Как вернуть деньги, переведённые мошенникам под предлогом выигрыша, и заблокировать мошеннический Telegram-канал
1. Анализ ситуации и правовая квалификация действий мошенников
Описанная вами ситуация представляет собой классический случай мошенничества. Полученные сообщения о «выигрыше», требование оплатить несуществующую «комиссию за разблокировку счета» со ссылкой на Федеральный закон № 115-ФЗ, а также поддельное уведомление банка — всё это способы введения вас в заблуждение. Сама ссылка на закон № 115-ФЗ несостоятельна:
«К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов… не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами…»
(Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Статья 4)
Использование подложного банковского уведомления о задолженности также может образовывать состав преступления, связанного с подделкой документов:
«Подделка официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования или сбыт такого документа… наказываются…»
(Источник: «Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ, УК РФ Статья 327)
Основные действия неустановленных лиц обладают признаками уголовно наказуемого мошенничества:
«Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием…»
(Источник: «Уголовный кодекс Российской Федерации», УК РФ Статья 159)
Поскольку переводы денег производились через электронные средства платежа (банковскую карту или счёт), деяние может дополнительно квалифицироваться по статье о мошенничестве с использованием электронных средств платежа:
«Мошенничество с использованием электронных средств платежа… наказывается…»
(Источник: «Уголовный кодекс Российской Федерации», УК РФ Статья 159.3)
2. Шансы на возврат переведённых денег и правовые механизмы
Возврат денежных средств возможен как в рамках уголовного судопроизводства, так и через гражданско-правовые инструменты. Шансы напрямую зависят от того, удастся ли правоохранительным органам установить конечного получателя денег.
а) Оспаривание сделки, совершённой под влиянием обмана
Перевод вами денег является гражданско-правовой сделкой (Статья 153 ГК РФ). Так как вы совершили её под влиянием обмана, она может быть признана судом недействительной:
«Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах…»
«Если сделка признана недействительной… применяются последствия недействительности сделки, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. Кроме того, убытки, причиненные потерпевшему, возмещаются ему другой стороной.»
(Источник: «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)», ГК РФ Статья 179)
Последствия недействительности обязывают каждую из сторон вернуть всё полученное по сделке:
«При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке…»
(Источник: «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)», ГК РФ Статья 167)
Таким образом, у вас есть законное право требовать от получателя вернуть 35 000 рублей.
б) Взыскание неосновательного обогащения
Деньги были получены мошенником без каких-либо правовых оснований, что является неосновательным обогащением:
«Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)…»
(Источник: «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)», ГК РФ Статья 1102)
в) Возмещение вреда в рамках уголовного дела
Причинение имущественного вреда в результате преступления обязывает виновное лицо возместить его в полном объёме:
«Вред, причиненный личности или имуществу гражданина… подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.»
(Источник: «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)», ГК РФ Статья 1064)
Для этого вам необходимо подать гражданский иск в уголовном деле. Если личность получателя средств будет установлена (даже если это так называемый «дроп» – лицо, предоставившее счёт), вы сможете требовать взыскания всей суммы, а также процентов по статье 395 ГК РФ за неправомерное удержание средств и компенсации морального вреда в установленных законом случаях.
Важно: срок исковой давности по оспоримой сделке, совершённой под влиянием обмана, составляет один год с момента, когда вы узнали или должны были узнать об обмане (ГК РФ Статья 181). По требованию о возврате неосновательного обогащения срок составляет три года. Поэтому не затягивайте с защитой своих прав.
3. Как заблокировать мошеннический Telegram-канал
Заблокировать канал можно с помощью двух основных механизмов: через государственные органы (полицию и Роскомнадзор) и через обязанности самого мессенджера.
а) Уведомление Роскомнадзора и ограничение доступа к противоправной информации
Информация, распространяемая мошенниками, явно нарушает закон. Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» позволяет ограничивать доступ к таким ресурсам:
«В случае обнаружения в информационно-телекоммуникационных сетях… распространяемой с нарушением закона информации, включая поступление уведомления о распространяемой с нарушением закона информации от… граждан, Генеральный прокурор Российской Федерации или его заместители обращаются в федеральный орган исполнительной власти… с требованием о принятии мер по ограничению доступа к информационным ресурсам…»
(Источник: Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», Статья 15.3)
Вы вправе самостоятельно направить в Роскомнадзор (РКН) уведомление о канале, где происходит мошенничество. После проверки РКН может направить требование в Telegram для удаления информации или ограничения доступа к каналу.
б) Обязанности организатора сервиса обмена мгновенными сообщениями
Telegram является организатором сервиса обмена мгновенными сообщениями и несёт определённые обязанности, в том числе:
- Хранить данные о пользователях, передавать их уполномоченным государственным органам, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность (Статья 10.1, части 3 и 3.1 закона № 149-ФЗ).
- По требованию уполномоченного федерального органа ограничить возможность пользователя передавать сообщения, содержащие запрещённую информацию (Статья 10.1, часть 4.2, п. 2).
«Организатор сервиса обмена мгновенными сообщениями… обязан: … в течение суток с момента получения соответствующего требования уполномоченного федерального органа исполнительной власти ограничить возможность осуществления пользователем сервиса… передачи электронных сообщений, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, а также информацию, распространяемую с нарушением требований законодательства…»
(Источник: Федеральный закон «Об информации…», Статья 10.1)
Кроме того, создана и развивается Государственная информационная система противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий (на основании Федерального закона от 01.04.2025 № 41-ФЗ). Организаторы мессенджеров, включая Telegram, обязаны с этой системой взаимодействовать:
«Организатор сервиса обмена мгновенными сообщениями… обязан осуществлять взаимодействие с государственной информационной системой противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий…»
(Источник: Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ, Статья 11, изменения в ст. 10.1 закона № 149-ФЗ)
Это означает, что правоохранительные органы теперь обладают техническими и правовыми инструментами для максимально быстрой блокировки подобных каналов.
Выводы и рекомендации
-
Шанс вернуть деньги есть. Для этого необходимо, чтобы в ходе расследования уголовного дела была установлена личность получателя (владельца банковской карты или счёта). Вы уже сделали правильный шаг, обратившись в полицию. Активно взаимодействуйте со следователем, предоставьте все доказательства: скриншоты переписки, чеки о переводах, реквизиты получателей. Обязательно заявите гражданский иск в уголовном деле о возмещении материального ущерба.
-
Если уголовное расследование затягивается, вы вправе параллельно подать самостоятельный гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения (или о применении последствий недействительности сделки) в суд по месту жительства. Для этого потребуются точные реквизиты счёта получателя, которые у вас есть из истории переводов. Однако помните: суд не сможет рассматривать дело без надлежащего ответчика, поэтому сначала нужно дождаться, когда полиция или суд установят владельца счёта. При необходимости обратитесь за помощью к адвокату для составления гражданского иска и представления ваших интересов.
-
Для блокировки канала незамедлительно напишите заявление в Роскомнадзор (можно сделать это онлайн, приложив доказательства мошеннического характера канала). Также в заявлении в полицию укажите просьбу инициировать через государственную информационную систему или через РКН ограничение доступа к этому каналу, чтобы обезопасить других граждан.
Помните: мошенники эксплуатируют доверие и незнание закона. Никаких предварительных «комиссий за разблокировку» при настоящих розыгрышах не существует, и Федеральный закон № 115-ФЗ их никогда не предполагает.
