Бездействие полиции по заявлению о мошенничестве и отказ суда в иске к банку

Ситуация: заявление о мошенничестве не рассматривается почти два года, личность получателя денег известна, но банк отказывается уточнять данные, а суд оставил иск без движения из-за отсутствия доказательств направления копии искового заявления второму ответчику

Вы столкнулись с комплексной проблемой, которая требует одновременных действий по нескольким направлениям. Ниже приведён анализ вашей ситуации с опорой на законодательство и конкретные рекомендации.

1. Бездействие правоохранительных органов

Что требует закон.
Уголовно-процессуальный кодекс устанавливает жёсткие сроки для проверки сообщения о преступлении. Согласно статье 144 УПК РФ, дознаватель, следователь, орган дознания обязаны принять и проверить такое сообщение. По общему правилу решение должно быть принято в срок не позднее 3 суток. Этот срок может быть продлён:

“Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи. При необходимости производства документальных проверок, ревизий, судебных экспертиз… руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить этот срок до 30 суток” (Источник: УПК РФ, статья 144).

Два года — это явное и грубое нарушение всех мыслимых сроков. При этом уголовное судопроизводство должно осуществляться в разумный срок (ст. 6.1 УПК РФ). Бездействие должностных лиц, которое вы описываете, затрагивает ваши интересы как потерпевшей.

Как реагировать.

УПК РФ предоставляет вам право обжаловать действия (бездействие) следователя, дознавателя и иных должностных лиц:

• В порядке подчинённости (прокурору или руководителю следственного органа).
  Статья 123 УПК РФ прямо говорит:

  “Действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа, прокурора и суда могут быть обжалованы в установленном настоящим Кодексом порядке участниками уголовного судопроизводства, а также иными лицами в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы” (Источник: УПК РФ, статья 123).

  Порядок рассмотрения такой жалобы определён в статье 124 УПК РФ:

  “Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток” (Источник: УПК РФ, статья 124).

  Кроме того, при нарушении разумных сроков уголовного судопроизводства вы вправе обратиться с жалобой, которая должна быть рассмотрена в том же порядке (ч. 2 ст. 123, ч. 2.1 ст. 124 УПК РФ).

• В судебном порядке.
  Статья 125 УПК РФ позволяет обжаловать бездействие следователя, дознавателя и иных лиц в районный суд по месту предварительного расследования, если эти действия (бездействие) “способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию”. Судья рассматривает жалобу не позднее 14 суток со дня её поступления.

Что это даёт. Жалоба должна «разбудить» следствие: либо будет возбуждено уголовное дело, либо вы получите мотивированное решение (постановление об отказе в возбуждении дела), которое можно будет обжаловать дальше. В рамках возбуждённого дела у органов предварительного следствия появится законная возможность истребовать у банка исчерпывающие сведения о получателе денег, включая паспортные данные, в порядке ст. 21 и 86 УПК РФ. Напомню, что согласно ст. 21 УПК РФ в каждом случае обнаружения признаков преступления прокурор, следователь, дознаватель обязаны принимать меры по установлению события преступления и изобличению виновных.

2. Отказ банка предоставить уточнённые данные

Банк в онлайн-чате не просто так отказывается сообщать вам полные сведения о другом своём клиенте. Законодательство о банковской тайне (ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности») устанавливает закрытый перечень лиц и органов, которым кредитная организация может выдать справки по операциям и счетам физических лиц. В этом перечне – сами клиенты, суды, органы принудительного исполнения, а также органы предварительного следствия (при наличии согласия руководителя следственного органа) по делам, находящимся в их производстве. Потерпевшему как частному лицу такие сведения предоставляться не могут.

Что делать. Вы не сможете получить у банка паспортные данные мошенника напрямую. Однако есть два абсолютно законных пути:

• В рамках уголовного дела – следователь или дознаватель по собственной инициативе либо по вашему ходатайству (ст. 119 УПК РФ) направляет запрос в банк, и та обязана ответить.

• В гражданском процессе – если вы подаёте иск, но не располагаете полными сведениями об ответчике, можно заявить суду ходатайство об истребовании доказательств. Статья 57 ГПК РФ гласит:

  “Суд вправе предложить лицам, участвующим в деле, представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств” (Источник: ГПК РФ, статья 57).

  В ходатайстве нужно обозначить, что доказательство находится у банка, какие обстоятельства оно может подтвердить (личность ответчика) и почему вы не можете получить его сами (банковская тайна). Суд выдаст запрос или непосредственно запросит документы. Это снимает проблему неполноты сведений.

