Вас обманули: как действовать, если курьеры из Йемена вымогают деньги и не доставляют посылку
Описанная вами ситуация, к сожалению, является классической схемой дистанционного мошенничества. Действия людей, представившихся курьерами, содержат признаки уголовного преступления. Ваши деньги были похищены путем обмана, а последующие требования о новых платежах являются продолжением преступного умысла. Шанс вернуть деньги есть, но он напрямую зависит от ваших незамедлительных и правильных действий.
Квалификация преступления по Уголовному кодексу РФ
Действия «курьеров» подпадают под признаки преступления, предусмотренного статьей о мошенничестве. В вашем случае наиболее применимы следующие нормы:
-
Общий состав мошенничества. Вы перевели деньги за услугу, которую вам не оказали и не собирались оказывать. Это является хищением вашего имущества. Уголовный кодекс РФ определяет это так:
"Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием..."
(Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ, Статья 159, часть 1)
-
Мошенничество с использованием электронных средств платежа. Поскольку перевод денег, судя по всему, осуществлялся на банковскую карту, присутствует и квалифицирующий признак использования электронных средств платежа. Это отдельный состав преступления, также предусматривающий уголовную ответственность:
"Мошенничество с использованием электронных средств платежа... наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей... либо лишением свободы на срок до трех лет."
(Источник: "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ, Статья 159.3, часть 1)
Если причиненный вам ущерб является значительным, ответственность может быть строже, вплоть до лишения свободы на срок до пяти лет, что также предусмотрено частью 2 статьи 159 и частью 2 статьи 159.3 УК РФ.
Пошаговая инструкция: обращение в полицию
Полиция обязана принимать заявления о преступлениях и проводить по ним проверку. Это ваше основное право.
-
Подача заявления о преступлении. Вам необходимо немедленно обратиться в ближайший отдел полиции. Заявление можно подать как в письменном виде, так и устно. В последнем случае дежурный сотрудник оформит протокол с ваших слов.
"Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление."
(Источник: "Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ, Статья 141)
-
Обязанность полиции принять и проверить заявление. Правоохранительные органы не могут отказать вам в приеме заявления.
"На полицию возлагаются следующие обязанности: принимать и регистрировать... заявления и сообщения о преступлениях... осуществлять в соответствии с подведомственностью проверку заявлений и сообщений о преступлениях... и принимать по таким заявлениям и сообщениям меры, предусмотренные законодательством Российской Федерации..."
(Источник: Федеральный закон от 07.02.2011 N 3-ФЗ "О полиции", Статья 12)
-
Что должно быть в заявлении. В заявлении максимально подробно изложите все обстоятельства:
- Когда и при каких обстоятельствах вы начали общение с «курьерами».
- Какую легенду они использовали (ваш молодой человек в зоне боевых действий отправляет посылку).
- Даты и суммы всех переводов, номера карт получателей.
- Содержание переписки, где вас ввели в заблуждение и требовали деньги.
- Информацию о неотслеживаемом трек-номере.
- Требование о дополнительной оплате «таможни».
В тексте заявления обязательно укажите: «Прошу привлечь неустановленных лиц к уголовной ответственности по ст. 159.3 УК РФ и принять меры к возврату похищенных денежных средств».
-
Сроки проверки и решения. По вашему заявлению будет проведена проверка. Стандартный срок — до 3 суток, но он может быть продлен до 10, а в исключительных случаях — до 30 суток.
"Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и... принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения."
(Источник: "Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ, Статья 144)
-
Ваш статус и права. После возбуждения уголовного дела вас должны признать потерпевшей. Как потерпевшая, вы обладаете широкими правами, включая право представлять доказательства и заявлять гражданский иск о возмещении вреда непосредственно в уголовном процессе. Это позволит вам требовать возврата украденных денег без отдельного суда.
"Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред... Потерпевший вправе: ... представлять доказательства... знакомиться по окончании предварительного расследования... со всеми материалами уголовного дела... получать копии постановлений о возбуждении уголовного дела, о признании его потерпевшим... "
(Источник: "Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ, Статья 42)
Для взыскания ущерба в рамках уголовного дела вы можете быть признаны гражданским истцом.
"Гражданским истцом является физическое... лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением."
(Источник: "Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ, Статья 44)
Какие доказательства необходимо собрать и передать в полицию
Ваша задача — доказать факт перевода денег, факт обмана и отсутствие услуги. Соберите и сделайте копии (электронные и бумажные) следующих материалов:
- Скриншоты переписки с «курьерами» во всех мессенджерах. Важно, чтобы было видно номера телефонов, даты, все их обещания и требования.
- Справки из банка (детализацию) о всех переводах с вашей карты на карты мошенников. Это основные доказательства факта перевода денег.
- Скриншоты и данные о «трек-номере» и квитанции.
- Любые данные о получателях: имена, номера телефонов, номера банковских карт, на которые вы переводили деньги.
Эти документы являются доказательствами по делу и должны быть приобщены.
"Иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств... К ним могут относиться материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном статьей 86 настоящего Кодекса."
(Источник: "Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ, Статья 84)
Гражданско-правовые способы возврата денег
Существуют и гражданско-правовые механизмы, но они будут эффективны только после установления личности преступников.
-
Неосновательное обогащение. Так как между вами и мошенниками не было заключено законного договора, деньги, полученные ими, считаются неосновательным обогащением и по закону подлежат возврату.
"Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество... за счет другого лица... обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)..."
(Источник: "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ, Статья 1102)
Более того, на удерживаемую сумму можно требовать начисления процентов.
"На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами... с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств."
(Источник: "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ, Статья 1107)
-
Процедура чарджбэка (возврат через банк). Это опротестование транзакции через ваш банк. В случае перевода по номеру карты физлица эта процедура крайне затруднена, так как формально операция была проведена добровольно. Тем не менее, вы обязаны написать в свой банк заявление о мошеннической операции, приложив номер заявления из полиции (талон-уведомление). Это официально зафиксирует факт мошенничества.
Роль Банка России и служб финансового мониторинга
Напрямую Банк России не блокирует счета по заявлениям граждан. Его роль — надзорная и регулятивная.
"Банк России выполняет следующие функции: ... осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе... осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций..."
(Источник: Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Статья 4)
Однако банки, следуя правилам Банка России и "антиотмывочному" законодательству, обязаны сами выявлять и блокировать подозрительные операции. После того как ваш банк по вашему заявлению зафиксирует перевод как мошеннический, он передаст эту информацию в свою службу финансового мониторинга и в банк получателя. Банк получателя будет обязан применить меры к клиенту, вплоть до блокировки карты и последующего расторжения договора, если подтвердится его причастность к неоднократным сомнительным операциям.
Основные выводы и рекомендации
Самое важное в вашей ситуации — действовать быстро. Ни в коем случае не переводите больше никаких денег, даже если вам начнут угрожать или обещать, что это последний платеж и посылка сразу же придет. Это 100% обман.
Ваш следующий шаг — немедленное обращение в полицию с письменным заявлением о совершении в отношении вас мошенничества (ст. 159.3 УК РФ). Основная задача сейчас - зафиксировать преступление и установить личности преступников. Это можно сделать только через правоохранительные органы. Приложите к заявлению все собранные доказательства: детализацию переводов, скриншоты всей переписки, данные о трек-номере, о том, что на картах получателей вы регистрировались в каких-либо сервисах.
Параллельно обратитесь в ваш банк с заявлением об оспаривании операции, указав, что вы стали жертвой мошенников, и обязательно приложите талон-уведомление из полиции. Самостоятельно вернуть деньги технически невозможно, этим занимаются правоохранительные органы и службы безопасности банков. Для защиты ваших интересов в уголовном процессе, после того как у дела появится фигурант, вам потребуется помощь адвоката.
