Вероятный повторный обман под видом возврата средств: как распознать мошенническую схему и что делать
Ваша ситуация вызывает очень серьёзные опасения. К огромному сожалению, первоначальный обман со стороны лжеброкеров, по всем признакам, усугубляется действиями второго лица, которое, представляясь юристом, с высокой вероятностью участвует в мошеннической схеме по хищению ваших денег под видом помощи. Давайте разберем ситуацию последовательно, опираясь на законодательство.
1. Существует ли «единая государственная система финансового контроля» и процедура платной «легализации»?
Нет, та «единая государственная система финансового контроля», на которую ссылается этот специалист, и подобная процедура возврата денег не предусмотрены законодательством Российской Федерации. То, что вам показывают, является поддельным сайтом и сфабрикованными «уведомлениями», созданными для убедительности мошеннической легенды.
-
Единственным мегарегулятором финансового рынка в России является Банк России (Центральный банк РФ). Его функции четко определены законом:
"Банк России выполняет следующие функции: ... 9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций... 9.1) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; ... 18.4) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках...".
(Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Статья 4)
Обратите внимание: Банк России осуществляет надзор, а не аккумулирует на своих счетах средства обманутых граждан для последующего возврата за плату.
-
Банк России не вмешивается в оперативную деятельность финансовых организаций и не оперирует счетами граждан таким образом. Закон прямо устанавливает:
"Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций... за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами."
(Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Статья 56)
-
Функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, возложены на Росфинмониторинг (уполномоченный орган). Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» не содержит никакой процедуры «легализации» возврата средств гражданам силами частных юристов за вознаграждение. Понятие «легализации» используется в законе исключительно в контексте борьбы с преступными доходами, а не как услуга для населения.
Вывод по этому пункту однозначен: вам демонстрируют фиктивную структуру и вымышленную процедуру, чтобы выманить деньги.
2. Законность требований и порядок оказания юридических услуг
Действия лица, представляющегося юристом, грубо нарушают законодательство о защите прав потребителей и об оказании услуг, а также закон об адвокатской деятельности.
-
Неопределенность предмета договора и услуги. Вы заключили соглашение, однако суть услуги, которую вам оказывают («легализация средств через госсистему»), является юридически ничтожной и невыполнимой, так как основана на обмане. Закон требует предоставления достоверной информации об услуге:
"Потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об... исполнителе... и реализуемых им... услугах".
(Закон РФ "О защите прав потребителей", Статья 8)
-
Право на отказ от услуги. Вы как потребитель имеете безусловное право в любое время отказаться от договора об оказании юридической помощи, оплатив лишь фактически понесенные исполнителем расходы. Никакой «легализацией» он заниматься не может, так как ее не существует.
"Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору."
(Закон РФ "О защите прав потребителей", Статья 32)
-
Требования к профессиональным юристам. Если лицо действительно является адвокатом, его деятельность строго регламентирована. Соглашение с адвокатом должно содержать конкретный предмет поручения, а вознаграждение вносится в кассу адвокатского образования.
"Существенными условиями соглашения являются: ... 2) предмет поручения; 3) условия и размер выплаты доверителем вознаграждения...".
(Федеральный закон "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации", Статья 25)
Адвокат обязан честно и добросовестно защищать интересы доверителя и не вправе принимать заведомо незаконное поручение. Требование денег на несуществующую процедуру — это прямое нарушение данных обязанностей.
3. Уголовно-правовая оценка действий «специалиста»
Действия лица, представляющегося юристом, содержат все признаки состава преступления, предусмотренного:
Статья 159 УК РФ. Мошенничество
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием...
- Мошенничество, совершенное... с причинением значительного ущерба гражданину...
(Уголовный кодекс Российской Федерации, Статья 159)
- Обман заключается в сообщении заведомо ложных сведений о существовании «единой государственной системы финансового контроля» и возможности возврата через нее денег.
- Злоупотребление доверием налицо, так как вы доверились его статусу «юриста» и передали деньги.
- Цель хищения подтверждается требованием сначала 20 000, а затем еще 27 000 рублей. Общая сумма ущерба уже составляет 47 000 рублей, что превышает 5000 рублей и является значительным ущербом для гражданина.
То, что первоначальные деньги были переведены на счета мошенников, а потом вы стали жертвой еще одной схемы, к сожалению, является классическим сценарием, когда базы обманутых людей «перепродаются» другим злоумышленникам.
Выводы и конкретные рекомендации
Вас целенаправленно вводят в заблуждение. Никаких денег в «единой государственной системе» нет, процедуры «легализации» не существует, и переводить ещё 27 000 рублей ни в коем случае нельзя.
Практические шаги, которые вам необходимо предпринять:
- Полностью и немедленно прекратите любое общение с этим «специалистом». Не вступайте в дискуссии, не пытайтесь его «уличить». Ваша цель — не дать ему возможности продолжать манипулировать вами.
- Сохраните все доказательства: переписки, скриншоты с сайта «системы», сканы «уведомлений», реквизиты, на которые вы переводили деньги.
- Незамедлительно обратитесь в полицию с заявлением о совершении преступления. В заявлении необходимо подробно описать всю хронологию событий, начиная с обмана сына брокерами и заканчивая требованиями нового лица. Укажите, что вам были представлены заведомо ложные сведения о государственной системе, что вас склонили к передаче денег обманом, и вы опасаетесь, что стали жертвой мошенников. Действия «юриста» следует квалифицировать по ст. 159 УК РФ.
- Для реальной юридической помощи обращайтесь исключительно к адвокатам, статус которых можно проверить на официальном сайте адвокатской палаты вашего региона. Настоящий адвокат никогда не будет требовать деньги на «легализацию» средств через несуществующие госорганы и сможет правильно составить заявление в правоохранительные органы, а также проконсультирует о перспективах возврата средств через гражданский иск в рамках уголовного дела.
Будьте предельно осторожны и не дайте себя обмануть повторно.
