Вас вовлекли в мошенническую схему: юридический анализ ситуации и план действий
Вы столкнулись с классической схемой криптовалютного мошенничества, отягощенной последующим вымогательством и использованием образов государственных регуляторов. Ваши опасения абсолютно обоснованны. Давайте разберем ситуацию с правовой точки зрения и определим, как действовать.
1. Требование «неустойки» является незаконным
Требование с вас 1500 долларов США в качестве неустойки за неиспользование счета не имеет под собой никаких правовых оснований. Согласно Гражданскому кодексу РФ, неустойка — это способ обеспечения исполнения обязательств, который должен быть прямо предусмотрен законом или договором.
"Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства..." (Источник: ГК РФ, Статья 330)
Вы не заключали никакого договора, который бы предусматривал вашу обязанность торговать и штраф за бездействие. Более того, "кредитор" (компания ТрейдМаркет) официально опроверг наличие у вас какого-либо счета. Следовательно, нет ни самого обязательства, ни его нарушения. Требование выплаты является полностью надуманным.
2. Правовая квалификация сделки по переводу криптовалюты
Действия «брокера» были направлены не на исполнение реальной инвестиционной сделки, а на завладение вашими деньгами под видом таковой. С гражданско-правовой точки зрения, эта сделка обладает признаками недействительной сделки, совершенной под влиянием обмана.
"Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота." (Источник: ГК РФ, Статья 179)
Вас умышленно ввели в заблуждение относительно личности контрагента (использовались названия неизвестных и несвязанных компаний), предмета и природы сделки. Вам обещали инвестиционную деятельность, а на деле похитили переданные средства. Это является классическим обманом.
3. Признаки уголовных преступлений в действиях злоумышленников
Действия неустановленных лиц содержат признаки сразу нескольких составов преступлений.
Мошенничество (ст. 159 УК РФ)
Завладение вашими деньгами произошло путем обмана и злоупотребления доверием, что прямо подпадает под определение мошенничества.
"Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием..." (Источник: УК РФ, Статья 159)
Вымогательство (ст. 163 УК РФ)
Последующие требования уплаты несуществующей неустойки под угрозой начисления пеней и создания иных проблем со счетом содержат признаки вымогательства. Хотя прямая угроза применения насилия или уничтожения имущества не выражена, угроза причинения существенного вреда вашим правам и законным интересам (потеря финансов, бесконечные "пени") создает психологическое давление с целью получения денег.
"Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества... под угрозой распространения сведений... которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего..." (Источник: УК РФ, Статья 163)
Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)
Если лица, притворявшиеся брокерами, осуществляли от имени несуществующей или не имеющей лицензии организации операции, схожие с банковскими или операциями на финансовом рынке, это может образовывать состав незаконной деятельности.
"Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно..." (Источник: УК РФ, Статья 172)
Эта статья приведена, так как вам предлагались "инвестиции" и "торговля", что является лицензируемой деятельностью для профессиональных участников рынка ценных бумаг. Отсутствие лицензии у псевдоброкера — еще одно свидетельство преступного умысла.
Подделка документов (ст. 327 УК РФ)
Предоставленная вам «лицензия» с размытой печатью, очевидно, является поддельным документом. Сам факт предоставления такого документа для введения в заблуждение (обмана) является уголовно наказуемым деянием.
"Подделка официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования или сбыт такого документа..." (Источник: УК РФ, Статья 327)
4. Правовой статус криптовалюты как предмета хищения
Важно понимать, что с точки зрения российского права криптовалюта является имуществом. Это позволяет правоохранительным органам рассматривать ее в качестве предмета преступлений, в том числе мошенничества и вымогательства.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» в статье 3 устанавливает: "Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 3)
Более того, Федеральный закон «О цифровых финансовых активах...» также дает определение цифровой валюты.
"Цифровой валютой признается совокупность электронных данных... которые предлагаются и (или) могут быть приняты... в качестве инвестиций..." (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Статья 1)
Таким образом, переданная вами криптовалюта — это имущество, которое было у вас похищено обманным путем.
Выводы и конкретные рекомендации
Ситуация абсолютно ясна: вы стали жертвой международной группы мошенников. Единственно верная стратегия — немедленно прекратить с ними любые контакты и обратиться за защитой к государству.
- Полное прекращение коммуникации. Игнорируйте любые звонки и сообщения от «Ольги из Финансового Надзора», «брокеров» и «службы поддержки». Не вступайте в переписку, не пытайтесь что-либо им объяснить или доказать.
- Заявление в полицию. Это ваш главный и единственный шаг для защиты. Обратитесь в ближайшее отделение полиции с заявлением о совершении преступления.
- В заявлении подробно опишите все события в хронологическом порядке: когда начали действовать, какие суммы и каким образом переводили, какие платформы и имена использовались.
- Обязательно укажите, что действия мошенников подпадают под признаки ст. 159 УК РФ (Мошенничество), ст. 163 УК РФ (Вымогательство), ст. 327 УК РФ (Подделка документов).
- Приложите к заявлению все имеющиеся у вас доказательства: скриншоты переписки, детализации звонков, ссылки на сайты, скан размытой «лицензии», историю транзакций, ответ от настоящей компании ТрейдМаркет.
- Фиксация доказательств. Сделайте скриншоты всех сайтов и переписок, сохраните все голосовые сообщения. Так как взаимодействие шло через интернет, мошенники могли использовать «ввод, удаление, блокирование, модификацию компьютерной информации», что подпадает и под признаки мошенничества в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ, которая также упоминается в предоставленном контексте).
- Не обращайтесь к частным «помощникам». В интернете могут предлагать услуги по «возврату денег от брокеров». В большинстве случаев это второй этап мошенничества.
Не корите себя за то, что это произошло. Схема была выстроена профессионально и психологически точно. Вы не даете никаких долгов и не несете никакой ответственности за отказ торговать. Все требования мнимые, а люди, которые их выдвигают, — преступники.
Для представления ваших интересов в правоохранительных органах и последующего контроля за ходом расследования вы можете обратиться к адвокату, специализирующемуся на уголовных делах.
