Возврат средств после перевода денег мошенникам под видом брокеров для торговли на бирже

Возврат денег, перечисленных фирме для торговли на биржах, которая прекратила исполнение обязательств

Анализ ситуации

Вы передали крупную денежную сумму организации по договору (соглашению), связанному с торговлей на биржах (инвестированием). После перечисления средств контрагент прекратил исполнение обязательств и не выходит на связь. Имеющиеся у вас документы (соглашение, квитанции о переводе) подтверждают факт перевода и наличие договорных отношений. Такие действия с высокой долей вероятности свидетельствуют о мошенничестве или преднамеренном неисполнении договорных обязательств.

Применимые правовые нормы и возможные пути защиты

1. Уголовно-правовой путь (обращение в правоохранительные органы)

Действия контрагента могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество).

"Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием..." (Источник: Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 159)

Также, если деятельность фирмы по привлечению средств для торговли осуществлялась без необходимой лицензии, могут усматриваться признаки иных преступлений (например, незаконное предпринимательство).

Порядок обращения в полицию:

• Полиция обязана принять и зарегистрировать ваше заявление.

  "Полиция обязана принимать и регистрировать заявления о преступлениях, проверять их и принимать меры, предусмотренные законодательством Российской Федерации..." (Источник: Федеральный закон "О полиции", статья 12, пункт 1 части 1)

• Заявление подается в письменном виде.

  "Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 141)

• К заявлению необходимо приложить копии всех имеющихся документов: договора (соглашения), квитанций о переводе денег, переписки с контрагентом, данных о фирме. Это будет доказательственной базой.

  "Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения... В качестве доказательств допускаются... вещественные доказательства;... иные документы." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 74)

• В рамках уголовного дела вы будете признаны потерпевшим и сможете заявить гражданский иск о возмещении причиненного преступлением имущественного вреда.

  "Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен... имущественный вред... Гражданским истцом является физическое... лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статьи 42, 44)

Преимущества уголовного пути: правоохранительные органы обладают широкими полномочиями по установлению личности виновных, розыску имущества, наложению на него ареста.

"Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска... следователь... возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество..." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 115)

2. Гражданско-правовой путь (обращение в суд)

Одновременно или независимо от обращения в полицию вы вправе подать исковое заявление в суд общей юрисдикции.

Правовые основания для иска:

• Неисполнение договора возмездного оказания услуг. Если отношения квалифицируются как договор оказания услуг по управлению инвестициями.

  "По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги... а заказчик обязуется оплатить эти услуги." (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 779)
  Поскольку услуги не оказаны, вы вправе отказаться от договора и потребовать возврата уплаченного.
  "Заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов." (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 782)

• Взыскание неосновательного обогащения. Деньги получены контрагентом без правового основания, так как встречное предоставление (услуги) отсутствует.

  "Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица... обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество..." (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 1102)

Порядок подачи иска:

• Иск подается по месту нахождения ответчика (организации) или, если оно неизвестно, по месту нахождения его имущества или последнему известному месту нахождения.

  "Иск к организации предъявляется в суд по адресу организации. Иск к ответчику, место жительства которого неизвестно... может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества..." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, статьи 28, 29)

• В исковом заявлении необходимо подробно изложить обстоятельства, указать требование о взыскании суммы долга и приложить копии всех документов.

  "В исковом заявлении должны быть указаны:... обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;... перечень прилагаемых к заявлению документов. К исковому заявлению прилагаются:... документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования..." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, статьи 131, 132)

Крайне важно: обеспечение иска.
Чтобы предотвратить сокрытие имущества ответчиком, необходимо сразу при подаче иска заявить ходатайство о наложении ареста на его имущество (денежные средства на счетах, недвижимость и т.д.).

"Обеспечение иска допускается во всяком положении дела, если непринятие мер по обеспечению иска может затруднить или сделать невозможным исполнение решения суда." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 139)
"Мерами по обеспечению иска могут быть: наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц..." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 140)

3. Досудебная претензия

Перед обращением в суд (если это не исключено обстоятельствами) целесообразно направить контрагенту досудебную претензию с требованием в добровольном порядке вернуть перечисленные денежные средства в установленный вами разумный срок (например, 10 дней). Претензия направляется по последнему известному адресу заказным письмом с уведомлением о вручении. Это подтвердит факт вашей попытки урегулировать спор мирно. Копию претензии и почтовую квитанцию следует приложить к исковому заявлению.

Выводы и конкретные рекомендации

1. Действуйте немедленно и по двум направлениям. Нет необходимости выбирать между полицией и судом. Рекомендуется параллельно:

   • Подготовить и подать заявление в полицию (в отдел по месту нахождения фирмы или вашему месту жительства) о возможном совершении преступления по статье 159 УК РФ (мошенничество). Это может привести к возбуждению уголовного дела, розыску мошенников и аресту их имущества.
   • Подготовить и направить досудебную претензию фирме с требованием вернуть деньги.
   • Подготовить исковое заявление в суд. Если в течение срока, указанного в претензии, деньги не вернут, подавайте иск.

2. Ключевое значение имеют документы. Соберите и сделайте копии всего: договора (соглашения), всех квитанций и платежных поручений о переводе денег, всей переписки (электронной, в мессенджерах), данных о фирме (название, адрес, реквизиты).

3. В суде настаивайте на обеспечении иска. В самом начале судебного процесса подавайте ходатайство о наложении ареста на счета и имущество ответчика. Это главный механизм повышения шансов на реальное исполнение решения суда.

4. Обратитесь за помощью к адвокату. Ситуация сложная, связана с крупной суммой и противодействием со стороны недобросовестного контрагента. Профессиональная юридическая помощь значительно повысит эффективность ваших действий как в уголовном, так и в гражданском процессе.

   "Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах." (Источник: Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 100)

Шансы вернуть деньги существуют, особенно при активных и грамотных действиях. Уголовное преследование создает давление на мошенников и позволяет применять оперативные меры. Гражданский иск закрепляет ваше право на взыскание. Однако будьте готовы к тому, что процесс может затянуться, а реальное взыскание будет зависеть от наличия у ответчика ликвидного имущества.