Как действовать при получении подозрительного сообщения в WhatsApp с требованием оплатить несуществующую посылку?

Подозрительное требование оплаты несуществующей посылки в WhatsApp

Ваша ситуация является классической попыткой мошенничества. Вы правильно оценили её как подозрительную. Срочное требование перевести крупную сумму за неожиданную посылку из-за границы, которую вы не заказывали, особенно с рекомендацией использовать не крупный, а какой-то иной банк, — это распространённая схема обмана.

Анализ ситуации и признаки мошенничества

Основная цель злоумышленников — завладеть вашими деньгами под ложным предлогом. Рекомендация переводить средства не через крупный банк может быть связана с тем, что в менее известных кредитных организациях системы мониторинга и противодействия мошенничеству могут быть менее развиты.

Действия отправителя сообщения, судя по вашему описанию, содержат признаки состава преступления, предусмотренного уголовным законодательством. «Мошенничеством, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (Источник: Уголовный кодекс РФ, статья 159). В вашем случае имеет место попытка такого хищения.

Применимые правовые нормы и ответственность

1. Уголовная ответственность за мошенничество

Действия злоумышленников подпадают под признаки нескольких статей УК РФ:

• "Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупороверждения доверием" (Источник: Уголовный кодекс РФ, статья 159).

• Поскольку схема использует электронные средства коммуникации и предполагает перевод денег, может также применяться статья о специализированном виде мошенничества: >"Мошенничество с использованием электронных средств платежа" (Источник: Уголовный кодекс РФ, статья 159.3).
• Даже если преступление не было доведено до конца, действия могут квалифицироваться как покушение: >"Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам" (Источник: Уголовный кодекс РФ, статья 30).

Если сумма предполагаемого ущерба не достигает крупного размера (свыше 1 млн рублей), и в действиях отсутствуют признаки уголовного преступления, может наступать административная ответственность: >"Причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния" (Источник: КоАП РФ, статья 7.27.1).

2. Полномочия и обязанности полиции

Основным органом, уполномоченным реагировать на такие преступления, является полиция. На неё возложена обязанность: >"принимать и регистрировать (в том числе в электронной форме) заявления и сообщения о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях; выдавать заявителям на основании личных обращений уведомления о приеме и регистрации их письменных заявлений о преступлениях" (Источник: Федеральный закон "О полиции", статья 12).

Кроме того, полиция имеет право: >"вызывать в полицию граждан и должностных лиц по расследуемым уголовным делам и находящимся в производстве делам об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях" (Источник: Федеральный закон "О полиция", статья 13).

3. Обязанности операторов связи и организаторов сервисов

Компании, обеспечивающие услуги связи и обмена сообщениями (например, WhatsApp), также несут обязанности, которые могут помочь в пресечении подобной деятельности:

• Операторы связи обязаны хранить информацию о фактах передачи сообщений, что может быть использовано в расследовании: >"хранить на территории Российской Федерации: информацию о фактах приема, передачи, доставки и (или) обработки голосовой информации, текстовых сообщений... пользователей услугами связи" (Источник: Федеральный закон "О связи", статья 64).
• Организатор сервиса обмена мгновенными сообщениями обязан: >"в течение суток с момента получения соответствующего требования уполномоченного федерального органа исполнительной власти ограничить возможность осуществления пользователем... передачи электронных сообщений, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено" (Источник: Федеральный закон "Об информации...", статья 10.1).
• За неисполнение таких обязанностей предусмотрена административная ответственность: >"Неисполнение организатором сервиса обмена мгновенными сообщениями установленных законодательством Российской Федерации... обязанностей" (Источник: КоАП РФ, статья 13.39).

4. Действия банков по противодействию мошенничеству

Банки играют ключевую роль в пресечении незаконных переводов. Законодательство обязывает их выявлять подозрительные операции:

• "Оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента... до момента списания денежных средств клиента" (Источник: Федеральный закон "О национальной платежной системе", статья 8).

• При выявлении операции, соответствующей признакам мошенничества, банк обязан: >"приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента на два дня" или >"отказывает в совершении соответствующей операции" (Источник: Федеральный закон "О национальной платежной системе", статья 8).

Выводы и конкретные рекомендации

1. Немедленно прекратите любое общение с отправителем подозрительного сообщения. Ни в коем случае не переводите деньги и не сообщайте никаких личных, паспортных или банковских данных.

2. Обратитесь с заявлением в полицию. Это ваш основной и самый важный шаг. Вы можете подать заявление как в ближайшее отделение полиции, так и через официальный сайт МВД России. В заявлении подробно опишите ситуацию, приложите скриншоты переписки (с номером телефона отправителя). На полицию возложена обязанность принять, зарегистрировать ваше заявление и провести проверку.

   • В заявлении укажите, что, по вашему мнению, в действиях неизвестного лица усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ (мошенничество).

3. Подайте жалобу организатору сервиса (WhatsApp). Используя функционал мессенджера, отправьте жалобу на номер и аккаунт, с которого вам пришло сообщение, как на спам и мошенничество. Это поможет заблокировать злоумышленника в системе.

4. Если вы всё же перевели деньги, немедленно обратитесь в свой банк с заявлением о том, что операция была совершена под влиянием обмана. Одновременно подайте заявление в полицию. В некоторых случаях, особенно если перевод был через систему быстрых платежей, банк может оперативно принять меры по возврату средств в порядке, установленном законодательством.

5. Вы можете обратиться в банк, на счёт которого вас просили перевести деньги, с информацией о том, что данный счёт, по вашему мнению, используется для мошеннических операций. Банк обязан рассматривать такие обращения. Однако основным и самым эффективным способом борьбы с мошенниками остаётся обращение в правоохранительные органы.

Важно: Ваша бдительность и своевременное обращение в полицию не только защитят вас, но и помогут предотвратить совершение аналогичных преступлений в отношении других граждан.