Вероятная схема мошенничества под видом возврата криптовалюты
Вы столкнулись с классической мошеннической схемой, элементы которой не соответствуют действующему законодательству Российской Федерации. Полученное вами письмо является фикцией, созданной для того, чтобы заставить вас раскрыть данные вашего криптокошелька или совершить иные действия, ведущие к утрате ваших активов. Детальный анализ описанной ситуации и предоставленных ссылок на нормативные акты это подтверждает.
Анализ «постановления» на соответствие закону
История о «наложенном штрафе», «компенсации» и их «заморозке» на счету некой компании не имеет ничего общего с реальными правовыми процедурами.
-
Мифический «регулятор» и штраф в биткойнах.
Ни один государственный орган в России не уполномочен налагать штрафы в криптовалюте и распоряжаться ими таким образом. Утверждение о том, что некая компания действует от имени «регулятора финансового рынка», управляя вашими средствами в биткойнах, абсурдно. Согласно Федеральному закону № 259-ФЗ, основным регулятором в этой сфере является Банк России, и его полномочия строго определены.
"Банк России в установленном им порядке включает оператора информационной системы в реестр операторов информационных систем... Банк России вправе исключить такого оператора из реестра операторов информационных систем..." (Источник: Федеральный закон № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах...", статья 7, части 1 и 8)
Это демонстрирует, что функция регулятора — надзор и ведение реестров, а не взимание штрафов в криптовалюте и перераспределение их между гражданами через непонятные компании.
-
Юридическая нестыковка требований.
От вас требуют предоставить реквизиты кошелька, открытого в «организации, имеющей лицензию на операции с цифровыми валютами (VASP)». Это требование — один из главных маркеров обмана, основанный на подмене понятий. Российское законодательство разделяет «цифровые финансовые активы» (ЦФА) и «цифровую валюту». Биткойн (BTC) является цифровой валютой.
"Цифровой валютой признается совокупность электронных данных..., которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации..." (Источник: Федеральный закон № 259-ФЗ, статья 1, часть 3)
Операторы информационных систем (VASP) в российском правовом поле получают статус и включаются в реестр Банка России для работы именно с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), а не с цифровой валютой, такой как биткойн. Следовательно, ваш криптокошелек с биткойнами не может и не должен быть открыт у российского лицензированного оператора ЦФА. Это требование — бессмысленная с юридической точки зрения конструкция, придуманная для того, чтобы усыпить вашу бдительность псевдоофициальной терминологией и заставить совершить перевод на счёт мошенников, который может выглядеть как «пополнение кошелька в лицензированной организации».
-
Природа «блокировки» средств.
Механизм «блокировки» ваших средств на счету третьей компании со ссылкой на «нормативные акты о противодействии отмыванию» является ложью. Обязанность применять меры по блокировке (замораживанию) имущества возложена на строго определенный круг субъектов, ведущих законную деятельность, и только по четким основаниям, указанным в законе. Например, такая мера применяется в отношении лиц, внесенных в особый перечень.
"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: ...применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества... со дня размещения... информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму..." (Источник: Федеральный закон № 115-ФЗ, статья 7, пункт 1, подпункт 6)
Эта норма не имеет к вашей ситуации никакого отношения. Не существует законной процедуры, при которой посторонняя «юридическая контора» или анонимная «компания» может арестовать и удерживать у себя на счету ваши биткойны, наложенные в виде штрафа на третье лицо, для последующей выплаты вам «компенсации». Данный механизм полностью выдуман мошенниками.
Выводы и рекомендации
Вся описанная ситуация – от блокировки счета, внезапного появления «юристов», до получения «официального постановления» с абсурдными юридическими требованиями – является тщательно спланированной мошеннической операцией.
- Немедленно прекратите любое общение с лицами, которые представляются вашими «спасателями»-юристами, и с теми, кто прислал вам это «постановление». Они являются частью преступной группы.
- Ни в коем случае не переводите им никаких средств. Требование предоставить реквизиты кошелька или совершить какой-либо «тестовый» или «верификационный» перевод является финальной стадией хищения.
- Не передавайте никому ваши персональные данные, seed-фразы, пароли или доступы к вашим кошелькам или аккаунтам.
- Соберите все имеющиеся у вас доказательства: переписку с поддержкой торговой площадки, переписку и документы от «юридической конторы», а главное – полученное вами письмо с «постановлением».
- Обратитесь с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы по месту вашего жительства, приложив все собранные доказательства.
- Для оценки перспектив возврата средств, которые были утрачены вами на самом первом этапе при попытке вывода с торгового счета, я рекомендую проконсультироваться с адвокатом, специализирующимся на преступлениях в киберсфере и спорах, связанных с цифровыми активами.
Резюме: вас пытаются обмануть. Не существует и не может существовать законного механизма, при котором чужая компания блокирует на своем счету штраф в биткойнах, чтобы перевести вам компенсацию, требуя при этом данные вашего кошелька. Сохраняйте бдительность и не дайте себя обмануть.
