Как распознать мошенничество при требовании оплаты за возврат ваших средств и избежать новых ловушек
Описанная вами ситуация является классической, детально продуманной и многоэтапной схемой мошенничества. Действия лиц, с которыми вы взаимодействуете, не только не соответствуют закону, но и содержат признаки уголовно наказуемых деяний. Что касается требования открыть зарубежный счет, то оно несет для вас не только очевидный риск потери денег, но и угрозу нарушения валютного и налогового законодательства РФ с последующей ответственностью. Разберем ситуацию по пунктам.
1. Являются ли требования оплаты за возврат денег мошенничеством?
Да, требования оплатить 300–350 долларов за открытие счета EMI для получения собственных денег являются действиями мошенников. Ни одна законная процедура возврата средств не требует от получателя предварительной оплаты. Эти действия можно квалифицировать по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ.
-
Мошенничество (Статья 159 УК РФ):
Ситуация полностью подпадает под определение мошенничества. Вам обещают возврат денег, но ставят условие — новую оплату. Это хищение ваших средств путем обмана. Как указано в законе:
"Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием" (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ, статья 159).
-
Вымогательство (Статья 163 УК РФ):
Тот факт, что вам не отдают ваши первоначальные средства и требуют оплатить некие "услуги" для их получения, может рассматриваться и как вымогательство. Под угрозой блокировки ваших денег от вас требуют совершить новые имущественные действия (оплатить услугу).
"Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой... уничтожения или повреждения чужого имущества" (Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ, статья 163).
Звонившие вам «юридический отдел» и «аналитики» — это одни и те же мошенники, разыгрывающие спектакль, чтобы получить от вас еще больше денег. Законного выигранного дела не существует.
2. Риски открытия зарубежного счета (EMI) для резидента РФ
Даже если гипотетически допустить, что ситуация реальна (а это не так), открытие счета в зарубежной финансовой организации по указке незнакомцев создает для вас — резидента РФ — сразу несколько проблем с законом.
Обязанность уведомления об открытии счета:
Вы как гражданин РФ обязаны уведомить российскую налоговую службу об открытии счета в банке или иной организации финансового рынка за пределами РФ. EMI (Electronic Money Institution) также подпадает под это понятие.
"Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов)... в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов)" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", статья 12, часть 2).
Ответственность за неуведомление:
Если вы не уведомите налоговый орган об открытии счета, вас привлекут к административной ответственности.
"Непредставление резидентом в налоговый орган уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей" (Источник: "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ, КоАП РФ, статья 15.25, часть 2.1).
Обязанность по отчету о движении средств:
Помимо уведомления об открытии, вы обязаны ежегодно отчитываться о движении средств по такому счету.
"Физические лица - резиденты... представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении денежных средств и иных финансовых активов по своим счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 12, часть 7).
Даже если сумма операций будет небольшой и вы не превысите порог в 600 000 рублей, при котором предоставление отчета обязательно не для всех случаев, сам факт открытия счета под контролем мошенников создает риск его использования в незаконных операциях, что может привести к более серьезным обвинениям против вас.
Налоговые риски:
Любое зачисление средств на ваш зарубежный счет, включая возврат ваших же денег, может быть расценено налоговым органом как доход.
"Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками: от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации" (Источник: "Налоговый кодекс Российской Федерации", статья 209, пункт 1).
Вы обязаны будете задекларировать эти зачисления, а в случае неправомерного неначисления налога — заплатить штраф. Вам придется доказывать, что это возврат ваших собственных средств, а не облагаемый доход.
3. Риски передачи личных и банковских данных
Требование данных ваших банковских карт — это стандартная цель мошенников для прямого хищения средств. Передача доверительных счетов ваших знакомых — попытка вовлечь их в схему. Вы абсолютно верно отказали им. Вы рискуете не только своими деньгами, но и можете номинально, без вашего ведома, стать участником операций, которые подпадают под борьбу с легализацией преступных доходов.
"Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 13).
Выводы и рекомендации
- Немедленно прекратите любое общение. Все лица, которые с вами взаимодействуют, — преступники. Их цель — не возврат, а дальнейшее хищение ваших денег. Никакого "юридического отдела", "выигранного дела" и "возврата средств" не существует.
- Ни в коем случае не открывайте предлагаемый счет. Вы потеряете не только 300-350 долларов, но и рискуете получить серьезные проблемы с законом в виде штрафов за нарушение валютного законодательства.
- Не передавайте никакие данные. Не сообщайте никому свои паспортные данные, реквизиты счетов и карт, а также данные ваших близких.
- Обратитесь с заявлением в полицию. Вам необходимо подать заявление о совершенном в отношении вас мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Чем больше заявлений от пострадавших, тем выше вероятность пресечения этой преступной деятельности. Приложите все имеющиеся доказательства: скриншоты переписки, выписки о переводе первоначальной суммы, номера телефонов, с которых вам звонили.
- Осознайте потерю. Деньги, которые вы внесли изначально (100-120 долларов), скорее всего, потеряны окончательно. Любое требование дополнительной платы за их возврат — это 100% показатель мошенничества. Сосредоточьтесь на том, чтобы не потерять еще больше.
- Для понимания правовых рисков в будущем настоятельно рекомендую получить личную консультацию у адвоката, если вас вновь попытаются втянуть в подобные сомнительные финансовые схемы.
Ваши сомнения абсолютно обоснованны, и вы правильно сделали, что вовремя остановились и обратились за разъяснениями. Не позволяйте мошенникам, используя ваше желание вернуть потерянное, загнать вас в еще большие финансовые и юридические неприятности.
