Звонок мошенников от имени Следственного комитета о задолженности перед МФО

Вы столкнулись с типичной схемой телефонного мошенничества: анализ ситуации

Описание ситуации, которое вы предоставили, содержит все признаки грубого нарушения закона и психологического давления, характерного для действий недобросовестных лиц, выдающих себя за сотрудников правоохранительных органов с целью получения денег. Ваши действия в первую очередь должны быть направлены на сохранение спокойствия и фиксацию факта правонарушения.

Проанализируем ваш случай с точки зрения закона.

1. Компетенция Следственного комитета и вопрос задолженности перед МФО

Следственный комитет РФ (СКР) — это федеральный государственный орган, который, согласно Федеральному закону «О Следственном комитете Российской Федерации», «осуществляет в соответствии с законодательством Российской Федерации полномочия в сфере уголовного судопроизводства» (ст. 1 ФЗ «О СК РФ»). Его основная задача — «оперативное и качественное расследование преступлений в соответствии с подследственностью» (ст. 1 ФЗ «О СК РФ»).

Сама по себе гражданско-правовая задолженность перед микрофинансовой организацией (МФО) не является преступлением. Согласно ст. 14 Уголовного кодекса РФ, «Преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания». Неуплата долга — это неисполнение обязательств по договору, вопрос о взыскании которого решается в гражданско-правовом порядке через суд и Федеральную службу судебных приставов.

Для того чтобы в действиях должника усматривались признаки уголовно наказуемого деяния, например, мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ), необходимо доказать «хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений». Если вы не предоставляли заведомо ложных сведений при получении займа, состав преступления отсутствует. Более того, ст. 151 УПК РФ, определяющая подследственность, относит расследование дел по ст. 159.1 УК РФ к компетенции следователей органов внутренних дел, а не Следственного комитета.

2. Законный порядок вызова и уведомления

Процедура взаимодействия следователя с участниками процесса строго регламентирована. Уведомление о задержании по телефону является грубейшим нарушением закона.

• Вызов на допрос: Согласно ст. 188 УПК РФ, лицо «вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин». Повестка вручается лично под расписку или передается через иных лиц. Никаких устных угроз о задержании по телефону законный порядок не предусматривает.

• Задержание: Срок задержания по подозрению в совершении преступления — это мера процессуального принуждения (ст. 5 УПК РФ), применяемая на срок «не более 48 часов с момента фактического задержания» лица (ст. 10, 94 УПК РФ). Задержание возможно только при наличии строго определенных оснований, перечисленных в ст. 91 УПК РФ, например:

  "1) когда это лицо застигнуто при совершении преступления или непосредственно после его совершения;
  2) когда потерпевшие или очевидцы укажут на данное лицо как на совершившее преступление;
  3) когда на этом лице или его одежде, при нем или в его жилище будут обнаружены явные следы преступления."

  Сам факт наличия долга не подпадает ни под одно из этих оснований. Угроза «задержания на 72 часа» не основана на законе, так как максимальный срок задержания без судебного решения — 48 часов (ст. 10 УПК РФ).

Таким образом, звонок по телефону с угрозой немедленного задержания является незаконным.

3. Ответственность за неправомерные действия и куда обращаться

Описанные вам действия являются не просто нарушением, а содержат признаки нескольких составов преступлений.

• Нарушения в сфере взыскания долгов: Федеральный закон № 230-ФЗ «О защите прав... должников» прямо запрещает кредиторам и коллекторам:

  «вводить должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: ... передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; ... принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления» (ст. 6 ФЗ № 230-ФЗ).

• Преступления по Уголовному кодексу РФ: Действия звонивших могут подпадать под следующие статьи:

  • Вымогательство (ст. 163 УК РФ): требование передачи имущества (денег) под угрозой применения насилия (задержания и лишения свободы).
  • Заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ): если заявление МФО, о котором они говорят, действительно было написано и содержит заведомо ложные сведения о преступлении.
  • Самоуправство (ст. 330 УК РФ), то есть «самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином».
  • Присвоение полномочий должностного лица (ст. 288 УК РФ): «государственным служащим, не являющимся должностным лицом, полномочий должностного лица и совершение им в связи с этим действий, которые повлекли существенное нарушение прав и законных интересов граждан».

Выводы и рекомендации

Вы имеете дело с мошенниками или недобросовестными взыскателями, которые грубо нарушают закон, пытаясь запугать вас вымышленным уголовным преследованием. Ваши действия должны быть следующими:

1. Не поддавайтесь панике и не вступайте в переговоры о передаче денег. Никакие реальные процессуальные действия (возбуждение дела, задержание) не совершаются по телефону без предварительного вручения официальных документов.
2. Зафиксируйте факт звонка: запишите или сфотографируйте номер телефона, по возможности запишите разговор на диктофон. Это будет являться доказательством.
3. Проверьте информацию о долге: если вы не уверены в наличии долга, запросите свою кредитную историю.
4. Подайте заявление в полицию. Это наиболее правильный шаг. В заявлении подробно опишите произошедшее: дату, время звонка, номер телефона, что именно вам говорили. Ссылайтесь на ст. 163 УК РФ (Вымогательство), ст. 30, ст. 159 УК РФ (Покушение на мошенничество), ст. 330 УК РФ (Самоуправство) и нарушение Федерального закона № 230-ФЗ. Полиция обязана принять и зарегистрировать ваше заявление о преступлении (п. 1 ч. 1 ст. 12 ФЗ «О полиции»).
5. Обратитесь с жалобой в Федеральную службу судебных приставов (ФССП). Согласно ст. 18 и ст. 19.2 ФЗ № 230-ФЗ, именно этот орган осуществляет государственный контроль за деятельностью по возврату просроченной задолженности и уполномочен рассматривать заявления о нарушении правил взыскания. Ваше обращение станет основанием для проведения проверки в отношении лиц, которые вам звонили.
6. Попытка заблокировать номер: сообщите о звонке с подменного номера своему оператору связи. По закону операторы обязаны бороться с подменными номерами (ст. 46 ФЗ «О связи»).