициях: как проверить человека и вернуть деньги

Получение денег под обещание инвестиций с последующим прекращением контакта

На основании вашего описания, действия Ивановой Марии Сергеевны содержат признаки мошенничества.

Правовой анализ ситуации

1. Квалификация действий

Действия получателя денежных средств под обещание высокодоходных инвестиций с последующим прекращением всяческих контактов могут быть квалифицированы как мошенничество.

"Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием..." (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, Статья 159)

Преступление считается совершенным умышленно, если лицо осознавало общественную опасность своих действий и желало наступления общественно опасных последствий. Ваша ситуация (обещание невозможного дохода, прекращение связи после получения денег) соответствует этим признакам.

2. Порядок действий и орган для обращения

В первую очередь вам необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении.

Обращение в полицию (органы внутренних дел) является первоочередным и обязательным шагом.

"Принять и регистрировать (в том числе в электронной форме) заявления и сообщения о преступлениях... осуществлять в соответствии с подведомственностью проверку заявлений и сообщений о преступлениях..." (Источник: Федеральный закон "О полиции", Статья 12)
"Предварительное следствие производится: ... следователями органов внутренних дел Российской Федерации - по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями ... 159..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 151)

Подача гражданского иска в суд возможна, но рекомендуется после или параллельно с обращением в полицию. В рамках уголовного дела вы можете быть признаны потерпевшим и заявить гражданский иск о возмещении ущерба.

"Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен ... имущественный ... вред." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 42)
"Защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляет суд..." (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, Статья 11)

3. Проверка лица на наличие судимости

Самостоятельно проверить частное лицо на наличие судимости вы не можете. Такая информация является конфиденциальной и предоставляется только правоохранительным органам в рамках их полномочий.

"Суд, прокурор, следователь, дознаватель вправе получать ... сведения, справки, документы..." (Источник: Федеральный закон "О полиции", Статья 13)

Вы можете указать в заявлении в полицию свои подозрения и просить проверить причастность Ивановой М.С. к аналогичным правонарушениям. После возбуждения уголовного дела следователь или дознаватель в рамках расследования обязаны установить все обстоятельства, характеризующие личность обвиняемого.

"При производстве по уголовному делу подлежат доказыванию: ... обстоятельства, характеризующие личность обвиняемого..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 73)

4. Достаточность и сбор доказательств

Имеющихся у вас доказательств достаточно для первичного обращения в правоохранительные органы.

"Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения... В качестве доказательств допускаются: ... вещественные доказательства; ... иные документы." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 74)
"Иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 84)

Ваши скриншоты переписки и банковская выписка являются документами, подтверждающими факт передачи денег и содержание обещаний. Их не обязательно заранее заверять у нотариуса для подачи заявления в полицию. Однако в дальнейшем, для суда, нотариальное заверение скриншотов может укрепить их доказательственную силу.

Дополнительные доказательства (например, показания свидетелей, которые слышали обещания или знают о подобных действиях этого лица) могут быть собраны и представлены впоследствии. Вы или ваш адвокат можете их собирать.

"Подозреваемый, обвиняемый, а также потерпевший ... вправе собирать и представлять письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 86)

5. Предотвращение сокрытия активов (денег)

Для предотвращения сокрытия или вывода денежных средств со счетов подозреваемого в рамках уголовного дела следователь (дознаватель) может ходатайствовать перед судом о наложении ареста на имущество, включая банковские счета.

"Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска ... следователь ... возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 115)
"Приостановление операций с денежными средствами ... состоит в прекращении расходных операций по списанию денежных средств с банковского счета..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 115.2)

В гражданском процессе, подав иск, вы также можете ходатайствовать об обеспечении иска, например, о наложении ареста на банковские счета или иное имущество ответчика.

"Мерами по обеспечению иска могут быть: наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц..." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 140)

Выводы и конкретные рекомендации

1. Немедленно подготовьте и подайте заявление о преступлении в отдел полиции по месту вашего жительства или по месту совершения преступления (можно через сайт МВД). В заявлении подробно изложите:

   • Обстоятельства знакомства и переписки с Ивановой М.С.
   • Суть ее обещаний (гарантированный высокий доход от инвестиций).
   • Дату, сумму и реквизиты перевода (приложите выписку).
   • Факт прекращения связи с ее стороны.
   • Имеющиеся у вас доказательства (скриншоты).
   • Просьбу проверить изложенные факты на наличие состава преступления по статье 159 УК РФ (мошенничество).
   • Важно: Попросите, в целях обеспечения возможного гражданского иска, принять меры к наложению ареста на банковские счета (карту) Ивановой М.С., на которую вы переводили деньги.

   "Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 141)

2. Получите талон-уведомление о приеме заявления. Срок проверки по нему — до 30 суток.

   "Проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и ... принять по нему решение в срок не позднее 3 суток ... срок может быть продлен ... до 30 суток." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 144)

3. Будьте готовы к общению со следователем/дознавателем, предоставьте им все оригиналы или заверенные копии доказательств. При необходимости дайте подробные показания.

4. Параллельно можно подготовить гражданский иск о взыскании суммы долга и процентов за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ) в суд общей юрисдикции по месту жительства ответчика. Однако целесообразнее дождаться решения полиции о возбуждении уголовного дела, так как материалы уголовного дела будут доказательством в гражданском процессе.

5. Если в возбуждении уголовного дела необоснованно откажут, вы вправе обжаловать этот отказ прокурору или в суд.

   "Действия (бездействие) и решения дознавателя, следователя ... могут быть обжалованы ... в суд." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Статья 125)

6. Для более эффективной защиты, особенно при сложностях в общении с правоохранительными органами, рассмотрите возможность обращения к адвокату, специализирующемуся на мошенничестве и экономических преступлениях.

Действуйте без промедления, чтобы увеличить шансы на возврат денег и привлечение виновной к ответственности.