3. Процессуальные препятствия в гражданском иске (отказ суда)

Суд не вынес «отказ в принятии иска» в смысле ст. 134 ГПК РФ. Скорее всего, имело место оставление искового заявления без движения в соответствии со ст. 136 ГПК РФ. Это разные вещи. Основанием послужило несоблюдение требований п. 6 ст. 132 ГПК РФ:

“К исковому заявлению прилагаются: … 6) уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов” (Источник: ГПК РФ, статья 132).

Поскольку у вас несколько ответчиков, необходимо направить копию иска и приложений каждому из них, в том числе физическому лицу, которое вы считаете мошенником. Это не издевательство, а стандартное требование процессуального закона, направленное на заблаговременное информирование другой стороны. Если вы этого не сделали, судья выносит определение об оставлении без движения, указывает срок для устранения недостатков. И только если недостатки не устранены, заявление возвращается (ст. 135 ГПК РФ). Это не лишает вас права повторно обратиться в суд после исправления недочёта.

Как исправить ситуацию:

1. Направьте копию искового заявления со всеми приложениями второму ответчику (предполагаемому мошеннику) по имеющемуся у вас адресу. Сохраните почтовую квитанцию и опись вложения.
2. Приложите эти документы к исковому заявлению, повторно подав его в суд. Можно это сделать в рамках того же дела, если срок в определении ещё не истёк и вы укладываетесь в него.
3. Если адрес ответчика вам неизвестен или неполон, это не препятствие. Статья 131 ГПК РФ (п. 3 ч. 2) разрешает указать в исковом заявлении, что истцу неизвестны отдельные идентификаторы ответчика (дата и место рождения, СНИЛС, ИНН и т.д.), и такая информация по запросу суда предоставляется соответствующими органами. Аналогично можно поступить и с точным адресом, подав иск по последнему известному месту жительства (ст. 29 ГПК РФ). Таким образом, вы имеете право подать иск, даже если не знаете абсолютно точных паспортных данных ответчика. Одновременно с подачей иска (или сразу после) заявите ходатайство об истребовании у банка сведений, идентифицирующих ответчика (ст. 57 ГПК РФ), как описано выше.

Подсудность. Иск к нескольким ответчикам, находящимся в разных местах, можно предъявить по месту нахождения одного из ответчиков по вашему выбору (ст. 31 ГПК РФ). Следовательно, подача иска по месту регистрации банка была правильной. Главное — устранить тот единственный недостаток, на который указал суд.

Резюме и практические шаги

У вас есть целый арсенал средств. Приведённые ниже шаги можно выполнять параллельно.

1. Обжалуйте бездействие полиции. Подготовьте письменную жалобу прокурору и/или в суд в порядке ст. 124, 125 УПК РФ. Опишите хронологию: дату подачи заявления, отсутствие какого-либо процессуального решения почти два года. Потребуйте признать бездействие незаконным и обязать устранить нарушение (провести проверку, возбудить уголовное дело). Это заставит правоохранительные органы начать действовать и получить через следственные запросы полную информацию от банка.
2. Если на руках уже есть отказ в возбуждении дела или постановление о приостановлении, обжалуйте его в том же порядке (ст. 124, 125, 148 УПК РФ). Признание такого постановления незаконным откроет дорогу для повторной проверки.
3. Устраните недостаток, из-за которого суд оставил иск без движения. Направьте копию искового заявления второму ответчику (мошеннику) заказным письмом с уведомлением по любому известному вам адресу. Если адрес неизвестен или вы не уверены в его полноте, одновременно с подачей иска ходатайствуйте перед судом об истребовании документально подтверждённых сведений о личности и месте жительства ответчика из банка и государственных органов (ст. 57 ГПК РФ). В самом исковом заявлении укажите, что отдельные данные об ответчике вам неизвестны (ст. 131 ГПК РФ).
4. Если к банку предъявлены требования имущественного характера (например, о возмещении убытков вследствие ненадлежащего исполнения перевода), проверьте, не требуется ли соблюдение досудебного порядка, установленного Федеральным законом «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» (№ 123-ФЗ). Для требований к финансовой организации, не превышающих 500 тыс. рублей, по общему правилу нужно сначала направить заявление в сам банк, а затем – при недостижении согласия – обращаться к финансовому уполномоченному (ст. 15, 16, 25 Закона № 123-ФЗ). Если вы претендуете именно на взыскание убытков с банка, консультация с адвокатом поможет определить обязательность этого этапа в вашей конкретной ситуации.

Почему стоит обратиться к адвокату. Сложность дела, необходимость одновременного ведения уголовно-процессуального и гражданско-правового треков, составление процессуальных документов (жалоб, ходатайств, искового заявления) требуют профессиональной помощи. Адвокат поможет грамотно сформулировать требования к каждому из ответчиков, оценить перспективу взыскания как с предполагаемого мошенника, так и с банка, а также проследит за своевременным реагированием следствия.